Offres
API
Connexion
Documents similaires
unknown - Communauté de communes - Grand Chambord - AR 006 A
unknown - Communauté de communes - Grand Chambord - AR 006 A
unknown - Communauté de communes - Grand Chambord - AR 006 L
unknown - Communauté de communes - Grand Chambord - AR 128 G
unknown - Communauté de communes - Grand Chambord - AR 101 G
unknown - Communauté de communes - Grand Chambord - 111 Gara
unknown - Communauté de communes - Grand Chambord - AR 080 R
unknown - Communauté de communes - Grand Chambord - 074 Gara
unknown - Communauté de communes - Grand Chambord - AR 061 A
unknown - Communauté de communes - Grand Chambord - 033 Gara
unknown - Communauté de communes - Grand Chambord - AR 006 ANNEXE 2b Logements sociaux garantie demprunt a Terres de Loire Habitat pour plusieurs logements a Bauzy MPC SLN St Claude et Tour
Document publié le Samedi 1 janvier 2022
Lien du pdf (unknown - Communauté de communes - Grand Chambord - AR 006 ANNEXE 2b Logements sociaux garantie demprunt a Terres de Loire Habitat pour plusieurs logements a Bauzy MPC SLN St Claude et Tour)
Thèmes du document : Banque, Consommateurs, Investissement et développement économique,
Dossier
réaménagement
n°
R100043
Emprunteur
n°
000217779
PR0084-PR0076
V2.5
page
1/15
Envoyé en préfecture le 02/02/2022
Reçu en préfecture le 02/02/2022
Affiché le ee
ID : 041-244100798-20220131-041 006 2022-DE
© RTE RES) me Exemplaire à conserver
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
AVENANT DE REAMENAGEMENT
N° 124145
ENTRE
000217779 - OFFICE PUBLIC DE L'HABITAT DE LOIR ET CHER
ET
LA CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
Référence à rappeler
N° de dossier :
Ro 43 LS
Caisse des dépôts et consignations
2 avenue de Paris - Le Primat - 45056 Orléans cedex 1 - Tél : 02 38 79 18 00 centre-val-de-loire@caissedesdepots.fr 1/15
banquedesterritoires.fr w | @BanqueDesTerr Dossier
réaménagement
n°
R100043
Emprunteur
n°
000217779
PROO84-PR0076
V2.5
page
2/15
Envoyé en préfecture le 02/02/2022
Reçu en préfecture le 02/02/2022
Affiché le Fe
ID : 041-244100798-20220131-041 006 2022-DE
[eE1EETS
Oo ts
[ BANQUE des |
LS TERRITOIRES
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
AVENANT DE REAMENAGEMENT N° 124145
Entre
OFFICE PUBLIC DE L'HABITAT DE LOIR ET CHER, SIREN n°: 349338111, sis(e) 18 AVENUE DE L EUROPE CS 4314 41043 BLOIS CEDEX,
Ci-après indifféremment dénommé(e) « » ou « l'Emprunteur »,
DE PREMIÈRE PART,
et:
LA CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS, établissement spécial créé par la loi du 28 avril 1816, codifiée aux articles L. 518-2 et suivants du Code monétaire et financier, sise 56 rue de Lille, 75007 PARIS,
Ci-après indifféremment dénommée « la Caisse des Dépôts », « la CDC » ou « le Prêteur »
DE DEUXIÈME PART,
indifféremment dénommé(e}s « les Parties » ou « la Partie »
Ke cs Caisse des dépôts et consignations
2 avenue de Paris - Le Primat - 45056 Orléans cedex 1 - Tél : 02 38 79 18 00 centre-val-de-loire@caissedesdepots.fr 2/15
banquedesterritoires.fr » | @BanqueDesTerr Dossier
réaménagement
n°
R100043
Emprunteur
n°
000217779
PRO084-PR0076
V2.5
page
3/15
Envoyé en préfecture le 02/02/2022
Reçu en préfecture le 02/02/2022
Affiché le eo
ID : 041-244100798-20220131-041 006 2022-DE
BANQUE des | KG
LPS TERRITOIRES
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
SOMMAIRE
PREAMBULE P.4
ARTICLE 1 OBJET DE L'AVENANT P.4
ARTICLE 2 DUREE P.4
ARTICLE 3 CONDITIONS DE PRISE D'EFFET, DATE LIMITE DE VALIDITE DE L'AVENANT ET DATE DE VALEUR DU REAMENAGEMENT P.4
ARTICLE 4 MODIFICATION DES CARACTERISTIQUES FINANCIÈRES INITIALES P.5
ARTICLE 5 DEFINITIONS P.5
ARTICLE 6 DETERMINATION DES TAUX P.7
ARTICLE 7 CALCUL ET PAIEMENT DES INTERETS P.7
ARTICLE 8 AMORTISSEMENT ET REMBOURSEMENT DU CAPITAL P.8
ARTICLE 9 REGLEMENT DES ECHEANCES P.8
ARTICLE 10 COMMISSIONS, FRAIS ET ACCESSOIRES P.8
ARTICLE 11 DECLARATIONS ET ENGAGEMENTS DE L'EMPRUNTEUR P.9
ARTICLE 12 GARANTIES P.11
ARTICLE 13 REMBOURSEMENTS ANTICIPES ET LEURS CONDITIONS FINANCIERES P.11
ARTICLE 14 RETARD DE PAIEMENT - INTERETS MORATOIRES P.14
ARTICLE 15 ELECTION DE DOMICILE ET ATTRIBUTION DE COMPETENCE P.14
ANNEXE 1 MODIFICATION DES CARACTERISTIQUES FINANCIERES DES LIGNES DU PRET REAMENAGEES
ANNEXE 2 COMMISSION, FRAIS ET ACCESSOIRES
LES ANNEXES SONT UNE PARTIE INDISSOCIABLE DU PRESENT AVENANT
Caisse des dépôts et consignations
2 avenue de Paris - Le Primat - 45056 Orléans cedex 1 - Tél : 02 38 79 18 00 centre-val-de-loire@caissedesdepots.fr 3/15
banquedesterritoires.fr w” | @BanqueDesTerr Dossier
réaménagement
n°
R100043
Emprunteur
n°
000217779
PR0084-PR0076
V2.5
page
4/15
Envoyé en préfecture le 02/02/2022
Reçu en préfecture le 02/02/2022
Affiché le Fe
ID : 041-244100798-20220131-041 006 2022-DE
[S BANQUE des LS TERRITOIRES |
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
PREAMBULE
ll est préalablement rappelé ce qui suit :
L'Emprunteur sollicite du Prêteur le réaménagement de chaque Ligne du Prêt référencée dans l'Annexe « Modification des Caractéristiques Financières des Lignes du Prêt Réaménagées ».
