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Conseil Municipal - 060 immobiliere f v access
Document publié le Mardi 11 juillet 2023 par la commune de Clamart.
Lien du pdf (Conseil Municipal - 060 immobiliere f v access)
Thèmes du document : Banque, Justice et droit, Investissement et développement économique,
DEPARTEMENT
DES HAUTS-DE-SEINE
________
ARRONDISSEMENT
D’ANTONY
_______
CANTON
DE CLAMART
REPUBLIQUE FRANCAISE
LIBERTE – EGALITE – FRATERNITE
______________
VILLE DE CLAMART __________________
EXTRAIT DU REGISTRE
DES
DÉLIBERATIONS DU CONSEIL MUNICIPAL
Nombre de Conseillers en
exercice............: 45
Objet : Octroi d'une garantie
d'emprunt de 5 417 000 € à
IMMOBILIERE 3F pour la
construction de 36 logements
collectifs sociaux situés 1/5 rue
du Président Roosevelt à
Clamart
Publiée le : 11 juillet 2023
Préfecture le : 11 juillet 2023
092-219200235-20230706-1825-DE-1-1
Certifié exécutoire
Pour le Maire et par
délégation,
Simon-Pierre CHALVIDAN
Directeur Général des services
SEANCE DU 6 JUILLET 2023
Par suite d'une convocation adressée le 30 juin 2023, les membres
composant le Conseil municipal de CLAMART se sont réunis Salle des fêtes - Place Hunebelle, à 09h45, sous la présidence de Jean-Didier BERGER, en exercice.
ETAIENT PRESENTS : M. Jean-Didier BERGER, Mme Christine QUILLERY, Mme Rachel ADIL, M. Serge KEHYAYAN, M. Patrice RONCARI, Mme Sylvie DONGER, M. Anthony REYNAUD, Mme Marie-Laure COUPEAU, M. Jean-Patrick GUIMARD, Mme Sally RIBEIRO, M. François LE GOT, Mme Véronique DE LA TOUANNE, M. Yves SÉRIÉ, Mme Françoise CARUGE, M. Edouard BRUNEL, Mme Jacqueline MINASSIAN, M. Arnaud DELROT, M. Jean MILCOS, Mme Colette HUARD, Mme Muriel ROYO, M. Maurice BOUYER, Mme Michelle BLANC, M. Benoit DESCHAMPS, Mme Sandrine DANDRE, M. Pierre CRESPI, Mme Dominique VAN DER WAREN, M. Frédéric SANTOS, Mme Agnès HARTEMANN, M. Pierre CARRIVE, M. David HUYNH, M. Stéphane DEHOCHE, M. Stéphane ASTIC, M. Jean-Luc PY, M. Jean-Jacques LE ROUX.
Lesquels forment la majorité des membres en exercice et peuvent délibérer valablement en exécution de l'article L.2121-17 du Code général des collectivités territoriales
ABSENTS EXCUSÉS AYANT DONNÉ POUVOIR :
M. Yves COSCAS à M. Jean-Jacques LE ROUX Mme Iman EL BAKALI à M. Patrice RONCARI Mme Frédérique POIRIER à Mme Sylvie DONGER M. Mathieu CAUJOLLE à M. François LE GOT Mme Samira AALLALI à Mme Sally RIBEIRO Mme Maria VILLAVICENCIO à M. Serge KEHYAYAN M. Didier DINCHER à Mme Agnès HARTEMANN M. Philippe SAUNIER à M. Pierre CARRIVE M. Roland RABEAU à M. David HUYNH
Mme Silviane DOS SANTOS à M. Stéphane ASTIC
ABSENT : Mme MANGEARD-BLOCH Nathalie
1°/ Le Président ayant ouvert la séance et fait l'appel nominal, il a été procédé, en conformité avec l'article L. 2121-15 du Code général des collectivités territoriales, à l'élection d’un secrétaire pris dans le sein du Conseil.
2°/ Anthony REYNAUD est désigné à l’unanimité pour remplir ces fonctions. Réf : 2307-060
Nomenclature : 7.3.3
CONSEIL MUNICIPAL
Séance du 6 juillet 2023
Objet : Octroi d'une garantie d'emprunt de 5 417 000 € à IMMOBILIERE 3F pour la construction de 36 logements collectifs sociaux situés 1/5 rue du Président Roosevelt à Clamart
Le Conseil,
Après avoir entendu l'exposé de Madame DONGER Sylvie, Adjointe au Maire,
Vu le Code général des collectivités territoriales et notamment ses articles L. 2252-1 et L. 2252-2,
Vu le Code civil et notamment son article 2298,
Vu la demande formulée par IMMOBILIERE 3F le 27 septembre 2019 tendant à obtenir une garantie d’emprunt,
Vu le contrat de Prêt N°145195 en annexe signé entre IMMOBILIERE 3F, ci-après l’Emprunteur, et la Caisse des dépôts et consignations, ci-après le Prêteur,
Vu l'avis favorable de la commission n°1 finances, budget, dette, nouvelles technologies, achat public, domaine, patrimoine de la ville, métropole et intercommunalité en date du 3 juillet 2023,
Après en avoir délibéré,
DECIDE à l'unanimité :
Article 1er : D’ACCORDER sa garantie à hauteur de 100,00 % pour le remboursement d’un Prêt d’un montant total de 5 417 000,00 euros souscrit par l’emprunteur, IMMOBILIERE 3F , auprès de la Caisse des dépôts et consignations, le prêteur, selon les caractéristiques financières et aux charges et conditions du Contrat de prêt N° 145195 constitué de 7 Ligne(s) du Prêt.
La garantie de la collectivité est accordée à hauteur de la somme en principal de 5 417 000,00 euros augmentée de l'ensemble des sommes pouvant être dues au titre du contrat de Prêt.
Ledit contrat est joint en annexe et fait partie intégrante de la présente délibération.
Article 2 : DE PRECISER que la garantie de la collectivité est accordée pour la durée totale du Prêt et jusqu’au complet remboursement de celui-ci et porte sur l’ensemble des sommes contractuellement dues par l’Emprunteur dont il ne se serait pas acquitté à la date d’exigibilité.
Sur notification de l’impayé par lettre simple de la Caisse des dépôts et consignations, la collectivité s’engage dans les meilleurs délais à se substituer à l’Emprunteur pour son paiement, en renonçant au bénéfice de discussion et sans jamais opposer le défaut de ressources nécessaires à ce règlement.
Article 3 : DE S’ENGAGER pendant toute la durée du Prêt à libérer, en cas de besoin, des ressources suffisantes pour couvrir les charges du Prêt. Article 4 : La présente délibération peut faire l’objet d’un recours gracieux auprès de l’autorité territoriale compétente et/ou d’un recours contentieux auprès du Tribunal Administratif de Cergy- Pontoise dans un délai de deux mois à compter de sa publication.
Fait et délibéré en séance, les jour, mois et an susdits,
Et ont signé le Maire et le secrétaire de séance.
pour extrait conforme,
Le Maire,
Président du Territoire
Vallée Sud - Grand Paris
#signature#
Jean-Didier BERGER PR0090-PR0068 V3.37 page 1/33 Contrat de prêt n° 145195 Emprunteur n° 000029798
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
Caisse des dépôts et consignations
2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 ile-de-france@caissedesdepots.fr
LA CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
IMMOBILIERE 3F - n° 000029798
CONTRAT DE PRÊT
N° 145195
Entre
Et
1/33 PR0090-PR0068 V3.37 page 2/33 Contrat de prêt n° 145195 Emprunteur n° 000029798
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
Entre
et :
Indifféremment dénommé(e)s «
Caisse des dépôts et consignations
2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 ile-de-france@caissedesdepots.fr
IMMOBILIERE 3F
13,
Ci-après indifféremment dénommé(e) «
LA CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
avril 1816, codifiée aux articles L. 518-2 et suivants du Code monétaire et financier, sise 56 rue de Lille, 75007 PARIS,
Ci-après indifféremment dénommée «
, SIREN n°: 552141533, sis(e) 159 RUE NATIONALE 75638 PARIS CEDEX
les Parties
CONTRAT DE PRÊT
la Caisse des Dépôts
IMMOBILIERE 3F
» ou « la Partie
, établissement spécial créé par la loi du 28
»
» ou «
», «
l'Emprunteur
la CDC » ou «
DE DEUXIÈME PART,
DE PREMIÈRE PART,
»,
le Prêteur »
2/33 PR0090-PR0068 V3.37 page 3/33 Contrat de prêt n° 145195 Emprunteur n° 000029798
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
PRÉAMBULE
La Caisse des Dépôts et ses filiales constituent un groupe public au service de l'intérêt général et du développement économique du pays : la Caisse des Dépôts assure ses missions d'intérêt général en appui des politiques publiques, nationales et locales, notamment au travers de sa direction, la Banque des Territoires (ci-après « Banque des Territoires »).
La Banque des Territoires accompagne les grandes évolutions économiques et sociétales du pays. Ses priorités s'inscrivent en soutien des grandes orientations publiques au service de la croissance, de l'emploi et du développement économique et territorial du pays.
Caisse des dépôts et consignations
2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 ile-de-france@caissedesdepots.fr 3/33 PR0090-PR0068 V3.37 page 4/33 Contrat de prêt n° 145195 Emprunteur n° 000029798
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
ANNEXE
L' ANNEXE EST UNE PARTIE INDISSOCIABLE DU PRÉSENT CONTRAT DE PRÊT
Caisse des dépôts et consignations
2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 ile-de-france@caissedesdepots.fr
ARTICLE 1
ARTICLE 2
ARTICLE 3
ARTICLE 4
ARTICLE 5
ARTICLE 6
ARTICLE 7
ARTICLE 8
ARTICLE 9
ARTICLE 10
ARTICLE 11
ARTICLE 12
ARTICLE 13
ARTICLE 14
ARTICLE 15
ARTICLE 16
ARTICLE 17
ARTICLE 18
ARTICLE 19
ARTICLE 20
ARTICLE 21
ARTICLE 22
CONFIRMATION D’AUTORISATION DE PRÉLÈVEMENT AUTOMATIQUE
OBJET DU PRÊT
PRÊT
DURÉE TOTALE
TAUX EFFECTIF GLOBAL
DÉFINITIONS
CONDITIONS DE PRISE D’EFFET ET DATE LIMITE DE VALIDITÉ DU CONTRAT
CONDITIONS SUSPENSIVES AU VERSEMENT DE CHAQUE LIGNE DU PRÊT
MISE À DISPOSITION DE CHAQUE LIGNE DU PRÊT
CARACTÉRISTIQUES FINANCIÈRES DE CHAQUE LIGNE DU PRÊT
DÉTERMINATION DES TAUX
CALCUL ET PAIEMENT DES INTÉRÊTS
AMORTISSEMENT ET REMBOURSEMENT DU CAPITAL
RÈGLEMENT DES ÉCHÉANCES
COMMISSIONS, PENALITES ET INDEMNITES
DÉCLARATIONS ET ENGAGEMENTS DE L’EMPRUNTEUR
GARANTIES
REMBOURSEMENTS ANTICIPÉS ET LEURS CONDITIONS FINANCIÈRES
RETARD DE PAIEMENT - INTÉRÊTS MORATOIRES
DISPOSITIONS DIVERSES
DROITS ET FRAIS
NOTIFICATIONS ET DONNÉES À CARACTÈRE PERSONNEL
ÉLECTION DE DOMICILE ET ATTRIBUTION DE COMPÉTENCE
SOMMAIRE
P.5
P.5
P.5
P.5
P.6
P.10
P.11
P.11
P.13
P.17
P.20
P.21
P.21
P.22
P.23
P.25
P.26
P.30
P.30
P.32
P.32
P.33
4/33 PR0090-PR0068 V3.37 page 5/33 Contrat de prêt n° 145195 Emprunteur n° 000029798
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
ARTICLE 1
Le présent Contrat est destiné au financement de l'opération 3364L CLAMART, Parc social public, Acquisition en VEFA de 36 logements situés 1/5, rue du Président Roosevelt et 2/4, rue Brignole Galliera 92140 CLAMART.
Dans le cadre de leur accompagnement du secteur du logement social, la Caisse des Dépôts et Action Logement apportent leur soutien à l’investissement de la présente opération, via la mise en place d’un Prêt à taux d’intérêt très avantageux.
ARTICLE 2
Le Prêteur consent à l’Emprunteur qui l’accepte, un Prêt d’un montant maximum de cinq millions quatre-cent-dix-sept mille euros (5 417 000,00 euros) constitué de 7 Lignes du Prêt.
Ce Prêt est destiné au financement de l’opération visée à l’Article suivante :
Le montant de chaque Ligne du Prêt ne pourra en aucun cas être dépassé et il ne pourra pas y avoir de fongibilité entre chaque Ligne du Prêt.
ARTICLE 3
Le Contrat entre en vigueur suivant les dispositions de l’Article
de Validité du Contrat »
Le présent Contrat n'est en aucun cas susceptible de renouvellement ou reconduction tacite.
ARTICLE 4
Le Taux Effectif Global (TEG) ainsi que le taux de période applicable au Prêt, figurant à l'Article « Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt »
l'article L. 313-4 du Code monétaire et financier.
Caisse des dépôts et consignations
2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 ile-de-france@caissedesdepots.fr
n
n
n
n
n
n
n
CPLS Complémentaire au PLS 2019, d’un montant de six-cent-quatre-vingt-six mille euros (686 000,00 euros) ;
PLAI, d’un montant de deux-cent-trente-huit mille euros (238 000,00 euros) ;
PLAI foncier, d’un montant de huit-cent-six mille euros (806 000,00 euros) ;
PLS PLSDD 2019, d’un montant d'un million neuf-cent-trois mille euros (1 903 000,00 euros) ;
PLUS, d’un montant de quatre-cent-dix-huit mille euros (418 000,00 euros) ;
PLUS foncier, d’un montant d'un million quarante-deux mille euros (1 042 000,00 euros) ;
PHB 2.0 tranche 2019, d’un montant de trois-cent-vingt-quatre mille euros (324 000,00 euros) ;
OBJET DU PRÊT
PRÊT
DURÉE TOTALE
TAUX EFFECTIF GLOBAL
pour une durée totale allant jusqu’au paiement de la dernière échéance du Prêt. « Conditions de Prise d’Effet et Date Limite
, sont donnés en respect des dispositions de
« Objet du Prêt » et selon l’affectation
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CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
Le TEG de chaque Ligne du Prêt est calculé pour leur durée totale sans remboursement anticipé, sur la base du taux d'intérêt initial auquel s'ajoutent les frais, commissions ou rémunérations de toute nature, directs ou indirects, nécessaires à l'octroi du Prêt.
L'Emprunteur reconnait que, conformément à la réglementation en vigueur, le TEG susmentionné, calculé selon un mode proportionnel au taux de période établi à partir d'une période de mois normalisés et rapporté à une année civile, est fourni en tenant compte de l'ensemble des commissions, rémunérations et frais, dont les frais de garantie, supportés par l'Emprunteur et portés à la connaissance du Prêteur lors de l'instruction de chaque Ligne du Prêt.
L'Emprunteur reconnait avoir procédé personnellement à toutes les estimations et investigations qu'il considère nécessaires pour apprécier le coût total de chaque Ligne du Prêt et reconnaît avoir obtenu tous les renseignements nécessaires de la part du Prêteur.
Pour l'avenir, le Prêteur et l'Emprunteur reconnaissent expressément pour chaque Ligne du Prêt que : - le TEG du fait des particularités de taux notamment en cas de taux variable, ne peut être fourni qu'à titre indicatif ;
- le calcul est effectué sur l'hypothèse d'un unique Versement, à la date de signature du Contrat qui vaut, pour les besoins du calcul du TEG, date de début d'amortissement théorique du Prêt.
Toutefois, ce TEG indicatif ne saurait être opposable au Prêteur en cas de modification des informations portées à sa connaissance.
Les éventuels frais de garantie, visés ci-dessus, sont intégrés pour le calcul du TEG sur la base du montage de garantie prévu à l'Article
ARTICLE 5
Pour l'interprétation et l'application du Contrat, les termes et expressions ci-après auront la signification suivante :
Les
notarisation ou enregistrement.
La
Mobilisation, l’ensemble des Versements effectués et le cas échéant, les intérêts capitalisés liés aux Versements. Elle intervient à la Date de Début de la Phase d’Amortissement.
Le
La «
Swap Euribor.
En cas d'absence de publication de ces taux pour une maturité donnée, la Courbe de Taux de Swap Euribor sera déterminée par interpolation linéaire réalisée à partir des Taux de Swap Euribor (taux swap « ask ») publiés pour une durée immédiatement inférieure et de ceux publiés pour une durée immédiatement supérieure.
La «
Swap Inflation.
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« Contrat »
« Consolidation de la Ligne du Prêt »
Courbe de Taux de Swap Inflation
Courbe de Taux de Swap Euribor
« Autorisations »
désigne le présent Contrat de Prêt, son annexe et ses éventuels avenants.
DÉFINITIONS
désignent tout agrément, permis, certificat, autorisation, licence, approbation,
« Garanties »
» désigne la courbe formée par la structure par termes des Taux de
.
» désigne la courbe formée par la structure par termes des Taux de
désigne l’opération visant à additionner, au terme de la Phase de
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CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
En cas d'absence de publication de ces taux pour une maturité donnée, la Courbe de Taux de Swap Inflation sera déterminée par interpolation linéaire réalisée à partir des Taux de Swap Inflation (taux swap « ask ») publiés pour une durée immédiatement inférieure et de ceux publiés pour une durée immédiatement supérieure.
La
d’Effet du Contrat additionnée, dans le cas d’une Ligne du Prêt avec une Phase de Préfinancement, de la Durée de la Phase de Préfinancement.
Les
de remboursement du capital pendant la Phase d’Amortissement.
Selon la périodicité choisie, la date des échéances est déterminée à compter de la Date de Début de la Phase d’Amortissement.
La
Parties et ce, dès lors que la (ou les) condition(s) stipulée(s) à l’Article Limite de Validité du Contrat »
La
Prêt et est fixée soit deux mois avant la date de première échéance si la Ligne du Prêt ne comporte pas de Phase de Préfinancement, soit au terme de la Durée de la Phase de Préfinancement si la Ligne du Prêt comporte une Phase de Préfinancement.
