Déliberation - Annexe 1 DELIB 30 1 2024 tarn habitat

Documents similaires

Déliberation - ANNEXE 2 DELIB 30 2 2024

Déliberation - Annexe 1 DELIB 01 2025

Déliberation - Annexe 1 DELIB 05 2025

Déliberation - Annexe 1 DELIB 16 2025

Déliberation - Annexe 1 DELIB 04 2025

Déliberation - ANNEXE 2 DELIB 13 2024

Déliberation - ANNEXE 4 DELIB 10 2024

Déliberation - Annexe 1 DELIB 48 2024

Déliberation - Annexe 1 DELIB 41 2024

Déliberation - ANNEXE 1 DELIB 10 2024

Déliberation - Annexe 1 DELIB 30 1 2024 tarn habitat Document publié le Mercredi 14 mai 1986 par la commune de Lescure-d'Albigeois. Lien du pdf (Déliberation - Annexe 1 DELIB 30 1 2024 tarn habitat)Thèmes du document : Banque, Économie et finances, Consommateurs, PR0084-PR0076 V2.14.2 page 1/19Dossier réaménagement n° R128137 Emprunteur n° 000288902 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS Caisse des dépôts et consignations 97 rue Riquet - BP 7209 - 31073 Toulouse cedex 7 - Tél : 05 62 73 61 30 occitanie@caissedesdepots.fr LA CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS AVENANT DE REAMENAGEMENT 000288902 - TARN HABITAT N° 155826 ENTRE ET 1/19PR0084-PR0076 V2.14.2 page 2/19Dossier réaménagement n° R128137 Emprunteur n° 000288902 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS Entre et : Indifféremment dénommé(e)s « Caisse des dépôts et consignations 97 rue Riquet - BP 7209 - 31073 Toulouse cedex 7 - Tél : 05 62 73 61 30 occitanie@caissedesdepots.fr TARN HABITAT ALBI CEDEX, Ci-après indifféremment dénommé(e) « LA CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS avril 1816, codifiée aux articles L. 518-2 et suivants du Code monétaire et financier, sise 56 rue de Lille, 75007 PARIS, Ci-après indifféremment dénommée « , SIREN n°: 278100011, sis(e) 2 RUE DU GENERAL GALLIENI BP 57 81002 AVENANT DE REAMENAGEMENT N° les Parties la Caisse des Dépôts » ou « » ou « la Partie l'Emprunteur , établissement spécial créé par la loi du 28 » », « », 155826 la CDC » ou « DE DEUXIÈME PART, DE PREMIÈRE PART, le Prêteur » 2/19PR0084-PR0076 V2.14.2 page 3/19Dossier réaménagement n° R128137 Emprunteur n° 000288902 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS ANNEXE 1 REAMENAGEES ANNEXE 2 LES ANNEXES SONT UNE PARTIE INDISSOCIABLE DU PRESENT AVENANT Caisse des dépôts et consignations 97 rue Riquet - BP 7209 - 31073 Toulouse cedex 7 - Tél : 05 62 73 61 30 occitanie@caissedesdepots.fr PREAMBULE ARTICLE 1 ARTICLE 2 ARTICLE 3 VALEUR DU REAMENAGEMENT ARTICLE 4 ARTICLE 5 ARTICLE 6 ARTICLE 7 ARTICLE 8 ARTICLE 9 ARTICLE 10 ARTICLE 11 ARTICLE 12 ARTICLE 13 ARTICLE 14 ARTICLE 15 MODIFICATION DES CARACTERISTIQUES FINANCIERES DES LIGNES DU PRET COMMISSION, FRAIS ET ACCESSOIRES OBJET DE L'AVENANT DUREE CONDITIONS DE PRISE D'EFFET, DATE LIMITE DE VALIDITE DE L'AVENANT ET DATE DE MODIFICATION DES CARACTERISTIQUES FINANCIERES INITIALES DEFINITIONS DETERMINATION DES TAUX CALCUL ET PAIEMENT DES INTERETS AMORTISSEMENT ET REMBOURSEMENT DU CAPITAL REGLEMENT DES ECHEANCES COMMISSIONS, FRAIS ET ACCESSOIRES DECLARATIONS ET ENGAGEMENTS DE L'EMPRUNTEUR GARANTIES REMBOURSEMENTS ANTICIPES ET LEURS CONDITIONS FINANCIERES RETARD DE PAIEMENT - INTERETS MORATOIRES ELECTION DE DOMICILE ET ATTRIBUTION DE COMPETENCE SOMMAIRE P.4 P.4 P.4 P.4 P.5 P.5 P.8 P.10 P.10 P.11 P.11 P.11 P.14 P.15 P.17 P.18 3/19PR0084-PR0076 V2.14.2 page 4/19Dossier réaménagement n° R128137 Emprunteur n° 000288902 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS PREAMBULE Il est préalablement rappelé ce qui suit : L’Emprunteur sollicite du Prêteur le réaménagement de chaque Ligne du Prêt référencée dans l’Annexe « Les parties aux présentes déclarent parfaitement connaître chaque Contrat de Prêt Initial et se dispensent mutuellement d’en rappeler plus amplement les termes. Les dispositions du présent avenant se substituent aux dispositions de chaque Contrat de Prêt Initial sans qu’il y ait toutefois novation des obligations qui en résultent pour les Parties. Les autres clauses et conditions de chaque Contrat de Prêt Initial non modifiées par le présent avenant demeurent valables et en vigueur jusqu’à l’expiration ou la résiliation de ceux-ci. En cas de contradiction entre les stipulations de chaque Contrat de Prêt Initial et celles du présent avenant, les stipulations du présent avenant prévalent. ARTICLE 1 Le présent avenant consiste à réaménager, selon les nouvelles caractéristiques et modalités financières fixées ci-après, chaque Ligne du Prêt référencée aux Annexes « Financières des Lignes du Prêt Réaménagées ARTICLE 2 Le présent avenant entre en vigueur suivant les dispositions de l’Article « Limite de Validité de l'Avenant et Date de Valeur du Réaménagement jusqu’au complet remboursement des sommes contractuellement dues. ARTICLE 3 DATE DE VALEUR DU REAMENAGEMENT Le présent avenant et ses annexes devront être retournés dûment complétés, paraphés et signés au Prêteur. L'Avenant prendra effet à la date de réception, par le Prêteur, de l'Avenant signé par l'ensemble des Parties et après réalisation, à la satisfaction du Prêteur, des conditions ci-après mentionnées. A défaut de réalisation de ces conditions à la date du avenant comme nul et non avenu. La prise d'effet du présent avenant est donc subordonnée à la réalisation de(s) condition(s) suivante(s) : - la production de(s) acte(s) conforme(s) habilitant le représentant de l'Emprunteur à intervenir au présent avenant ; Caisse des dépôts et consignations 97 rue Riquet - BP 7209 - 31073 Toulouse cedex 7 - Tél : 05 62 73 61 30 occitanie@caissedesdepots.fr Modification des Caractéristiques Financières des Lignes du Prêt Réaménagées OBJET DE L'AVENANT DUREE CONDITIONS DE PRISE D'EFFET, DATE LIMITE DE VALIDITE DE L'AVENANT ET » et « 08/01/2026 Commissions, Frais et Accessoires , le Prêteur pourra considérer le présent Modification des Caractéristiques Conditions de Prise d’Effet, Date » pour une durée totale allant ». ». 4/19PR0084-PR0076 V2.14.2 page 5/19Dossier réaménagement n° R128137 Emprunteur n° 000288902 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS - la production de la ou des pièces relatives aux garanties d'emprunt telles que prévues à l'article « Sous réserve de la prise d'effet du présent avenant, les Parties conviennent que la Date de Valeur du Réaménagement est fixée au ARTICLE 4 Les caractéristiques financières initiales de chaque Ligne du Prêt Réaménagée, dont le détail figure à l'Annexe « l'objet du réaménagement suivant : - modification du différé d'amortissement - modification du profil d'amortissement - modification du taux de progressivité des échéances - modification de la modalité de révision - modification de la date de la prochaine échéance - modification des conditions de remboursement anticipé volontaire Les caractéristiques financières ainsi réaménagées s'appliquent à compter de la Date de Valeur du Réaménagement, pour chaque Ligne du Prêt référencée à l'Annexe « Financières des Lignes du Prêt Réaménagées au stock d'intérêts et ce, jusqu'au complet remboursement des sommes dues. Le détail de ces sommes pour chaque Ligne du Prêt Réaménagée figure à l'Annexe « Accessoires Dans l'hypothèse où, une ou plusieurs Ligne(s) du Prêt(s) incluses dans le périmètre de réaménagement mentionné à l'Annexe « du présent avenant, seraient concernées par un acte de gestion issu d'une demande de l'Emprunteur, le Prêteur se réservera le droit de les exclure du présent réaménagement. ARTICLE 5 Pour l'interprétation et l'application du présent avenant, les termes et expressions ci-après auront la signification suivante : L' « intégrante. Le « La « Swap Euribor. Caisse des dépôts et consignations 97 rue Riquet - BP 7209 - 31073 Toulouse cedex 7 - Tél : 05 62 73 61 30 occitanie@caissedesdepots.fr Garanties Contrat de Prêt Initial Avenant Courbe de Taux de Swap Euribor Modification des Caractéristiques Financières des Lignes du Prêt Réaménagées » ; » du présent avenant. » désigne le présent avenant de réaménagement avec ses annexes, qui en font partie MODIFICATION DES CARACTERISTIQUES FINANCIERES INITIALES DEFINITIONS Modification des caractéristiques financières des Lignes du Prêt Réaménagées » désigne le contrat de prêt, ses annexes et ses avenants éventuels en vigueur. 