Les parties aux présentes déclarent parfaitement connaître chaque Contrat de Prêt Initial et se dispensent mutuellement d'en rappeler plus amplement les termes.
Les dispositions du présent avenant se substituent aux dispositions de chaque Contrat de Prêt Initial sans qu'il y ait toutefois novation des obligations qui en résultent pour les Parties.
Les autres clauses et conditions de chaque Contrat de Prêt Initial non modifiées par le présent avenant demeurent valables et en vigueur jusqu'à l'expiration ou la résiliation de ceux-ci.
En cas de contradiction entre les stipulations de chaque Contrat de Prêt Initial et celles du présent avenant, les stipulations du présent avenant prévalent.
ARTICLE 1 OBJET DE L'AVENANT
Le présent avenant consiste à réaménager, selon les nouvelles caractéristiques et modalités financières fixées ci-après, chaque Ligne du Prêt référencée aux Annexes «Modification des Caractéristiques Financières des Lignes du Prêt Réaménagées » et « Commissions, Frais et Accessoires ».
ARTICLE 2 DUREE
Le présent avenant entre en vigueur suivant les dispositions de l'Article « Conditions de Prise d’Effet, Date Limite de Validité de l'Avenant et Date de Valeur du Réaménagement » pour une durée totale allant jusqu’au complet remboursement des sommes contractuellement dues.
ARTICLE 3 CONDITIONS DE PRISE D'EFFET, DATE LIMITE DE VALIDITE DE L'AVENANT ET DATE DE VALEUR DU REAMENAGEMENT
Le présent avenant et ses annexes devront être retournés dûment complétés, paraphés et signés au Prêteur.
L'Avenant prendra effet à la date de réception, par le Prêteur, de l'Avenant signé par l'ensemble des Parties et après réalisation, à la satisfaction du Prêteur, des conditions ci-après mentionnées. ‘
A défaut de réalisation de ces conditions à la date du 23/06/2023, le Prêteur pourra considérer le présent avenant comme nul et non avenu.
La prise d'effet du présent avenant est donc subordonnée à la réalisation de(s) condition(s) suivante(s) :
- la production de(s) acte(s) conforme(s) habilitant le représentant de l'Emprunteur à intervenir au présent avenant ;
K CB
Caisse des dépôts et consignations
2 avenue de Paris - Le Primat - 45056 Orléans cedex 1 - Tél : 02 38 79 18 00 centre-val-de-loire@caissedesdepots.fr 4/15
banquedesterritoires.fr »” | @BanqueDesTerr Dossier
réaménagement
n°
R100043
Emprunteur
n°
000217779
PR0084-PR0076
V2.5
page
5/15
Envoyé en préfecture le 02/02/2022
Reçu en préfecture le 02/02/2022
Affiché le eo
ID : 041-244100798-20220131-041 006 2022-DE
(Ù BANQUE des |
LS TERRITOIRES
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
- la production de la ou des pièces relatives aux garanties d'emprunt telles que prévues à l'article « Garanties » ;
- la production par l'Emprunteur au Prêteur de(s) pièce(s) suivante(s) :
e OS pour les 28 logements
+ Délibération du Conseil d'Administration autorisant le réaménagement de dette
« Réitération des garanties pour les mesures concernées
Sous réserve de la prise d'effet du présent avenant, les Parties conviennent que la Date de Valeur du Réaménagerment est fixée au 01/06/2021.
ARTICLE 4 MODIFICATION DES CARACTERISTIQUES FINANCIERES INITIALES
Les caractéristiques financières initiales de chaque Ligne du Prêt Réaménagée, dont le détail figure à l'Annexe « Modification des Caractéristiques Financières des Lignes du Prêt Réaménagées », ont fait l'objet du réaménagement suivant : ;
- modification de l'index
- modification de la marge sur Index
- modification de la modalité de révision
- modification de la date de la prochaine échéance
- modification des conditions de remboursement anticipé volontaire
Les caractéristiques financières ainsi réaménagées s'appliquent à compter de la Date de Valeur du Réaménagement, pour chaque Ligne du Prêt référencée à l'Annexe « Modification des Caractéristiques Financières des Lignes du Prêt Réaménagées », au montant des capitaux restant dus et, le cas échéant, au stock d'intérêts et ce, jusqu'au complet remboursement des sommes dues.
Le détail de ces sommes pour chaque Ligne du Prêt Réaménagée figure à l'Annexe « Commissions, Frais et Accessoires » du présent avenant.
ARTICLE 5 DEFINITIONS
Pour l'interprétation et l'application du présent avenant, les termes et expressions ci-après auront la signification suivante :
L' « Avenant » désigne le présent avenant de réaménagement avec ses annexes, qui en font partie intégrante.
Le « Contrat de Prêt Initial » désigne le contrat de prêt, ses annexes et ses avenants éventuels en vigueur.
La « Courbe de Taux OAT » désigne la courbe formée par la structure par termes des Taux OAT publiée sur la page Bloomberg
(taux « mid » correspondant à la moyenne entre le taux demandé ou « bid » et le taux offert ou « ask »). En cas d'absence de publication pour une maturité donnée, les taux seront déterminés par interpolation linéaire réalisée à partir du Taux OAT publié pour une durée immédiatement inférieure et de celui publié pour une durée immédiatement supérieure.