La
Début de la Phase d'Amortissement et la dernière Date d'Echéance.
La
prise d'effet du Contrat et la Date Limite de Mobilisation de la Ligne du Prêt.
La
et la dernière Date d’Echéance.
La
Début de la Phase d'Amortissement et la dernière Date d'Échéance.
La
de défaillance de l'Emprunteur.
La
l’Emprunteur en garantissant au Prêteur le remboursement de la Ligne du Prêt en cas de défaillance de sa part.
L’
d’intérêt.
L’
publics sur la base de la formule en vigueur décrite à l’article 3 du règlement n°86-13 modifié du 14 mai 1986 du Comité de la Réglementation Bancaire et Financière relatif à la rémunération des fonds reçus par les établissements de crédit.
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« Index »
« Index Livret A »
« Durée de la Phase d'Amortissement de la Ligne du Prêt »
« Garantie »
« Durée de la Phase de Préfinancement »
« Durée totale du Prêt »
« Date Limite de Mobilisation »
« Date d’Effet »
« Durée de la Ligne du Prêt »
« Date de Début de la Phase d’Amortissement »
« Garantie publique »
« Dates d’Echéances »
désigne, pour une Ligne du Prêt, l’Index de référence appliqué en vue de déterminer le taux
est une sûreté accordée au Prêteur qui lui permet d'obtenir le paiement de sa créance en cas
du Contrat est la date de réception, par le Prêteur, du Contrat signé par l’ensemble des
désigne le taux du Livret A, exprimé sous forme de taux annuel, calculé par les pouvoirs
désigne l’engagement par lequel une collectivité publique accorde sa caution à
correspondent, pour une Ligne du Prêt, aux dates de paiement des intérêts et/ou
désigne la durée comprise entre le premier jour du mois suivant sa Date d’Effet
a (ont) été remplie(s).
désigne, pour chaque Ligne du Prêt, la durée comprise entre la Date de
correspond à la date de fin de la Phase de Mobilisation d’une Ligne du
est la durée comprise entre le premier jour du mois suivant la
correspond au premier jour du mois suivant la Date
désigne la durée comprise entre la Date de
« Conditions de Prise d’Effet et Date
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CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
A chaque Révision de l'Index Livret A, l'Emprunteur aura la faculté de solliciter du Prêteur la communication des informations utiles concernant la nouvelle valeur applicable à la prochaine Date d’Echéance. En cas d'indisponibilité temporaire de l’Index, l'Emprunteur ne pourra remettre en cause la Consolidation de la Ligne du Prêt ou retarder le paiement des échéances. Celles-ci continueront à être appelées aux Dates d’Echéances contractuelles, sur la base du dernier Index publié et seront révisées lorsque les nouvelles modalités de révision seront connues.
Si le Livret A servant de base aux modalités de révision de taux vient à disparaître avant le complet remboursement du Prêt, de nouvelles modalités de révision seront déterminées par le Prêteur en accord avec les pouvoirs publics. Dans ce cas, tant que les nouvelles modalités de révision ne seront pas définies, l'Emprunteur ne pourra user de la faculté de rembourser par anticipation qu'à titre provisionnel ; le décompte de remboursement définitif sera établi dès détermination des modalités de révision de remplacement.
L'
sur la phase de mobilisation en vue de déterminer le taux d'intérêt applicable sur cette phase.
Le «
La
Elle correspond à un produit déterminé et donne lieu à l’établissement d’un tableau d’amortissement qui lui est propre. Son montant correspond à la somme des Versements effectués pendant la Phase de Mobilisation auquel sont ajoutés le cas échéant, pour une Ligne du Prêt avec une Phase de Préfinancement, les intérêts capitalisés liés aux Versements.
Le
financier.
Les «
réglementaires françaises relatives à la lutte contre la corruption, notamment celles contenues au titre III du livre IV du code pénal, à la section 3 du Chapitre II (« manquements au devoir de probité »), ainsi qu'à la section 1 du chapitre V (« corruption des personnes n'exerçant pas une fonction publique ») du titre IV, (ii) la loi n° 2016-1691 du 9 décembre 2016 relative à la transparence, à la lutte contre la corruption et à la modernisation de la vie économique, dite loi Sapin II ; (iii) les réglementations étrangères relatives à la lutte contre la corruption dans la mesure où celles-ci sont applicables.
Le
de restrictions générales relatives aux exportations, importations, financements ou investissements.
La
pour chaque Ligne du Prêt, la période débutant à l’issue de la Phase de Mobilisation, durant laquelle l’Emprunteur rembourse le capital prêté dans les conditions définies à l’Article Echéances »
La
chaque Ligne du Prêt, la période débutant au premier jour du mois suivant la Date d'Effet, durant laquelle l’Emprunteur rembourse le capital prêté dans les conditions définies à l’Article Echéances »
La
l’Emprunteur ne règle que des échéances en intérêts. Son début coincide avec le début de la Phase d'Amortissement.
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« Index de la Phase de Préfinancement »
« Pays Sanctionné »
« Ligne du Prêt »
« Livret A »
« Phase d’Amortissement pour une Ligne du Prêt sans Phase de Préfinancement »
« Phase d’Amortissement pour une Ligne du Prêt avec une Phase de Préfinancement »
« Phase de Différé d’Amortissement »
Jour ouvré
Normes en matière de lutte contre la corruption
, et allant jusqu'à la dernière Date d'Echéance.
, et allant jusqu'à la dernière Date d'Echéance.
désigne le produit d’épargne prévu par les articles L. 221-1 et suivants du Code monétaire et
» désigne tout jour de la semaine autre que le samedi, le dimanche ou jour férié légal.
désigne la ligne affectée à la réalisation de l’opération ou à une composante de celle-ci.
signifie tout pays ou territoire faisant l'objet, au titre des Réglementations Sanctions,
désigne, pour une Ligne du Prêt, la période durant laquelle
désigne, pour une Ligne du Prêt, l'Index de référence appliqué
» signifient (i) l'ensemble des dispositions légales et
« Règlement des
« Règlement des
désigne, pour
désigne,
8/33 PR0090-PR0068 V3.37 page 9/33 Contrat de prêt n° 145195 Emprunteur n° 000029798
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
La
période débutant 10 jours ouvrés après la Date d’Effet et s’achevant à la Date Limite de Mobilisation de la Ligne du Prêt. Durant cette phase, l’Emprunteur a la faculté d'effectuer des demandes de Versement.
La
débutant dix (10) Jours ouvrés après la Date d’Effet et s’achevant 2 mois avant la date de première échéance de la Ligne du Prêt. Durant cette phase, l’Emprunteur a la faculté d'effectuer des demandes de Versement.
La
du mois suivant la Date d’Effet et sa Date Limite de Mobilisation.
Le
Prêt. Son montant ne peut pas excéder celui stipulé à l’Article
Le
l'habitation. Il est destiné à l'acquisition, à la construction et à l'amélioration de logements locatifs à usage social.
Le
l'habitation. Il est destiné à l'acquisition, la construction et l'aménagement de logements locatifs très sociaux.
Le «
construction et de l'habitation, à l'acquisition, à la construction et à l'amélioration de logements locatifs sociaux.
Le
d’un Prêt Locatif Social (PLS) pour finaliser une opération, dans la limite de 49 % du coût total (minoré des fonds propres, subventions et Prêts divers).
Le «
d’investissement des bailleurs dans leurs projets de construction et de rénovation de logements locatifs sociaux. Ce Prêt bonifié concerne les projets de construction ayant bénéficié d’un agrément PLUS, PLAI, PLS. Ce Prêt PHB2.0 relève de la catégorie comptable des emprunts et dettes assimilées (compte / classe 16).
La
Terrorisme (LCB-FT) »
la lutte contre le blanchiment d'argent, notamment celles contenues au Livre III, titre II « Des autres atteintes aux biens » du Code pénal, et relatives à la lutte contre le financement du terrorisme, notamment celles contenues au Livre IV, Titre II « Du Terrorisme » du Code pénal ainsi que celles contenues au Livre V, Titre VI « Obligations relatives à la lutte contre le blanchiment des capitaux, le financement des activités terroristes, les loteries, jeux et paris prohibés et l'évasion et la fraude fiscale » du Code monétaire et financier et (ii) les réglementations étrangères relatives à la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme dans la mesure où celles-ci sont applicables.
La
mises en oeuvre par le Conseil de Sécurité des Nations Unies et/ou l'Union Européenne et/ou la République Française au travers de la Direction Générale du Trésor (DGT) et/ou le gouvernement américain au travers de l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) du Trésor américain et/ou toute autre autorité équivalente prononçant des mesures restrictives, dans la mesure où celles-ci sont applicables.
Caisse des dépôts et consignations
2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 ile-de-france@caissedesdepots.fr
« Prêt Locatif Aidé d’Intégration »
« Prêt »
« Phase de Mobilisation pour une Ligne du Prêt sans Phase de Préfinancement »
« Phase de Préfinancement »
« Complémentaire au Prêt Locatif Social »
« Prêt Locatif à Usage Social »
« Phase de Mobilisation pour une Ligne du Prêt avec une Phase de Préfinancement »
« Réglementation Sanctions »
« Réglementation relative à la Lutte contre le Blanchiment de Capitaux et le Financement du
Prêt Locatif Social
Prêt Haut de Bilan Bonifié de deuxième génération » (PHB2.0)
désigne la somme mise à disposition de l’Emprunteur sous la forme d’une ou plusieurs Lignes du
signifie (i) l'ensemble des dispositions légales et réglementaires françaises relatives à
» (PLS) est destiné, selon les conditions prévues à l’article R. 331-17 du Code de la
désigne, pour une Ligne du Prêt, la période comprise entre le premier jour
signifie les mesures restrictives adoptées, administrées, imposées ou
(PLUS)
(PLAI)
est défini à l’article R. 331-14 du Code de la construction et de
est défini à l'article R. 331-14 du Code de la construction et de
(CPLS) est un Prêt permettant de compléter le financement
« Prêt ».
est destiné à soutenir l’effort
désigne la période
désigne la
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CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
La
de révision ci-dessous :
La
que le taux de progressivité des échéances sont révisés en cas de variation de l’Index.
La
révisé en cas de variation de l'Index.
Le
Le «
in fine qui sera échangé contre l'Index Euribor par référence aux taux composites Bloomberg pour la Zone euro disponibles pour les maturités allant de 1 à 50 ans (taux swap « ask »), tels que publiés sur les pages Bloomberg accessibles à l’aide de la fonction
, ou en cas de cessation de publication sur ces pages, toutes autres pages Bloomberg ou Thomson Reuters ou d’autres contributeurs financiers agréés qui seraient notifiées par le Prêteur à l'Emprunteur.
Le «
pourcentage ou en points de base par an) fixe zéro coupon (déterminé lors de la conclusion d'un contrat de swap) qui sera échangé contre l'inflation cumulée sur la durée du swap, par référence aux taux London composites swap zéro coupon pour l'inflation hors tabac disponibles pour des maturités allant de 1 à 50 ans (taux swap « ask »), tels que publiés sur les pages Bloomberg accessibles à l'aide des codes
à
, ou en cas de cessation de publication sur ces pages, toutes autres pages Bloomberg ou Thomson Reuters ou d'autres contributeurs financiers agréés qui seraient notifiées par le Prêteur à l'Emprunteur.
La
actualisée de chacun des flux de Versements et de remboursements en principal et intérêts restant à courir.
Dans le cas d’un Index révisable ou variable, les échéances seront recalculées sur la base de scénarios déterminés :
- sur la Courbe de Taux de Swap Euribor dans le cas de l'Index Euribor ; - sur la Courbe de Taux de Swap Inflation dans le cas de l'Index Inflation ; - sur une combinaison des Courbes de Taux de Swap des indices de référence utilisés au sein des formules
Les échéances calculées sur la base du taux fixe ou des scénarios définis ci-dessus, sont actualisées sur la Courbe de Taux de Swap Euribor zéro coupon.
Les courbes utilisées sont celles en vigueur le jour du calcul des sommes dues.
Le
montant en principal de la Ligne du Prêt.
ARTICLE 6
Le présent contrat et l'annexe devront être retournés signés au Prêteur
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en vigueur, dans le cas des Index Livret A ou LEP.
« Taux Fixe »
« Versement »
« Simple Révisabilité » (SR)
« Valeur de Marché de la Ligne du Prêt »
« Double Révisabilité »
« Révision »
-
Taux de Swap Inflation
Taux de Swap Euribor
soit par courrier : le Contrat devra alors être dûment complété, paraphé à chaque page et signé à la dernière page ;
CONDITIONS DE PRISE D’EFFET ET DATE LIMITE DE VALIDITÉ DU CONTRAT
consiste à prendre en compte la nouvelle valeur de l'Index de référence selon les modalités
désigne le taux ni variable, ni révisable appliqué à une Ligne du Prêt.
désigne, pour une Ligne du Prêt, la mise à disposition de l’Emprunteur de tout ou partie du
(DR)
» désigne à un moment donné, en euro et pour une maturité donnée, le taux fixe
» désigne, à un moment donné et pour une maturité donnée, le taux (exprimé en
signifie que pour une Ligne du Prêt seul le taux d’intérêt actuariel annuel est
signifie que, pour une Ligne du Prêt, le taux d’intérêt actuariel annuel ainsi
désigne, pour une Ligne du Prêt, à une date donnée, la valeur
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Le contrat prendra effet à la date de réception du Contrat signé par l’ensemble des Parties et après réalisation, à la satisfaction du Prêteur, de la (ou des) condition(s) ci-après mentionnée(s).
A défaut de réalisation de cette (ou de ces) condition(s) à la date du le présent Contrat comme nul et non avenu.
La prise d’effet est subordonnée à la réalisation de la (ou des) condition(s) suivante(s) :
- la production de (ou des) acte(s) conforme(s) habilitant le représentant de l’Emprunteur à intervenir au
ARTICLE 7
Il est précisé que le Versement d’une Ligne du Prêt est subordonné au respect des dispositions suivantes :
- que l'autorisation de prélèvement soit retournée au Prêteur signée par un représentant de l'Emprunteur
- qu'il n'y ait aucun manquement de l'Emprunteur à l'un quelconque des engagements prévus à l’Article
- qu'aucun cas d'exigibilité anticipée, visé à l’Article
- que l’Emprunteur ne soit pas en situation d’impayé, de quelque nature que ce soit, vis-à-vis du Prêteur ;
- que l’Emprunteur justifie au Prêteur l’engagement de l’opération financée tel que précisé à l’Article
- que l’Emprunteur produise au Prêteur la (ou les) pièce(s) suivante(s) :
A défaut de réalisation des conditions précitées au moins dix (10) Jours ouvrés avant la date souhaitée pour le premier Versement, le Prêteur sera dans l'impossibilité de procéder au Versement des fonds à cette date.
ARTICLE 8
Chaque Ligne du Prêt est mise à disposition pendant la Phase de Mobilisation du Contrat. Les Versements sont subordonnés au respect de l’Article
Prêt »
l'Emprunteur, de l'engagement de l'opération financée notamment par la production de l'ordre de service de démarrage des travaux, d'un compromis de vente ou de toute autre pièce préalablement agréée par le Prêteur.
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présent contrat.
habilité ;
« Déclarations et Engagements de l’Emprunteur »
Financières »
Disposition de chaque Ligne du Prêt »
- soit électroniquement via le site www.banquedesterritoires.fr si l'Emprunteur a opté pour la signature électronique : la signature sera alors apposée électroniquement sans qu'il soit besoin de parapher les pages.
, à la conformité et à l’effectivité de la (ou des) Garantie(s) apportée(s), ainsi qu’à la justification, par
n Garantie Collectivités territoriales
, ne soit survenu ou susceptible de survenir ;
CONDITIONS SUSPENSIVES AU VERSEMENT DE CHAQUE LIGNE DU PRÊT
MISE À DISPOSITION DE CHAQUE LIGNE DU PRÊT
« Conditions Suspensives au Versement de chaque Ligne du
;
« Remboursements Anticipés et Leurs Conditions
;
02/06/2023 le Prêteur pourra considérer
« Mise à
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Sous réserve des dispositions de l'alinéa précédent, un échéancier de Versements pour chaque Ligne du Prêt est proposé par le Prêteur à l’Emprunteur. Cet échéancier est positionné à la Date Limite de Mobilisation des fonds.
Le premier Versement est subordonné à la prise d’effet du Contrat et ne peut intervenir moins de dix (10) Jours ouvrés après la Date d’Effet et le dernier Versement doit intervenir avant la Date Limite de Mobilisation.
Il appartient à l’Emprunteur de s’assurer que l’échéancier de Versements correspond à l’opération financée ou de le modifier dans les conditions ci-après :
toute modification du ou des échéanciers de Versements doit être :
- soit adressée par l'Emprunteur au Prêteur par lettre parvenue au moins dix (10) Jours ouvrés avant la date de Versement prévue initialement,
- soit réalisée par l’Emprunteur directement sur le site : www.banquedesterritoires.fr en respectant un délai de trois (3) Jours ouvrés entre la date de demande et la nouvelle date de réalisation du Versement souhaitée.
Le Prêteur se réserve le droit de requérir de l’Emprunteur les justificatifs de cette modification de l’échéancier.
A la date limite de mobilisation de chaque Ligne du Prêt, si la somme des Versements est inférieure au montant de la Ligne du Prêt, le montant de la Ligne du Prêt sera ramené au montant effectivement versé dans les conditions figurant à l'Article
En cas de retard dans le déroulement de l'opération, l’Emprunteur s’engage à avertir le Prêteur et à adapter le ou les échéanciers de Versements prévisionnels aux besoins effectifs de décaissements liés à l’avancement des travaux.
Le Prêteur a la faculté, pour des raisons motivées, de modifier une ou plusieurs dates prévues à l'échéancier de Versements voire de suspendre les Versements, sous réserve d’en informer préalablement l'Emprunteur par courrier ou par voie électronique.
Les Versements sont domiciliés sur le compte dont l'intitulé exact est porté sur l'accusé de réception transmis à l'Emprunteur à la prise d'effet du Contrat.