01/02/2024. » désigne la courbe formée par la structure par termes des Taux de », au montant des capitaux restant dus et, le cas échéant, Modification des Caractéristiques Commissions, Frais et », ont fait 5/19 »PR0084-PR0076 V2.14.2 page 6/19Dossier réaménagement n° R128137 Emprunteur n° 000288902 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS En cas d’absence de publication de ces taux pour une maturité donnée, la Courbe de Taux de Swap Euribor sera déterminée par interpolation linéaire réalisée à partir des Taux de Swap Euribor (taux swap « ask ») publiés pour une durée immédiatement inférieure et de ceux publiés pour une durée immédiatement supérieure. La « Swap Inflation. En cas d'absence de publication de ces taux pour une maturité donnée, la Courbe de Taux de Swap Inflation sera déterminée par interpolation linéaire réalisée à partir des Taux de Swap Inflation (taux swap « ask ») publiés pour une durée immédiatement inférieure et de ceux publiés pour une durée immédiatement supérieure. La « échéance directement postérieure à la Date de Valeur du Réaménagement. La « financières de la (ou des) Ligne(s) du Prêt Réaménagée(s) s'appliquent. Les « intérêts et/ou de remboursement du capital pendant la Phase d’Amortissement. La « l'ensemble des Parties et ce, dès lors que la (ou les) condition(s) stipulée(s) à l’Article « d’Effet, Date Limite de Validité de l'Avenant et Date de Valeur du Réaménagement remplie(s). La « Valeur du Réaménagement et la dernière Date d'Echéance. La « de défaillance de l'Emprunteur. La l’Emprunteur en garantissant au Prêteur le remboursement de la Ligne du Prêt Réaménagée en cas de défaillance de sa part. L’ « déterminer le taux d’intérêt. L'« publics sur la base de la formule en vigueur, décrite à l'article 3 du règlement n°86-13 modifié du 14 mai 1986 du Comité de la Règlementation Bancaire et Financière relatif à la rémunération des fonds reçus par les établissements de crédit. A chaque Révision de l'Index Livret A, l'Emprunteur aura la faculté de solliciter du Prêteur la communication des informations utiles concernant la nouvelle valeur applicable à la prochaine Date d'Echéance. En cas d'indisponibilité temporaire de l'Index, l'Emprunteur ne pourra remettre en cause ou retarder le paiement des échéances. Celles-ci continueront à être appelées aux Dates d'Echéances contractuelles, sur la base du dernier Index publié et seront révisées lorsque les nouvelles modalités de révision seront connues. Caisse des dépôts et consignations 97 rue Riquet - BP 7209 - 31073 Toulouse cedex 7 - Tél : 05 62 73 61 30 occitanie@caissedesdepots.fr « Garantie publique » Index Livret A Index Garantie Courbe de Taux de Swap Inflation Date de Valeur du Réaménagement Date de Première Echéance de la Ligne du Prêt Réaménagée Durée Résiduelle de la Ligne du Prêt Réaménagée Date d’Effet Dates d’Echéances » désigne, pour une Ligne du Prêt Réaménagée, l’index de référence appliqué en vue de » est une sureté accordée au Prêteur qui lui permet d'obtenir le paiement de sa créance en cas » du présent avenant est la date de réception par le Prêteur, de l'Avenant signé par » désigne le taux du Livret A, exprimé sous forme de taux annuel, calculé par les pouvoirs désigne l’engagement par lequel une collectivité publique accorde sa caution à » correspondent, pour une Ligne du Prêt Réaménagée, aux dates de paiement des » désigne la courbe formée par la structure par termes des Taux de » correspond à la date à laquelle les nouvelles caractéristiques » désigne la durée comprise entre la Date de » correspond à la date de première Conditions de Prise » a (ont) été 6/19PR0084-PR0076 V2.14.2 page 7/19Dossier réaménagement n° R128137 Emprunteur n° 000288902 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS Si le Livret A servant de base aux modalités de révision de taux vient à disparaître avant le complet remboursement de la Ligne du Prêt Réaménagée, de nouvelles modalités de révision seront déterminées par le Prêteur en accord avec les pouvoirs publics. Dans ce cas, tant que les nouvelles modalités de révision ne seront pas définies, l'Emprunteur ne pourra user de la faculté de rembourser par anticipation qu'à titre provisionnel, le décompte de remboursement définitif sera établi dès détermination des modalités de révision de remplacement. Le « La « composante de celle-ci et qui fait l'objet du présent avenant de réaménagement. Son montant correspond au capital restant dû à la Date de Valeur du Réaménagement, et majoré, le cas échéant du stock d'intérêts. Le « financier. La « Réaménagée, la période débutant à la Date de Valeur du Réaménagement, durant laquelle l'Emprunteur rembourse le capital prêté dans les conditions définies à l’Article « jusqu'à la dernière Date d'Echéance. La « laquelle l’Emprunteur ne règle que des échéances en intérêts. Son début coincide avec le début de la Phase d'Amortissement. La « de révision ci-dessous : La « l’Index, le taux d’intérêt actuariel annuel ainsi que le taux de progressivité des échéances sont révisés. Le « in fine qui sera échangé contre l'Index Euribor par référence aux taux composites Bloomberg pour la Zone euro disponibles pour les maturités allant de 1 à 50 ans (taux swap « ask »), tels que publiés sur les pages Bloomberg accessibles à l’aide de la fonction , ou en cas de cessation de publication sur ces pages, toutes autres pages Bloomberg ou Thomson Reuters ou d’autres contributeurs financiers agréés qui seraient notifiées par le Prêteur à l'Emprunteur. Le « pourcentage ou en points de base par an) fixe zéro coupon (déterminé lors de la conclusion d'un contrat de swap) qui sera échangé contre l'inflation cumulée sur la durée du swap, par référence aux taux London composites swap zéro coupon pour l'inflation hors tabac disponibles pour des maturités allant de 1 à 50 ans (taux swap « ask »), tels que publiés sur les pages Bloomberg accessibles à l'aide des codes à , ou en cas de cessation de publication sur ces pages, toutes autres pages Bloomberg ou Thomson Reuters ou d'autres contributeurs financiers agréés qui seraient notifiées par le Prêteur à l'Emprunteur. Caisse des dépôts et consignations 97 rue Riquet - BP 7209 - 31073 Toulouse cedex 7 - Tél : 05 62 73 61 30 occitanie@caissedesdepots.fr Jour Ouvré Taux de Swap Inflation Taux de Swap Euribor Phase d’Amortissement