Acte - ANNEXE 3 Situation de l encours de dette

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Acte - ANNEXE 3 Situation de l encours de dette Document publié le Vendredi 1 février 2013 par la commune de Plessis-Robinson. Lien du pdf (Acte - ANNEXE 3 Situation de l encours de dette)Thèmes du document : Banque, Économie et finances, Sécurité sociale, Ville du Plessis-Robinson

Débat d’orientation budgétaire 2018

1. SITUATION DE L’ENCOURS DE DETTE

1.1. Caractéristiques de l’encours au 01/01/2018

L’encours global de dette consolidée au 01/01/2018 s’élève à 73 252 485,35 €.

Données Générales

Situation générale 01/01/2018 Prévi. 31/12/2018

Encours 73 252 485,35 € 70 985 182,66 €

dont dette patrimoniale bancaire 44 983 227,76 € 44 276 022,75 €

dont dette patrimoniale BEA & PPP 23 269 257,59 € 21 709 159,91 €

dont dette portage Cessions foncières 5 000 000,00 € 5 000 000,00 €

Nbre emprunts 28 30

Encours swappé - € - €

Nbre swap 0 0

Durée résid. Moyenne vs dette patrimoniale bancaire 11 ans 11 ans

Durée résid. Moyenne vs dette patrimoniale BEA & PPP 13 ans 3 mois 12 ans 3 mois

Durée résid. Moyenne vs dette portage Cessions foncières 1 an 1 mois 1 mois

Répartition par stratégies de taux

Répartition par prêteur

Répartition Gissler)

De 1 à 6 : risque indice croissant

De A à F : risque structure croissant

Charge prévisionnelle de la detteVille du Plessis-Robinson

Débat d’orientation budgétaire 2018

1.2. Eléments synthétiques sur la gestion de la dette

L’encours global de dette au 01/01/2018 s’élève à 73 252 485,35 €, porte sur 28 contrats

d’emprunt et est réparti à 100% sur le Budget Principal.

Au 01/01/2018, la dette se décompose en 3 types de dette :

- la dette patrimoniale bancaire : 44 983 227,76€ dont la durée résiduelle est de 11 ans ;

- la dette patrimoniale BEA & PPP : 23 269 257,59€ dont la durée résiduelle est de 13 ans et 3 mois ;

- la dette bancaire de portage Cessions foncières : 5 000 000€ dont la durée résiduelle est de 1 an et 1 mois.

Au 01/01/2018, la répartition de l’encours global par prêteur montre un partenariat équilibré entre les établissements prêteurs avec une prépondérance pour le Groupe Ex-Dexia qui détient 63% de l’encours global. Depuis le démantèlement de Dexia le 1er février 2013, l’encours souscrit auprès de la SFIL (10% de l’encours global) et de DCL (34% de l’encours global) est en extinction dans l’encours de dette de la Ville. En effet, c’est désormais l’établissement La Banque Postale (représentant 19%) qui commercialise les nouveaux financements en remplacement de Dexia ; ces financements une fois mis en place sont ensuite gérés avec les encours SFIL par CAFFIL.

Les établissements mutualistes avec le Groupe Caisse d’Epargne (11% de l’encours global), le Groupe Crédit Mutuel (6% de l’encours global) et le Groupe Crédit Agricole (5 % de l’encours global) représentent 22% de l’encours global. Le Groupe Caisse des dépôts détient 12% de l’encours global. Par ailleurs, le Crédit du Nord porte 2,5% de l’encours global et la Caisse Familiale 0,5%.

Au 01/01/2018, la répartition par stratégie de taux fait apparaître une prépondérance de taux fixe portant sur près de 72% de l’encours global de la Ville générant ainsi une sécurité budgétaire. Par ailleurs, près de 22% de l’encours global de la Ville porte sur des dérivés de l’Eonia (TAG/TAM) et des taux interbancaires européens permettant de profiter de taux court terme historiquement bas (index négatifs sur tout l’exercice 2017).

Enfin plus de 6% de l’encours global de la Ville est positionné sur le Livret d’Epargne Populaire dont le taux devrait rester inchangé jusqu’au 31/01/2020.

Au 01/01/2018, l’encours de la Ville porte uniquement sur la classification Gissler 1A ; cette classification mesure le risque portant sur l’évolution des charges financières.

