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unknown - Métropole - Clermont Auvergne - DEL20221110 015
Document publié le Jeudi 10 novembre 2022
Lien du pdf (unknown - Métropole - Clermont Auvergne - DEL20221110 015)
Thèmes du document : Banque, Justice et droit, Investissement et développement économique,
+
clermont
auvergne
métropole
Préfecture du
Puy-de-Dôme
EXTRAIT DU REGISTRE DES DÉLIBERATIONS
Séance présidée par Olivier BIANCHI Date de la convocation : 03/11/22
DEMANDE DE GARANTIE D'EMPRUNT POUR L'OPÉRATION D'AUVERGNE HABITAT (PRÊT CAISSE DES DÉPOTS ET CONSIGNATIONS) - OPÉRATION 19 LOGEMENTS - RUE DE LA CROIX DES RAMEAUX - COMMUNE DE PONT-DU-CHÂTEAU
DÉLIBÉRATION N°DEL20221110_015
Commission principale : 1 COMMISSION FINANCES - FISCALITÉ - MOYENS GÉNÉRAUX - AFFAIRES JURIDIQUES - COMMANDE PUBLIQUE - PATRIMOINE BATI - RESSOURCES HUMAINES - ÉVALUATION DES POLITIQUES PUBLIQUES
Rapporteur : -.
Le Conseil métropolitain de la Métropole clermontoise s'est réuni le 10 novembre 2022 à 08 H15 avenue de l’Union Soviétique à Clermont-Ferrand.
Conseiller(e)s présent(e)s :
Olivier BIANCHI, François RAGE, Louis GISCARD D'ESTAING, Christine MANDON, Hervé PRONONCE, Henri GISSELBRECHT, Anne- Marie PICARD, Marcel ALEDO, Jean-Marc MORVAN, René DARTEYRE, Flavien NEUVY, Laurent BRUNMUROL, Christophe VIAL, Serge PICHOT, Sylvain CASILDAS, Aline FAYE, Jean-Marie VALLÉE, Christine DULAC-ROUGERIE, Odile VIGNAL, Isabelle LAVEST, Cyril CINEUX, François CARMIER, Eric GRENET, Cécile AUDET, Grégory BERNARD, Marion CANALES, Blandine GALLIOT, Nicolas BONNET, Chantal LAVAL, Florent GUITTON, Alain FAGONT, Christine PEROL BEYSSI, Dominique ADENOT, Christophe BERTUCAT, Dominique BRIAT, Sondès EL HAFIDHI, Claudine KHATCHADOURIAN-TECER, Wendy LAFAYE, Pierre SABATIER, Cécile BIRARD, Bernard BARRASSON, Philippe MAITRIAS, Christine FAURE, Samir EL BAKKALI, Magali GALLAIS, Lucie MIZOULE, Sylvie DOMERGUE, Patrick NÉHÉMIE, Jean PICHON, Luc LEVI ALVARES, Sylvie VIEIRA DI NALLO, Fabienne VOUTE, Chantal LELIÈVRE, Hélène VEILHAN, Marion BARRAUD, Rémi CHABRILLAT, Vincent SOULIGNAC, Anne-Laure STANISLAS, Thomas WEIBEL, Jérôme AUSLENDER, Julien BONY, Jean-Pierre BRENAS, Cécile LAPORTE, Catherine PINET-TALLON, Jean-Paul CORMERAIS, Christine BIGOURET, Jocelyne CHALUS, Claude AUBERT, Marie DAVID, Julie DUVERT, Fatima BISMIR, Eric FAIDY, Stanislas RENIÉ, Fatima CHENNOUF-TERRASSE, Diego LANDIVAR, Marianne MAXIMI Conseiller(e)s ayant donné pouvoir :
Laurent GANET pouvoir à Eric GRENET
Richard BERT pouvoir à Magali GALLAIS
Jean-Christophe CERVANTÈS pouvoir à Christine FAURE
Estelle BRUANT pouvoir à Nicolas BONNET
Claire BRIEU pouvoir à Jean-Marie VALLÉE
Charles DUBREUIL pouvoir à Grégory BERNARD
Jacqueline BOLIS pouvoir à Hervé PRONONCE
Conseiller(e)s excusé(e)s :
Nathalie CARDONA
N°DEL20221110_015