K ce Caisse des dépôts et consignations 2 avenue de Paris - Le Primat - 45056 Orléans cedex 1 - Tél : 02 38 79 18 00
centre-val-de-loire@caissedesdepots.fr 5/15 banquedesterritoires.fr »” |@BanqueDesTerr Dossier
réaménagement
n°
R100043
Emprunteur
n°
000217779
PRO0084-PR0076
V2.5
page
6/15
Envoyé en préfecture le 02/02/2022
Reçu en préfecture le 02/02/2022
Affiché le ses
ID : 041-244100798-20220131-041 006 2022-DE
[S BANQUE des LS TERRITOIRES
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
Sur Bloomberg, en cas d'indisponibilité de la page pour la référence de marché susvisée, les Parties pourront convenir d'utiliser les différentes cotations publiées par la Banque de France.
La « Date de Première Echéance de la Ligne du Prêt Réaménagée » correspond à la date de première échéance directement postérieure à la Date de Valeur du Réaménagement.
La « Date de Valeur du Réaménagement » correspond à la date à laquelle les nouvelles caractéristiques financières de la (ou des) Ligne(s) du Prêt Réaménagée(s) s'appliquent.
Les « Dates d’'Echéances » correspondent, pour une Ligne du Prêt Réaménagée, aux dates de paiement des intérêts et/ou de remboursement du capital pendant la Phase d'Amortissement.
La « Date d’Effet » du présent avenant est la date de réception par le Prêteur, de l'Avenant signé par l'ensemble des Parties et ce, dès lors que la (ou les) condition(s) stipulée(s) à l'Article « Conditions de Prise d’Effet, Date Limite de Validité de l'Avenant et Date de Valeur du Réaménagement » a (ont) été remplie(s).
La « Durée Résiduelle de la Ligne du Prêt Réaménagée » désigne la durée comprise entre la Date de Valeur du Réaménagement et la dernière Date d'Echéance.
La « Garantie » est une sureté accordée au Prêteur qui lui permet d'obtenir le paiement de sa créance en cas de défaillance de l'Emprunteur.
La « Garantie publique » désigne l'engagement par lequel une collectivité publique accorde sa caution à l'Emprunteur en garantissant au Prêteur le remboursement de la Ligne du Prêt Réaménagée en cas de défaillance de sa part.
L'«index » désigne, pour une Ligne du Prêt Réaménagée, l'index de référence appliqué en vue de déterminer le taux d'intérêt.
Le « Jour Ouvré » désigne tout jour de la semaine autre que le samedi, le dimanche ou jour férié légal.
La « Ligne du Prêt Réaménagée » désigne le financement affecté à la réalisation d'une opération ou à une composante de celle-ci et qui fait l'objet du présent avenant de réaménagement. Son montant correspond au capital restant dû à la Date de Valeur du Réaménagement, et majoré, le cas échéant du stock d'intérêts.
La « Phase d’Amortissement pour une Ligne du Prêt Réaménagée » désigne, pour chaque Ligne du Prêt Réaménagée, la période débutant à la Date de Valeur du Réaménagement, durant laquelle l'Emprunteur rembourse le capital prêté dans les conditions définies à l'Article « Règlement des Echéances » et allant jusqu'à la dernière Date d'Echéance.
Le « Taux Fixe » désigne le taux ni variable, ni révisable appliqué à une Ligne du Prêt Réaménagée.
Le « Taux OAT » désigne, à un moment donné et pour une maturité donnée, le taux de rendement (exprimé en pourcentage ou en points de base par an) d'une obligation assimilable du Trésor à Taux Fixe (OAT) émise par l'Etat Français, Les Taux OAT utilisés sont ceux composant la courbe publiée sur la page Bloomberg
.
Sur Bloomberg, en cas d'indisponibilité, de la page pour la référence de marché susvisée, les Parties pourront convenir d'utiliser les différentes cotations publiées par la Banque de France.
À CB
Caisse des dépôts et consignations
2 avenue de Paris - Le Primat - 45056 Orléans cedex 1 - Tél : 02 38 79 18 00
centre-val-de-loire@caissedesdepots.fr 6/15 banquedesterritoires.fr y» @BanqueDesTerr Dossier
réaménagement
n°
R100043
Emprunteur
n°
000217779
PRO084-PR0076
V2.5
page
7/15
Envoyé en préfecture le 02/02/2022
Reçu en préfecture le 02/02/2022
Affiché le +42
ID : 041-244100798-20220131-041 006 2022-DE
( BANQUE des | Kg
LPS TERRITOIRES
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
La « Valeur de Marché sur Courbe de Taux OAT » désigne, à une date donnée, la valeur actualisée de chacun des flux en principal et intérêts restant à courir, des montants concernés.
Dans le cas d'un Index révisable ou variable, les échéances seront recalculées sur la base de scénarios déterminés :
- sur la Courbe de Taux de Swap Euribor dans le cas de l'index Euribor ;
- Sur la Courbe de Taux de Swap inflation dans le cas de l'index l'inflation :
- Sur une combinaison de la Courbe de Taux de Swap Euribor et de la Courbe de Taux de Swap Inflation, dans le cas des Index Livret À ou LEP.
Les échéances calculées sur la base du Taux Fixe ou des scénarios définis ci-dessus, sont actualisées sur la Courbe de Taux OAT zéro coupon minorée de quinze (15) points de base.
ARTICLE 6 DETERMINATION DES TAUX
TAUX EFFECTIF GLOBAL DE CHAQUE LIGNE DU PRÊT REAMENAGEE
Le Taux Effectif Global (TEG), figurant à l'Annexe « Commissions, Frais et Accessoires », est donné en respect des dispositions de l'Article L. 313-4 du Code monétaire et financier.
Le TEG de chaque Ligne du Prêt Réaménagée est calculé pour leur durée totale sans remboursement
anticipé, sur la base du taux d'intérêt initial auquel s'ajoutent les frais, commissions ou rémunérations de toute nature nécessaires à l'octroi du Prêt,
MODALITES DE DETERMINATION DU TAUX FIXE
Le Taux Fixe est déterminé par le Prêteur, pour chaque Ligne du Prêt Réaménagée. Sa valeur est définie à l'Annexe « Modifications des Caractéristiques Financières des Lignes du Prêt Réaménagées ».