pour une Ligne du Prêt Réaménagée Phase de différé d'Amortissement Livret A Ligne du Prêt Réaménagée Double Révisabilité (DR) Révision » désigne le produit d’épargne prévu par les articles L221-1 et suivants du Code monétaire et » consiste à prendre en compte la nouvelle valeur de l'index de référence selon les modalités » désigne tout jour de la semaine autre que le samedi, le dimanche ou jour férié légal. » désigne à un moment donné, en euro et pour une maturité donnée, le taux fixe » désigne, à un moment donné et pour une maturité donnée, le taux (exprimé en » signifie que, pour une Ligne du Prêt Réaménagée, en cas de variation de » désigne le financement affecté à la réalisation d'une opération ou à une » désigne, pour une Ligne du Prêt Réaménagée, la période durant Règlement des Echéances » désigne, pour chaque Ligne du Prêt » et allant 7/19PR0084-PR0076 V2.14.2 page 8/19Dossier réaménagement n° R128137 Emprunteur n° 000288902 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS La « à une date donnée, la valeur actualisée de chacun des flux de Versements et de remboursements en principal et intérêts restant à courir. Dans le cas d’un index révisable ou variable, les échéances seront recalculées sur la base de scénarios déterminés : - sur la Courbe de Taux de Swap Euribor dans le cas de l'Index Euribor ; - sur la Courbe de Taux de Swap Inflation dans le cas de l'Index Inflation ; - sur une combinaison des Courbes de Taux de Swap des indices de référence utilisés au sein des formules en vigueur, dans le cas des Index Livret A ou LEP. Les échéances calculées sur la base du taux fixe ou des scénarios définis ci-dessus, sont actualisées sur la Courbe de Taux de Swap Euribor zéro coupon. Les courbes utilisées sont celles en vigueur le jour du calcul des sommes dues. ARTICLE 6 TAUX EFFECTIF GLOBAL DE CHAQUE LIGNE DU PRÊT REAMENAGEE Le Taux Effectif Global (TEG), figurant à l'Annexe « respect des dispositions de l'Article L. 313-4 du Code monétaire et financier. Le TEG de chaque Ligne du Prêt Réaménagée est calculé pour leur durée totale sans remboursement anticipé, sur la base du taux d’intérêt initial auquel s'ajoutent les frais, commissions ou rémunérations de toute nature nécessaires à l’octroi du Prêt. MODALITES D'ACTUALISATION DU TAUX VARIABLE A chaque variation de l'Index, l'Emprunteur aura la faculté de solliciter du Prêteur la communication des informations utiles concernant les nouvelles valeurs applicables à la prochaine Date d'Echéance de chaque Ligne du Prêt Réaménagée. Selon les caractéristiques propres à chaque Ligne du Prêt Réaménagée, l'actualisation du(des) taux applicables(s) s'effectue selon les modalités de révisions ci-après. Le taux d'intérêt, et le cas échéant, les taux de progressivité de l'échéance indiqués à l’Annexe « des Caractéristiques Financières des Lignes du Prêt Réaménagées la Date de Valeur du Réaménagement, en cas de variation de l'Index. La valeur actualisée est calculée par application des formules de Révision indiquées ci-après. Caisse des dépôts et consignations 97 rue Riquet - BP 7209 - 31073 Toulouse cedex 7 - Tél : 05 62 73 61 30 occitanie@caissedesdepots.fr Valeur de Marché de la Ligne du Prêt Réaménagée DETERMINATION DES TAUX Commissions, Frais et Accessoires » désigne, pour une Ligne du Prêt Réaménagée, », font l'objet d'une actualisation, à », est donné en Modification 8/19PR0084-PR0076 V2.14.2 page 9/19Dossier réaménagement n° R128137 Emprunteur n° 000288902 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS MODALITES DE REVISION DU TAUX VARIABLE Pour chaque Ligne du Prêt Réaménagée révisée selon la modalité «Double Révisabilité», le taux d'intérêt actuariel annuel (I) et le taux annuel de progressivité calculé (P) indiqués à l'Annexe « Caractéristiques Financières des Lignes du Prêt Réaménagées sont révisés à la date de début de la Phase d'Amortissement puis à chaque Date d'Echéance de la Ligne du Prêt Réaménagée, dans les conditions ci-après définies : - le taux d'intérêt révisé (I') de la Ligne du Prêt Réaménagée est déterminé selon la formule : I' = T + M Où T désigne le taux de l'Index en vigueur à la date de Révision et M la marge fixe sur Index prévue à l'Annexe « vigueur à la Date d'Echéance de la Ligne du Prêt Réaménagée. Le taux ainsi calculé correspond au taux actuariel annuel pour la durée de la Ligne du Prêt Réaménagée restant à courir. Il s'applique au capital restant dû et, le cas échéant, à la part des intérêts dont le règlement a été différé. - Le taux annuel de progressivité révisé (P') des échéances est déterminé selon la formule : P' = (1+I') (1+P) / (1+I) - 1 Le taux révisé s’applique au calcul des échéances relatives à la Phase d’Amortissement restant à courir. En tout état de cause le taux d'intérêt de chaque Ligne du Prêt Réaménagée ne saurait être négatif, le cas échéant il sera ramené à 0%. SUBSTITUTION DE L'INDEX ET/OU AUTRE(S) INDICE(S) EN CAS DE DISPARITION DÉFINITIVE DE L'INDEX ET/OU AUTRE(S) INDICE(S) L'Emprunteur reconnaît que les Index et les indices nécessaires à la détermination de la Courbe de Taux de Swap Euribor, de la Courbe de Taux de Swap Inflation et/ou le cas-échéant de la Courbe de Taux OAT sont susceptibles d'évoluer en cours d'exécution du présent Contrat. En particulier, - si un Index ou un indice nécessaire à la détermination de la Courbe de Taux de Swap Inflation, de la Courbe de Taux de Swap Euribor et/ou le cas-échéant de la Courbe de Taux OAT cesse d'être publié de manière permanente et définitive, - s'il est publiquement et officiellement reconnu que ledit indice a cessé d'être représentatif du marché ou de la réalité économique sous-jacent qu'il entend mesurer ; ou - si son administrateur fait l'objet d'une procédure de faillite ou de résolution ou d'un retrait d'agrément (ci-après désignés comme un « Evénement »), le Prêteur désignera l'indice qui se substituera à ce dernier à compter de la disparition effective de l'indice affecté par un Evénement (ou à toute autre date antérieure déterminée par le Prêteur) parmi les indices de référence officiellement désignés ou recommandés, par ordre de priorité : (1) par l'administrateur de l'indice affecté par un Evénement ; (2) en cas de non désignation d'un successeur dans l'administration de l'indice affecté par un Evènement, par toute autorité compétente (en ce compris la Commission Européenne ou les pouvoirs publics) ; ou (3) par tout groupe de travail ou comité mis en place ou constitué à la demande de l'une quelconque des entités visées au (1) ou au (2) ci-dessus comme étant le (ou les) indices de référence de substitution de l'indice affecté par un Evénement, étant précisé que le Prêteur se réserve le droit d'appliquer ou non la marge d'ajustement recommandée. Le Prêteur, agissant de bonne foi, pourra en outre procéder à certains ajustements relatifs aux modalités de détermination et de décompte des intérêts afin de préserver l'équilibre économique des opérations réalisées entre l'Emprunteur et le Prêteur. Caisse des dépôts et consignations 97 rue Riquet - BP 7209 - 31073 Toulouse cedex 7 - Tél : 05 62 73 61 30 occitanie@caissedesdepots.fr Modification des Caractéristiques Financières des Lignes du Prêt Réaménagées » et actualisés comme indiqué ci-dessus, Modification des 