L’Emprunteur a la faculté de procéder à un changement de domiciliation en cours de Versement du Prêt sous réserve d’en faire la demande au Prêteur, par lettre parvenue au moins vingt (20) Jours ouvrés avant la nouvelle date de réalisation du Versement.
Le Prêteur se réserve, toutefois, le droit d’agréer les établissements teneurs des comptes ainsi que les catégories de comptes sur lesquels doivent intervenir les Versements.
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« Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt ».
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ARTICLE 9
Les caractéristiques financières de chaque Ligne du Prêt sont les suivantes :
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Caractéristiques de la Ligne
du Prêt
Phase de préfinancement
Phase d'amortissement
1
2
Selon les modalités de l'Article « Détermination des taux », un plancher est appliqué à l'index de préfinancement d’une Ligne du Prêt. Aussi, si la valeur de l’Index était inférieure au taux plancher d’Index de préfinancement, alors elle serait ramenée audit taux plancher.
A titre purement indicatif et sans valeur contractuelle, la valeur de l'index à la date d'émission du présent Contrat est de 3 % (Livret A)
Le(s) taux indiqué(s) ci-dessus est (sont) susceptible(s) de varier en fonction des variations de l'Index de la Ligne du Prêt.
Enveloppe
Identifiant de la Ligne du
Prêt
Montant de la Ligne du
Prêt
Commission d'instruction
Durée de la période
Taux de période
TEG de la Ligne du Prêt
Durée du préfinancement
Index de préfinancement
Marge fixe sur index de
préfinancement
Taux d'intérêt du
préfinancement
Règlement
préfinancement
Durée
Index
Marge fixe sur index
Taux d'intérêt
Périodicité
Profil d'amortissement
Condition de
remboursement anticipé
volontaire
Modalité de révision
Taux de progressivité de
l'échéance
Mode de calcul des
intérêts
Base de calcul des intérêts
1
des intérêts de
CARACTÉRISTIQUES FINANCIÈRES DE CHAQUE LIGNE DU PRÊT
2
Échéance prioritaire
Complémentaire au
Paiement en fin de
(intérêts différés)
préfinancement
Equivalent
686 000 €
actuarielle
PLS 2019
Indemnité
5526736
Annuelle
Annuelle
30 / 360
24 mois
Livret A
Livret A
4,11 %
4,11 %
1,11 %
4,11 %
1,11 %
4,11 %
40 ans
CPLS
410 €
0 %
DR
Offre CDC
Échéance prioritaire
Paiement en fin de
(intérêts différés)
préfinancement
Equivalent
actuarielle
238 000 €
Indemnité
5526733
Annuelle
Annuelle
30 / 360
24 mois
- 0,2 %
- 0,2 %
Livret A
Livret A
40 ans
2,8 %
2,8 %
2,8 %
2,8 %
PLAI
0 %
DR
0 €
-
Échéance prioritaire
Paiement en fin de
(intérêts différés)
préfinancement
PLAI foncier
Equivalent
806 000 €
actuarielle
Indemnité
5526734
Annuelle
Annuelle
30 / 360
24 mois
Livret A
Livret A
0,25 %
0,25 %
3,25 %
3,25 %
3,25 %
3,25 %
60 ans
0 %
DR
0 €
-
.
Échéance prioritaire
Paiement en fin de
(intérêts différés)
préfinancement
PLSDD 2019
1 903 000 €
Equivalent
actuarielle
Indemnité
5526732
Annuelle
Annuelle
30 / 360
24 mois
Livret A
Livret A
1 140 €
4,11 %
4,11 %
1,11 %
4,11 %
1,11 %
4,11 %
40 ans
PLS
0 %
DR
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Caractéristiques de la Ligne
du Prêt
Phase de préfinancement
Phase d'amortissement
1
2
Selon les modalités de l'Article « Détermination des taux », un plancher est appliqué à l'index de préfinancement d’une Ligne du Prêt. Aussi, si la valeur de l’Index était inférieure au taux plancher d’Index de préfinancement, alors elle serait ramenée audit taux plancher.
A titre purement indicatif et sans valeur contractuelle, la valeur de l'index à la date d'émission du présent Contrat est de 3 % (Livret A)
Le(s) taux indiqué(s) ci-dessus est (sont) susceptible(s) de varier en fonction des variations de l'Index de la Ligne du Prêt.
Enveloppe
Identifiant de la Ligne du
Prêt
Montant de la Ligne du
Prêt
Commission d'instruction
Durée de la période
Taux de période
TEG de la Ligne du Prêt
Durée du préfinancement
Index de préfinancement
Marge fixe sur index de
préfinancement
Taux d'intérêt du
préfinancement
Règlement
préfinancement
Durée
Index
Marge fixe sur index
Taux d'intérêt
Périodicité
Profil d'amortissement
Condition de
remboursement anticipé
volontaire
Modalité de révision
Taux de progressivité de
l'échéance
Mode de calcul des
intérêts
Base de calcul des intérêts
1
des intérêts de
2
Échéance prioritaire
Paiement en fin de
(intérêts différés)
préfinancement
Equivalent
418 000 €
actuarielle
Indemnité
5526730
Annuelle
Annuelle
30 / 360
24 mois
Livret A
Livret A
40 ans
PLUS
0,6 %
0,6 %
3,6 %
3,6 %
3,6 %
3,6 %
0 %
DR
0 €
-
Offre CDC
Échéance prioritaire
Paiement en fin de
(intérêts différés)
préfinancement
PLUS foncier
1 042 000 €
Equivalent
actuarielle
Indemnité
5526731
Annuelle
Annuelle
30 / 360
24 mois
Livret A
Livret A
0,25 %
0,25 %
3,25 %
3,25 %
3,25 %
3,25 %
60 ans
0 %
DR
0 €
-
.
14/33 PR0090-PR0068 V3.37 page 15/33 Contrat de prêt n° 145195 Emprunteur n° 000029798
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Caractéristiques de la Ligne
du Prêt
Phase d'amortissement 1
Enveloppe
Identifiant de la Ligne du
Prêt
Durée d'amortissement de
la Ligne du Prêt
Montant de la Ligne du
Prêt
Commission d'instruction
Durée de la période
Taux de période
TEG de la Ligne du Prêt
Durée du différé
d'amortissement
Durée
Index
Marge fixe sur index
Taux d'intérêt
Périodicité
Profil d'amortissement
Condition de
remboursement anticipé
volontaire
Modalité de révision
Taux de progression de
l'amortissement
Mode de calcul des
intérêts
Base de calcul des intérêts
2.0 tranche 2019
Sans Indemnité
Amortissement
Sans objet
Equivalent
324 000 €
prioritaire
240 mois
Taux fixe
5526735
Annuelle
Annuelle
30 / 360
40 ans
20 ans
1,1 %
1,1 %
190 €
PHB
Offre CDC (multi-périodes)
0 %
0 %
-
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Caractéristiques de la Ligne
du Prêt
Phase d'amortissement 2
1
2
A titre purement indicatif et sans valeur contractuelle, la valeur de l'index à la date d'émission du présent Contrat est de 3 % (Livret A)
Le(s) taux indiqué(s) ci-dessus est (sont) susceptible(s) de varier en fonction des variations de l'Index de la Ligne du Prêt.
Enveloppe
Identifiant de la Ligne du
Prêt
Durée d'amortissement de
la Ligne du Prêt
Montant de la Ligne du
Prêt
Commission d'instruction
Durée de la période
Taux de période
TEG de la Ligne du Prêt
Durée
Index
Marge fixe sur index
Taux d'intérêt
Périodicité
Profil d'amortissement
Condition de
remboursement anticipé
volontaire
Modalité de révision
Taux de progression de
l'amortissement
Mode de calcul des
intérêts
Base de calcul des intérêts
1
2
2.0 tranche 2019
Sans Indemnité
Amortissement
Equivalent
324 000 €
prioritaire
5526735
Annuelle
Annuelle
30 / 360
Livret A
40 ans
20 ans
1,1 %
1,1 %
0,6 %
190 €
3,6 %
PHB
Offre CDC (multi-périodes)
0 %
SR
.
16/33 PR0090-PR0068 V3.37 page 17/33 Contrat de prêt n° 145195 Emprunteur n° 000029798
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
A l'exception des Lignes du Prêt dont la Phase de Préfinancement est indexée sur Euribor, l'Emprunteur a la faculté, pendant la Phase de Préfinancement et au plus tard deux mois avant la plus proche des deux dates entre la nouvelle date de fin de Phase de Préfinancement et la date initiale, de solliciter l'accord du Prêteur pour l’allongement ou la réduction de la Durée de la Phase de Préfinancement mentionnée ci-dessus.
Si cette nouvelle Durée de la Phase de Préfinancement s'inscrit dans la période de 3 à 24 mois indiquée dans l’acte de garantie, alors cette modification ne donnera pas lieu à l'établissement d'un nouvel acte de garantie et sera formalisée sous la forme d'une lettre valant avenant.
Par ailleurs, la modification de la Durée de la Phase de Préfinancement fera l'objet de la perception d'une commission de réaménagement dans les conditions prévues à l'Article
Les Lignes du Prêt finançant le foncier, indiquées ci-dessus, s'inscrivent dans le cadre de la politique d'accélération de la production de logement social. A cet effet, la marge fixe sur Index qui leur est appliquée correspond à la moyenne des marges de ces Lignes du Prêt pondérée par le montant de la part foncière financée par lesdites lignes.
ARTICLE 10
MODALITÉS DE DÉTERMINATION DU TAUX FIXE
Le Taux Fixe est déterminé par le Prêteur, pour chaque Ligne du Prêt. Sa valeur est définie à l'Article « Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt »
MODALITÉS D’ACTUALISATION DU TAUX VARIABLE
A chaque variation de l'Index, l'Emprunteur aura la faculté de solliciter du Prêteur la communication des informations utiles concernant les nouvelles valeurs applicables à la prochaine Date d’Echéance de chaque Ligne du Prêt.
Selon les caractéristiques propres à chaque Ligne du Prêt, l'actualisation du (ou des) taux applicable(s) s’effectue selon les modalités de révisions ci-après.
Le taux d'intérêt et, le cas échéant, le taux de progressivité de l'échéance indiqués à l’Article Financières de chaque Ligne du Prêt »
Contrat, en cas de variation de l’Index.
Les valeurs actualisées sont calculées par application des formules de révision indiquées ci-après.
MODALITÉS DE RÉVISION DU TAUX VARIABLE
PHASE DE PRÉFINANCEMENT
Le taux de l'Index retenu sera celui en vigueur deux (2) Jours ouvrés précédant la date de la Révision pour l'Index Euribor et à la date de la Révision pour les autres Index.
Le montant des intérêts de la Phase de Préfinancement est calculé en fonction, d'une part, du montant et des dates de Versements et, d'autre part, des taux d'intérêt successivement en vigueur pendant cette période.
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DÉTERMINATION DES TAUX
, font l'objet d'une actualisation de leur valeur, à la Date d’Effet du
.
« Commissions ».
« Caractéristiques
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Le taux d'Intérêt de la Phase de Préfinancement (IP) indiqué à l'Article chaque Ligne du Prêt »
les conditions ci-après définies :
- Le taux d'intérêt révisé (IP') de la Ligne du Prêt est déterminé selon la formule : IP' = TP + MP
où TP désigne le taux de l'Index de préfinancement retenu à la date de Révision et MP la marge fixe sur Index de préfinancement prévue à l’Article
En tout état de cause, la valeur de l'Index appliqué à chaque Ligne du Prêt ne saurait être négative, le cas échéant elle sera ramenée à 0 %.
PHASE D’AMORTISSEMENT
Pour chaque Ligne du Prêt révisée selon la modalité « Simple Révisabilité », le taux d'intérêt actuariel annuel (I) indiqué à l’Article
ci-dessus, est révisé à la Date de Début de la Phase d’Amortissement puis à chaque Date d’Echéance de la Ligne du Prêt, dans les conditions ci-après définies :
- Le taux d’intérêt révisé (I’) de la Ligne du Prêt est déterminé selon la formule : I’ = T + M
où T désigne le taux de l'Index en vigueur à la date de Révision et M la marge fixe sur Index prévue à l'Article « Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt »
Prêt.
Le taux ainsi calculé correspond au taux actuariel annuel pour la durée de la Ligne du Prêt restant à courir. Il s'applique au capital restant dû et, le cas échéant, à la part des intérêts dont le règlement a été différé.
Le taux révisé s’applique au calcul des échéances relatives à la Phase d’Amortissement restant à courir.
Pour chaque Ligne du Prêt révisée selon la modalité « Double Révisabilité », le taux d'intérêt actuariel annuel (I) et le taux annuel de progressivité (P) indiqués à l’Article
du Prêt »
d’Amortissement puis à chaque Date d’Echéance de la Ligne du Prêt, dans les conditions ci-après définies :
- Le taux d'intérêt révisé (I') de la Ligne du Prêt est déterminé selon la formule : I' = T + M
où T désigne le taux de l'Index en vigueur à la date de Révision et M la marge fixe sur Index prévue à l'Article « Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt »
Prêt.
Le taux ainsi calculé correspond au taux actuariel annuel pour la Durée de la Ligne du Prêt restant à courir. Il s'applique au capital restant dû et, le cas échéant, à la part des intérêts dont le règlement a été différé.
- Le taux annuel de progressivité révisé (P’) des échéances, est déterminé selon la formule : P' = (1+I') (1+P) / (1+I) - 1
Les taux révisés s’appliquent au calcul des échéances relatives à la Phase d'Amortissement restant à courir.
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et actualisés, comme indiqué ci-dessus, sont révisés à la Date de Début de la Phase
« Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt »
et actualisé comme indiqué ci-dessus, est révisé à chaque variation de l'Index dans
« Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt »
« Caractéristiques Financières de chaque Ligne
en vigueur à la Date d'Echéance de la Ligne du
en vigueur à la Date d'Echéance de la Ligne du
« Caractéristiques Financières de
et actualisé comme indiqué
.
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CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
En tout état de cause, en Phase d'Amortissement ainsi qu'en Phase de Préfinancement éventuelle, le taux d'intérêt de chaque Ligne du Prêt ne saurait être négatif et le cas échéant sera ramené à 0 %.
SUBSTITUTION DE L'INDEX ET/OU AUTRE(S) INDICE(S) EN CAS DE DISPARITION DÉFINITIVE DE L'INDEX ET/OU AUTRE(S) INDICE(S)
L'Emprunteur reconnaît que les Index et les indices nécessaires à la détermination de la Courbe de Taux de Swap Euribor, de la Courbe de Taux de Swap Inflation et/ou le cas-échéant de la Courbe de Taux OAT sont susceptibles d'évoluer en cours d'exécution du présent Contrat.
En particulier,
- si un Index ou un indice nécessaire à la détermination de la Courbe de Taux de Swap Inflation, de la Courbe de Taux de Swap Euribor et/ou le cas-échéant de la Courbe de Taux OAT cesse d'être publié de manière permanente et définitive,
- s'il est publiquement et officiellement reconnu que ledit indice a cessé d'être représentatif du marché ou de la réalité économique sous-jacent qu'il entend mesurer ; ou
- si son administrateur fait l'objet d'une procédure de faillite ou de résolution ou d'un retrait d'agrément (ci-après désignés comme un « Evénement »),
le Prêteur désignera l'indice qui se substituera à ce dernier à compter de la disparition effective de l'indice affecté par un Evénement (ou à toute autre date antérieure déterminée par le Prêteur) parmi les indices de référence officiellement désignés ou recommandés, par ordre de priorité : (1) par l'administrateur de l'indice affecté par un Evénement ;
(2) en cas de non désignation d'un successeur dans l'administration de l'indice affecté par un Evènement, par toute autorité compétente (en ce compris la Commission Européenne ou les pouvoirs publics) ; ou (3) par tout groupe de travail ou comité mis en place ou constitué à la demande de l'une quelconque des entités visées au (1) ou au (2) ci-dessus comme étant le (ou les) indices de référence de substitution de l'indice affecté par un Evénement, étant précisé que le Prêteur se réserve le droit d'appliquer ou non la marge d'ajustement recommandée.
Le Prêteur, agissant de bonne foi, pourra en outre procéder à certains ajustements relatifs aux modalités de détermination et de décompte des intérêts afin de préserver l'équilibre économique des opérations réalisées entre l'Emprunteur et le Prêteur.
En particulier, si l'Index Euribor est affecté par un Evénement, le Prêteur pourra substituer au Taux de Swap Euribor le taux fixe in fine qui sera échangé contre l'indice de substitution choisi. L'indice de substitution et les éventuels ajustements y afférents seront notifiés à l'Emprunteur.
Afin de lever toute ambigüité, il est précisé que le présent paragraphe (Substitution de l'Index – disparition permanente et définitive de l'Index et/ou autres indices) et l'ensemble de ses stipulations s'appliqueront mutatis mutandis à tout taux successeur de l'Index initial et/ou des autres indices initiaux qui serait à son tour affecté par un Evènement.
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2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 ile-de-france@caissedesdepots.fr 19/33 PR0090-PR0068 V3.37 page 20/33 Contrat de prêt n° 145195 Emprunteur n° 000029798
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
ARTICLE 11
Les intérêts dus au titre de la période comprise entre deux Dates d’Echéances sont déterminés selon la ou les méthodes de calcul décrites ci-après.
Où (I) désigne les intérêts calculés à terme échu, (K) le capital restant dû au début de la période majoré, le cas échéant, du stock d’intérêts et (t) le taux d’intérêt annuel sur la période.
n
La base de calcul « 30 / 360 » suppose que l’on considère que tous les mois comportent 30 jours et que l’année comporte 360 jours.
Pour chaque Ligne du Prêt, les intérêts seront exigibles selon les conditions ci-après.
Si la Durée de la Phase de Préfinancement est inférieure à 12 mois, l'Emprunteur paie, dans les conditions définies à l’Article «
indiquée dans la mise en recouvrement adressée par le Prêteur, le montant des intérêts courus sur les Versements effectués pendant cette phase, arrêtés à la Date de Début de la Phase d’Amortissement.
Le capital de la Ligne du Prêt, dont les caractéristiques financières sont précisées à l’Article précité, est constitué par la somme des Versements effectués à l'Emprunteur pendant la Phase de Préfinancement.