ARTICLE 7 CALCUL ET PAIEMENT DES INTERETS
Pour chaque Ligne du Prêt Réaménagée, les intérêts dus au titre de la période comprise entre deux Dates d'Echéances sont déterminés selon la ou les méthodes de calcul décrites ci-après.
Où (1) désigne les intérêts calculés à terme échu, (K) le capital restant dû au début de la période majoré, le cas échéant, du stock d'intérêts et (t) le taux d'intérêt annuel sur la période et nbm le nombre de mois compris entre deux Dates d'échéances.
. thode de calcul selon un mo ivalent et un « 365 » :
l=Kx[(1 +5 (NbM/12)-1]
La base de calcul « Base 365 » suppose que l’on considère que tous les mois comportent 365/12ème jours et que l'année comporte 365 jours.
Lors de la Date de Première Echéance de la Ligne du Prêt Réaménagée, les intérêts dus seront déterminés prorata temporis pour tenir compte, en considérant que l'année comporte le nombre de jours décrit dans la base de calcul des intérêts, du nombre de jours exact écoulé entre la Date de Valeur du Réaménagement et
Caisse des dépôts et consignations
ladite Date de Première Echéance.
KC CB
2 avenue de Paris - Le Primat - 45056 Orléans cedex 1 - Tél : 02 38 79 18 00 centre-val-de-loire@caissedesdepots.fr 7/15
banquedesterritoires.fr w @BanqueDesTerr Dossier
réaménagement
n°
R100043
Emprunteur
n°
000217779
PR0O084-PR0076
V2.5
page
8/15
Envoyé en préfecture le 02/02/2022
Reçu en préfecture le 02/02/2022
Affiché le Fe
ID : 041-244100798-20220131-041 006 2022-DE
Caisse
LCR 0 01
fY BANQUE des LS TERRITOIRES
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
De la même manière, les intérêts dus au titre de la période comprise entre deux Dates d'Echéances de chaque Ligne du Prêt Réaménagée seront déterminés selon les méthodes de calcul décrites ci-dessus et compte tenu des modalités définies à l'Annexe « Modification des Caractéristiques Financières des Lignes du Prêt Réaménagées ».
ARTICLE 8 AMORTISSEMENT ET REMBOURSEMENT DU CAPITAL
Pour chaque Ligne du Prêt Réaménagée, l'amortissement du capital se fera selon le(s) profil(s) d'amortissement ci-après.
Lors de l'établissement du tableau d'amortissement d'une Ligne du Prêt Réaménagée avec un profil « échéance prioritaire (intérêts différés) », les intérêts et l'échéance sont prioritaires sur l'amortissement de la Ligne du Prêt Réaménagée. Ce dernier se voit déduit et son montant correspond à la différence entre le montant de l'échéance et celui des intérêts.
La séquence d'échéance est fonction du taux de progressivité calculé des échéances mentionné à l'Annexe « Modification des Caractéristiques Financières des Lignes du Prêt Réaménagées » et de l'Article « Détermination des Taux ».
Si les intérêts sont supérieurs à l'échéance, alors la différence entre le montant des intérêts et de l'échéance constitue les intérêts différés. Le montant amorti au titre de la période est donc nul.
ARTICLE 9 REGLEMENT DES ECHEANCES
L'emprunteur paie, à chaque Date d'Echéance, le montant correspondant au remboursement du capital et au paiement des intérêts dus. Ce montant est déterminé selon les modalités définies à l'Annexe « Modification des Caractéristiques Financières des Lignes du Prêt Réaménagées ».
Le tableau d'amortissement de chaque Ligne du Prêt Réaménagée indique le capital restant dû et la répartition des échéances entre capital et intérêts, et le cas échéant du stock d'intérêts.
Les paiements font l'objet d'un prélèvement automatique au bénéfice du Prêteur. Ce prélèvement est effectué conformément à l'autorisation signée par l'Emprunteur à cet effet.
Les sommes dues par les Emprunteurs ayant l'obligation d'utiliser le réseau des comptables publics font l'objet d'un prélèvement selon la procédure du débit d'office. Elles sont acquittées auprès de la Caisse des Dépôts à Paris.
Les paiements sont effectués de sorte que les fonds parviennent effectivement dans les écritures comptables de la Caisse des Dépôts au plus tard le jour de l'échéance ou le premier Jour Ouvré suivant celui de l'échéance si cejour n'est pas un Jour Ouvré.
ARTICLE 10 COMMISSIONS, FRAIS ET ACCESSOIRES
Au titre du présent réaménagement, l'Emprunteur sera redevable d'une commission de réaménagement de 0,03% calculée sur le capital restant dû à la Date de Valeur du Réaménagement, y compris sur le stock d'intérêts, avec un minimum de 300 € et dans la limite de 50 000 €.
Cette commission de réaménagement, exigible à la Date de Valeur du Réaménagement, sera prélevée intégralement et restera définitivement acquise au Prêteur.
KL ce Caisse des dépôts et consignations 2 avenue de Paris - Le Primat - 45056 Orléans cedex 1 - Tél : 02 38 79 18 00
centre-val-de-loire@caissedesdepots.fr 8/15 banquedesterritoires.fr LÀ | @BanqueDesTerr Dossier
réaménagement
n°
R100043
Emprunteur
n°
000217779
PRO084-PR0076
V2.5
page
9/15
Envoyé en préfecture le 02/02/2022
Reçu en préfecture le 02/02/2022
Affiché le = = ee’
ID : 041-244100798-20220131-041 006 2022-DE
BANQUE des F3
LS TERRITOIRES | 5
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
Tous les commissions, frais et accessoires dus au titre du présent réaménagement sont détaillés à l'Annexe « Commission, Frais et Accessoires » et seront exigibles lors de la prise d'effet de l'Avenant de réaménagement.
ARTICLE 11 DECLARATIONS ET ENGAGEMENTS DE L'EMPRUNTEUR
Les déclarations et engagements de l'Emprunteur énoncés au sein de chaque Contrat de Prêt Initial et non modifiés par le présent avenant demeurent valables et en vigueur jusqu'à l'expiration ou la résiliation de ceux-ci.