9/19 » enPR0084-PR0076 V2.14.2 page 10/19Dossier réaménagement n° R128137 Emprunteur n° 000288902 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS En particulier, si l'Index Euribor est affecté par un Evénement, le Prêteur pourra substituer au Taux de Swap Euribor le taux fixe in fine qui sera échangé contre l'indice de substitution choisi. L'indice de substitution et les éventuels ajustements y afférents seront notifiés à l'Emprunteur. Afin de lever toute ambigüité, il est précisé que le présent paragraphe (Substitution de l'Index – disparition permanente et définitive de l'Index et/ou autres indices) et l'ensemble de ses stipulations s'appliqueront mutatis mutandis à tout taux successeur de l'Index initial et/ou des autres indices initiaux qui serait à son tour affecté par un Evènement. ARTICLE 7 Pour chaque Ligne du Prêt Réaménagée, les intérêts dus au titre de la période comprise entre deux Dates d'Echéances sont déterminés selon la ou les méthodes de calcul décrites ci-après. Où (I) désigne les intérêts calculés à terme échu, (K) le capital restant dû au début de la période majoré, le cas échéant, du stock d'intérêts et (t) le taux d’intérêt annuel sur la période et entre deux Dates d'échéances. n La base de calcul « 30 / 360 » suppose que l’on considère que tous les mois comportent 30 jours et que l'année comporte 360 jours. Lors de la Date de Première Echéance de la Ligne du Prêt Réaménagée, les intérêts dus seront déterminés prorata temporis pour tenir compte, en considérant que chaque mois comporte 30 jours et que l'année comporte 360 jours, du nombre de jours exact écoulé entre la Date de Valeur du Réaménagement et ladite Date de Première Echéance. De la même manière, les intérêts dus au titre de la période comprise entre deux Dates d'Echéances de chaque Ligne du Prêt Réaménagée seront déterminés selon les méthodes de calcul décrites ci-dessus et compte tenu des modalités définies à l'Annexe « Lignes du Prêt Réaménagées ARTICLE 8 Pour chaque Ligne du Prêt Réaménagée, l'amortissement du capital se fera selon le(s) profil(s) d'amortissement ci-après. Lors de l’établissement du tableau d’amortissement d'une Ligne du Prêt Réaménagée avec un profil « échéance prioritaire (intérêts différés) », les intérêts et l’échéance sont prioritaires sur l’amortissement de la Ligne du Prêt Réaménagée. Ce dernier se voit déduit et son montant correspond à la différence entre le montant de l’échéance et celui des intérêts. La séquence d'échéance est fonction du taux de progressivité calculé des échéances mentionné à l'Annexe « « Si les intérêts sont supérieurs à l’échéance, alors la différence entre le montant des intérêts et de l’échéance constitue les intérêts différés. Le montant amorti au titre de la période est donc nul. Caisse des dépôts et consignations 97 rue Riquet - BP 7209 - 31073 Toulouse cedex 7 - Tél : 05 62 73 61 30 occitanie@caissedesdepots.fr Modification des Caractéristiques Financières des Lignes du Prêt Réaménagées Détermination des Taux Méthode de calcul selon un mode équivalent et une base « 30 / 360 » : I = K × [(1 + t) CALCUL ET PAIEMENT DES INTERETS AMORTISSEMENT ET REMBOURSEMENT DU CAPITAL ("base de calcul" ». ». x nbm) -1] Modification des Caractéristiques Financières des nbm le nombre de mois compris » et de l'Article 10/19PR0084-PR0076 V2.14.2 page 11/19Dossier réaménagement n° R128137 Emprunteur n° 000288902 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS Lors de l’établissement du tableau d’amortissement d’une Ligne du Prêt Réaménagée avec un profil « échéance et intérêts prioritaires », les intérêts et l’échéance sont prioritaires sur l’amortissement de la Ligne du Prêt Réaménagée. Ce dernier se voit déduit et son montant correspond à la différence entre le montant de l’échéance et celui des intérêts. La séquence d'échéance est fonction du Taux de progressivité calculé des échéances mentionné à l'Annexe « « Si les intérêts sont supérieurs à l’échéance, le montant de l’échéance est alors égal au montant des intérêts. Le montant amorti au titre de la période est donc nul. ARTICLE 9 L’emprunteur paie, à chaque Date d’Echéance, le montant correspondant au remboursement du capital et au paiement des intérêts dus. Ce montant est déterminé selon les modalités définies à l'Annexe « des Caractéristiques Financières des Lignes du Prêt Réaménagées Le tableau d'amortissement de chaque Ligne du Prêt Réaménagée indique le capital restant dû et la répartition des échéances entre capital et intérêts, et le cas échéant du stock d'intérêts. Les paiements font l'objet d'un prélèvement automatique au bénéfice du Prêteur. Ce prélèvement est effectué conformément à l'autorisation signée par l'Emprunteur à cet effet. Les paiements sont effectués de sorte que les fonds parviennent effectivement dans les écritures comptables de la Caisse des Dépôts au plus tard le jour de l'échéance ou le premier Jour Ouvré suivant celui de l'échéance si ce jour n'est pas un Jour Ouvré. ARTICLE 10 Au titre du présent réaménagement, l'Emprunteur sera redevable d'une commission de réaménagement de 0,03% calculée sur le capital restant dû à la Date de Valeur du Réaménagement, y compris sur le stock d'intérêts, avec un minimum de 300 € et dans la limite de 50 000 €. Cette commission de réaménagement, exigible à la Date de Valeur du Réaménagement, sera prélevée intégralement et restera définitivement acquise au Prêteur. Tous les commissions, frais et accessoires dus au titre du présent réaménagement sont détaillés à l'Annexe « réaménagement. ARTICLE 11 Les déclarations et engagements de l'Emprunteur énoncés au sein de chaque Contrat de Prêt Initial et non modifiés par le présent avenant demeurent valables et en vigueur jusqu'à l'expiration ou la résiliation de ceux-ci. Caisse des dépôts et consignations 97 rue Riquet - BP 7209 - 31073 Toulouse cedex 7 - Tél : 05 62 73 61 30 occitanie@caissedesdepots.fr Modification des Caractéristiques Financières des Lignes du Prêt Réaménagées Détermination des Taux Commission, Frais et Accessoires REGLEMENT DES ECHEANCES COMMISSIONS, FRAIS ET ACCESSOIRES DECLARATIONS ET ENGAGEMENTS DE L'EMPRUNTEUR ». » et seront exigibles lors de la prise d'effet de l'Avenant de ». » et de l'Article Modification 11/19PR0084-PR0076 V2.14.2 page 12/19Dossier réaménagement n° R128137 Emprunteur n° 000288902 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS Déclarations de l'Emprunteur L'Emprunteur déclare et garantit au Prêteur : - avoir pris connaissance de toutes les dispositions et pièces formant le présent Avenant et les accepter ; - la sincérité des documents transmis et notamment de la certification des documents comptables fournis et l'absence de toute contestation à leur égard ; - qu'il n'est pas en état de cessation de paiement et ne fait pas l'objet d'aucune procédure collective ; - la conformité des décisions jointes aux originaux ; - qu'il a été informé que le Prêteur pourra céder et/ou transférer tout ou partie de ses droits et obligations sans que son accord ne soit préalablement requis. Engagements de l'Emprunteur Sous peine de déchéance du terme et jusqu'au complet remboursement de chaque Contrat de Prêt Initial, l’Emprunteur s’engage à : - rembourser chaque Contrat de Prêt Initial, aux Dates d’Echéances