En outre, si la Durée de la Phase de Préfinancement est supérieure ou égale à 12 mois, l’Emprunteur a également la faculté d'opter pour le paiement des intérêts courus sur les Versements effectués pendant la Phase de Préfinancement et ce dans les conditions mentionnées ci-dessus. Cependant, il peut choisir la capitalisation desdits intérêts et ainsi consolider la Ligne du Prêt selon les caractéristiques financières précisées à l’Article «
la Ligne du Prêt est constitué par la somme des Versements effectués à l'Emprunteur et des intérêts courus sur ces Versements durant cette phase.
Si le choix de l'Emprunteur s’est porté sur la capitalisation des intérêts, ce dernier a la possibilité de solliciter du Prêteur la modification de cette modalité de règlement des intérêts de préfinancement afin de les payer en fin de Phase de Préfinancement.
Aussi, l’Emprunteur devra faire part au Prêteur de sa volonté de modifier ladite modalité de paiement, au plus tard deux mois avant la fin de la Date de Début de la Phase d’Amortissement. Dès lors que la nouvelle modalité de paiement de ces intérêts est prévue dans l’acte de garantie, cette modification ne donnera pas lieu à l’établissement d’un nouvel acte de garantie et sera formalisée sous la forme d’une lettre valant avenant. Par ailleurs, la modification de la modalité de règlement des intérêts de préfinancement fera l’objet de la perception d’une commission de réaménagement dans les conditions prévues à l’Article «
Pour chaque Ligne du Prêt comportant une Phase de Préfinancement, les intérêts dus au titre de chaque échéance seront déterminés selon les méthodes de calcul ci-dessus et compte tenu des modalités définies à l’Article «
Pour chaque Ligne du Prêt ne comportant pas de Phase de Préfinancement, les intérêts dus au titre de la première échéance seront déterminés prorata temporis pour tenir compte des dates effectives de Versement des fonds.
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Méthode de calcul selon un mode équivalent et une base « 30 / 360 » :
I = K × [(1 + t)
Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt
CALCUL ET PAIEMENT DES INTÉRÊTS
"base de calcul"
Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt
Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt
-1]
».
». Dans ce cas le capital de
» et à la date d'exigibilité
Commissions
20/33
». PR0090-PR0068 V3.37 page 21/33 Contrat de prêt n° 145195 Emprunteur n° 000029798
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De la même manière, les intérêts dus au titre des échéances suivantes seront déterminés selon les méthodes de calcul ci-dessus et compte tenu des modalités définies à l’Article chaque Ligne du Prêt »
ARTICLE 12
Pour chaque Ligne du Prêt, l'amortissement du capital se fera selon le ou les profils d'amortissements ci-après.
Au titre d’une Ligne du Prêt mono-période
Lors de l’établissement du tableau d’amortissement d’une Ligne du Prêt avec un profil « échéance prioritaire (intérêts différés) », les intérêts et l’échéance sont prioritaires sur l’amortissement de la Ligne du Prêt. Ce dernier se voit déduit et son montant correspond à la différence entre le montant de l’échéance et celui des intérêts.
La séquence d'échéance est fonction du taux de progressivité des échéances mentionnées aux Articles « Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt »
Si les intérêts sont supérieurs à l’échéance, alors la différence entre le montant des intérêts et de l’échéance constitue les intérêts différés. Le montant amorti au titre de la période est donc nul.
Au titre de la première période de la Phase d’Amortissement d'une Ligne du Prêt multi-périodes
Lors de l’établissement du tableau d’amortissement d’une Ligne du Prêt avec un profil « amortissement prioritaire », les intérêts et l’amortissement sont prioritaires sur l’échéance. L’échéance est donc déduite et son montant correspond à la somme entre le montant de l’amortissement et celui des intérêts.
La séquence d’amortissement est fonction du taux de progressivité de l’amortissement mentionné à l’Article « Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt »
Au titre de la deuxième période de la Phase d’Amortissement d'une Ligne du Prêt multi-périodes
Lors de l’établissement du tableau d’amortissement d’une Ligne du Prêt avec un profil « amortissement prioritaire », les intérêts et l’amortissement sont prioritaires sur l’échéance. L’échéance est donc déduite et son montant correspond à la somme entre le montant de l’amortissement et celui des intérêts.
La séquence d’amortissement est fonction du taux de progressivité de l’amortissement mentionné à l’Article « Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt »
ARTICLE 13
L’Emprunteur paie, à chaque Date d’Echéance, le montant correspondant au remboursement du capital et au paiement des intérêts dus. Ce montant est déterminé selon les modalités définies à l’Article Financières de chaque Ligne du Prêt »
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AMORTISSEMENT ET REMBOURSEMENT DU CAPITAL
RÈGLEMENT DES ÉCHÉANCES
.
.
et
.
.
« Détermination des Taux »
« Caractéristiques Financières de
« Caractéristiques
.
21/33 PR0090-PR0068 V3.37 page 22/33 Contrat de prêt n° 145195 Emprunteur n° 000029798
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Le tableau d'amortissement de chaque Ligne du Prêt indique le capital restant dû et la répartition des échéances entre capital et intérêts, et le cas échéant du stock d'intérêts, calculée sur la base d'un Versement unique réalisé en Date de Début de la Phase d'Amortissement.
Les paiements font l'objet d'un prélèvement automatique au bénéfice du Prêteur. Ce prélèvement est effectué conformément à l'autorisation reçue par le Prêteur à cet effet.
Les paiements sont effectués de sorte que les fonds parviennent effectivement dans les écritures comptables de la Caisse des Dépôts au plus tard le jour de l'échéance ou le premier jour ouvré suivant celui de l’échéance si ce jour n’est pas un jour ouvré.
ARTICLE 14
L’Emprunteur sera redevable, pour une ou plusieurs Lignes du Prêt, d’une commission d’instruction de 0,06% (6 points de base) du montant de la Ligne du Prêt correspondant au montant perçu par le Prêteur au titre des frais de dossier.
Selon la typologie du dossier, elle viendra minorer le premier Versement fait par le Prêteur à l’Emprunteur ou fera l'objet d'une mise en recouvrement dans le mois suivant la prise d'effet du Contrat. Elle restera définitivement acquise au Prêteur, même si la Ligne du Prêt n’est que partiellement mobilisée. Son montant est prévu à l'Article
Ladite commission d’instruction sera également due par l’Emprunteur si à l’issue de la Phase de Mobilisation aucun Versement n’a été effectué.
L’Emprunteur sera redevable, sauf exonération accordée par le Prêteur, pour une ou plusieurs Lignes du Prêt, d’une commission d’instruction de 0,06% (6 points de base) du montant de la Ligne du Prêt. Cette commission ne pourra excéder vingt mille euros (20 000 euros) et correspond au montant perçu par le Prêteur au titre des frais de dossier.
Selon la typologie du dossier, elle viendra minorer le premier Versement fait par le Prêteur à l’Emprunteur ou fera l'objet d'une mise en recouvrement dans le mois suivant la prise d'effet du Contrat. Elle restera définitivement acquise au Prêteur, même si la Ligne du Prêt n’est que partiellement mobilisée. Son montant est prévu à l'Article
Ladite commission d’instruction sera également due par l’Emprunteur si à l’issue de la Phase de Mobilisation aucun Versement n’a été effectué.
L’Emprunteur sera redevable pour chaque Ligne du Prêt, en cas de modification de la Durée de la Phase de Préfinancement définie à l'Article «
modalité de règlement des intérêts de préfinancement définie à l’Article « d’une commission de réaménagement de cent euros (100 €) par Ligne du Prêt réaménagée.
Ladite commission sera prélevée par le Prêteur après réception de la lettre valant avenant formalisant la ou les modifications et après prise en compte de la ou des nouvelles caractéristiques financières.
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COMMISSIONS, PENALITES ET INDEMNITES
« Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt »
« Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt »
Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt
Calcul et Paiement des intérêts
.
.
» et/ou de la
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», PR0090-PR0068 V3.37 page 23/33 Contrat de prêt n° 145195 Emprunteur n° 000029798
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ARTICLE 15
15.1 Déclarations de l'Emprunteur :
L'Emprunteur déclare et garantit au Prêteur :
- avoir pris connaissance de ses obligations prévues à l'article 1112-1 du Code civil et avoir échangé à cette
- avoir pris connaissance de toutes les dispositions et pièces formant le Contrat et les accepter ;
- qu’il a la capacité de conclure et signer le Contrat auquel il est Partie, ayant obtenu toutes les autorisations
- qu’il renonce expressément à bénéficier d’un délai de rétractation à compter de la conclusion du contrat ;
- qu’il a une parfaite connaissance et compréhension des caractéristiques financières et des conditions de
- la conformité des décisions jointes aux originaux et rendues exécutoires ;
- la sincérité des documents transmis et notamment de la certification des documents comptables fournis et
- qu’il n’est pas en état de cessation de paiement et ne fait l’objet d’aucune procédure collective ;
- qu'il n'a pas déposé de requête en vue de l'ouverture d'une procédure amiable le concernant ;
- l’absence de recours de quelque nature que ce soit à l’encontre de l’opération financée ;
15.2 Engagements de l'Emprunteur :
Sous peine de déchéance du terme de remboursement du Prêt, l’Emprunteur s’engage à :
- affecter les fonds exclusivement au projet défini à l’Article
- rembourser le Prêt aux Dates d’Echéances convenues ;
- assurer les immeubles, objet du présent financement, contre l’incendie et à présenter au Prêteur un
- ne pas consentir, sans l’accord préalable du Prêteur, de Garantie sur le foncier et les immeubles financés,
- obtenir tous droits immobiliers, permis et Autorisations nécessaires, s'assurer et /ou faire en sorte que
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nécessaires à cet effet, ainsi que d'exécuter les obligations qui en découlent ;
remboursement du Prêt et qu'il reconnaît avoir obtenu de la part du Prêteur, en tant que de besoin, toutes les informations utiles et nécessaires ;
l’utilisation des fonds par l’Emprunteur pour un objet autre que celui défini à l’Article précité ne saurait en aucun cas engager la responsabilité du Prêteur ;
exemplaire des polices en cours à première réquisition ;
pendant toute la durée de remboursement du Prêt, à l’exception de celles qui pourraient être prises, le cas échéant, par le(s) garant(s) en contrepartie de l’engagement constaté par l’Article
celles-ci nécessaires ou requises pour réaliser l'opération sont délivrées et maintenues en vigueur ;
fin avec le Prêteur toutes les informations qu'il estimait, au regard de leur importance, déterminantes pour le consentement de l'autre Partie ;
l’absence de toute contestation à leur égard ;
DÉCLARATIONS ET ENGAGEMENTS DE L’EMPRUNTEUR
« Objet du Prêt »
« Garanties »
du Contrat. Cependant,
du Contrat ;
23/33 PR0090-PR0068 V3.37 page 24/33 Contrat de prêt n° 145195 Emprunteur n° 000029798
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- justifier du titre définitif conforme conférant les droits réels immobiliers pour l’opération financée dans les cas
- souscrire et maintenir, le cas échéant, pendant toute la durée du chantier et jusqu'à l'achèvement des
- entretenir, réparer et renouveler les actifs utilisés dans le cadre de l'opération ;
- apporter, le cas échéant, les fonds propres nécessaires à l’équilibre financier de l’opération ;
- informer, le cas échéant, préalablement (et au plus tard dans le mois précédant l’évènement) le Prêteur et
- maintenir, pendant toute la durée du Contrat, la vocation sociale de l'opération financée et justifier du
- produire à tout moment au Prêteur, sur sa demande, les documents financiers et comptables des trois
- fournir à la demande du Prêteur, les pièces attestant de la réalisation de l’objet du financement visé à
- fournir au Prêteur, dans les deux années qui suivent la date d'achèvement des travaux, le prix de revient
- tenir des écritures comptables de toutes les transactions financières et dépenses faites dans le cadre de
- fournir, soit sur sa situation, soit sur les projets financés, tout renseignement et document budgétaire ou
- informer, le cas échéant, le Prêteur sans délai, de toute décision tendant à déférer les délibérations de
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où celui-ci n’a pas été préalablement transmis et conserver, sauf accord préalable écrit du Prêteur, la propriété de tout ou partie significative des biens financés par le Prêt ;
ouvrages financés par le Prêteur, une police d'assurance tous risques chantier, pour son compte et celui de tous les intervenants à la construction, garantissant les ouvrages en cours de construction contre tous dommages matériels, ainsi que la responsabilité de l’Emprunteur comme de tous les intervenants pour tous dommages aux avoisinants ou aux existants ;
obtenir son accord sur tout projet :
l
l
l
respect de cet engagement par l'envoi, au Prêteur, d'un rapport annuel d'activité ;
derniers exercices clos ainsi que, le cas échéant, un prévisionnel budgétaire ou tout ratio financier que le Prêteur jugera utile d'obtenir ;
l’Article «
d’assurer la pérennité du caractère social de l’opération financée ;
définitif de l'opération financée par le Prêt ;
l'opération financée et conserver lesdits livres comptables ;
comptable à jour que le Prêteur peut être amené à lui réclamer notamment, une prospective actualisée mettant en évidence sa capacité à moyen et long terme à faire face aux charges générées par le projet, et à permettre aux représentants du Prêteur de procéder à toutes vérifications qu’ils jugeraient utiles ;
l’assemblée délibérante de l’Emprunteur autorisant le recours au Prêt et ses modalités devant toute juridiction, de même que du dépôt de tout recours à l'encontre d'un acte détachable du Contrat ;
de transformation de son statut, ou de fusion, absorption, scission, apport partiel d’actif, transfert universel de patrimoine ou toute autre opération assimilée ;
de modification relative à son actionnariat de référence et à la répartition de son capital social telle que cession de droits sociaux ou entrée au capital d’un nouvel associé/actionnaire ; de signature ou modification d'un pacte d'associés ou d'actionnaires, et plus spécifiquement s'agissant des SA d'HLM au sens des dispositions de l'article L.422-2-1 du Code de la construction et de l'habitation ;
Objet du Prêt », ainsi que les documents justifiant de l’obtention de tout financement permettant
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- informer, le cas échéant, le Prêteur, sans délai, de l'ouverture d'une procédure amiable à sa demande ou de
- informer préalablement, le cas échéant, le Prêteur de tout projet de nantissement de ses parts sociales ou
- informer, dès qu’il en a connaissance, le Prêteur de la survenance de tout évènement visé à l’article
- informer le Prêteur dès qu'il en a connaissance, de tout évènement susceptible de retarder le démarrage de
- informer le Prêteur de la date d’achèvement des travaux, par production de la déclaration ad hoc, dans un
- respecter les dispositions réglementaires applicables aux logements locatifs sociaux et transmettre au
- rembourser la Ligne du Prêt CPLS octroyée par le Prêteur, en complément du financement de l'opération
- réaliser au moyen des fonds octroyés une opération immobilière conforme aux exigences de l’un des
- affecter tout remboursement anticipé volontaire prioritairement à une Ligne du Prêt sur les dispositifs prêts
Si tout ou partie des fonds d’un de ces dispositifs de prêts de haut de bilan bonifiés n’étaient pas versés à
ARTICLE 16
Le Garant du Prêt s’engage, pendant toute la durée du Prêt, au cas où l’Emprunteur, pour quelque motif que ce soit, ne s’acquitterait pas de toutes sommes contractuellement dues ou devenues exigibles, à en effectuer le paiement en ses lieu et place et sur simple demande du Prêteur, sans pouvoir exiger que celui-ci discute au préalable les biens de l'Emprunteur défaillant.
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Le remboursement du capital et le paiement des intérêts ainsi que toutes les sommes contractuellement dues ou devenues exigibles au titre du présent contrat sont garantis comme suit :
l'ouverture d'une procédure collective à son égard, ainsi que de la survenance de toute procédure précontentieuse, contentieuse, arbitrale ou administrative devant toute juridiction ou autorité quelconque ;
actions ;
«
l'opération financée, d'en suspendre momentanément ou durablement voire d’en annuler la réalisation, ou d'en modifier le contenu ;
délai maximum de trois mois à compter de celle-ci ;
Prêteur, en cas de réalisation de logements locatifs sociaux sur le(s) bien(s) immobilier(s) financé(s) au moyen du Prêt, la décision de subvention ou d'agrément ouvrant droit à un financement de la Caisse des Dépôts ou d'un établissement de crédit ayant conclu une convention avec celle-ci ;
objet du présent Prêt, dans le cas où la Ligne du Prêt PLS ferait l'objet d'un remboursement anticipé, total ou partiel, volontaire ou obligatoire.
référentiels suivants : PERENE pour la Réunion, ECODOM + pour la Guadeloupe, la Guyane et la Martinique ou tout autre référentiel reconnu par la Caisse des Dépôts et présentant des niveaux d’exigences équivalents ou supérieurs aux référentiels précités.
de haut de bilan mobilisés par l’Emprunteur et ce, avant toute affectation à une ou plusieurs autres lignes de prêt de l’encours de l’Emprunteur auprès de la CDC.
l’Emprunteur au moment du remboursement anticipé volontaire, le Prêteur aura la faculté de réduire à due concurrence le montant des prêts haut de bilan non versés.
Collectivités locales
Type de Garantie
Remboursements Anticipés et Leurs Conditions Financières
GARANTIES
Dénomination du garant / Désignation de la Garantie
COMMUNE DE CLAMART
» ;
Quotité Garantie (en %)
100,00
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L’engagement de ce dernier porte sur la totalité du Prêt contracté par l’Emprunteur.
ARTICLE 17
Tout remboursement anticipé devra être accompagné du paiement, le cas échéant, des intérêts différés correspondants. Ce montant sera calculé au prorata des capitaux remboursés en cas de remboursement partiel.
Tout remboursement anticipé doit être accompagné du paiement des intérêts courus contractuels correspondants.
Le paiement des intérêts courus sur les sommes ainsi remboursées par anticipation, sera effectué dans les conditions définies à l’Article «
Le remboursement anticipé partiel ou total du Prêt, qu'il soit volontaire ou obligatoire, donnera lieu, au règlement par l'Emprunteur d'une indemnité dont les modalités de calcul sont détaillées selon les différents cas, au sein du présent Article.
L'indemnité perçue par le Prêteur est destinée à compenser le préjudice financier résultant du remboursement anticipé du Prêt avant son terme, au regard de la spécificité de la ressource prêtée et de son replacement sur les marchés financiers.