Déclarations de l'Emprunteur :
L'Emprunteur déclare et garantit au Prêteur :
- avoir pris connaissance de toutes les dispositions et pièces formant le présent Avenant et les accepter ;
- la sincérité des documents transmis et notamment de la certification des documents comptables fournis et l'absence de toute contestation à leur égard ;
- qu'il n'est pas en état de cessation de paiement et ne fait pas l'objet d'aucune procédure collective :
- la conformité des décisions jointes aux originaux ;
- qu'il a été informé que le Prêteur pourra céder et/ou transférer tout ou partie de ses droits et obligations sans que son accord ne soit préalablement requis.
Engagements de l'Emprunteur:
Sous peine de déchéance du terme et jusqu'au complet remboursement de chaque Contrat de Prêt Initial, l'Emprunteur s'engage à :
- rembourser chaque Contrat de Prêt initial, aux Dates d'Echéances convenues ;
- présenter au Prêteur un exemplaire des polices d'assurance en cours couvrant le bien financé au moyen de chaque Contrat de Prêt Initial, et ce à première réquisition ;
- ne pas consentir, sans l'accord préalable du Prêteur, de Garantie sur le foncier et les immeubles financés, pendant toute la durée de remboursement de chaque Contrat de Prêt Initial, à l'exception de celles qui pourraient être prises, le cas échéant, par le(s) garant(s) en contrepartie de l'engagement constaté par l'Article « Garanties » du présent avenant ;
- apporter, le cas échéant, les fonds propres nécessaires à l'équilibre financier de l'opération ;
- informer préalablement (et au plus tard dans le mois précédant l'évènement) le Prêteur et obtenir son accord sur tout projet :
- de transformation de son statut, ou de fusion, absorption, scission, apport partiel d'actif, transfert universel de patrimoine ou toute autre opération assimilée ;
- de modification relative à son actionnariat de référence et à la répartition de son capital social telle que cession de droits sociaux ou entrée au capital d'un nouvel associé/actionnaire ; - de signature où de modification d'un pacte d'associés ou d'actionnaires, et plus spécifiquement s'agissant des SA d'HLM au sens des dispositions de l'article L.422-2-1 du Code de la construction et de l'habitation :
Caisse des dépôts et consignations
K CB
2 avenue de Paris - Le Primat - 45056 Orléans cedex 1 - Tél : 02 38 79 18 00 centre-val-de-loire@caissedesdepots.fr 9/15
banquedesterritoires.fr w | @BanqueDesTerr Dossier
réaménagement
n°
R100043
Emprunteur
n°
000217779
PRO084-PR0076
V2.5
page
10/15
Envoyé en préfecture le 02/02/2022
Reçu en préfecture le 02/02/2022
Affiché le ses
ID : 041-244100798-20220131-041 006 2022-DE
BANQUE des |
LS TERRITOIRES | [NICE es Dépèts
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
- maintenir, pendant toute la durée de chaque Contrat de Prêt Initial, la vocation sociale de la ou les opérations financées et justifier du respect de cet engagement par l'envoi, au Prêteur, d'un rapport annuel d'activité ;
- produire à tout moment au Prêteur, sur sa demande, les documents financiers et comptables des trois derniers exercices clos ainsi que, le cas échéant, un prévisionnel budgétaire ou tout ratio financier que le Prêteur jugera utile d'obtenir ;
- fournir, soit sur sa situation, soit sur les projets financés, tout renseignement et document budgétaire ou comptable à jour que le Prêteur peut être amené à lui réclamer notamment, une prospective actualisée
mettant en évidence sa capacité à moyen et long terme à faire face aux charges générées par le projet, et à permettre aux représentants du Prêteur de procéder à toutes vérifications qu'ils jugeraient utiles ;
- informer, le cas échéant, le Prêteur sans délai, de toute décision tendant à déférer les délibérations de l'assemblée délibérante de l'Emprunteur autorisant le réaménagement de la Ligne du Prêt et ses modalités devant toute juridiction, de même que du dépôt de tout recours à l'encontre d'un acte détachable du présent avenant ;
- informer, le cas échéant, le Prêteur, sans délai, de la survenance de toute procédure précontentieuse, contentieuse, arbitrale ou administrative devant toute juridiction ou autorité quelconque ;
- informer préalablement, le cas échéant, le Prêteur de tout objet de nantissement de ses parts sociales ou actions ;
- informer, dès qu'il en a connaissance, le Prêteur de la survenance de tout évènement visé à l'Article « Remboursements Anticipés et Leurs Conditions Financières ».
Caisse des dépôts et consignations
2 avenue de Paris - Le Primat - 45056 Orléans cedex 1 - Tél : 02 38 79 18 00 centre-val-de-loire@caissedesdepots.fr 10/15
banquedesterritoires.fr w @BanqueDesTerr Dossier
réaménagement
n°
R100043
Emprunteur
n°
000217779
PRO084-PR0076
V2.5
page
11/15
Envoyé en préfecture le 02/02/2022
Reçu en préfecture le 02/02/2022
Affiché le ee
ID : 041-244100798-20220131-041 006 2022-DE
+
LE ( BANQUE des |
À TERRITOIRES
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
ARTICLE 12 GARANTIES
Le remboursement du capital et le paiement des intérêts ainsi que toutes les sommes contractuellement dues ou devenues exigibles au titre du présent avenant sont garanties comme suit :
N° Ligne Type de garantie Dénomination du garant ou Désignation de | Quotité | du Prêt | | la garantie | garantie en %
Avant réaménagement 15 | .# M4
1164370 Collectivités locales | DEPARTEMENT DU LOIR ET CHER 50,00
Collectivités locales CC DU GRAND CHAMBORD | 50,00 EE Es |
Après réaménagement X
1164370 | Collectivités locales CC DU GRAND CHAMBORD | 50,00 |
| Collectivités locales DEPARTEMENT DU LOIR ET CHER 50,00
Les Garants s'engagent, pendant toute la durée du(des) Contrat(s) de Prêt Initial(initiaux), au cas où l'Emprunteur, pour quelque motif que ce soit, ne s'acquitterait pas de toutes sommes contractuellement dues ou devenues exigibles, à en effectuer le paiement en ses lieu et place et sur simple demande du Prêteur, sans pouvoir exiger que celui-ci discute au préalable les biens de l'Emprunteur défaillant.