convenues ; - présenter au Prêteur un exemplaire des polices d'assurance en cours couvrant le bien financé au moyen de chaque Contrat de Prêt Initial, et ce à première réquisition ; - ne pas consentir, sans l'accord préalable du Prêteur, de Garantie sur le foncier et les immeubles financés, pendant toute la durée de remboursement de chaque Contrat de Prêt Initial, à l'exception de celles qui pourraient être prises, le cas échéant, par le(s) garant(s) en contrepartie de l'engagement constaté par l'Article « - apporter, le cas échéant, les fonds propres nécessaires à l'équilibre financier de l'opération ; - informer préalablement (et au plus tard dans le mois précédant l'évènement) le Prêteur et obtenir son accord sur tout projet : - maintenir, pendant toute la durée de chaque Contrat de Prêt Initial, la vocation sociale de la ou les opérations financées et justifier du respect de cet engagement par l'envoi, au Prêteur, d'un rapport annuel d'activité ; - produire à tout moment au Prêteur, sur sa demande, les documents financiers et comptables des trois derniers exercices clos ainsi que, le cas échéant, un prévisionnel budgétaire ou tout ratio financier que le Prêteur jugera utile d’obtenir ; Caisse des dépôts et consignations 97 rue Riquet - BP 7209 - 31073 Toulouse cedex 7 - Tél : 05 62 73 61 30 occitanie@caissedesdepots.fr - de transformation de son statut, ou de fusion, absorption, scission, apport partiel d'actif, transfert universel de patrimoine ou toute autre opération assimilée ; - de modification relative à son actionnariat de référence et à la répartition de son capital social telle que cession de droits sociaux ou entrée au capital d'un nouvel associé/actionnaire ; - de signature ou de modification d'un pacte d'associés ou d'actionnaires, et plus spécifiquement s'agissant des SA d'HLM au sens des dispositions de l'article L.422-2-1 du Code de la construction et de l'habitation ; Garanties » du présent avenant ; : : 12/19PR0084-PR0076 V2.14.2 page 13/19Dossier réaménagement n° R128137 Emprunteur n° 000288902 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS - fournir, soit sur sa situation, soit sur les projets financés, tout renseignement et document budgétaire ou comptable à jour que le Prêteur peut être amené à lui réclamer notamment, une prospective actualisée mettant en évidence sa capacité à moyen et long terme à faire face aux charges générées par le projet, et à permettre aux représentants du Prêteur de procéder à toutes vérifications qu'ils jugeraient utiles ; - informer, le cas échéant, le Prêteur sans délai, de toute décision tendant à déférer les délibérations de l'assemblée délibérante de l'Emprunteur autorisant le réaménagement de la Ligne du Prêt et ses modalités devant toute juridiction, de même que du dépôt de tout recours à l'encontre d'un acte détachable du présent avenant ; - informer, le cas échéant, le Prêteur, sans délai, de la survenance de toute procédure précontentieuse, contentieuse, arbitrale ou administrative devant toute juridiction ou autorité quelconque ; - informer préalablement, le cas échéant, le Prêteur de tout objet de nantissement de ses parts sociales ou actions ; - informer, dès qu'il en a connaissance, le Prêteur de la survenance de tout évènement visé à l'Article « Caisse des dépôts et consignations 97 rue Riquet - BP 7209 - 31073 Toulouse cedex 7 - Tél : 05 62 73 61 30 occitanie@caissedesdepots.fr Remboursements Anticipés et Leurs Conditions Financières ». 13/19PR0084-PR0076 V2.14.2 page 14/19Dossier réaménagement n° R128137 Emprunteur n° 000288902 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS ARTICLE 12 Les Garants s'engagent, pendant toute la durée du(des) Contrat(s) de Prêt Initial(Initiaux), au cas où l'Emprunteur, pour quelque motif que ce soit, ne s'acquitterait pas de toutes sommes contractuellement dues ou devenues exigibles, à en effectuer le paiement en ses lieu et place et sur simple demande du Prêteur, sans pouvoir exiger que celui-ci discute au préalable les biens de l'Emprunteur défaillant. Les engagements de ces derniers sont réputés conjoints, de telle sorte que la Garantie de chaque Garant est due pour la totalité du présent avenant et de chaque Contrat de Prêt Initial, à hauteur de sa quote-part expressément fixée aux termes de l'acte portant Garantie. Caisse des dépôts et consignations 97 rue Riquet - BP 7209 - 31073 Toulouse cedex 7 - Tél : 05 62 73 61 30 occitanie@caissedesdepots.fr Le remboursement du capital et le paiement des intérêts ainsi que toutes les sommes contractuellement dues ou devenues exigibles au titre du présent avenant sont garanties comme suit : Avant réaménagement 1266810 1350266 1302587 Après réaménagement 1266810 1350266 1302587 N° Ligne du Prêt GARANTIES Collectivités locales Collectivités locales Collectivités locales Collectivités locales Collectivités locales Collectivités locales Collectivités locales Collectivités locales Collectivités locales Collectivités locales Collectivités locales Collectivités locales Type de garantie DEPARTEMENT DU TARN COMMUNE DE LESCURE D'ALBIGEOIS (81) DEPARTEMENT DU TARN COMMUNE DE LESCURE D'ALBIGEOIS (81) DEPARTEMENT DU TARN COMMUNE DE LESCURE D'ALBIGEOIS (81) DEPARTEMENT DU TARN COMMUNE DE LESCURE D'ALBIGEOIS (81) DEPARTEMENT DU TARN COMMUNE DE LESCURE D'ALBIGEOIS (81) DEPARTEMENT DU TARN COMMUNE DE LESCURE D'ALBIGEOIS (81) Dénomination du garant ou Désignation de la garantie garantie en % Quotité 95,00 95,00 95,00 95,00 95,00 95,00 5,00 5,00 5,00 5,00 5,00 5,00 14/19PR0084-PR0076 V2.14.2 page 15/19Dossier réaménagement n° R128137 Emprunteur n° 000288902 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS ARTICLE 13 Les remboursements anticipés et leurs conditions financières prévus au sein de chaque Contrat de Prêt Initial non modifiés par le présent avenant demeurent valables et en vigueur jusqu'à l'expiration ou la résiliation de ceux-ci. Tout remboursement anticipé devra être accompagné du paiement, le cas échéant, du stock d'intérêts correspondants. Ce montant sera calculé au prorata des capitaux remboursés en cas de remboursement partiel. Tout remboursement anticipé doit être accompagné du paiement des intérêts courus contractuels correspondants. Le paiement des intérêts courus sur les sommes ainsi remboursées par anticipation, sera effectué dans les conditions définies à l'Article « Le remboursement anticipé partiel ou total du Prêt, qu'il soit volontaire ou obligatoire, donnera lieu, au règlement par l'Emprunteur d'une indemnité dont les modalités de calcul sont détaillées selon les différents cas, au sein du présent Article. L'indemnité perçue par le Prêteur est destinée à compenser le préjudice financier résultant du remboursement anticipé du Prêt avant son terme, au regard de la spécificité de la ressource prêtée et de son replacement sur les marchés financiers. L'Emprunteur reconnaît avoir été informé des conditions financières des remboursements anticipés et en accepte les dispositions. 