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Direction Stratégie Financière / 7677
CLERMONT AUVERGNE MÉTROPOLE
CONSEIL MÉTROPOLITAIN DU 10 NOVEMBRE 2022 À 08 H15
Conseillers en
exercice :
84
Conseillers
présents :
76
Conseillers
représentés :
7
Total votants :
82 CLERMONT AUVERGNE MÉTROPOLE
COMMISSION FINANCES, FISCALITÉ, MOYENS GÉNÉRAUX, AFFAIRES JURIDIQUES, COMMANDE PUBLIQUE, PATRIMOINE BÂTI, RH, ÉVALUATION DES POLITIQUES PUBLIQUES du 20 octobre 2022
BUREAU du 21 octobre 2022
CONSEIL MÉTROPOLITAIN du 10 novembre 2022
Direction Stratégie Financière / 7677
Véronique HILLAIRE
DEMANDE DE GARANTIE D'EMPRUNT POUR L'OPÉRATION D'AUVERGNE HABITAT (PRÊT CAISSE DES DÉPOTS ET CONSIGNATIONS) - OPÉRATION 19 LOGEMENTS - RUE DE LA CROIX DES RAMEAUX - COMMUNE DE PONT-DU- CHÂTEAU
Par délibération du 17 mai 2013, le Conseil communautaire a décidé d'apporter une garantie financière aux bailleurs sociaux pour :
- la production de logements sociaux familiaux neufs ou en acquisition-amélioration financés par un Prêt Locatif à Usage Social (PLUS) ou un Prêt Locatif Aidé d'Intégration (PLAI) ;
- la réhabilitation de logements sociaux.
La garantie des prêts par les collectivités est partie intégrante du circuit de production du logement social. Ces dispositions ont été reprises dans le Programme Local de l'Habitat 2014-2019 adopté lors du Conseil communautaire du 28 février 2014, après avoir reçu un avis favorable du Comité Régional de l'Habitat et du Préfet du Puy-de-Dôme, et prorogé de deux ans par délibération du 20 décembre 2019.
Le dispositif des garanties d’emprunt accordées par le Conseil métropolitain fait l’objet d’un règlement intérieur.
Les contrats souscrits par les bailleurs sociaux à compter du 01/01/2017 relèvent du règlement intérieur adopté par délibération du 9 décembre 2016, et modifié par délibération du 20 décembre 2019, prévoyant une participation de la Métropole et des communes d’implantation (à l'exception des logements financés par un Prêt Locatif Social - PLS) sur la base du barême suivant :
Sur la production de logements sociaux neufs ou en acquisition - amélioration :
Métropole Communes
Pour les PLAI 75,00 % 25,00 %
Pour les PLUS Zone
2
60,00 % 40,00 %
Pour les PLUS zone 3 75,00 % 25,00 %
Pour les PLS 100 % *
Les communes concernées par la zone 2 sont : Aubière, Aulnat, Beaumont, Blanzat, Cébazat, Ceyrat, Châteaugay, Chamalières, Clermont-Ferrand, Cournon, Durtol, Gerzat, Le Cendre, Lempdes, Nohanent, Romagnat et Royat.
Les communes concernées par la zone 3 sont : Pont-du-Château, Pérignat-lès-Sarliève, Saint-Genés- Champanelle et Orcines.
* Pour les PLS, l'intégralité de la garantie est supportée par la Métropole dans la mesure où les communes ne garantissaient pas les PLS (sur les opérations des bailleurs sociaux) en 2015.