Les engagements de ces derniers sont réputés conjoints, de telle sorte que la Garantie de chaque Garant est due pour la totalité du présent avenant et de chaque Contrat de Prêt Initial, à hauteur de sa quote-part expressément fixée aux termes de l'acte portant Garantie.
ARTICLE 13 REMBOURSEMENTS ANTICIPES ET LEURS CONDITIONS FINANCIERES
Les remboursements anticipés et leurs conditions financières prévus au sein de chaque Contrat de Prêt Initial non modifiés par le présent avenant demeurent valables et en vigueur jusqu'à l'expiration ou la résiliation de ceux-ci.
Tout remboursement anticipé devra être accompagné du paiement, le cas échéant, du stock d'intérêts correspondants. Ce montant sera calculé au prorata des capitaux remboursés en cas de remboursement partiel.
Tout remboursement anticipé doit être accompagné du paiement des intérêts courus contractuels correspondants.
Le paiement des intérêts courus sur les sommes ainsi remboursées par anticipation, sera effectué dans les conditions définies à l'Article « Calcul et Paiement des Intérêts ».
Le remboursement anticipé partiel ou total du Prêt, qu'il soit volontaire ou obligatoire, donnera lieu, au règlement par l'Emprunteur d'une indemnité dont les modalités de calcul sont détaillées selon les différents cas, au sein du présent Article.
L'indemnité perçue par le Prêteur est destinée à compenser le préjudice financier résultant du remboursement anticipé du Prêt avant son terme, au regard de ia spécificité de la ressource prêtée et de son replacement sur
Caisse des dépôts et consignations
les marchés financiers.
kC ce
2 avenue de Paris - Le Primat - 45056 Orléans cedex 1 - Tél : 02 38 79 18 00 centre-val-de-loire@caissedesdepots.fr 11/15
banquedesterritoires.fr L À |@BanqueDesTerr Dossier
réaménagement
n°
R100043
Emprunteur
n°
000217779
PRO0084-PR0076
V2.5
page
12/15
Envoyé en préfecture le 02/02/2022
Reçu en préfecture le 02/02/2022
Affiché le ses
ID : 041-244100798-20220131-041 006 2022-DE
COTELTE
des Dépôts
[ BANQUE des
LS TERRITOIRES |
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
L'Emprunteur reconnaît avoir été informé des conditions financières des remboursements anticipés et en accepte les dispositions.
13.1 REMBOURSEMENTS ANTICIPES VOLONTAIRES
13.1.1 Conditions des demandes de remboursements anticipés volontaires
Pour chaque Ligne du Prêt Réaménagée comportant une indemnité actuarielle, dont les modalités de calculs sont stipulées ci-après, l'Emprunteur a la faculté d'effectuer, en Phase d'Amortissement, des remboursements anticipés volontaires totaux ou partiels à chaque Date d'Echéance moyennant un préavis de quarante-cinq (45) jours calendaires avant la date de remboursement anticipé volontaire souhaitée. Les remboursements anticipés volontaires sont pris en compte pour l'échéance suivante si le Versement effectif des sommes est constaté dans les écritures comptables de la Caisse des Dépôts au moins deux mois avant cette échéance.
La date du jour de calcul des sommes dues est fixée quarante (40) jours calendaires avant la date de remboursement anticipé volontaire souhaitée.
Toute demande de remboursement anticipé volontaire doit indiquer, pour chaque Ligne du Prêt, la date à laquelle doit intervenir le remboursement anticipé volontaire, le montant devant être remboursé par anticipation et préciser la ou les Lignes du Prêt sur lesquelles ce(s) remboursement(s) anticipé(s) doit(doivent) intervenir.
Le Prêteur lui adressera, trente-cinq (35) jours calendaires avant la date souhaitée pour le remboursement anticipé volontaire, le montant de l'indemnité de remboursement anticipé volontaire calculé selon les modalités détaillées ci-après au présent article.
L'Emprunteur devra confirmer le remboursement anticipé volontaire par courriel ou par télécopie selon les modalités définies à l'Article « Notifications » dans les cinq (5) jours calendaires qui suivent la réception du calcul de l'indemnité de remboursement anticipé volontaire.
Sa confirmation vaut accord irrévocable des Parties sur le montant total du remboursement anticipé volontaire et du montant de l'indemnité.
43.1.2 Conditions financières des remboursements anticipés volontaires
Durant la Phase d'Amortissement, les remboursements anticipés volontaires donnent également lieu à la perception, par le Prêteur, d'une Indemnité actuarielle sur courbe OAT dont le montant sera égal à la différence, uniquement lorsque celle-ci est positive, entre la Valeur de Marché sur Courbe de Taux OAT et le montant du capital remboursé par anticipation, augmenté des intérêts courus non échus dus à la date du remboursement anticipé.