Au 01/01/2018, l’extinction de l’encours se termine en 2038 avec le complet remboursement des emprunts n°79 (La Banque Postale) portant sur le financement des investissements du Budget Ville. L’extinction en annuités montre des pics de remboursement de capital lié au remboursement des différents prêts relais souscrits par la Ville pour le portage des cessions foncières.

Pour l’exercice 2018, l’encours de dette global en annuités porterait sur 8,112 M€ dont :

- 6,267 M€ de remboursement de capital ;

- 1,845 M€ de charges d’intérêts.Ville du Plessis-Robinson

Débat d’orientation budgétaire 2018

Pour l’exercice 2018, l’annuité de dette patrimoniale bancaire porterait sur 5,782 M€ dont :

- 4,707 M€ de remboursement de capital ;

- 1,075 M€ de charges d’intérêts.

Pour l’exercice 2018, l’annuité de dette patrimoniale BEA & PPP porterait sur 2,274 M€ dont :

- 1,560 M€ de remboursement de capital ;

- 0,714 M€ de charges d’intérêts.

Pour l’exercice 2018, l’annuité de dette bancaire de portage Cessions foncières porterait sur 56 K€ uniquement portée par des charges financières (la Ville ne devant pas rembourser de prêts relais sur l’exercice 2018).Ville du Plessis-Robinson

Débat d’orientation budgétaire 2018

ANNEXE : ETAT DE LA DETTE

Numéro fiche Numéro du Contrat Montant Initial Devise Organisme Prêteur

Affectation

budgétaire de

l'emprunt

01/01/2018

Budget Gissler Index Dette en capital 01/01/2018 Dette en capital 31/12/2018 Annuités Amortissement Intérêts

47 AO.98.003 266 709,56 EUR Caisse d'Alloc. Familiales 100% Ville A1 Taux Fixe 66 677,36 53 341,88 13 335,48 13 335,48 -

48 AO.98.002 89 944,92 EUR Caisse d'Alloc. Familiales 100% Ville A1 Taux Fixe 22 486,17 17 988,92 4 497,25 4 497,25 -

49 A7508087 1 160 000,00 EUR Caisse d'Epargne 100% Ville A1 TAM 91 520,70 - 91 960,00 91 520,70 439,30

50 MIN206337EUR 1 100 000,00 EUR Sté de Fin. Local 100% Ville A1 Taux Fixe 94 042,35 - 97 675,13 94 042,35 3 632,78

51 MIN216825EUR/001 717 000,00 EUR Sté de Fin. Local 100% Ville A1 TAM 116 856,88 59 373,98 57 545,61 57 482,90 62,71

52 AO.2002.019 70 513,35 EUR Caisse d'Alloc. Familiales 100% Ville A1 Taux Fixe 24 473,35 20 978,35 3 495,00 3 495,00 -

53 20200240 1 240 000,00 EUR Caisse d'Epargne 100% Ville A1 Taux Fixe 298 659,85 202 330,56 104 922,24 96 329,29 8 592,95

54 60192222505 4 000 000,00 EUR Crédit Agricole 100% Ville A1 Taux Fixe 1 650 549,42 1 350 236,29 371 877,40 300 313,13 71 564,27

56 60192420100 3 000 000,00 EUR Crédit Agricole 100% Ville A1 Taux Fixe 1 288 400,03 1 066 087,98 277 418,12 222 312,05 55 106,07

57 1129747 3 750 000,00 EUR Caisse des Dépôts et 100% Ville A1 Euribor 3 mois 1 757 040,00 1 496 322,69 271 793,05 260 717,31 11 075,74

58 AO.2008.053 179 832,73 EUR Caisse d'Alloc. Familiales 100% Ville A1 Taux Fixe 35 968,73 17 985,73 17 983,00 17 983,00 -

59 400341 72/02 4 000 000,00 EUR Crédit Mutuel 100% Ville A1 Taux Fixe 2 016 948,39 1 748 748,76 313 437,68 268 199,63 45 238,05

60 A7509I13-001 1 500 000,00 EUR Caisse d'Epargne 100% Ville A1 Euribor 3 mois 800 000,00 700 000,00 108 835,31 100 000,00 8 835,31

61 400341 73 03 4 000 000,00 EUR Crédit Mutuel 100% Ville A1 Taux Fixe 2 554 650,78 2 296 393,90 334 468,12 258 256,88 76 211,24