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Direction Stratégie Financière / 7677 Sur les autres opérations :
Métropole Communes
Pour les rénovations thermiques :
Éco-prêt logement social, Prêt
Amélioration Réhabilitation (PAM), Prêt
Amélioration Réhabilitation éco prêt (éco-PAM),
prêt anti-amiante
50,00 % 50,00 %
Pour les résidentialisations des
logements
50,00 % 50,00 %
AUVERGNE HABITAT sollicite la garantie de CLERMONT AUVERGNE MÉTROPOLE pour un prêt souscrit le 19 juillet 2022 pour l'opération suivante :
ACQUISITION EN VEFA DE 19 LOGEMENTS, dans le cadre du droit commun, situés Rue de la croix des rameaux 63430 Pont-du-Château.
Vu l'article L5111-4 et les articles L5217-1 et suivants du Code général des collectivités territoriales ;
Vu l'article 2298 du Code civil ;
Vu la délibération du 17 mai 2013 de Clermont Communauté ;
Vu le règlement intérieur de Clermont Communauté sur les garanties d'emprunts pour la production de logements sociaux adopté par délibération du 9 décembre 2016 ;
Vu la délibération du 20 décembre 2019 portant sur des ajustements techniques au règlement intérieur relatif aux garanties d’emprunts ;
Vu l'arrêté préfectoral du 16 décembre 2016 portant transformation de la Communauté d'agglomération Clermont Communauté en Communauté urbaine ;
Vu le décret n°2017-1778 du 27 décembre 2017 portant création de la Métropole dénommée Clermont Auvergne Métropole ;
Vu le contrat de prêt n°138014 joint en annexe et signé entre AUVERGNE HABITAT, ci-après l'emprunteur et la Caisse des Dépôts et Consignations ;
Article 1
L'assemblée délibérante de CLERMONT AUVERGNE MÉTROPOLE accorde sa garantie à hauteur de :
• 75 % (prêts PLUS, PLUS Foncier, PLAI, PLAI Foncier, Booster et PHB 2.0 tranche 2019) pour le remboursement d'un prêt d'un montant total de 2 498 534,00 € souscrit par l'emprunteur auprès de la Caisse des Dépôts et Consignations, selon les caractéristiques financières et aux charges et conditions du contrat de prêt n°138014, constitué de huit lignes de prêt.
Ledit contrat est joint en annexe et fait partie intégrante de la présente délibération.
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Direction Stratégie Financière / 7677 Article 2 : La garantie est apportée aux conditions suivantes :
La garantie de la collectivité est accordée pour la durée totale du prêt et jusqu'au complet remboursement de celui-ci et porte sur l'ensemble des sommes contractuellement dues par l'Emprunteur dont il ne se serait pas acquitté à la date d'exigibilité.
Sur notification de l'impayé par lettre simple de la Caisse des Dépôts et Consignations, la collectivité s'engage dans les meilleurs délais à se substituer à l'Emprunteur pour son paiement, en renonçant au bénéfice de discussion et sans jamais opposer le défaut de ressources nécessaires à ce règlement.
Article 3
Le Conseil métropolitain s'engage pendant toute la durée du prêt à libérer, en cas de besoin, des ressources suffisantes pour couvrir les charges des prêts.
Le Conseil métropolitain, après en avoir délibéré, décide à l'unanimité :
• d'accorder une garantie d'emprunt à hauteur de 75% pour les huit lignes du prêt n°138014 d'un montant total de 2 498 534 € :
ligne 5497045 - PLAI d'un montant de 579 258 €
ligne 5497046 - PLAI Foncier d'un montant de 35 073 €
ligne 5497043 - PLUS d'un montant de 1 398 989 €
ligne 5497044 - PLUS Foncier d'un montant de 105 214 €
ligne 5497040 - Booster d'un montant de 90 000 €
ligne 5497039 - Booster d'un montant de 195 000 €
ligne 5497042 – PHB 2.0 tranche 2019 d'un montant de 30 000 €
ligne 5497041 – PHB 2.0 tranche 2019 d'un montant de 65 000 €
suite à la demande formulée par AUVERGNE HABITAT pour l'opération :
ACQUISITION EN VEFA DE 19 LOGEMENTS, dans le cadre du droit commun, situés Rue de la croix des rameaux 63430 Pont-du-Château.