13.1 REMBOURSEMENTS ANTICIPES VOLONTAIRES 13.1.1 Conditions des demandes de remboursements anticipés volontaires Pour chaque Ligne du Prêt Réaménagée comportant une indemnité actuarielle, dont les modalités de calculs sont stipulées ci-après, l'Emprunteur a la faculté d'effectuer, en Phase d'Amortissement, des remboursements anticipés volontaires totaux ou partiels à chaque Date d'Echéance moyennant un préavis de quarante-cinq (45) jours calendaires avant la date de remboursement anticipé volontaire souhaitée. Les remboursements anticipés volontaires sont pris en compte pour l'échéance suivante si le Versement effectif des sommes est constaté dans les écritures comptables de la Caisse des Dépôts au moins deux mois avant cette échéance. La date du jour de calcul des sommes dues est fixée quarante (40) jours calendaires avant la date de remboursement anticipé volontaire souhaitée. Toute demande de remboursement anticipé volontaire doit indiquer, pour chaque Ligne du Prêt, la date à laquelle doit intervenir le remboursement anticipé volontaire, le montant devant être remboursé par anticipation et préciser la ou les Lignes du Prêt sur lesquelles ce(s) remboursement(s) anticipé(s) doit(doivent) intervenir. Le Prêteur lui adressera, trente-cinq (35) jours calendaires avant la date souhaitée pour le remboursement anticipé volontaire, le montant de l'indemnité de remboursement anticipé volontaire calculé selon les modalités détaillées ci-après au présent article. Caisse des dépôts et consignations 97 rue Riquet - BP 7209 - 31073 Toulouse cedex 7 - Tél : 05 62 73 61 30 occitanie@caissedesdepots.fr REMBOURSEMENTS ANTICIPES ET LEURS CONDITIONS FINANCIERES Calcul et Paiement des Intérêts ». 15/19PR0084-PR0076 V2.14.2 page 16/19Dossier réaménagement n° R128137 Emprunteur n° 000288902 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS L'Emprunteur devra confirmer le remboursement anticipé volontaire par courriel ou par télécopie selon les modalités définies à l'Article calcul de l'indemnité de remboursement anticipé volontaire. Sa confirmation vaut accord irrévocable des Parties sur le montant total du remboursement anticipé volontaire et du montant de l'indemnité. 13.1.2 Conditions financières des remboursements anticipés volontaires Durant la Phase d'Amortissement, les remboursements anticipés volontaires donnent également lieu à la perception, par le Prêteur, d'une indemnité actuarielle dont le montant sera égal à la différence, uniquement lorsque celle-ci est positive, entre la Valeur de Marché de la Ligne du Prêt Réaménagée et le montant du capital remboursé par anticipation, augmenté des intérêts courus non échus dus à la date du remboursement anticipé. 13.2 REMBOURSEMENTS ANTICIPES OBLIGATOIRES 13.2.1 Premier cas entrainant un remboursement anticipé obligatoire Toutes sommes contractuellement dues au Prêteur au titre de chaque Contrat de Prêt Initial deviendront immédiatement exigibles en cas de: - tous impayés à Date d'Echéance, ces derniers entraineront également l'exigibilité d'intérêts moratoires ; - perte par l'Emprunteur de sa qualité le rendant éligible au(x) Contrat(s) de Prêt Initial(Initiaux) ; - dévolution du bien financé à une personne non éligible au(x) Contrat(s) de Prêt Initial(Initiaux) et/ou non agréée par le Prêteur en raison de la dissolution, pour quelque cause que ce soit, de l'organisme Emprunteur ; - vente de logement faite par l’Emprunteur au profit de personnes morales ne contractualisant pas avec la Caisse des Dépôts pour l’acquisition desdits logements ; - non-respect par l'Emprunteur des dispositions règlementaires applicables aux logements locatifs sociaux définies, en métropole, par les articles R. 331-1 à R. 331-25 du Code de la construction et de l'habitation, et dans les départements d'outre-mer par les articles R. 372-2 à R. 372-19 dudit Code ; - non-respect de l'un des engagements de l'Emprunteur énumérés à l'Article « de l’Emprunteur Les cas de remboursements anticipés obligatoires ci-dessus donneront lieu au paiement par l'Emprunteur, d'une pénalité égale à 7% du montant total des sommes exigibles par anticipation. Caisse des dépôts et consignations 97 rue Riquet - BP 7209 - 31073 Toulouse cedex 7 - Tél : 05 62 73 61 30 occitanie@caissedesdepots.fr - dissolution, liquidation judiciaire ou amiable, plan de cession de l'Emprunteur ou de l'un des associés de l'Emprunteur dans le cadre d'une procédure collective ; - la(les) Garantie(s) octroyée(s) ou réitérée(s) dans le cadre du présent avenant, cesse(nt) d'être valable(s) ou pleinement efficace(s), pour quelque cause que ce soit. », ou en cas de survenance de l’un des événements suivants : « Notifications » dans les cinq (5) jours calendaires qui suivent la réception du Déclarations et Engagements 16/19PR0084-PR0076 V2.14.2 page 17/19Dossier réaménagement n° R128137 Emprunteur n° 000288902 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS Toutes sommes contractuellement dues au Prêteur au titre de chaque Contrat de Prêt Initial deviendront immédiatement exigibles dans les cas suivants : - démolition du bien immobilier financé par le(s) Contrat(s) de Prêt Initial(Initiaux), sauf dispositions législatives ou règlementaires contraires. Toutefois sous réserve de l'accord du Prêteur, le(s) Contrat(s) de Prêt Initial(Initiaux) pourra(pourront), le cas échéant, être transféré(s) à l'acquéreur ; - extinction, pour quelque motif que ce soit, du titre conférant à l'Emprunteur des droits réels immobiliers sur le bien financé ; - action judiciaire ou administrative tendant à modifier ou à annuler les autorisations administratives nécessaires à la réalisation de l'opération ; - modification du statut juridique, du capital (dans son montant ou dans sa répartition), de l'actionnaire de référence, du pacte d'actionnaires ou de la gouvernance de l'Emprunteur, n'ayant pas obtenu l'accord préalable du Prêteur ; - nantissement des parts sociales ou actions de l'Emprunteur. Les cas de remboursements anticipés obligatoires ci-dessus donneront lieu au paiement par l'Emprunteur, dans toute la mesure permise par la loi, d’une indemnité égale à un semestre d'intérêts sur les sommes remboursées par anticipation, calculée au taux de chaque Ligne du Prêt Réaménagée en vigueur à la date du remboursement anticipé. Donnent lieu au seul paiement des intérêts contractuels courus correspondants, les cas de remboursements anticipés suivants : - vente de logement faite par l'Emprunteur au profit de personnes physiques ; Dépôts, dans les conditions d’octroies de cette dernière, pour l’acquisition desdits logements ; - démolition pour vétusté et/ou dans le cadre de la politique de la ville (Zone ANRU). Les cas de remboursements anticipés obligatoires ci-dessus ne donneront lieu au paiement d'aucune indemnité. ARTICLE 14 Toute somme due au titre de chaque Ligne de Prêt Réaménagée indexée sur le Livret A, non versée à la date d’exigibilité, porte intérêt de plein droit, à compter de cette date, au taux du Livret A majoré de 6% (600 points de base). La date d'exigibilité des sommes remboursables par anticipation s'entend de la date du fait générateur de l'obligation de remboursement, quelle que soit la date à laquelle ce fait générateur a été constaté par le Prêteur. Caisse des dépôts et consignations 97 rue Riquet - BP 7209 - 31073 Toulouse cedex 7 - Tél : 05 62 73 61 30 occitanie@caissedesdepots.fr 13.2.2 Deuxième cas entrainant un remboursement anticipé obligatoire 13.2.3 Troisième cas entrainant un remboursement anticipé obligatoire - vente de logement faite par l’Emprunteur