63 MON276877EUR 4 000 000,00 EUR Sté de Fin. Local 100% Ville A1 Taux Fixe 2 950 591,93 2 711 145,72 373 993,20 239 446,21 134 546,99

64 1210944 5 000 000,00 EUR Caisse des Dépôts et 100% Ville A1 Livret Epargne 3 166 666,74 2 833 333,42 412 387,05 333 333,32 79 053,73

65 MIN276526EUR 5 000 000,00 EUR Dexia Crédit Local 100% Ville A1 Euribor 3 mois 3 334 361,78 3 003 421,27 378 872,71 330 940,51 47 932,20

66 1226695 2 000 000,00 EUR Caisse des Dépôts et 100% Ville A1 Livret Epargne 1 333 333,40 1 200 000,08 173 112,45 133 333,32 39 779,13

67 00000188438 1 000 000,00 EUR Crédit Agricole 100% Ville A1 Euribor 3 mois 699 999,94 633 333,26 85 367,14 66 666,68 18 700,46

68 1235869 4 000 000,00 EUR Caisse des Dépôts et 100% Ville A1 Euribor 3 mois 2 799 999,94 2 533 333,26 340 119,55 266 666,68 73 452,87

70 A75130WH-001 3 500 000,00 EUR Caisse d'Epargne 100% Ville A1 Euribor 3 mois 2 887 500,00 2 712 500,00 237 133,61 175 000,00 62 133,61

72 A75131IT-001 4 600 000,00 EUR Caisse d'Epargne 100% Ville A1 Euribor 3 mois 3 679 999,96 3 373 333,28 367 709,57 306 666,68 61 042,89

74 MON502332EUR 5 000 000,00 EUR Sté de Fin. Local 100% Ville A1 Taux Fixe 4 083 333,37 3 750 000,05 400 624,99 333 333,32 67 291,67

75 MIN509479EUR/001 5 000 000,00 EUR La Banque Postale 100% Ville A1 Taux Fixe 4 416 666,69 4 083 333,37 413 158,32 333 333,32 79 825,00

76 MIN513911EUR 5 000 000,00 EUR La Banque Postale 100% Ville A1 Taux Fixe 4 812 500,00 4 562 500,00 349 093,76 250 000,00 99 093,76

79 MIN512305EUR 4 000 000,00 EUR La Banque Postale 100% Ville A1 Euribor 3 mois - 3 850 000,00 180 995,55 150 000,00 30 995,55

73 174 000,56 44 983 227,76 44 276 022,75 5 781 811,29 4 707 205,01 1 074 606,28 DETTE PATRIMONIALE BANCAIRE

Numéro fiche Numéro du Contrat Montant Initial Devise Organisme Prêteur

Affectation

budgétaire de

l'emprunt

01/01/2018

Budget Gissler Index Dette en capital 01/01/2018 Dette en capital 31/12/2018 Annuités Amortissement Intérêts

77 2015901110J 00001 5 000 000,00 EUR La Banque Postale 100% Ville A1 Taux Fixe 5 000 000,00 5 000 000,00 56 311,11 - 56 311,11

5 000 000,00 5 000 000,00 5 000 000,00 56 311,11 - 56 311,11 DETTE PORTAGE CESSIONS FONCIERES

Numéro fiche Numéro du Contrat Montant Initial Devise Organisme Prêteur

Affectation

budgétaire de

l'emprunt

01/01/2018

Budget Gissler Index Dette en capital 01/01/2018 Dette en capital 31/12/2018 Annuités Amortissement Intérêts

BEA CAM BEA CAM 2 712 448,54 EUR Crédit du Nord 100% Ville A1 Taux Fixe 1 909 420,90 1 641 745,02 345 600,38 267 675,88 77 924,50

PPP Voirie PPP Voirie 26 915 855,22 EUR Dexia Crédit Local 100% Ville A1 Taux Fixe 21 359 836,69 20 067 414,89 1 928 441,12 1 292 421,80 636 019,32

29 628 303,76 23 269 257,59 21 709 159,91 2 274 041,50 1 560 097,68 713 943,82 DETTE PATRIMONIALE BEA & PPP

107 802 304,32 73 252 485,35 70 985 182,66 8 112 163,90 6 267 302,69 1 844 861,21 DETTE GLOBALE