• d'autoriser le Président, ou son représentant, à signer tout acte relatif à l'exécution de la présente délibération.
TOTAL VOTANTS : 82 = 76 Conseillers Présents + 7 Représentés - 1 Non participation
TOTAL DES VOIX EXPRIMÉES : 82 = Pour : 82 + Contre : 0
Abstention : 0
NPPV : Odile VIGNAL
Pour ampliation certifiée conforme,
Le Président,
Pour le Président et par délégation
Le Vice-Président
Hervé PRONONCE
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Philippe BAYSSADE
DIRECTEUR GENERAL
AUVERGNE HABITAT
Signé électroniquement le 19/07/2022 22 14 :54
NONITRA FE PRÉ CON Î hA T DE j il. T
N° 138014
Entre
AUVERGNE HABITAT - n° 000286156
Et
LA CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
AISSE DES DÉPÔTS FT CONSIGNATIONS
anane DUCAILAR
igné électroniquement le 19/0 //2022 14:57:06|
Caisse des dépôts et consignations
65 bd François Mitterrand - BP 445 - 63012 Clermont-Ferrand cedex 1 - Tél : 04 73 43 13 13 auvergne-rhone-alpes@caissedesdepots.fr 1/30
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Entre
AUVERGNE HABITAT, SIREN n°: 856200746, sis(e) 16 BOULEVARD CHARLES DE GAULLE 63000 CLERMONT FERRAND,
Ci-après indifféremment dénommé(e) « AUVERGNE HABITAT » ou « l'Emprunteur »,
DE PREMIÈRE PART,
et :
LA CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS, établissement spécial créé par la loi du 28 avril 1816, codifiée aux articles L. 518-2 et suivants du Code monétaire et financier, sise 56 rue de Lille, 75007 PARIS,
Ci-après indifféremment dénommée « la Caisse des Dépôts », « la CDC » ou « le Prêteur »
DE DEUXIÈME PART,
indifféremment dénommé(e)s « les Parties » ou « la Partie »
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ARTICLE 1
ARTICLE 2
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ARTICLE 5
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ARTICLE 7
ARTICLE 8
ARTICLE 9
ARTICLE 10
ARTICLE 11
ARTICLE 12
ARTICLE 13
ARTICLE 14
ARTICLE 15
ARTICLE 16
ARTICLE 17
ARTICLE 18
ARTICLE 19
ARTICLE 20
ARTICLE 21
ARTICLE 22
ANNEXE
SOMMAIRE
OBJET DU PRÊT
PRÊT
DURÉE TOTALE
TAUX EFFECTIF GLOBAL
DÉFINITIONS
CONDITIONS DE PRISE D'EFFET ET DATE LIMITE DE VALIDITÉ DU CONTRAT
CONDITIONS SUSPENSIVES AU VERSEMENT DE CHAQUE LIGNE DU PRÊT
MISE À DISPOSITION DE CHAQUE LIGNE DU PRÊT
CARACTÉRISTIQUES FINANCIÈRES DE CHAQUE LIGNE DU PRÊT
DÉTERMINATION DES TAUX
CALCUL ET PAIEMENT DES INTÉRÊTS
AMORTISSEMENT ET REMBOURSEMENT DU CAPITAL
RÈGLEMENT DES ÉCHÉANCES
COMMISSIONS
DÉCLARATIONS ET ENGAGEMENTS DE L'EMPRUNTEUR
GARANTIES
REMBOURSEMENTS ANTICIPÉS ET LEURS CONDITIONS FINANCIÈRES
RETARD DE PAIEMENT - INTÉRÊTS MORATOIRES
NON RENONCIATION
DROITS ET FRAIS
NOTIFICATIONS ET DONNÉES À CARACTÈRE PERSONNEL
ÉLECTION DE DOMICILE ET ATTRIBUTION DE COMPÉTENCE
CONFIRMATION D'AUTORISATION DE PRÉLÈVEMENT AUTOMATIQUE
L' ANNEXE EST UNE PARTIE INDISSOCIABLE DU PRÉSENT CONTRAT DE PRÊT
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CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
ARTICLE 1 OBJET DU PRÊT
Le présent Contrat est destiné au financement de l'opération CROIX DES RAMEAUX T2, Parc social public, Acquisition en VEFA de 19 logements situés rue de la croix des rameaux / croix des rameaux chemin de sainte martine 63430 PONT-DU-CHATEAU.