L'Emprunteur reconnaît avoir été informé des conditions financières des remboursements anticipés et en accepte les dispositions.
17.1 REMBOURSEMENTS ANTICIPÉS VOLONTAIRES
17.1.1 Conditions des demandes de remboursements anticipés volontaires
En Phase de Préfinancement l'Emprunteur a la faculté d’effectuer, pour chaque Ligne du Prêt, des remboursements anticipés volontaires totaux ou partiels dès le premier Versement et pendant toute la Durée de la Phase de Préfinancement. Ces derniers sont pris en compte dès la Date de Début de la Phase d’Amortissement si le Versement effectif des fonds est constaté dans les écritures comptables de la Caisse des Dépôts au moins deux mois avant cette date.
Pour chaque Ligne du Prêt comportant une indemnité actuarielle, dont les modalités de calculs sont stipulées ci-après, l’Emprunteur a la faculté d’effectuer, en Phase d'amortissement, des remboursements anticipés volontaires totaux ou partiels à chaque Date d’Echéance moyennant un préavis de quarante cinq (45) jours calendaires avant la date de remboursement anticipé volontaire souhaitée. Les remboursements anticipés volontaires sont pris en compte pour l'échéance suivante si le Versement effectif des sommes est constaté dans les écritures comptables de la Caisse des Dépôts au moins deux mois avant cette échéance.
La date du jour de calcul des sommes dues est fixée quarante (40) jours calendaires avant la date de remboursement anticipé volontaire souhaitée.
Toute demande de remboursement anticipé volontaire notifiée conformément à l’Article « indiquer, pour chaque Ligne du Prêt, la date à laquelle doit intervenir le remboursement anticipé volontaire, le montant devant être remboursé par anticipation et préciser la (ou les) Ligne(s) du Prêt sur laquelle (ou lesquelles) ce(s) remboursement(s) anticipé(s) doit(doivent) intervenir.
Le Prêteur lui adressera, trente cinq (35) jours calendaires avant la date souhaitée pour le remboursement anticipé volontaire, le montant de l’indemnité de remboursement anticipé volontaire calculé selon les modalités détaillées ci-après au présent article.
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REMBOURSEMENTS ANTICIPÉS ET LEURS CONDITIONS FINANCIÈRES
Calcul et Paiement des Intérêts ».
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L’Emprunteur devra confirmer le remboursement anticipé volontaire par courriel ou par télécopie, selon les modalités définies à l'Article «
calcul de l’indemnité de remboursement anticipé volontaire.
Sa confirmation vaut accord irrévocable des Parties sur le montant total du remboursement anticipé volontaire et du montant de l’indemnité.
Pour chaque Ligne du Prêt comportant une indemnité forfaitaire, dont les modalités de calculs sont stipulées ci-après, l’Emprunteur a la faculté d’effectuer, en Phase d’Amortissement, des remboursements anticipés volontaires totaux ou partiels à chaque Date d’Echéance. Les remboursements anticipés volontaires sont pris en compte pour l'échéance suivante si le Versement effectif des sommes est constaté dans les écritures comptables de la Caisse des Dépôts au moins deux mois avant cette échéance.
Toute demande de remboursement anticipé volontaire notifiée conformément à l’Article « indiquer, pour chaque Ligne du Prêt, la date à laquelle doit intervenir le remboursement anticipé volontaire, le montant devant être remboursé par anticipation et préciser la (ou les) Ligne(s) du Prêt sur laquelle (ou lesquelles) ce(s) remboursement(s) anticipé(s) doit(doivent) intervenir.
Pour chaque Ligne du Prêt ne comportant pas d’indemnité de remboursement anticipé volontaire, l’Emprunteur a la faculté d’effectuer, en Phase d’Amortissement, des remboursements anticipés volontaires totaux ou partiels à chaque Date d’Echéance. Les remboursements anticipés volontaires sont pris en compte pour l'échéance suivante si le Versement effectif des sommes est constaté dans les écritures comptables de la Caisse des Dépôts au moins deux mois avant cette échéance.
Toute demande de remboursement anticipé volontaire notifiée conformément à l’Article « indiquer, pour chaque Ligne du Prêt, la date à laquelle doit intervenir le remboursement anticipé volontaire, le montant devant être remboursé par anticipation et préciser la (ou les) Ligne(s) du Prêt sur laquelle (ou lesquelles) ce(s) remboursement(s) anticipé(s) doit(doivent) intervenir.
17.1.2 Conditions financières des remboursements anticipés volontaires
Les conditions financières des remboursements anticipés volontaires définies ci-dessous et applicables à chaque Ligne du Prêt sont détaillées à l’Article «
Au titre d’une Ligne du Prêt mono-période
Les remboursements anticipés volontaires effectués en cours de Phase de Préfinancement donnent lieu à perception d'une indemnité égale à celle perçue en cas de remboursements anticipés volontaires en cours de Phase d'Amortissement.
Durant la Phase d’Amortissement, les remboursements anticipés volontaires donnent également lieu à la perception, par le Prêteur, d’une indemnité actuarielle dont le montant sera égal à la différence, uniquement lorsque celle-ci est positive, entre la «
remboursé par anticipation, augmenté des intérêts courus non échus dus à la date du remboursement anticipé.
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Notifications
Valeur de Marché de la Ligne du Prêt
», dans les cinq (5) jours calendaires qui suivent la réception du
Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt
» et le montant du capital
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Notifications
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» doit
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Au titre de la première période de la Phase d’Amortissement d'une Ligne du Prêt multi-périodes
Durant la Phase d'Amortissement, les remboursements anticipés volontaires ne donneront lieu à la perception, par le Prêteur, d'aucune indemnité sur les montants remboursés par anticipation.
Au titre de la deuxième période de la Phase d’Amortissement d'une Ligne du Prêt multi-périodes
Durant la Phase d'Amortissement, les remboursements anticipés volontaires ne donneront lieu à la perception, par le Prêteur, d'aucune indemnité sur les montants remboursés par anticipation.
En cas de remboursement anticipé partiel, les échéances ultérieures sont recalculées, par application des caractéristiques en vigueur à la date du remboursement, sur la base, d'une part, du capital restant dû majoré, le cas échéant, des intérêts différés correspondants et, d'autre part, de la durée résiduelle du Prêt.
17.2 REMBOURSEMENTS ANTICIPÉS OBLIGATOIRES
17.2.1 Premier cas entrainant un remboursement anticipé obligatoire
Toutes sommes contractuellement dues au Prêteur au titre du Contrat deviendront immédiatement exigibles en cas de :
- tout impayé à Date d’Echéance, ces derniers entraineront également l’exigibilité d’intérêts moratoires ;
- perte par l’Emprunteur de sa qualité le rendant éligible au Prêt ;
- dévolution du bien financé à une personne non éligible au Prêt et/ou non agréée par le Prêteur en raison de
- vente de logement faite par l’Emprunteur au profit de personnes morales ne contractualisant pas avec la
- non respect par l’Emprunteur des dispositions légales et réglementaires applicables aux logements locatifs
- non utilisation des fonds empruntés conformément à l’objet du Prêt tel que défini à l’Article
- non respect de l’un des engagements de l’Emprunteur énumérés à l’Article
Les cas de remboursements anticipés obligatoires ci-dessus donneront lieu au paiement par l’Emprunteur d'une pénalité égale à 7 % du montant total des sommes exigibles par anticipation.
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la dissolution, pour quelque cause que ce soit, de l’organisme Emprunteur ;
Caisse des Dépôts pour l’acquisition desdits logements ;
sociaux ;
du Contrat ;
de l’Emprunteur »
l
l
dissolution, liquidation judiciaire ou amiable, plan de cession de l’Emprunteur ou de l’un des associés de l’Emprunteur dans le cadre d’une procédure collective ;
la(les) Garantie(s) octroyée(s) dans le cadre du Contrat, a(ont) été rapportée(s), cesse(nt) d’être valable(s) ou pleinement efficace(s), pour quelque cause que ce soit.
, ou en cas de survenance de l’un des événements suivants :
« Déclarations et Engagements
«Objet du Prêt»
28/33 PR0090-PR0068 V3.37 page 29/33 Contrat de prêt n° 145195 Emprunteur n° 000029798
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17.2.2 Deuxième cas entrainant un remboursement anticipé obligatoire
Toutes sommes contractuellement dues au Prêteur au titre du Contrat deviendront immédiatement exigibles dans les cas suivants :
- cession, démolition ou destruction du bien immobilier financé par le Prêt, sauf dispositions législatives ou
- transfert, démembrement ou extinction, pour quelque motif que ce soit, des droits réels immobiliers détenus
- action judiciaire ou administrative tendant à modifier ou à annuler les autorisations administratives
- modification du statut juridique, du capital (dans son montant ou dans sa répartition), de l'actionnaire de
- nantissement des parts sociales ou actions de l’Emprunteur.
Les cas de remboursements anticipés obligatoires ci-dessus donneront lieu au paiement par l’Emprunteur d’une indemnité égale à un semestre d’intérêts sur les sommes remboursées par anticipation, calculée au taux du Prêt en vigueur à la date du remboursement anticipé.
17.2.3 Troisième cas entrainant un remboursement anticipé obligatoire
L’Emprunteur s’oblige, au plus tard dans les deux (2) années qui suivent la date de déclaration d’achèvement des travaux ou dans l’année qui suit l’élaboration de la fiche de clôture d’opération, à rembourser les sommes trop perçues, au titre du Contrat, lorsque :
- le montant total des subventions obtenues est supérieur au montant initialement mentionné dans le plan de
- le prix de revient définitif de l’opération est inférieur au prix prévisionnel ayant servi de base au calcul du
A défaut de remboursement dans ces délais une indemnité, égale à celle perçue en cas de remboursements anticipés volontaires, sera due sur les sommes trop perçues remboursées par anticipation.
Donnent lieu au seul paiement des intérêts contractuels courus correspondants, les cas de remboursements
- vente de logement faite par l’Emprunteur au profit de personnes physiques ;
- vente de logement faite par l’Emprunteur au profit de personnes morales contractualisant avec la Caisse des
- démolition pour vétusté et/ou dans le cadre de la politique de la ville (Zone ANRU).
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réglementaires contraires ou renonciation expresse du Prêteur ;
par l'Emprunteur sur le bien financé ;
nécessaires à la réalisation de l’opération ;
référence, du pacte d'actionnaires ou de la gouvernance de l’Emprunteur, n'ayant pas obtenu l'accord préalable du Prêteur ;
financement de l'opération ;
montant du Prêt.
anticipés suivants :
Dépôts, dans les conditions d’octroi de cette dernière, pour l’acquisition desdits logements ;
29/33 PR0090-PR0068 V3.37 page 30/33 Contrat de prêt n° 145195 Emprunteur n° 000029798
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ARTICLE 18
Au titre d’une Ligne du Prêt mono-période
Toute somme due au titre de chaque Ligne du Prêt indexée sur Livret A, non versée à la date d'exigibilité, porte intérêt de plein droit, dans toute la mesure permise par la loi, à compter de cette date, au taux du Livret A majoré de 6 % (600 points de base).
Au titre de la première période de la Phase d'Amortissement d'une Ligne du Prêt multi-périodes
Toute somme due au titre de chaque Ligne du Prêt indexée sur Taux Fixe non versée à la date d'exigibilité, porte intérêt de plein droit, dans toute la mesure permise par la loi, à compter de cette date, au taux de la Ligne du Prêt majoré de 5 % (500 points de base).
Au titre de la deuxième période de la Phase d'Amortissement d'une Ligne du Prêt multi-périodes
Toute somme due au titre de chaque Ligne du Prêt indexée sur Livret A, non versée à la date d'exigibilité, porte intérêt de plein droit, dans toute la mesure permise par la loi, à compter de cette date, au taux du Livret A majoré de 6 % (600 points de base).
La date d'exigibilité des sommes remboursables par anticipation s'entend de la date du fait générateur de l'obligation de remboursement, quelle que soit la date à laquelle ce fait générateur a été constaté par le Prêteur.
La perception des intérêts de retard mentionnés au présent article ne constituera en aucun cas un octroi de délai de paiement ou une renonciation à un droit quelconque du Prêteur au titre du Contrat.
Sans préjudice de leur exigibilité à tout moment, les intérêts de retard échus et non-payés seront capitalisés avec le montant impayé, s’ils sont dus pour au moins une année entière au sens de l’article 1343-2 du Code civil.
ARTICLE 19
19.1 Non renonciation
Le Prêteur ne sera pas considéré comme ayant renoncé à un droit au titre du Contrat ou de tout document s’y rapportant du seul fait qu'il s'abstient de l'exercer ou retarde son exercice. L'exercice partiel d'un droit ne sera pas un obstacle à son exercice ultérieur, ni à l'exercice, plus généralement, des droits et recours prévus par toute réglementation.
19.2 Imprévision
Sans préjudice des autres stipulations du Contrat, chacune des Parties convient que l'application des dispositions de l'article 1195 du Code civil à ses obligations au titre du présent contrat est écartée et reconnaît qu'elle ne sera pas autorisée à se prévaloir des dispositions de l'article 1195 dudit code.
19.3 Nullité
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RETARD DE PAIEMENT - INTÉRÊTS MORATOIRES
DISPOSITIONS DIVERSES
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Même si l'une des clauses ou stipulations du Contrat est réputée, en tout ou partie, nulle ou caduque, la validité du Contrat n'est pas affectée.
19.4 Lutte contre le Blanchiment de Capitaux et le Financement du Terrorisme (LCB-FT) et lutte anti-corruption (LAC)
L'Emprunteur déclare que lui-même, ses filiales, leurs représentants, mandataires sociaux, dirigeants ou représentants légaux et agents ou employés respectifs ne se sont comportés d'une manière susceptible d'enfreindre les Réglementations relatives à la lutte contre le blanchiment de capitaux, et de financement du terrorisme (LCB-FT), ou aux normes en matière de lutte anti-corruption (LAC) qui leur sont applicables.
En outre, l'Emprunteur a pris et maintient toutes les mesures nécessaires et a notamment adopté et met en oeuvre des procédures et lignes de conduite adéquates afin de prévenir toute violation de ces lois, réglementations et règles.
L'Emprunteur s'engage :
(i) à ne pas utiliser, directement ou indirectement, tout ou partie du produit du Prêt pour prêter, apporter ou mettre à disposition d'une quelconque manière ledit produit à toute personne ou entité ayant pour effet d'entraîner un non-respect des Réglementations relatives à la LCB-FT ou à la LAC.
(ii) à informer sans délai le Prêteur ou l'établissement gestionnaire du Prêteur le cas échéant, de toute plainte, action, procédure, mise en demeure ou investigation relative à une violation des lois et/ou réglementations en matière de LCB-FT ou de LAC concernant une des personnes susmentionnées.
En vertu des dispositions légales et réglementaires en vigueur relatives à LCB-FT et des sanctions pénales y attachées, le Prêteur a l'obligation de maintenir une connaissance actualisée de l'Emprunteur, de s'informer de l'identité véritable des personnes au bénéfice desquelles les opérations sont réalisées le cas échéant (bénéficiaires effectifs) et de s'informer auprès de l'Emprunteur lorsqu'une opération lui apparaît inhabituelle en raison notamment de ses modalités ou de son montant ou de son caractère exceptionnel. A ce titre, le Prêteur, ou l'établissement gestionnaire du Prêteur le cas échéant, sera notamment tenu de déclarer les sommes ou opérations pouvant provenir de toute infraction passible d'une peine privative de liberté supérieure à un an ou qui pourraient participer au financement du terrorisme.
Dans le respect des lois et réglementations en vigueur, pendant toute la durée du Contrat de Prêt, l'Emprunteur (i) est informé que, pour répondre à ses obligations légales, le Prêteur, ou l'établissement gestionnaire du Prêteur le cas échéant, met en oeuvre des traitements de surveillance ayant pour finalité la LCB-FT, (ii) s'engage à communiquer à première demande au Prêteur, ou à l'établissement gestionnaire du Prêteur le cas échéant, tout document ou information nécessaires aux fins de respecter toute obligation qui lui est imposée par toute disposition légale ou réglementaire relative à la LCB-FT, (iii) s'engage à ce que les informations communiquées soient exactes, complètes et à jour et (iv) reconnaît que l'effet des règles ou décisions des autorités françaises, internationales ou étrangères peuvent affecter, suspendre ou interdire la réalisation de certaines opérations.
19.5 Sanctions internationales
L'Emprunteur déclare que lui-même, ses filiales, leurs représentants, mandataires sociaux, dirigeants ou représentants légaux et agents ou employés respectifs (i) ne sont actuellement pas visés par les, ou soumis aux, Réglementations Sanctions, (ii) ne sont actuellement pas situés, organisés ou résidents dans un pays ou territoire qui est visé par ou soumis à, ou dont le gouvernement est visé par ou soumis à, l'une des Réglementations Sanctions et/ou (iii) ne sont pas engagés dans des activités qui seraient interdites par les Réglementations Sanctions.
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L'Emprunteur s'engage à respecter l'ensemble des Réglementations Sanctions et à ne pas utiliser, prêter, investir, ou mettre autrement à disposition le produit du prêt (i) dans un Pays Sanctionné ou (ii) d'une manière qui entrainerait une violation par l'Emprunteur des Réglementations Sanctions.
L'Emprunteur s'engage à informer sans délai le Prêteur ou l'établissement gestionnaire du Prêteur le cas échéant, de tout soupçon ou connaissance qu'il pourrait avoir sur le fait que l'une des personnes susmentionnées est en violation des Réglementations Sanctions.
19.6 Cession
L'Emprunteur ne pourra en aucun cas céder ni transférer l'un quelconque de ses droits ou de l'ensemble de ses droits ou obligations en vertu du présent contrat sans avoir au préalable obtenu l'accord écrit du Prêteur.
Le Prêteur pourra, après avoir informé l'Emprunteur, céder ou transférer tout ou partie des droits ou obligations découlant du présent contrat.
ARTICLE 20
L’Emprunteur prend à sa charge les droits et frais présents et futurs qui peuvent résulter du Contrat et notamment les frais de gestion et les commissions prévues à l’Article « chaque Ligne du Prêt
Les frais de constitution des Garanties, de réalisation des formalités de publicité éventuelles et les frais liés à leur renouvellement seront supportés par l'Emprunteur.