13.2 REMBOURSEMENTS ANTICIPES OBLIGATOIRES
43.2.1 Premier cas entrainant un remboursement anticipé obligatoire
Toutes sommes contractuellement dues au Prêteur au titre de chaque Contrat de Prêt Initial deviendront immédiatement exigibles en cas de:
- tous impayés à Date d'Echéance, ces derniers entraineront également l'exigibilité d'intérêts moratoires ; - perte par l'Emprunteur de sa qualité le rendant éligible au(x) Contrat(s) de Prêt Initial(Initiaux) ;
(R CB
Caisse des dépôts et consignations
2 avenue de Paris - Le Primat - 45056 Orléans cedex 1 - Tél : 02 38 79 18 00
centre-val-de-loire@caissedesdepots.fr 12/15 banquedesterritolres.fr w” |@BanqueDesTerr Dossier
réaménagement
n°
R100043
Emprunteur
n°
000217779
PROJB4-PRO07E
V2.5
page
13/15
Envoyé en préfecture le 02/02/2022
Reçu en préfecture le 02/02/2022
Affiché le ee
ID : 041-244100798-20220131-041 006 2022-DE
BANQUE d À TERRITOIRES L
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
- dévolution du bien financé à une personne non éligible au(x) Contrat(s) de Prêt Initial(Initiaux) et/ou non agréée par le Prêteur en raison de la dissolution, pour quelque cause que ce soit, de l'organisme Emprunteur;
- vente de logement faite par l'Emprunteur au profit de personnes morales ne contractualisant pas avec la Caisse des Dépôts pour l'acquisition desdits logements ;
- non-respect par l'Emprunteur des dispositions règlementaires applicables aux logements locatifs sociaux définies, en métropole, par les articles R. 331-1 à R. 331-25 du Code de la construction et de l'habitation, et dans les départements d'outre-mer par les articles R. 372-2 à R. 372-19 dudit Code ;
- non-respect de l'un des engagements de l'Emprunteur énumérés à l'Article « Déclarations et Engagements de l’Emprunteur », ou en cas de survenance de l’un des événements suivants : - dissolution, liquidation judiciaire ou amiable, plan de cession de l'Emprunteur ou de l'un des associés de l'Emprunteur dans le cadre d'une procédure collective ;
- la(tes) Garantie(s) octroyée(s) ou réitérée(s) dans le cadre du présent avenant, cesse(nt) d'être valable(s) ou pleinement efficace(s), pour quelque cause que ce soit.
Les cas de remboursements anticipés obligatoires ci-dessus donneront lieu au paiement par l'Emprunteur, d'une pénalité égale à 7% du montant total des sommes exigibles par anticipation.
13.2.2 Deuxième cas entrainant un remboursement anticipé obligatoire
Toutes sommes contractuellement dues au Prêteur au titre de chaque Contrat de Prêt Initial deviendront immédiatement exigibles dans les cas suivants :
- démolition du bien immobilier financé par le(s) Contrat(s) de Prêt Initial(Initiaux), sauf dispositions législatives ou règlementaires contraires. Toutefois sous réserve de l'accord du Prêteur, le(s) Contrat(s) de Prêt Initial(Initiaux) pourra(pourront), le cas échéant, être transféré(s) à l'acquéreur ;
- extinction, pour quelque motif que ce soit, du titre conférant à l'Emprunteur des droits réels immobiliers sur le bien financé ;
- action judiciaire ou administrative tendant à modifier ou à annuler les autorisations administratives nécessaires à la réalisation de l'opération ;
- modification du statut juridique, du capital (dans son montant ou dans sa répartition), de l'actionnaire de référence, du pacte d'actionnaires ou de la gouvernance de l'Emprunteur, n'ayant pas obtenu l'accord préalable du Prêteur ;
- nantissement des parts sociales ou actions de l'Emprunteur.
Les cas de remboursements anticipés obligatoires ci-dessus donneront lieu au paiement par l'Emprunteur, dans toute la mesure permise par la loi, d'une indemnité égale à un semestre d'intérêts sur les sommes remboursées par anticipation, calculée au taux de chaque Ligne du Prêt Réaménagée en vigueur à la date du remboursement anticipé.
13.2.3 Troisième cas entrainant un remboursement anticipé obligatoire
Donnent lieu au seul paiement des intérêts contractuels courus correspondants, les cas de remboursements
- vente de logement faite par l'Emprunteur au profit de personnes physiques ;
Caisse des dépôts et consignations
anticipés suivants :
K CB
2 avenue de Paris - Le Primat - 45056 Orléans cedex 1 - Tél : 02 38 79 18 00 centre-val-de-loire@caissedesdepots.fr 13/15
banquedesterritoires.fr w @BanqueDesTerr Dossier
réaménagement
n°
R100043
Emprunteur
n°
0002177798
PRO0084-PR0076
V2.5
page
14/15
Envoyé en préfecture le 02/02/2022
Reçu en préfecture le 02/02/2022
Affiché le ses
ID : 041-244100798-20220131-041 006 2022-DE
( BANQUE des
LS TERRITOIRES
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
- vente de logement faite par l'Emprunteur au profit de personnes morales contractualisant avec la Caisse des Dépôts, dans les conditions d'octroies de cette dernière, pour l'acquisition desdits logements ;
- démolition pour vétusté et/ou dans le cadre de la politique de la ville (Zone ANRU).
Les cas de remboursements anticipés obligatoires ci-dessus ne donneront lieu au paiement d'aucune indemnité.
En tout état de cause, en cas de remboursement anticipé obligatoire d'une Ligne du Prêt, l'indemnité actuarielle sur courbe OAT prévue à l'Article « Conditions financières des remboursements anticipés volontaires » sera due quelle que soit la date du remboursement. Elle sera calculée à la date de ce dernier.
ARTICLE 14 RETARD DE PAIEMENT - INTERETS MORATOIRES
Toute somme due au titre de chaque Ligne de Prêt Réaménagée indexée sur Taux Fixe, non versée à la date d’exigibilité, porte intérêt de plein droit, à compter de cette date, au taux de la Ligne de Prêt majoré de 5% (500 points de base).
La date d'exigibilité des sommes remboursables par anticipation s'entend de la date du fait générateur de l'obligation de remboursement, quelle que soit la date à laquelle ce fait générateur a été constaté par le Prêteur.
La perception des intérêts de retard mentionnés au présent article ne constituera en aucun cas un octroi de délai de paiement ou une renonciation à un droit quelconque du Prêteur au titre de l'Avenant.
Sans préjudice de leur exigibilité à tout moment, les intérêts de retard échus et non-payés seront capitalisés avec le montant des impayés, s'ils sont dus pour au moins une année entière au sens de l'article 1343-2 du Code civil.
ARTICLE 15 ELECTION DE DOMICILE ET ATTRIBUTION DE COMPETENCE
Le présent Avenant est soumis au droit français.
Pour l'entière exécution des présentes et de leur suite, les Parties font élection de domicile, à leurs adresses ci-dessus mentionnées.
En cas de différends sur l'interprétation ou l'exécution des présentes, les Parties s'efforceront de trouver de bonne foi un accord amiable.