Ce Contrat donne lieu à la mise en place d'un prêt long terme aux conditions avantageuses de montant et de taux proposées par la Banque européenne d'investissement (BEI), institution financière de l'Union Européenne créée en 1958 par le Traité de Rome et participant aux côtés des institutions financières telles que la Caisse des Dépôts au financement de programmes d'investissements s'inscrivant dans les objectifs économiques fixés par l'Union Européenne, dans la mesure où l'ensemble des critères d'éligibilité requis pour obtenir le financement sont remplis.
Dans le cadre de leur accompagnement du secteur du logement social, la Caisse des Dépôts et Action Logement apportent leur soutien à l'investissement de la présente opération, via la mise en place d'un Prêt à taux d'intérêt très avantageux.
ARTICLE 2 PRÊT
Le Prêteur consent à l'Emprunteur qui l'accepte, un Prêt d'un montant maximum de deux millions quatre-cent-quatre-vingt-dix-huit mille cingq-cent-trente-quatre euros (2 498 534,00 euros) constitué de 8 Lignes du Prêt.
Ce Prêt est destiné au financement de l'opération visée à l'Article « Objet du Prêt » et selon l'affectation suivante :
s PLAI, d'un montant de cinq-cent-soixante-dix-neuf mille deux-cent-cinquante-huit euros (579 258,00 euros) ;
= PLAI foncier, d'un montant de trente-cinq mille soixante-treize euros (35 073,00 euros) ;
= PLUS, d'un montant d'un million trois-cent-quatre-vingt-dix-huit mille neuf-cent-quatre-vingt-neuf euros (1 398 989,00 euros) ;
= PLUS foncier, d'un montant de cent-cinq mille deux-cent-quatorze euros (105 214,00 euros) ;
» Prêt Booster BEI Taux fixe - Soutien à la production, d'un montant de quatre-vingt-dix mille euros (90 000,00 euros) ;
» Prêt Booster BEI Taux fixe - Soutien à la production, d'un montant de cent-quatre-vingt-quinze mille euros (195 000,00 euros) :
s PHB 2.0 tranche 2019, d'un montant de trente mille euros (30 000,00 euros) ;
s PHB 2.0 tranche 2019, d'un montant de soixante-cinq mille euros (65 000,00 euros) :
Le montant de chaque Ligne du Prêt ne pourra en aucun cas être dépassé et il ne pourra pas y avoir de fongibilité entre chaque Ligne du Prêt.
Caisse des dépôts et consignations
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ARTICLE 3 DURÉE TOTALE
Le Contrat entre en vigueur suivant les dispositions de l'Article « Conditions de Prise d’Effet et Date Limite de Validité du Contrat » pour une durée totale allant jusqu'au paiement de la dernière échéance du Prêt.
ARTICLE 4 TAUX EFFECTIF GLOBAL
Le Taux Effectif Global (TEG), figurant à l'Article « Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt », est donné en respect des dispositions de l’article L. 313-4 du Code monétaire et financier.