Les impôts et taxes présents et futurs, de quelque nature que ce soit, et qui seraient la suite ou la conséquence du Prêt seront également acquittés par l'Emprunteur ou remboursés au Prêteur en cas d'avance par ce dernier, et définitivement supportés par l'Emprunteur.
ARTICLE 21
Toutes les communications entre l'Emprunteur et le Prêteur (y compris les demandes de Prêt(s)) peuvent être effectuées soit par courriel soit via le site www.banquedesterritoires.fr par un représentant de l’Emprunteur dûment habilité. A cet égard, l’Emprunteur reconnaît que toute demande ou notification émanant de son représentant dûment habilité et transmise par courriel ou via le site indiqué ci-dessus l’engagera au même titre qu’une signature originale et sera considérée comme valable, même si, pour la bonne forme, une lettre simple de confirmation est requise.
Par ailleurs, l'Emprunteur est avisé que les informations résultant de la législation et de la réglementation concernant les données personnelles, et notamment, le règlement (UE) 2016/679 du 27 avril 2016 relatif à la protection des personnes physiques à l'égard du Traitement des Données à caractère personnel et à la libre circulation de ces Données, applicable à compter du 25 mai 2018 (ci-après, « le RGPD »), font l’objet d’une notice, consultable sur le site www.banquedesterritoires.fr/donnees-personnelles.
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DROITS ET FRAIS
NOTIFICATIONS ET DONNÉES À CARACTÈRE PERSONNEL
» et, le cas échéant, à l’Article « Commissions, pénalités et indemnités Caractéristiques Financières de
».
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ARTICLE 22
Le Contrat est soumis au droit français.
Pour l'entière exécution des présentes et de leur suite, les Parties font élection de domicile, à leurs adresses ci-dessus mentionnées.
En cas de différends sur l'interprétation ou l'exécution des présentes, les Parties s'efforceront de trouver de bonne foi un accord amiable.
A défaut d’accord trouvé, tout litige sera soumis aux tribunaux compétents dans le ressort des juridictions du second degré de Paris.
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ÉLECTION DE DOMICILE ET ATTRIBUTION DE COMPÉTENCE
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Objet : Contrat de Prêt n° 145195, Ligne du Prêt n° 5526735
Je confirme l’autorisation donnée à la Caisse des Dépôts de recouvrer les échéances, les commissions, les frais et accessoires, ainsi que les indemnités, pénalités et toutes autres sommes éventuellement dues au titre de la Ligne du Prêt visée en objet et ce, par prélèvement direct sur le compte référencé CEPAFRPP751/FR7617515900000820625496409 en vertu du mandat n° ??DPH2013319000022 en date du 15 novembre 2013.
Si vous souhaitez changer de domiciliation bancaire de recouvrement, nous vous invitons à nous retourner le relevé d’identité bancaire correspondant afin que nous puissions établir le cas échéant le mandat SEPA correspondant.
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75013 Paris Edité le : 02/03/2023
Tableau d'Amortissement
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
En Euros
DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE Emprunteur : 0029798 - IMMOBILIERE 3F
Capital prêté : 324 000 €
N° du Contrat de Prêt : 145195 / N° de la Ligne du Prêt : 5526735
Taux effectif global : 1,10 %
Opération : Acquisition en VEFA
Taux théorique par période :
Produit : PHB - 2.0 tranche 2019
1ère Période : 0,00 % 2ème Période : 3,60 %
Capital dû après
Date
Taux d'intérêt
Amortissement
Intérêts à différer
Stock d'intérêts
N° d'échéance
Echéance (en €)
Intérêts (en €)
remboursement
d'échéance (*)
(en %)
(en €)
(en €)
différés (en €)
(en €)
1
02/03/2024
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
324 000,00
0,00
2
02/03/2025
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
324 000,00
0,00
3
02/03/2026
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
324 000,00
0,00
4
02/03/2027
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
324 000,00
0,00
5
02/03/2028
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
324 000,00
0,00
6
02/03/2029
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
324 000,00
0,00
7
02/03/2030
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
324 000,00
0,00
8
02/03/2031
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
324 000,00
0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00
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Tableau d'Amortissement
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
En Euros
DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE
Capital dû après
Date
Taux d'intérêt
Amortissement
Intérêts à différer
Stock d'intérêts
N° d'échéance
Echéance (en €)
Intérêts (en €)
remboursement
d'échéance (*)
(en %)
(en €)
(en €)
différés (en €)
(en €)
9
02/03/2032
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
324 000,00
0,00
10
02/03/2033
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
324 000,00
0,00
11
02/03/2034
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
324 000,00
0,00
12
02/03/2035
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
324 000,00
0,00
13
02/03/2036
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
324 000,00
0,00
14
02/03/2037
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
324 000,00
0,00
15
02/03/2038
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
324 000,00
0,00
16
02/03/2039
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
324 000,00
0,00
17
02/03/2040
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
324 000,00
0,00
18
02/03/2041
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
324 000,00
0,00
19
02/03/2042
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
324 000,00
0,00
20
02/03/2043
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
324 000,00
0,00
21
02/03/2044
3,60
27 864,00
16 200,00
11 664,00
0,00
307 800,00
0,00
22
02/03/2045
3,60
27 280,80
16 200,00
11 080,80
0,00
291 600,00
0,00
23
02/03/2046
3,60
26 697,60
16 200,00
10 497,60
0,00
275 400,00
0,00
24
02/03/2047
3,60
26 114,40
16 200,00
9 914,40
0,00
259 200,00
0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00
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Tableau d'Amortissement
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
En Euros
DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE
Capital dû après
Date
Taux d'intérêt
Amortissement
Intérêts à différer
Stock d'intérêts
N° d'échéance
Echéance (en €)
Intérêts (en €)
remboursement
d'échéance (*)
(en %)
(en €)
(en €)
différés (en €)
(en €)
25
02/03/2048
3,60
25 531,20
16 200,00
9 331,20
0,00
243 000,00
0,00
26
02/03/2049
3,60
24 948,00
16 200,00
8 748,00
0,00
226 800,00
0,00
27
02/03/2050
3,60
24 364,80
16 200,00
8 164,80
0,00
210 600,00
0,00
28
02/03/2051
3,60
23 781,60
16 200,00
7 581,60
0,00
194 400,00
0,00
29
02/03/2052
3,60
23 198,40
16 200,00
6 998,40
0,00
178 200,00
0,00
30
02/03/2053
3,60
22 615,20
16 200,00
6 415,20
0,00
162 000,00
0,00
31
02/03/2054
3,60
22 032,00
16 200,00
5 832,00
0,00
145 800,00
0,00
32
02/03/2055
3,60
21 448,80
16 200,00
5 248,80
0,00
129 600,00
0,00
33
02/03/2056
3,60
20 865,60
16 200,00
4 665,60
0,00
113 400,00
0,00
34
02/03/2057
3,60
20 282,40
16 200,00
4 082,40
0,00
97 200,00
0,00
35
02/03/2058
3,60
19 699,20
16 200,00
3 499,20
0,00
81 000,00
0,00
36
02/03/2059
3,60
19 116,00
16 200,00
2 916,00
0,00
64 800,00
0,00
37
02/03/2060
3,60
18 532,80
16 200,00
2 332,80
0,00
48 600,00
0,00
38
02/03/2061
3,60
17 949,60
16 200,00
1 749,60
0,00
32 400,00
0,00
39
02/03/2062
3,60
17 366,40
16 200,00
1 166,40
0,00
16 200,00
0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00
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Tableau d'Amortissement
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
En Euros
DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE
Capital dû après
Date
Taux d'intérêt
Amortissement
Intérêts à différer
Stock d'intérêts
N° d'échéance
Echéance (en €)
Intérêts (en €)
remboursement
d'échéance (*)
(en %)
(en €)
(en €)
différés (en €)
(en €)
40
02/03/2063
3,60
16 783,20
16 200,00
583,20
0,00
0,00
0,00
Total
446 472,00
324 000,00
122 472,00
0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00
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CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
En Euros
DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE Emprunteur : 0029798 - IMMOBILIERE 3F
Capital prêté : 686 000 €
N° du Contrat de Prêt : 145195 / N° de la Ligne du Prêt : 5526736
Taux actuariel théorique : 4,11 %
Opération : Acquisition en VEFA
Taux effectif global : 4,11 %
Produit : CPLS - Complémentaire au PLS 2019
Intérêts de Préfinancement : 57 630,05 € Taux de Préfinancement : 4,11 %
Capital dû après
Date
Taux d'intérêt
Amortissement
Intérêts à différer
Stock d'intérêts
N° d'échéance
Echéance (en €)
Intérêts (en €)
remboursement
d'échéance (*)
(en %)
(en €)
(en €)
différés (en €)
(en €)
1
02/03/2026
4,11
35 228,50
7 033,90
28 194,60
0,00
678 966,10
0,00
2
02/03/2027
4,11
35 228,50
7 322,99
27 905,51
0,00
671 643,11
0,00
3
02/03/2028
4,11
35 228,50
7 623,97
27 604,53
0,00
664 019,14
0,00
4
02/03/2029
4,11
35 228,50
7 937,31
27 291,19
0,00
656 081,83
0,00
5
02/03/2030
4,11
35 228,50
8 263,54
26 964,96
0,00
647 818,29
0,00
6
02/03/2031
4,11
35 228,50
8 603,17
26 625,33
0,00
639 215,12
0,00
7
02/03/2032
4,11
35 228,50
8 956,76
26 271,74
0,00
630 258,36
0,00
8
02/03/2033
4,11
35 228,50
9 324,88
25 903,62
0,00
620 933,48
0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00
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Tableau d'Amortissement
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
En Euros
DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE
Capital dû après
Date
Taux d'intérêt
Amortissement
Intérêts à différer
Stock d'intérêts
N° d'échéance
Echéance (en €)
Intérêts (en €)
remboursement
d'échéance (*)
(en %)
(en €)
(en €)
différés (en €)
(en €)
9
02/03/2034
4,11
35 228,50
9 708,13
25 520,37
0,00
611 225,35
0,00
10
02/03/2035
4,11
35 228,50
10 107,14
25 121,36
0,00
601 118,21
0,00
11
02/03/2036
4,11
35 228,50
10 522,54
24 705,96
0,00
590 595,67
0,00
12
02/03/2037
4,11
35 228,50
10 955,02
24 273,48
0,00
579 640,65
0,00
13
02/03/2038
4,11
35 228,50
11 405,27
23 823,23
0,00
568 235,38
0,00
14
02/03/2039
4,11
35 228,50
11 874,03
23 354,47
0,00
556 361,35
0,00
15
02/03/2040
4,11
35 228,50
12 362,05
22 866,45
0,00
543 999,30
0,00
16
02/03/2041
4,11
35 228,50
12 870,13
22 358,37
0,00
531 129,17
0,00
17
02/03/2042
4,11
35 228,50
13 399,09
21 829,41
0,00
517 730,08
0,00
18
02/03/2043
4,11
35 228,50
13 949,79
21 278,71
0,00
503 780,29
0,00
19
02/03/2044
4,11
35 228,50
14 523,13
20 705,37
0,00
489 257,16
0,00
20
02/03/2045
4,11
35 228,50
15 120,03
20 108,47
0,00
474 137,13
0,00
21
02/03/2046
4,11
35 228,50
15 741,46
19 487,04
0,00
458 395,67
0,00
22
02/03/2047
4,11
35 228,50
16 388,44
18 840,06
0,00
442 007,23
0,00
23
02/03/2048
4,11
35 228,50
17 062,00
18 166,50
0,00
424 945,23
0,00
24
02/03/2049
4,11
35 228,50
17 763,25
17 465,25
0,00
407 181,98
0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00
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Offre Contractuelle n° 145195 Emprunteur n° 000029798
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Tableau d'Amortissement
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
En Euros
DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE
Capital dû après
Date
Taux d'intérêt
Amortissement
Intérêts à différer
Stock d'intérêts
N° d'échéance
Echéance (en €)
Intérêts (en €)
remboursement
d'échéance (*)
(en %)
(en €)
(en €)
différés (en €)
(en €)
25
02/03/2050
4,11
35 228,50
18 493,32
16 735,18
0,00
388 688,66
0,00
26
02/03/2051
4,11
35 228,50
19 253,40
15 975,10
0,00
369 435,26
0,00
27
02/03/2052
4,11
35 228,50
20 044,71
15 183,79
0,00
349 390,55
0,00
28
02/03/2053
4,11
35 228,50
20 868,55
14 359,95
0,00
328 522,00
0,00
29
02/03/2054
4,11
35 228,50
21 726,25
13 502,25
0,00
306 795,75
0,00
30
02/03/2055
4,11
35 228,50
22 619,19
12 609,31
0,00
284 176,56
0,00
31
02/03/2056
4,11
35 228,50
23 548,84
11 679,66
0,00
260 627,72
0,00
32
02/03/2057
4,11
35 228,50
24 516,70
10 711,80
0,00
236 111,02
0,00
33
02/03/2058
4,11
35 228,50
25 524,34
9 704,16
0,00
210 586,68
0,00
34
02/03/2059
4,11
35 228,50
26 573,39
8 655,11
0,00
184 013,29
0,00
35
02/03/2060
4,11
35 228,50
27 665,55
7 562,95
0,00
156 347,74
0,00
36
02/03/2061
4,11
35 228,50
28 802,61
6 425,89
0,00
127 545,13
0,00
37
02/03/2062
4,11
35 228,50
29 986,40
5 242,10
0,00
97 558,73
0,00
38
02/03/2063
4,11
35 228,50
31 218,84
4 009,66
0,00
66 339,89
0,00
39
02/03/2064
4,11
35 228,50
32 501,93
2 726,57
0,00
33 837,96
0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00
3/4
PR0090-PR0092 V3.0
Offre Contractuelle n° 145195 Emprunteur n° 000029798
ile-de-france@caissedesdepots.fr Edité le : 02/03/2023
Tableau d'Amortissement
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
En Euros
DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE
Capital dû après
Date
Taux d'intérêt
Amortissement
Intérêts à différer
Stock d'intérêts
N° d'échéance
Echéance (en €)
Intérêts (en €)
remboursement
d'échéance (*)
(en %)
(en €)
(en €)
différés (en €)
(en €)
40
02/03/2065
4,11
35 228,70
33 837,96
1 390,74
0,00
0,00
0,00
Total
1 409 140,20
686 000,00
723 140,20
0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. A titre purement indicatif et sans valeur contractuelle, les valeurs des index en vigueur lors de l'émission du présent contrat sont de 3,00 % (Livret A). Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00
4/4
PR0090-PR0092 V3.0
Offre Contractuelle n° 145195 Emprunteur n° 000029798
ile-de-france@caissedesdepots.fr Edité le : 02/03/2023
Tableau d'Amortissement
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
En Euros
DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE Emprunteur : 0029798 - IMMOBILIERE 3F
Capital prêté : 238 000 €
N° du Contrat de Prêt : 145195 / N° de la Ligne du Prêt : 5526733
Taux actuariel théorique : 2,80 %
Opération : Acquisition en VEFA
Taux effectif global : 2,80 %
Produit : PLAI
Intérêts de Préfinancement : 13 533,62 € Taux de Préfinancement : 2,80 %
Capital dû après
Date
Taux d'intérêt
Amortissement
Intérêts à différer
Stock d'intérêts
N° d'échéance
Echéance (en €)
Intérêts (en €)
remboursement
d'échéance (*)
(en %)
(en €)
(en €)
différés (en €)
(en €)
1
02/03/2026
2,80
9 966,22
3 302,22
6 664,00
0,00
234 697,78
0,00
2
02/03/2027
2,80
9 966,22
3 394,68
6 571,54
0,00
231 303,10
0,00
3
02/03/2028
2,80
9 966,22
3 489,73
6 476,49
0,00
227 813,37
0,00
4
02/03/2029
2,80
9 966,22
3 587,45
6 378,77
0,00
224 225,92
0,00
5
02/03/2030
2,80
9 966,22
3 687,89
6 278,33
0,00
220 538,03
0,00
6
02/03/2031
2,80
9 966,22
3 791,16
6 175,06
0,00
216 746,87
0,00
7
02/03/2032
2,80
9 966,22
3 897,31
6 068,91
0,00
212 849,56
0,00
8
02/03/2033
2,80
9 966,22