A défaut d'accord trouvé, tout litige sera soumis aux tribunaux compétents dans le ressort des juridictions du second degré de Paris.
N CB
Caisse des dépôts et consignations
2 avenue de Paris - Le Primat - 45056 Orléans cedex 1 - Tél : 02 38 79 18 00 centre-val-de-loire@caissedesdepots.fr 14/15
banquedesterritoires.fr »” | @BanqueDesTerr (ÜY SANQUE des LS TERRITOIRES |
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
Fait en autant d'originaux que de signataires,
Le, 19 JUIL 2071 Pour l'Emprunteur,
Civilité : LE DIRECTEUR GÉNÉRAL
Nom / Prénom : Fe
Qualité : D. LEBERT
Düment habilité(e) aux présentes
Cachet et Signature :
Envoyé en préfecture le 02/02/2022
Reçu en préfecture le 02/02/2022
Affiché le _——
ID : 041-244100798-20220131-041 006 2022-DE
Lee
(NEA eeeES
Le, 23 JUIN 2021
Pour la Caisse des Dépôts,
Civilité :
Nom / Prénom : Christian Baudot
Qualité : Directeur régional adjoint
Dûüment habilité(e) aux présentes
Cachet et Signature :
Dossier
réaménagement
n°
R100043
Emprunteur
n°
000217779
PRO084-PR0076
V2.5
page
15/15
KÇ CB Caisse des dépôts et consignations
2 avenue de Paris - Le Primat - 45056 Orléans cedex 1 - Tél : 02 38 79 18 00 centre-val-de-loire@caissedesdepots.fr 15/15
banquedesterritolres.fr w, @BanqueDesTerr me L#2 = — =
ID : 041-244100798-20220131-041 006 2022-DE
Envoyé en préfecture le 02/02/2022
Reçu en préfecture le 02/02/2022
Affiché le
Ha{seqenbuegg
:
4'SaOyUoSsponbueq
4's\odepsapessisoDauioap-PA-833u80
00
81
62
&€
20
:
PL
- L
X8PS
SUESUO
960Sp
-IEULIA
97
-SUBY
8p
aNUSAE
Z
Suoneubisuos
38
sjodap
s8p
assie7
juausbeugiues
sgsde
sa1goueuy
Sanbpsu?}28189
TE
AUSÉBUAUBSI
JUBAG
Sa19HUEUL
SaNbasL
PEL)
LS
S
eaDE
merpqui
mmaaad
uaZ
na
lei
|
«=
Trou
—
_
ST
+—
|
=ER
ER
|
|
|
Les
ais
pes
ns
w
su
S
(speup supiu)
cxmoud
œusppz)
y
à
cou
|
+rowmur
|
sun
|
pers
|
:
es
a
nel
DRE
Dome
(eu)
{emu)
mens
|
em
|tovmx
|.
pres
fo
c
ne
made
d| sun
|
seems
{sine
x
y|
Pom
|
onveg
ES]
comes
| Soi
eprou
|!
Penn
menée.
PoRd}
_: (ons
es
(0
nd
[x
eur
J
:
P
on
AIR
F
=:
es
9
sens
res
|:
mer
Cr
_
a
L
:Seseuguess
aid
np
seuBl]
3p
31quuON
GhLbel
.U
jUoWoBeuguesgs
9p
jJUBUSAY
:‘J9ù
El
341071
3Q
1VA-3YLN39
31VNOI93H
NOIL93HIQ
SNOUVNSISNOS
13
$10d30
530
355VI
RE
SI4IOLINNAL
()
SM
520
2NONVE
44 eBed L'ZA 8/00Hd-FD00Ud GLLL1Z000 4 memniduz CYOOOLE .U 1218800 Envoyé en préfecture le 02/02/2022
Reçu en préfecture le 02/02/2022
H91ssgonbuegO
|A
4j
seljoyua3soponbueq
O|
L/L
1}
Sjodepsapessi20@)3110|-2p-124-011U89
à
00
8L
62
8€
20
:I9L
- L
XEPSO
SUESHO
960Sp
- JELUUd
97
- SUEd
EP
enUSAE
Z
()
Si
SuoreuBisuos
39
sjodep
sep
ossie9
©
\
8
Ù
3]
go
5 3 À & œ Re 8 ÿ
o 5
à
£
©
uoueBeugluegs
np
1nojeA
6p
jp
E]
8 jOL,p
X9pUI
(SNJ
8p
UOjJELEA
6p
SE2
US
[NI
981
e nej]
1EuUOp
}3ned
sofeugwuegs
Sejqes|AgU
sJesd
sep
sny9g
uou
snino3
S}919juj
S9p
JUBJUOUI
97
(4)
6S'P6E
: (e+p+2+q+e)
Jueusne
zuesoid
ej
inod
18/ed
e je)01
000
|
000
|
ovo
|
ovo
|
oo
|
ovo
|
oo
|
oo
|
43'96
ze 867
|
Jejo1
|
__000
|
000
000
|
00'0
000
|
000
000
000
Lz‘96
ze
862
z0‘L
zo'L
W
|ozévout
epueugeu
| (6)esfed
|
nueucy
|
goueugeu
|
(pied
| nueuen
|
goueugeu
|
Gjoüa
|
@)
|
G@)
|
(x
ue)
epougd
|
Jgud
(3)
oteuensy
eynos
|
ROETTTEUTESSS
___
GB}
sneesueduos
sjeuquip
007$
|(3)uoissiwion|
(3),
3N91
|
931
|epougd
ep
xne|
ep
sun
|np
euBll
.N!
L
:sosbeuswesi
jg1d
np
soUuBIj
ap
s1quoN
ShLPZL
.U
juowioBeusluegs
8p
jueUSsAY
:‘J94
144101
30
1VA-181N39
173VNOI934
NOIL93HIQ
SA4I0SS399V
11
SIVUA
‘SNOISSINWNOI
SNOLLVNOISNO9
13
S10d41q
530
1SSIvV9
=
|SIUIOLINUIL S8p
ANONVA
LIL 66ed 0'2A 1800Hd-B00Hd
6LL2VZ000 .U nejurydus £pO0OLH .U 18150