Le TEG de chaque Ligne du Prêt est calculé pour leur durée totale sans remboursement anticipé, sur la base du taux d'intérêt initial auquel s'ajoutent les frais, commissions où rémunérations de toute nature nécessaires à l'octroi du Prêt.
ARTICLE 5 DÉFINITIONS
Pour l'interprétation et l'application du Contrat, les termes et expressions ci-après auront la signification suivante :
Les « Autorisations » désignent tout agrément, permis, certificat, autorisation, licence, approbation,
notarisation où enregistrement.
Le « Contrat » désigne le présent Contrat de Prêt, son annexe et ses éventuels avenants.
La « Courbe de Taux de Swap Euribor » désigne la courbe formée par la structure par termes des Taux de Swap Euribor.
En cas d'absence de publication de ces taux pour une maturité donnée, la Courbe de Taux de Swap Euribor sera déterminée par interpolation linéaire réalisée à partir des Taux de Swap Euribor (taux swap « ask ») publiés pour une durée immédiatement inférieure et de ceux publiés pour une durée immédiatement supérieure.
La « Courbe de Taux de Swap Inflation » désigne la courbe formée par la structure par termes des Taux de Swap Inflation.
En cas d'absence de publication de ces taux pour une maturité donnée, la Courbe de Taux de Swap Inflation sera déterminée par interpolation linéaire réalisée à partir des Taux de Swap Inflation (taux swap « ask ») publiés pour une durée immédiatement inférieure et de ceux publiés pour une durée immédiatement supérieure.
La « Date de Début de la Phase d'Amortissement » correspond au premier jour du mois suivant la Date d'Effet du Contrat additionnée, dans le cas d'une Ligne du Prêt avec une Phase de Préfinancement, de la Durée de la Phase de Préfinancement.
Les « Dates d'Echéances » correspondent, pour une Ligne du Prêt, aux dates de paiement des intérêts et/ou de remboursement du capital pendant la Phase d'Amortissement.
Selon la périodicité choisie, la date des échéances est déterminée à compter de la Date de Début de la Phase d'Amortissement.
Caisse des dépôts et consignations
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Emprunteur
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Contrat
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CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
La « Date d'Effet » du Contrat est la date de réception, par le Prêteur, du Contrat signé par l'ensemble des Parties et ce, dès lors que la (ou les) condition(s) stipulée(s) à l'Article « Conditions de Prise d'Effet et Date Limite de Validité du Contrat » a (ont) été remplie(s).
La « Date Limite de Mobilisation » correspond à la date de fin de la Phase de Mobilisation d'une Ligne du Prêt et est fixée soit deux mois avant la date de première échéance si la Ligne du Prêt ne comporte pas de Phase de Préfinancement, soit au terme de la Durée de la Phase de Préfinancement si la Ligne du Prêt comporte une Phase de Préfinancement.
Le « Droit Environnemental » désigne (i) la législation de l'Union Européenne (en ce compris ses principes généraux et usages), (ii) les lois et réglementations nationales, ainsi que (iii) tous traités internationaux applicables.
La « Durée de la Ligne du Prêt » désigne, pour chaque Ligne du Prêt, la durée comprise entre la Date de Début de la Phase d'Amortissement et la dernière Date d'Echéance.
La « Durée totale du Prêt » désigne la durée comprise entre le premier jour du mois suivant sa Date d'Effet et la dernière Date d'Echéance.
La « Durée de la Phase d'Amortissement de la Ligne du Prêt » désigne la durée comprise entre la Date de Début de la Phase d'Amortissement et la dernière Date d'Echéance.
La « Garantie » est une sûreté accordée au Prêteur qui lui permet d'obtenir le paiement de sa créance en cas de défaillance de l'Emprunteur.
La « Garantie publique » désigne l'engagement par lequel une collectivité publique accorde sa caution à l'Emprunteur en garantissant au Prêteur le remboursement de la Ligne du Prêt en cas de défaillance de sa part.