4 006,43
5 959,79
0,00
208 843,13
0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00
1/4
PR0090-PR0092 V3.0
Offre Contractuelle n° 145195 Emprunteur n° 000029798
ile-de-france@caissedesdepots.fr Edité le : 02/03/2023
Tableau d'Amortissement
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
En Euros
DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE
Capital dû après
Date
Taux d'intérêt
Amortissement
Intérêts à différer
Stock d'intérêts
N° d'échéance
Echéance (en €)
Intérêts (en €)
remboursement
d'échéance (*)
(en %)
(en €)
(en €)
différés (en €)
(en €)
9
02/03/2034
2,80
9 966,22
4 118,61
5 847,61
0,00
204 724,52
0,00
10
02/03/2035
2,80
9 966,22
4 233,93
5 732,29
0,00
200 490,59
0,00
11
02/03/2036
2,80
9 966,22
4 352,48
5 613,74
0,00
196 138,11
0,00
12
02/03/2037
2,80
9 966,22
4 474,35
5 491,87
0,00
191 663,76
0,00
13
02/03/2038
2,80
9 966,22
4 599,63
5 366,59
0,00
187 064,13
0,00
14
02/03/2039
2,80
9 966,22
4 728,42
5 237,80
0,00
182 335,71
0,00
15
02/03/2040
2,80
9 966,22
4 860,82
5 105,40
0,00
177 474,89
0,00
16
02/03/2041
2,80
9 966,22
4 996,92
4 969,30
0,00
172 477,97
0,00
17
02/03/2042
2,80
9 966,22
5 136,84
4 829,38
0,00
167 341,13
0,00
18
02/03/2043
2,80
9 966,22
5 280,67
4 685,55
0,00
162 060,46
0,00
19
02/03/2044
2,80
9 966,22
5 428,53
4 537,69
0,00
156 631,93
0,00
20
02/03/2045
2,80
9 966,22
5 580,53
4 385,69
0,00
151 051,40
0,00
21
02/03/2046
2,80
9 966,22
5 736,78
4 229,44
0,00
145 314,62
0,00
22
02/03/2047
2,80
9 966,22
5 897,41
4 068,81
0,00
139 417,21
0,00
23
02/03/2048
2,80
9 966,22
6 062,54
3 903,68
0,00
133 354,67
0,00
24
02/03/2049
2,80
9 966,22
6 232,29
3 733,93
0,00
127 122,38
0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00
2/4
PR0090-PR0092 V3.0
Offre Contractuelle n° 145195 Emprunteur n° 000029798
ile-de-france@caissedesdepots.fr Edité le : 02/03/2023
Tableau d'Amortissement
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
En Euros
DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE
Capital dû après
Date
Taux d'intérêt
Amortissement
Intérêts à différer
Stock d'intérêts
N° d'échéance
Echéance (en €)
Intérêts (en €)
remboursement
d'échéance (*)
(en %)
(en €)
(en €)
différés (en €)
(en €)
25
02/03/2050
2,80
9 966,22
6 406,79
3 559,43
0,00
120 715,59
0,00
26
02/03/2051
2,80
9 966,22
6 586,18
3 380,04
0,00
114 129,41
0,00
27
02/03/2052
2,80
9 966,22
6 770,60
3 195,62
0,00
107 358,81
0,00
28
02/03/2053
2,80
9 966,22
6 960,17
3 006,05
0,00
100 398,64
0,00
29
02/03/2054
2,80
9 966,22
7 155,06
2 811,16
0,00
93 243,58
0,00
30
02/03/2055
2,80
9 966,22
7 355,40
2 610,82
0,00
85 888,18
0,00
31
02/03/2056
2,80
9 966,22
7 561,35
2 404,87
0,00
78 326,83
0,00
32
02/03/2057
2,80
9 966,22
7 773,07
2 193,15
0,00
70 553,76
0,00
33
02/03/2058
2,80
9 966,22
7 990,71
1 975,51
0,00
62 563,05
0,00
34
02/03/2059
2,80
9 966,22
8 214,45
1 751,77
0,00
54 348,60
0,00
35
02/03/2060
2,80
9 966,22
8 444,46
1 521,76
0,00
45 904,14
0,00
36
02/03/2061
2,80
9 966,22
8 680,90
1 285,32
0,00
37 223,24
0,00
37
02/03/2062
2,80
9 966,22
8 923,97
1 042,25
0,00
28 299,27
0,00
38
02/03/2063
2,80
9 966,22
9 173,84
792,38
0,00
19 125,43
0,00
39
02/03/2064
2,80
9 966,22
9 430,71
535,51
0,00
9 694,72
0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00
3/4
PR0090-PR0092 V3.0
Offre Contractuelle n° 145195 Emprunteur n° 000029798
ile-de-france@caissedesdepots.fr Edité le : 02/03/2023
Tableau d'Amortissement
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
En Euros
DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE
Capital dû après
Date
Taux d'intérêt
Amortissement
Intérêts à différer
Stock d'intérêts
N° d'échéance
Echéance (en €)
Intérêts (en €)
remboursement
d'échéance (*)
(en %)
(en €)
(en €)
différés (en €)
(en €)
40
02/03/2065
2,80
9 966,17
9 694,72
271,45
0,00
0,00
0,00
Total
398 648,75
238 000,00
160 648,75
0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. A titre purement indicatif et sans valeur contractuelle, les valeurs des index en vigueur lors de l'émission du présent contrat sont de 3,00 % (Livret A). Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00
4/4
PR0090-PR0092 V3.0
Offre Contractuelle n° 145195 Emprunteur n° 000029798
ile-de-france@caissedesdepots.fr Edité le : 02/03/2023
Tableau d'Amortissement
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
En Euros
DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE Emprunteur : 0029798 - IMMOBILIERE 3F
Capital prêté : 806 000 €
N° du Contrat de Prêt : 145195 / N° de la Ligne du Prêt : 5526734
Taux actuariel théorique : 3,25 %
Opération : Acquisition en VEFA
Taux effectif global : 3,25 %
Produit : PLAI foncier
Intérêts de Préfinancement : 53 316,63 € Taux de Préfinancement : 3,25 %
Capital dû après
Date
Taux d'intérêt
Amortissement
Intérêts à différer
Stock d'intérêts
N° d'échéance
Echéance (en €)
Intérêts (en €)
remboursement
d'échéance (*)
(en %)
(en €)
(en €)
différés (en €)
(en €)
1
02/03/2026
3,25
30 700,49
4 505,49
26 195,00
0,00
801 494,51
0,00
2
02/03/2027
3,25
30 700,49
4 651,92
26 048,57
0,00
796 842,59
0,00
3
02/03/2028
3,25
30 700,49
4 803,11
25 897,38
0,00
792 039,48
0,00
4
02/03/2029
3,25
30 700,49
4 959,21
25 741,28
0,00
787 080,27
0,00
5
02/03/2030
3,25
30 700,49
5 120,38
25 580,11
0,00
781 959,89
0,00
6
02/03/2031
3,25
30 700,49
5 286,79
25 413,70
0,00
776 673,10
0,00
7
02/03/2032
3,25
30 700,49
5 458,61
25 241,88
0,00
771 214,49
0,00
8
02/03/2033
3,25
30 700,49
5 636,02
25 064,47
0,00
765 578,47
0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00
1/5
PR0090-PR0092 V3.0
Offre Contractuelle n° 145195 Emprunteur n° 000029798
ile-de-france@caissedesdepots.fr Edité le : 02/03/2023
Tableau d'Amortissement
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
En Euros
DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE
Capital dû après
Date
Taux d'intérêt
Amortissement
Intérêts à différer
Stock d'intérêts
N° d'échéance
Echéance (en €)
Intérêts (en €)
remboursement
d'échéance (*)
(en %)
(en €)
(en €)
différés (en €)
(en €)
9
02/03/2034
3,25
30 700,49
5 819,19
24 881,30
0,00
759 759,28
0,00
10
02/03/2035
3,25
30 700,49
6 008,31
24 692,18
0,00
753 750,97
0,00
11
02/03/2036
3,25
30 700,49
6 203,58
24 496,91
0,00
747 547,39
0,00
12
02/03/2037
3,25
30 700,49
6 405,20
24 295,29
0,00
741 142,19
0,00
13
02/03/2038
3,25
30 700,49
6 613,37
24 087,12
0,00
734 528,82
0,00
14
02/03/2039
3,25
30 700,49
6 828,30
23 872,19
0,00
727 700,52
0,00
15
02/03/2040
3,25
30 700,49
7 050,22
23 650,27
0,00
720 650,30
0,00
16
02/03/2041
3,25
30 700,49
7 279,36
23 421,13
0,00
713 370,94
0,00
17
02/03/2042
3,25
30 700,49
7 515,93
23 184,56
0,00
705 855,01
0,00
18
02/03/2043
3,25
30 700,49
7 760,20
22 940,29
0,00
698 094,81
0,00
19
02/03/2044
3,25
30 700,49
8 012,41
22 688,08
0,00
690 082,40
0,00
20
02/03/2045
3,25
30 700,49
8 272,81
22 427,68
0,00
681 809,59
0,00
21
02/03/2046
3,25
30 700,49
8 541,68
22 158,81
0,00
673 267,91
0,00
22
02/03/2047
3,25
30 700,49
8 819,28
21 881,21
0,00
664 448,63
0,00
23
02/03/2048
3,25
30 700,49
9 105,91
21 594,58
0,00
655 342,72
0,00
24
02/03/2049
3,25
30 700,49
9 401,85
21 298,64
0,00
645 940,87
0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00
2/5
PR0090-PR0092 V3.0
Offre Contractuelle n° 145195 Emprunteur n° 000029798
ile-de-france@caissedesdepots.fr Edité le : 02/03/2023
Tableau d'Amortissement
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
En Euros
DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE
Capital dû après
Date
Taux d'intérêt
Amortissement
Intérêts à différer
Stock d'intérêts
N° d'échéance
Echéance (en €)
Intérêts (en €)
remboursement
d'échéance (*)
(en %)
(en €)
(en €)
différés (en €)
(en €)
25
02/03/2050
3,25
30 700,49
9 707,41
20 993,08
0,00
636 233,46
0,00
26
02/03/2051
3,25
30 700,49
10 022,90
20 677,59
0,00
626 210,56
0,00
27
02/03/2052
3,25
30 700,49
10 348,65
20 351,84
0,00
615 861,91
0,00
28
02/03/2053
3,25
30 700,49
10 684,98
20 015,51
0,00
605 176,93
0,00
29
02/03/2054
3,25
30 700,49
11 032,24
19 668,25
0,00
594 144,69
0,00
30
02/03/2055
3,25
30 700,49
11 390,79
19 309,70
0,00
582 753,90
0,00
31
02/03/2056
3,25
30 700,49
11 760,99
18 939,50
0,00
570 992,91
0,00
32
02/03/2057
3,25
30 700,49
12 143,22
18 557,27
0,00
558 849,69
0,00
33
02/03/2058
3,25
30 700,49
12 537,88
18 162,61
0,00
546 311,81
0,00
34
02/03/2059
3,25
30 700,49
12 945,36
17 755,13
0,00
533 366,45
0,00
35
02/03/2060
3,25
30 700,49
13 366,08
17 334,41
0,00
520 000,37
0,00
36
02/03/2061
3,25
30 700,49
13 800,48
16 900,01
0,00
506 199,89
0,00
37
02/03/2062
3,25
30 700,49
14 248,99
16 451,50
0,00
491 950,90
0,00
38
02/03/2063
3,25
30 700,49
14 712,09
15 988,40
0,00
477 238,81
0,00
39
02/03/2064
3,25
30 700,49
15 190,23
15 510,26
0,00
462 048,58
0,00
40
02/03/2065
3,25
30 700,49
15 683,91
15 016,58
0,00
446 364,67
0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00
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Tableau d'Amortissement
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
En Euros
DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE
Capital dû après
Date
Taux d'intérêt
Amortissement
Intérêts à différer
Stock d'intérêts
N° d'échéance
Echéance (en €)
Intérêts (en €)
remboursement
d'échéance (*)
(en %)
(en €)
(en €)
différés (en €)
(en €)
41
02/03/2066
3,25
30 700,49
16 193,64
14 506,85
0,00
430 171,03
0,00
42
02/03/2067
3,25
30 700,49
16 719,93
13 980,56
0,00
413 451,10
0,00
43
02/03/2068
3,25
30 700,49
17 263,33
13 437,16
0,00
396 187,77
0,00
44
02/03/2069
3,25
30 700,49
17 824,39
12 876,10
0,00
378 363,38
0,00
45
02/03/2070
3,25
30 700,49
18 403,68
12 296,81
0,00
359 959,70
0,00
46
02/03/2071
3,25
30 700,49
19 001,80
11 698,69
0,00
340 957,90
0,00
47
02/03/2072
3,25
30 700,49
19 619,36
11 081,13
0,00
321 338,54
0,00
48
02/03/2073
3,25
30 700,49
20 256,99
10 443,50
0,00
301 081,55
0,00
49
02/03/2074
3,25
30 700,49
20 915,34
9 785,15
0,00
280 166,21
0,00
50
02/03/2075
3,25
30 700,49
21 595,09
9 105,40
0,00
258 571,12
0,00
51
02/03/2076
3,25
30 700,49
22 296,93
8 403,56
0,00
236 274,19
0,00
52
02/03/2077
3,25
30 700,49
23 021,58
7 678,91
0,00
213 252,61
0,00
53
02/03/2078
3,25
30 700,49
23 769,78
6 930,71
0,00
189 482,83
0,00
54
02/03/2079
3,25
30 700,49
24 542,30
6 158,19
0,00
164 940,53
0,00
55
02/03/2080
3,25
30 700,49
25 339,92
5 360,57
0,00
139 600,61
0,00
56
02/03/2081
3,25
30 700,49
26 163,47
4 537,02
0,00
113 437,14
0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00
4/5
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Offre Contractuelle n° 145195 Emprunteur n° 000029798
ile-de-france@caissedesdepots.fr Edité le : 02/03/2023
Tableau d'Amortissement
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
En Euros
DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE
Capital dû après
Date
Taux d'intérêt
Amortissement
Intérêts à différer
Stock d'intérêts
N° d'échéance
Echéance (en €)
Intérêts (en €)
remboursement
d'échéance (*)
(en %)
(en €)
(en €)
différés (en €)
(en €)
57
02/03/2082
3,25
30 700,49
27 013,78
3 686,71
0,00
86 423,36
0,00
58
02/03/2083
3,25
30 700,49
27 891,73
2 808,76
0,00
58 531,63
0,00
59
02/03/2084
3,25
30 700,49
28 798,21
1 902,28
0,00
29 733,42
0,00
60
02/03/2085
3,25
30 699,76
29 733,42
966,34
0,00
0,00
0,00
Total
1 842 028,67
806 000,00
1 036 028,67
0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. A titre purement indicatif et sans valeur contractuelle, les valeurs des index en vigueur lors de l'émission du présent contrat sont de 3,00 % (Livret A). Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00
5/5
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Offre Contractuelle n° 145195 Emprunteur n° 000029798
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Tableau d'Amortissement
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
En Euros
DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE Emprunteur : 0029798 - IMMOBILIERE 3F
Capital prêté : 1 903 000 €
N° du Contrat de Prêt : 145195 / N° de la Ligne du Prêt : 5526732
Taux actuariel théorique : 4,11 %
Opération : Acquisition en VEFA
Taux effectif global : 4,11 %
Produit : PLS - PLSDD 2019
Intérêts de Préfinancement : 159 868,79 € Taux de Préfinancement : 4,11 %
Capital dû après
Date
Taux d'intérêt
Amortissement
Intérêts à différer
Stock d'intérêts
N° d'échéance
Echéance (en €)
Intérêts (en €)
remboursement
d'échéance (*)
(en %)
(en €)
(en €)
différés (en €)
(en €)
1
02/03/2026
4,11
97 725,71
19 512,41
78 213,30
0,00
1 883 487,59
0,00
2
02/03/2027
4,11
97 725,71
20 314,37
77 411,34
0,00
1 863 173,22
0,00
3
02/03/2028
4,11
97 725,71
21 149,29
76 576,42
0,00
1 842 023,93
0,00
4
02/03/2029
4,11
97 725,71
22 018,53
75 707,18
0,00
1 820 005,40
0,00
5
02/03/2030
4,11
97 725,71
22 923,49
74 802,22
0,00
1 797 081,91
0,00
6
02/03/2031
4,11
97 725,71
23 865,64
73 860,07
0,00
1 773 216,27
0,00
7
02/03/2032
4,11
97 725,71
24 846,52
72 879,19
0,00
1 748 369,75
0,00
8
02/03/2033
4,11
97 725,71
25 867,71
71 858,00
0,00
1 722 502,04
0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00
1/4
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Tableau d'Amortissement
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
En Euros
DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE
Capital dû après
Date
Taux d'intérêt
Amortissement
Intérêts à différer
Stock d'intérêts
N° d'échéance
Echéance (en €)
Intérêts (en €)
remboursement
d'échéance (*)
(en %)
(en €)
(en €)
différés (en €)
(en €)
9
02/03/2034
4,11
97 725,71
26 930,88
70 794,83
0,00
1 695 571,16
0,00
10
02/03/2035
4,11
97 725,71
28 037,74
69 687,97
0,00
1 667 533,42
0,00
11
02/03/2036
4,11
97 725,71
29 190,09
68 535,62
0,00
1 638 343,33
0,00
12
02/03/2037
4,11
97 725,71
30 389,80
67 335,91
0,00
1 607 953,53
0,00
13
02/03/2038
4,11
97 725,71
31 638,82
66 086,89
0,00
1 576 314,71
0,00
14
02/03/2039
4,11
97 725,71
32 939,18
64 786,53
0,00
1 543 375,53
0,00
15
02/03/2040
4,11
97 725,71
34 292,98
63 432,73
0,00
1 509 082,55
0,00
16
02/03/2041
4,11
97 725,71
35 702,42
62 023,29
0,00
1 473 380,13
0,00
17
02/03/2042
4,11
97 725,71
37 169,79
60 555,92
0,00
1 436 210,34
0,00
18
02/03/2043
4,11
97 725,71
38 697,47
59 028,24
0,00
1 397 512,87
0,00
19
02/03/2044
4,11
97 725,71
40 287,93
57 437,78
0,00
1 357 224,94
0,00
20
02/03/2045
4,11
97 725,71
41 943,76
55 781,95
0,00
1 315 281,18
0,00
21
02/03/2046
4,11
97 725,71
43 667,65
54 058,06
0,00
1 271 613,53
0,00
22
02/03/2047
4,11
97 725,71
45 462,39
52 263,32
0,00
1 226 151,14
0,00
23
02/03/2048
4,11
97 725,71
47 330,90
50 394,81
0,00
1 178 820,24
0,00
24
02/03/2049
4,11
97 725,71
49 276,20
48 449,51
0,00
1 129 544,04
0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00
2/4
PR0090-PR0092 V3.0
Offre Contractuelle n° 145195 Emprunteur n° 000029798
ile-de-france@caissedesdepots.fr Edité le : 02/03/2023
Tableau d'Amortissement
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
En Euros
DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE
Capital dû après
Date
Taux d'intérêt
Amortissement
Intérêts à différer