au profit de personnes morales contractualisant avec la Caisse des RETARD DE PAIEMENT - INTERETS MORATOIRES 17/19PR0084-PR0076 V2.14.2 page 18/19Dossier réaménagement n° R128137 Emprunteur n° 000288902 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS La perception des intérêts de retard mentionnés au présent article ne constituera en aucun cas un octroi de délai de paiement ou une renonciation à un droit quelconque du Prêteur au titre de l'Avenant. Sans préjudice de leur exigibilité à tout moment, les intérêts de retard échus et non-payés seront capitalisés avec le montant des impayés, s'ils sont dus pour au moins une année entière au sens de l'article 1343-2 du Code civil. ARTICLE 15 Le présent Avenant est soumis au droit français. Pour l'entière exécution des présentes et de leur suite, les Parties font élection de domicile, à leurs adresses ci-dessus mentionnées. En cas de différends sur l'interprétation ou l'exécution des présentes, les Parties s'efforceront de trouver de bonne foi un accord amiable. A défaut d’accord trouvé, tout litige sera soumis aux tribunaux compétents dans le ressort des juridictions du second degré de Paris. Caisse des dépôts et consignations 97 rue Riquet - BP 7209 - 31073 Toulouse cedex 7 - Tél : 05 62 73 61 30 occitanie@caissedesdepots.fr ELECTION DE DOMICILE ET ATTRIBUTION DE COMPETENCE 18/19PR0084-PR0076 V2.14.2 page 19/19Dossier réaménagement n° R128137 Emprunteur n° 000288902 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS Fait en autant d'originaux que de signataires, Caisse des dépôts et consignations 97 rue Riquet - BP 7209 - 31073 Toulouse cedex 7 - Tél : 05 62 73 61 30 occitanie@caissedesdepots.fr Le, Pour l'Emprunteur, Civilité : Nom / Prénom : Qualité : Dûment habilité(e) aux présentes Cachet et Signature : Le, Pour la Caisse des Dépôts, Civilité : Nom / Prénom : Qualité : Dûment habilité(e) aux présentes Cachet et Signature : Jean-Marc BOU Directeur Terrirorial 19/19CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONSDIRECTION REGIONALE OCCITANIEDélégation de TOULOUSE MODIFICATION DES CARACTERISTIQUES FINANCIERES DES LIGNES DU PRET REAMENAGEES Ref. : Avenant de réaménagement n° 155826 Nombre de lignes du prêt réaménagées : 3 Durée Marge sur résiduelle ou Taux de Prog Taux de Prog Index Taux d'intérêt Modalité de N° Ligne du Date de Durée Centrale Tx Durée Durée Echéances Echéances Conditions de Mode de Base de Index Phase 1/ phase (%) Stock Taux de Prog révision Différé Amort. Différé total Prêt / N° prochaine (année) : Périodicité Profil Amortissement Construction plancher plafond CRD (€) KRD (€) appliqué (%) calculé (%) remboursement calcul des calcul des Phase 2 amort.1 / phase amort.1 / d'intérêts (€) Amort. (%) Phase 1 / (mois) (mois) Contrat initial échéance Durée phase (%) (année) (année) Phase 1 / Phase 1 / anticipé intérêts intérêts phase phase amort.2 Phase 2 amort.1 / phase Phase 2 Phase 2 amort.2 amort.2 Indemnité 26,00 : Échéance prioritaire (intérêts Livret A / - 0,600 / - LA+0,600 / - 01/11/2024 A --- --- --- 0,00 3 883 986,59 3 883 986,59 0,955 / - 0,955 / - --- DR / - forfaitaire 6 mois --- --- E 30 / 360 26,000 / - différés) d'intérêts 1266810 / - Indemnité 26,00 : Échéance prioritaire (intérêts actuarielle sur Livret A / - 0,600 / - LA+0,600 / - 01/02/2025 A --- --- --- 0,00 3 883 986,59 3 883 986,59 0,955 / - 0,955 / - 0,000 DR / - 24,00 0,00 E 30 / 360 26,000 / - différés) courbe SWAP (J-40) Indemnité 12,00 : Échéance prioritaire (intérêts actuarielle sur Livret A / - 0,600 / - LA+0,600 / - 01/01/2025 A --- --- --- 0,00 101 402,39 101 402,39 0,097 / - 0,097 / - --- DL / - --- --- E 30 / 360 12,000 / - différés) courbe SWAP (J-40) 1302587 / - Indemnité 12,00 : actuarielle sur Livret A / - 0,600 / - LA+0,600 / - 01/02/2025 A Échéance et intérêts prioritaires --- --- --- 0,00 101 402,39 101 402,39 1,000 / - 1,000 / - 0,000 DR / - 24,00 0,00 E 30 / 360 12,000 / - courbe SWAP (J-40) Indemnité 18,00 : Échéance prioritaire (intérêts actuarielle sur Livret A / - 0,600 / - LA+0,600 / - 01/04/2024 A --- --- --- 0,00 113 776,18 113 776,18 0,583 / - 0,583 / - --- DL / - --- --- E 30 / 360 18,000 / - différés) courbe SWAP (J-40) 1350266 / - Indemnité 18,00 : actuarielle sur Livret A / - 0,600 / - LA+0,600 / - 01/02/2025 A Échéance et intérêts prioritaires --- --- --- 0,00 113 776,18 113 776,18 1,000 / - 1,000 / - 0,000 DR / - 24,00 0,00 E 30 / 360 18,000 / - courbe SWAP (J-40) 0,00 4 099 165,16 4 099 165,16 Caractéristiques financières avant réaménagement Caractéristiques financières après réaménagement Caisse des dépôts et consignations97 rue Riquet - BP 7209 - 31073 Toulouse cedex 7 - Tél : 05 62 73 61 30occitanie@caissedesdepots.fr PR0084-PR0079 V2.2 page 1/1 Dossier n° R128137 Emprunteur n° 000288902 1/1CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS COMMISSIONS, FRAIS ET ACCESSOIRES DIRECTION REGIONALE OCCITANIEDélégation de TOULOUSE Réf.: Avenant de réaménagement n° 155826 Nombre de lignes du prêt réaménagées : 3 1 N° ligne du Durée de la Taux de période TEG ICNE (€) Commission (€) Stock d'Intérêts Compensateurs (€) Stock d'Intérêts Différés (€) Soulte Actuarielle (€) Prêt période (en %) (%) (a) (b) Payé (c) Refinancé Maintenu Payé (d) Refinancé Maintenu Payée (e) Refinancée 1266810 A 3,60 3,60 34 493,65 1 165,20 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 1302587 A 3,60 3,60 299,30 30,42 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 1350266 A 3,60 3,60 3 403,19 34,13 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Total 38 196,14 1 229,75 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Total à payer pour le présent avenant (a+b+c+d+e) : 39 425,89(1) Le montant des Intérêts courus non échus des prêts révisables réaménagés peut donner lieu à recalcul en cas de variation de leur(s) index d’ici à la date de valeur du réaménagement. Caisse des dépôts et consignations97 rue Riquet - BP 7209 - 31073 Toulouse cedex 7 - Tél : 05 62 73 61 30 PR0084-PR0081 V2.1 page 1/1 Dossier n° R128137 Emprunteur n° 000288902 occitanie@caissedesdepots.fr 1 / 1Tableau d'Amortissement CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS En Euros DIRECTION REGIONALE OCCITANIE Edité le : 08/01/2024 Délégation de TOULOUSE Capital prêté : 3 883 986,59 € Emprunteur : 000288902 - TARN HABITAT Taux actuariel théorique Phase 1 / Phase 2 : N° Avenant : 155826 / N° Ligne du Prêt : 1266810 LA+0,600% / -Taux effectif global : 3,60% Taux Intérêts Capital dû après Date Amortissement Stock d'intérêts N° d'échéance d'intérêts Echéance (en €) Intérêts (en €) compensateurs remboursement d'échéance (en €) (en €) (en %) (en €) (en €) 1 01/02/2025 3,600 139 823,52 0,00 139 823,52 0,00 3 883 986,59 0,00 2 01/02/2026 3,600 139 823,52 0,00 139 823,52 0,00 3 883 986,59 0,00 3 01/02/2027 3,600 222 147,60 82 324,08 139 823,52 0,00 3 801 662,51 0,00 4 01/02/2028 3,600 224 269,84 87 409,99 136 859,85 0,00 3 714 252,52 0,00 5 01/02/2029 3,600 226 412,35 92 699,26 133 713,09 0,00 3 621 553,26 0,00 6 01/02/2030 3,600 228 575,32 98 199,40 130 375,92 0,00 3 523 353,86 0,00 7 01/02/2031 3,600 230 758,96 103 918,22 126 840,74 0,00 3 419 435,64 0,00 8 01/02/2032 3,600 232 963,46 109 863,78 123 099,68 0,00 3 309 571,86 0,00 9 01/02/2033 3,600 235 189,03 116 044,44 119 144,59 0,00 3 