L'« Indemnité de Rupture du Taux Fixe » désigne, en relation avec tout montant devant être remboursé de
manière anticipée ou tout montant devant être annulé, la somme correspondant à la valeur actualisée de l'éventuel excédent (à la date de calcul) :
(a) des intérêts calculés que le montant devant être remboursé de manière anticipée (ou le montant annulé) aurait produits pour la période entre la date de remboursement anticipé (ou la date d'annulation) et la date d'échéance finale si ce montant n'avait pas été remboursé de façon anticipée (ou annulé) ; sur
(b) les intérêts qui auraient été produits pour cette période s'ils avaient été calculés au Taux de Remploi diminué de 0,15% (15 points de base).
La valeur actualisée définie ci-dessus sera calculée à un taux d'actualisation égal au Taux de Remploi,
appliqué à chaque Date d'Echéance à laquelle les remboursements auraient été effectués s'il n'y avait pas eu un remboursement anticipé (ou annulation).
L'« Index » désigne, pour une Ligne du Prêt, l'Index de référence appliqué en vue de déterminer le taux d'intérêt.
L'« Index Livret À » désigne le taux du Livret À, exprimé sous forme de taux annuel, calculé par les pouvoirs publics sur la base de la formule en vigueur décrite à l’article 3 du règlement n°86-13 modifié du 14 mai 1986 du Comité de la Réglementation Bancaire et Financière relatif à la rémunération des fonds reçus par les établissements de crédit.
Caisse des dépôts et consignations
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CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
À chaque Révision de l'index Livret À, l'Emprunteur aura la faculté de solliciter du Prêteur la communication des informations utiles concernant la nouvelle valeur applicable à la prochaine Date d'Echéance. En cas d'indisponibilité temporaire de l'index, l'Emprunteur ne pourra remettre en cause la Consolidation de la Ligne du Prêt ou retarder le paiement des échéances. Celles-ci continueront à être appelées aux Dates d'Echéances contractuelles, sur la base du dernier Index publié et seront révisées lorsque les nouvelles modalités de révision seront connues.
Si le Livret À servant de base aux modalités de révision de taux vient à disparaître avant le complet remboursement du Prêt, de nouvelles modalités de révision seront déterminées par le Prêteur en accord avec les pouvoirs publics. Dans ce cas, tant que les nouvelles modalités de révision ne seront pas définies, l'Emprunteur ne pourra user de la faculté de rembourser par anticipation qu'à titre provisionnel ; le décompte de remboursement définitif sera établi dès détermination des modalités de révision de remplacement.
Le « Jour ouvré » désigne tout jour de la semaine autre que le samedi, le dimanche ou jour férié légal.
La « Ligne du Prêt » désigne la ligne affectée à la réalisation de l'opération ou à une composante de celle-ci. Elle correspond à un produit déterminé et donne lieu à l'établissement d'un tableau d'amortissement qui lui est propre. Son montant correspond à la somme des Versements effectués pendant la Phase de Mobilisation auquel sont ajoutés le cas échéant, pour une Ligne du Prêt avec une Phase de Préfinancement, les intérêts capitalisés liés aux Versements.
Le « Livret À » désigne le produit d'épargne prévu par les articles L. 221-1 et suivants du Code monétaire et financier.
La « Perturbation de Marché » désigne l’un quelconque des événements suivants :
(a) il existe, de l'opinion raisonnable du Prêteur, des événements ou circonstances affectant défavorablement l'accès du Prêteur à ses sources de financement au vu des conditions actuelles de marché ;
(b) de l'opinion du Prêteur, les fonds ne sont pas disponibles auprès de ses sources habituelles de financement pour lui permettre de financer une Ligne du Prêt de manière suffisante pour la maturité demandée, et/ou pour le profil de remboursement demandé ;
La « Phase d'Amortissement pour une Ligne du Prêt sans Phase de Préfinancement » désigne, pour chaque Ligne du Prêt, la période débutant au premier jour du mois suivant la Date d'Effet, durant laquelle l'Emprunteur rembourse le capital prêté dans les conditions définies à l'Article « Règlement des Echéances », et allant jusqu'à la dernière Date d'Echéance.