Stock d'intérêts
N° d'échéance
Echéance (en €)
Intérêts (en €)
remboursement
d'échéance (*)
(en %)
(en €)
(en €)
différés (en €)
(en €)
25
02/03/2050
4,11
97 725,71
51 301,45
46 424,26
0,00
1 078 242,59
0,00
26
02/03/2051
4,11
97 725,71
53 409,94
44 315,77
0,00
1 024 832,65
0,00
27
02/03/2052
4,11
97 725,71
55 605,09
42 120,62
0,00
969 227,56
0,00
28
02/03/2053
4,11
97 725,71
57 890,46
39 835,25
0,00
911 337,10
0,00
29
02/03/2054
4,11
97 725,71
60 269,76
37 455,95
0,00
851 067,34
0,00
30
02/03/2055
4,11
97 725,71
62 746,84
34 978,87
0,00
788 320,50
0,00
31
02/03/2056
4,11
97 725,71
65 325,74
32 399,97
0,00
722 994,76
0,00
32
02/03/2057
4,11
97 725,71
68 010,63
29 715,08
0,00
654 984,13
0,00
33
02/03/2058
4,11
97 725,71
70 805,86
26 919,85
0,00
584 178,27
0,00
34
02/03/2059
4,11
97 725,71
73 715,98
24 009,73
0,00
510 462,29
0,00
35
02/03/2060
4,11
97 725,71
76 745,71
20 980,00
0,00
433 716,58
0,00
36
02/03/2061
4,11
97 725,71
79 899,96
17 825,75
0,00
353 816,62
0,00
37
02/03/2062
4,11
97 725,71
83 183,85
14 541,86
0,00
270 632,77
0,00
38
02/03/2063
4,11
97 725,71
86 602,70
11 123,01
0,00
184 030,07
0,00
39
02/03/2064
4,11
97 725,71
90 162,07
7 563,64
0,00
93 868,00
0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00
3/4
PR0090-PR0092 V3.0
Offre Contractuelle n° 145195 Emprunteur n° 000029798
ile-de-france@caissedesdepots.fr Edité le : 02/03/2023
Tableau d'Amortissement
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
En Euros
DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE
Capital dû après
Date
Taux d'intérêt
Amortissement
Intérêts à différer
Stock d'intérêts
N° d'échéance
Echéance (en €)
Intérêts (en €)
remboursement
d'échéance (*)
(en %)
(en €)
(en €)
différés (en €)
(en €)
40
02/03/2065
4,11
97 725,97
93 868,00
3 857,97
0,00
0,00
0,00
Total
3 909 028,66
1 903 000,00
2 006 028,66
0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. A titre purement indicatif et sans valeur contractuelle, les valeurs des index en vigueur lors de l'émission du présent contrat sont de 3,00 % (Livret A). Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00
4/4
PR0090-PR0092 V3.0
Offre Contractuelle n° 145195 Emprunteur n° 000029798
ile-de-france@caissedesdepots.fr Edité le : 02/03/2023
Tableau d'Amortissement
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
En Euros
DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE Emprunteur : 0029798 - IMMOBILIERE 3F
Capital prêté : 418 000 €
N° du Contrat de Prêt : 145195 / N° de la Ligne du Prêt : 5526730
Taux actuariel théorique : 3,60 %
Opération : Acquisition en VEFA
Taux effectif global : 3,60 %
Produit : PLUS
Intérêts de Préfinancement : 30 681,2 € Taux de Préfinancement : 3,60 %
Capital dû après
Date
Taux d'intérêt
Amortissement
Intérêts à différer
Stock d'intérêts
N° d'échéance
Echéance (en €)
Intérêts (en €)
remboursement
d'échéance (*)
(en %)
(en €)
(en €)
différés (en €)
(en €)
1
02/03/2026
3,60
19 878,52
4 830,52
15 048,00
0,00
413 169,48
0,00
2
02/03/2027
3,60
19 878,52
5 004,42
14 874,10
0,00
408 165,06
0,00
3
02/03/2028
3,60
19 878,52
5 184,58
14 693,94
0,00
402 980,48
0,00
4
02/03/2029
3,60
19 878,52
5 371,22
14 507,30
0,00
397 609,26
0,00
5
02/03/2030
3,60
19 878,52
5 564,59
14 313,93
0,00
392 044,67
0,00
6
02/03/2031
3,60
19 878,52
5 764,91
14 113,61
0,00
386 279,76
0,00
7
02/03/2032
3,60
19 878,52
5 972,45
13 906,07
0,00
380 307,31
0,00
8
02/03/2033
3,60
19 878,52
6 187,46
13 691,06
0,00
374 119,85
0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00
1/4
PR0090-PR0092 V3.0
Offre Contractuelle n° 145195 Emprunteur n° 000029798
ile-de-france@caissedesdepots.fr Edité le : 02/03/2023
Tableau d'Amortissement
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
En Euros
DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE
Capital dû après
Date
Taux d'intérêt
Amortissement
Intérêts à différer
Stock d'intérêts
N° d'échéance
Echéance (en €)
Intérêts (en €)
remboursement
d'échéance (*)
(en %)
(en €)
(en €)
différés (en €)
(en €)
9
02/03/2034
3,60
19 878,52
6 410,21
13 468,31
0,00
367 709,64
0,00
10
02/03/2035
3,60
19 878,52
6 640,97
13 237,55
0,00
361 068,67
0,00
11
02/03/2036
3,60
19 878,52
6 880,05
12 998,47
0,00
354 188,62
0,00
12
02/03/2037
3,60
19 878,52
7 127,73
12 750,79
0,00
347 060,89
0,00
13
02/03/2038
3,60
19 878,52
7 384,33
12 494,19
0,00
339 676,56
0,00
14
02/03/2039
3,60
19 878,52
7 650,16
12 228,36
0,00
332 026,40
0,00
15
02/03/2040
3,60
19 878,52
7 925,57
11 952,95
0,00
324 100,83
0,00
16
02/03/2041
3,60
19 878,52
8 210,89
11 667,63
0,00
315 889,94
0,00
17
02/03/2042
3,60
19 878,52
8 506,48
11 372,04
0,00
307 383,46
0,00
18
02/03/2043
3,60
19 878,52
8 812,72
11 065,80
0,00
298 570,74
0,00
19
02/03/2044
3,60
19 878,52
9 129,97
10 748,55
0,00
289 440,77
0,00
20
02/03/2045
3,60
19 878,52
9 458,65
10 419,87
0,00
279 982,12
0,00
21
02/03/2046
3,60
19 878,52
9 799,16
10 079,36
0,00
270 182,96
0,00
22
02/03/2047
3,60
19 878,52
10 151,93
9 726,59
0,00
260 031,03
0,00
23
02/03/2048
3,60
19 878,52
10 517,40
9 361,12
0,00
249 513,63
0,00
24
02/03/2049
3,60
19 878,52
10 896,03
8 982,49
0,00
238 617,60
0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00
2/4
PR0090-PR0092 V3.0
Offre Contractuelle n° 145195 Emprunteur n° 000029798
ile-de-france@caissedesdepots.fr Edité le : 02/03/2023
Tableau d'Amortissement
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
En Euros
DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE
Capital dû après
Date
Taux d'intérêt
Amortissement
Intérêts à différer
Stock d'intérêts
N° d'échéance
Echéance (en €)
Intérêts (en €)
remboursement
d'échéance (*)
(en %)
(en €)
(en €)
différés (en €)
(en €)
25
02/03/2050
3,60
19 878,52
11 288,29
8 590,23
0,00
227 329,31
0,00
26
02/03/2051
3,60
19 878,52
11 694,66
8 183,86
0,00
215 634,65
0,00
27
02/03/2052
3,60
19 878,52
12 115,67
7 762,85
0,00
203 518,98
0,00
28
02/03/2053
3,60
19 878,52
12 551,84
7 326,68
0,00
190 967,14
0,00
29
02/03/2054
3,60
19 878,52
13 003,70
6 874,82
0,00
177 963,44
0,00
30
02/03/2055
3,60
19 878,52
13 471,84
6 406,68
0,00
164 491,60
0,00
31
02/03/2056
3,60
19 878,52
13 956,82
5 921,70
0,00
150 534,78
0,00
32
02/03/2057
3,60
19 878,52
14 459,27
5 419,25
0,00
136 075,51
0,00
33
02/03/2058
3,60
19 878,52
14 979,80
4 898,72
0,00
121 095,71
0,00
34
02/03/2059
3,60
19 878,52
15 519,07
4 359,45
0,00
105 576,64
0,00
35
02/03/2060
3,60
19 878,52
16 077,76
3 800,76
0,00
89 498,88
0,00
36
02/03/2061
3,60
19 878,52
16 656,56
3 221,96
0,00
72 842,32
0,00
37
02/03/2062
3,60
19 878,52
17 256,20
2 622,32
0,00
55 586,12
0,00
38
02/03/2063
3,60
19 878,52
17 877,42
2 001,10
0,00
37 708,70
0,00
39
02/03/2064
3,60
19 878,52
18 521,01
1 357,51
0,00
19 187,69
0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00
3/4
PR0090-PR0092 V3.0
Offre Contractuelle n° 145195 Emprunteur n° 000029798
ile-de-france@caissedesdepots.fr Edité le : 02/03/2023
Tableau d'Amortissement
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
En Euros
DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE
Capital dû après
Date
Taux d'intérêt
Amortissement
Intérêts à différer
Stock d'intérêts
N° d'échéance
Echéance (en €)
Intérêts (en €)
remboursement
d'échéance (*)
(en %)
(en €)
(en €)
différés (en €)
(en €)
40
02/03/2065
3,60
19 878,45
19 187,69
690,76
0,00
0,00
0,00
Total
795 140,73
418 000,00
377 140,73
0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. A titre purement indicatif et sans valeur contractuelle, les valeurs des index en vigueur lors de l'émission du présent contrat sont de 3,00 % (Livret A). Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00
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PR0090-PR0092 V3.0
Offre Contractuelle n° 145195 Emprunteur n° 000029798
ile-de-france@caissedesdepots.fr Edité le : 02/03/2023
Tableau d'Amortissement
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
En Euros
DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE Emprunteur : 0029798 - IMMOBILIERE 3F
Capital prêté : 1 042 000 €
N° du Contrat de Prêt : 145195 / N° de la Ligne du Prêt : 5526731
Taux actuariel théorique : 3,25 %
Opération : Acquisition en VEFA
Taux effectif global : 3,25 %
Produit : PLUS foncier
Intérêts de Préfinancement : 68 927,95 € Taux de Préfinancement : 3,25 %
Capital dû après
Date
Taux d'intérêt
Amortissement
Intérêts à différer
Stock d'intérêts
N° d'échéance
Echéance (en €)
Intérêts (en €)
remboursement
d'échéance (*)
(en %)
(en €)
(en €)
différés (en €)
(en €)
1
02/03/2026
3,25
39 689,71
5 824,71
33 865,00
0,00
1 036 175,29
0,00
2
02/03/2027
3,25
39 689,71
6 014,01
33 675,70
0,00
1 030 161,28
0,00
3
02/03/2028
3,25
39 689,71
6 209,47
33 480,24
0,00
1 023 951,81
0,00
4
02/03/2029
3,25
39 689,71
6 411,28
33 278,43
0,00
1 017 540,53
0,00
5
02/03/2030
3,25
39 689,71
6 619,64
33 070,07
0,00
1 010 920,89
0,00
6
02/03/2031
3,25
39 689,71
6 834,78
32 854,93
0,00
1 004 086,11
0,00
7
02/03/2032
3,25
39 689,71
7 056,91
32 632,80
0,00
997 029,20
0,00
8
02/03/2033
3,25
39 689,71
7 286,26
32 403,45
0,00
989 742,94
0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00
1/5
PR0090-PR0092 V3.0
Offre Contractuelle n° 145195 Emprunteur n° 000029798
ile-de-france@caissedesdepots.fr Edité le : 02/03/2023
Tableau d'Amortissement
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
En Euros
DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE
Capital dû après
Date
Taux d'intérêt
Amortissement
Intérêts à différer
Stock d'intérêts
N° d'échéance
Echéance (en €)
Intérêts (en €)
remboursement
d'échéance (*)
(en %)
(en €)
(en €)
différés (en €)
(en €)
9
02/03/2034
3,25
39 689,71
7 523,06
32 166,65
0,00
982 219,88
0,00
10
02/03/2035
3,25
39 689,71
7 767,56
31 922,15
0,00
974 452,32
0,00
11
02/03/2036
3,25
39 689,71
8 020,01
31 669,70
0,00
966 432,31
0,00
12
02/03/2037
3,25
39 689,71
8 280,66
31 409,05
0,00
958 151,65
0,00
13
02/03/2038
3,25
39 689,71
8 549,78
31 139,93
0,00
949 601,87
0,00
14
02/03/2039
3,25
39 689,71
8 827,65
30 862,06
0,00
940 774,22
0,00
15
02/03/2040
3,25
39 689,71
9 114,55
30 575,16
0,00
931 659,67
0,00
16
02/03/2041
3,25
39 689,71
9 410,77
30 278,94
0,00
922 248,90
0,00
17
02/03/2042
3,25
39 689,71
9 716,62
29 973,09
0,00
912 532,28
0,00
18
02/03/2043
3,25
39 689,71
10 032,41
29 657,30
0,00
902 499,87
0,00
19
02/03/2044
3,25
39 689,71
10 358,46
29 331,25
0,00
892 141,41
0,00
20
02/03/2045
3,25
39 689,71
10 695,11
28 994,60
0,00
881 446,30
0,00
21
02/03/2046
3,25
39 689,71
11 042,71
28 647,00
0,00
870 403,59
0,00
22
02/03/2047
3,25
39 689,71
11 401,59
28 288,12
0,00
859 002,00
0,00
23
02/03/2048
3,25
39 689,71
11 772,15
27 917,56
0,00
847 229,85
0,00
24
02/03/2049
3,25
39 689,71
12 154,74
27 534,97
0,00
835 075,11
0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00
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Tableau d'Amortissement
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
En Euros
DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE
Capital dû après
Date
Taux d'intérêt
Amortissement
Intérêts à différer
Stock d'intérêts
N° d'échéance
Echéance (en €)
Intérêts (en €)
remboursement
d'échéance (*)
(en %)
(en €)
(en €)
différés (en €)
(en €)
25
02/03/2050
3,25
39 689,71
12 549,77
27 139,94
0,00
822 525,34
0,00
26
02/03/2051
3,25
39 689,71
12 957,64
26 732,07
0,00
809 567,70
0,00
27
02/03/2052
3,25
39 689,71
13 378,76
26 310,95
0,00
796 188,94
0,00
28
02/03/2053
3,25
39 689,71
13 813,57
25 876,14
0,00
782 375,37
0,00
29
02/03/2054
3,25
39 689,71
14 262,51
25 427,20
0,00
768 112,86
0,00
30
02/03/2055
3,25
39 689,71
14 726,04
24 963,67
0,00
753 386,82
0,00
31
02/03/2056
3,25
39 689,71
15 204,64
24 485,07
0,00
738 182,18
0,00
32
02/03/2057
3,25
39 689,71
15 698,79
23 990,92
0,00
722 483,39
0,00
33
02/03/2058
3,25
39 689,71
16 209,00
23 480,71
0,00
706 274,39
0,00
34
02/03/2059
3,25
39 689,71
16 735,79
22 953,92
0,00
689 538,60
0,00
35
02/03/2060
3,25
39 689,71
17 279,71
22 410,00
0,00
672 258,89
0,00
36
02/03/2061
3,25
39 689,71
17 841,30
21 848,41
0,00
654 417,59
0,00
37
02/03/2062
3,25
39 689,71
18 421,14
21 268,57
0,00
635 996,45
0,00
38
02/03/2063
3,25
39 689,71
19 019,83
20 669,88
0,00
616 976,62
0,00
39
02/03/2064
3,25
39 689,71
19 637,97
20 051,74
0,00
597 338,65
0,00
40
02/03/2065
3,25
39 689,71
20 276,20
19 413,51
0,00
577 062,45
0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00
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Tableau d'Amortissement
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
En Euros
DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE
Capital dû après
Date
Taux d'intérêt
Amortissement
Intérêts à différer
Stock d'intérêts
N° d'échéance
Echéance (en €)
Intérêts (en €)
remboursement
d'échéance (*)
(en %)
(en €)
(en €)
différés (en €)
(en €)
41
02/03/2066
3,25
39 689,71
20 935,18
18 754,53
0,00
556 127,27
0,00
42
02/03/2067
3,25
39 689,71
21 615,57
18 074,14
0,00
534 511,70
0,00
43
02/03/2068
3,25
39 689,71
22 318,08
17 371,63
0,00
512 193,62
0,00
44
02/03/2069
3,25
39 689,71
23 043,42
16 646,29
0,00
489 150,20
0,00
45
02/03/2070
3,25
39 689,71
23 792,33
15 897,38
0,00
465 357,87
0,00
46
02/03/2071
3,25
39 689,71
24 565,58
15 124,13
0,00
440 792,29
0,00
47
02/03/2072
3,25
39 689,71
25 363,96
14 325,75
0,00
415 428,33
0,00
48
02/03/2073
3,25
39 689,71
26 188,29
13 501,42
0,00
389 240,04
0,00
49
02/03/2074
3,25
39 689,71
27 039,41
12 650,30
0,00
362 200,63
0,00
50
02/03/2075
3,25
39 689,71
27 918,19
11 771,52
0,00
334 282,44
0,00
51
02/03/2076
3,25
39 689,71
28 825,53
10 864,18
0,00
305 456,91
0,00
52
02/03/2077
3,25
39 689,71
29 762,36
9 927,35
0,00
275 694,55
0,00
53
02/03/2078
3,25
39 689,71
30 729,64
8 960,07
0,00
244 964,91
0,00
54
02/03/2079
3,25
39 689,71
31 728,35
7 961,36
0,00
213 236,56
0,00
55
02/03/2080
3,25
39 689,71
32 759,52
6 930,19
0,00
180 477,04
0,00
56
02/03/2081
3,25
39 689,71
33 824,21
5 865,50
0,00
146 652,83
0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00
4/5
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Tableau d'Amortissement
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
En Euros
DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE
Capital dû après
Date
Taux d'intérêt
Amortissement
Intérêts à différer
Stock d'intérêts
N° d'échéance
Echéance (en €)
Intérêts (en €)
remboursement
d'échéance (*)
(en %)
(en €)
(en €)
différés (en €)
(en €)
57
02/03/2082
3,25
39 689,71
34 923,49
4 766,22
0,00
111 729,34
0,00
58
02/03/2083
3,25
39 689,71
36 058,51
3 631,20
0,00
75 670,83
0,00
59
02/03/2084
3,25
39 689,71
37 230,41
2 459,30
0,00
38 440,42
0,00
60
02/03/2085
3,25
39 689,73
38 440,42
1 249,31
0,00
0,00
0,00
Total
2 381 382,62
1 042 000,00
1 339 382,62
0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. A titre purement indicatif et sans valeur contractuelle, les valeurs des index en vigueur lors de l'émission du présent contrat sont de 3,00 % (Livret A). Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00
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