193 527,42 0,00 10 01/02/2034 3,600 237 435,85 122 468,86 114 966,99 0,00 3 071 058,56 0,00 11 01/02/2035 3,600 239 704,14 129 146,03 110 558,11 0,00 2 941 912,53 0,00 Caisse des dépôts et consignations97 rue Riquet - BP 7209 - 31073 Toulouse cedex 7 - Tél : 05 62 73 61 30 PR0084-PR0082 V2.0 page 1/6 Offre contractuelle n° R128137 Emprunteur n° 000288902 occitanie@caissedesdepots.fr 1 / 6Tableau d'Amortissement CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS En Euros DIRECTION REGIONALE OCCITANIEDélégation de TOULOUSE Edité le : 08/01/2024 Taux Intérêts Capital dû après Date Amortissement Stock d'intérêts N° d'échéance d'intérêts Echéance (en €) Intérêts (en €) compensateurs remboursement d'échéance (en €) (en €) (en %) (en €) (en €) 12 01/02/2036 3,600 241 994,09 136 085,24 105 908,85 0,00 2 805 827,29 0,00 13 01/02/2037 3,600 244 305,93 143 296,15 101 009,78 0,00 2 662 531,14 0,00 14 01/02/2038 3,600 246 639,85 150 788,73 95 851,12 0,00 2 511 742,41 0,00 15 01/02/2039 3,600 248 996,06 158 573,33 90 422,73 0,00 2 353 169,08 0,00 16 01/02/2040 3,600 251 374,79 166 660,70 84 714,09 0,00 2 186 508,38 0,00 17 01/02/2041 3,600 253 776,24 175 061,94 78 714,30 0,00 2 011 446,44 0,00 18 01/02/2042 3,600 256 200,63 183 788,56 72 412,07 0,00 1 827 657,88 0,00 19 01/02/2043 3,600 258 648,18 192 852,50 65 795,68 0,00 1 634 805,38 0,00 20 01/02/2044 3,600 261 119,12 202 266,13 58 852,99 0,00 1 432 539,25 0,00 21 01/02/2045 3,600 263 613,66 212 042,25 51 571,41 0,00 1 220 497,00 0,00 22 01/02/2046 3,600 266 132,03 222 194,14 43 937,89 0,00 998 302,86 0,00 23 01/02/2047 3,600 268 674,46 232 735,56 35 938,90 0,00 765 567,30 0,00 24 01/02/2048 3,600 271 241,17 243 680,75 27 560,42 0,00 521 886,55 0,00 25 01/02/2049 3,600 273 832,41 255 044,49 18 787,92 0,00 266 842,06 0,00 26 01/02/2050 3,600 276 448,37 266 842,06 9 606,31 0,00 0,00 0,00 Total 6 240 100,58 3 883 986,59 2 356 113,99 0,00 A titre indicatif, la valeur de l'index en vigueur lors de l'émission du présent TA est de 3,000% (Livret A) Caisse des dépôts et consignations97 rue Riquet - BP 7209 - 31073 Toulouse cedex 7 - Tél : 05 62 73 61 30 PR0084-PR0082 V2.0 page 2/6 Offre contractuelle n° R128137 Emprunteur n° 000288902 occitanie@caissedesdepots.fr 2 / 6Tableau d'Amortissement CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS En Euros DIRECTION REGIONALE OCCITANIEDélégation de TOULOUSE Edité le : 08/01/2024 Capital prêté : 101 402,39 € Emprunteur : 000288902 - TARN HABITAT Taux actuariel théorique Phase 1 / Phase 2 : N° Avenant : 155826 / N° Ligne du Prêt : 1302587 LA+0,600% / -Taux effectif global : 3,60% Taux Intérêts Capital dû après Date Amortissement Stock d'intérêts N° d'échéance d'intérêts Echéance (en €) Intérêts (en €) compensateurs remboursement d'échéance (en €) (en €) (en %) (en €) (en €) 1 01/02/2025 3,600 3 650,49 0,00 3 650,49 0,00 101 402,39 0,00 2 01/02/2026 3,600 3 650,49 0,00 3 650,49 0,00 101 402,39 0,00 3 01/02/2027 3,600 11 746,92 8 096,43 3 650,49 0,00 93 305,96 0,00 4 01/02/2028 3,600 11 864,39 8 505,38 3 359,01 0,00 84 800,58 0,00 5 01/02/2029 3,600 11 983,03 8 930,21 3 052,82 0,00 75 870,37 0,00 6 01/02/2030 3,600 12 102,86 9 371,53 2 731,33 0,00 66 498,84 0,00 7 01/02/2031 3,600 12 223,89 9 829,93 2 393,96 0,00 56 668,91 0,00 8 01/02/2032 3,600 12 346,13 10 306,05 2 040,08 0,00 46 362,86 0,00 9 01/02/2033 3,600 12 469,59 10 800,53 1 669,06 0,00 35 562,33 0,00 10 01/02/2034 3,600 12 594,29 11 314,05 1 280,24 0,00 24 248,28 0,00 11 01/02/2035 3,600 12 720,23 11 847,29 872,94 0,00 12 400,99 0,00 Caisse des dépôts et consignations97 rue Riquet - BP 7209 - 31073 Toulouse cedex 7 - Tél : 05 62 73 61 30 PR0084-PR0082 V2.0 page 3/6 Offre contractuelle n° R128137 Emprunteur n° 000288902 occitanie@caissedesdepots.fr 3 / 6Tableau d'Amortissement CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS En Euros DIRECTION REGIONALE OCCITANIEDélégation de TOULOUSE Edité le : 08/01/2024 Taux Intérêts Capital dû après Date Amortissement Stock d'intérêts N° d'échéance d'intérêts Echéance (en €) Intérêts (en €) compensateurs remboursement d'échéance (en €) (en €) (en %) (en €) (en €) 12 01/02/2036 3,600 12 847,43 12 400,99 446,44 0,00 0,00 0,00 Total 130 199,74 101 402,39 28 797,35 0,00 A titre indicatif, la valeur de l'index en vigueur lors de l'émission du présent TA est de 3,000% (Livret A) Caisse des dépôts et consignations97 rue Riquet - BP 7209 - 31073 Toulouse cedex 7 - Tél : 05 62 73 61 30 PR0084-PR0082 V2.0 page 4/6 Offre contractuelle n° R128137 Emprunteur n° 000288902 occitanie@caissedesdepots.fr 4 / 6Tableau d'Amortissement CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS En Euros DIRECTION REGIONALE OCCITANIEDélégation de TOULOUSE Edité le : 08/01/2024 Capital prêté : 113 776,18 € Emprunteur : 000288902 - TARN HABITAT Taux actuariel théorique Phase 1 / Phase 2 : N° Avenant : 155826 / N° Ligne du Prêt : 1350266 LA+0,600% / -Taux effectif global : 3,60% Taux Intérêts Capital dû après Date Amortissement Stock d'intérêts N° d'échéance d'intérêts Echéance (en €) Intérêts (en €) compensateurs remboursement d'échéance (en €) (en €) (en %) (en €) (en €) 1 01/02/2025 3,600 4 095,94 0,00 4 095,94 0,00 113 776,18 0,00 2 01/02/2026 3,600 4 095,94 0,00 4 095,94 0,00 113 776,18 0,00 3 01/02/2027 3,600 8 853,24 4 757,30 4 095,94 0,00 109 018,88 0,00 4 01/02/2028 3,600 8 941,77 5 017,09 3 924,68 0,00 104 001,79 0,00 5 01/02/2029 3,600 9 031,19 5 287,13 3 744,06 0,00 98 714,66 0,00 6 01/02/2030 3,600 9 121,50 5 567,77 3 553,73 0,00 93 146,89 0,00 7 01/02/2031 3,600 9 212,72 5 859,43 3 353,29 0,00 87 287,46 0,00 8 01/02/2032 3,600 9 304,84 6 162,49 3 142,35 0,00 81 124,97 0,00 9 01/02/2033 3,600 9 397,89 6 477,39 2 920,50 0,00 74 647,58 0,00 10 01/02/2034 3,600 9 491,87 6 804,56 2 687,31 0,00 67 843,02 0,00 11 01/02/2035 3,600 9 586,79 7 144,44 2 442,35 0,00 60 698,58 0,00 12 01/02/2036 3,600 9 682,66 7 497,51 2 185,15 0,00 53 201,07 0,00 Caisse des dépôts et consignations97 rue Riquet - BP 7209 - 31073 Toulouse cedex 7 - Tél : 05 62 73 61 30 PR0084-PR0082 V2.0 page 5/6 Offre contractuelle n° R128137 Emprunteur n° 000288902 occitanie@caissedesdepots.fr 5 / 6Tableau d'Amortissement CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS En Euros DIRECTION REGIONALE OCCITANIEDélégation de TOULOUSE Edité le : 08/01/2024 Taux Intérêts Capital dû après Date Amortissement Stock d'intérêts N° d'échéance d'intérêts Echéance (en €) Intérêts (en €) compensateurs remboursement d'échéance (en €) (en €) (en %) (en €) (en €) 13 01/02/2037 3,600 9 779,48 7 864,24 1 915,24 0,00 45 336,83 0,00 14 01/02/2038 3,600 9 877,28 8 245,15 1 632,13 0,00 37 091,68 0,00 15 01/02/2039 3,600 9 976,05 8 640,75 1 335,30 0,00 28 450,93 0,00 16 01/02/2040 3,600 10 075,81 9 051,58 1 024,23 0,00 19 399,35 0,00 17 01/02/2041 3,600 10 176,57 9 478,19 698,38 0,00 9 921,16 0,00 18 01/02/2042 3,600 10 278,33 9 921,16 357,17 0,00 0,00 0,00 Total 160 979,87 113 776,18 47 203,69 0,00 A titre indicatif, la valeur de l'index en vigueur lors de l'émission du présent TA est de 3,000% (Livret A) Caisse des dépôts et consignations97 rue Riquet - BP 7209 - 31073 Toulouse cedex 7 - Tél : 05 62 73 61 30 PR0084-PR0082 V2.0 page 6/6 Offre contractuelle n° R128137 Emprunteur n° 000288902 occitanie@caissedesdepots.fr 6 / 6