La « Phase de Différé d'Amortissement » désigne, pour une Ligne du Prêt, la période durant laquelle l'Emprunteur ne règle que des échéances en intérêts. Son début coincide avec le début de la Phase d'Amortissement.
La « Phase de Mobilisation pour une Ligne du Prêt sans Phase de Préfinancement » désigne la période débutant dix (10) Jours ouvrés après la Date d'Effet et s'achevant 2 mois avant la date de première échéance de la Ligne du Prêt. Durant cette phase, l'Emprunteur a la faculté d'effectuer des demandes de Versement.
Le « Prêt » désigne la somme mise à disposition de l'Emprunteur sous la forme d'une ou plusieurs Lignes du Prêt. Son montant ne peut pas excéder celui stipulé à l'Article « Prêt ».
Le « Prêt Locatif à Usage Social » (PLUS) est défini à l'article R. 331-14 du Code de la construction et de l'habitation. || est destiné à l'acquisition, à la construction et à l'amélioration de logements locatifs à usage social.
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Le « Prêt Locatif Aidé d'Intégration » (PLAT) est défini à l'article R. 331-14 du Code de la construction et de l'habitation. Il est destiné à l'acquisition, la construction et l'aménagement de logements locatifs très sociaux.
Le « Prêt Booster » est destiné à soutenir la production nouvelle de logements sociaux.
Le « Prêt Haut de Bilan Bonifié de deuxième génération » (PHB2.0) est destiné à soutenir l'effort d'investissement des bailleurs dans leurs projets de construction et de rénovation de logements locatifs sociaux. Ce Prêt bonifié concerne les projets de construction ayant bénéficié d'un agrément PLUS, PLAI, PLS. Ce Prêt PHB2.0 relève de la catégorie comptable des emprunts et dettes assimilées (compte / classe 16).
La « Révision » consiste à prendre en compte la nouvelle valeur de l'index de référence selon les modalités de révision ci-dessous :
La « Double Révisabilité » (DR) signifie que, pour une Ligne du Prêt, le taux d'intérêt actuariel annuel ainsi que le taux de progressivité des échéances sont révisés en cas de variation de l'Index.
La « Double Révisabilité Limitée » (DL) signifie que, pour une Ligne du Prêt, le taux d'intérêt actuariel annuel et le taux de progressivité des échéances sont révisés en cas de variation de l'Index. Toutefois, le taux de progressivité des échéances ne peut être inférieur à son taux plancher.
La « Simple Révisabilité » (SR) signifie que pour une Ligne du Prêt seul le taux d'intérêt actuariel annuel est révisé en cas de variation de l'index.
Le « Taux Fixe » désigne le taux ni variable, ni révisable appliqué à une Ligne du Prêt.
Le « Taux de Remploi » désigne le taux d'intérêt annuel applicable le jour du calcul de l'indemnité pour un prêt à taux fixe qui aura les mêmes modalités de paiement des intérêts et le même profil de remboursement du principal que la Ligne du Prêt pour laquelle une indemnité est due. Ce taux correspond au coût d'obtention des fonds par le Prêteur auprès de ses sources de financement dans le cadre d'un prêt à taux fixe. Ce taux ne pourra pas avoir une valeur négative.
Le « Taux de Swap Euribor » désigne à un moment donné, en euro et pour une maturité donnée, le taux fixe
in fine qui sera échangé contre l'index Euribor par référence aux taux composites Bloomberg pour la Zone euro disponibles pour les maturités allant de 1 à 50 ans (taux swap « ask »), tels que publiés sur les pages Bloomberg accessibles à l’aide de la fonction
, ou en cas de cessation de publication sur ces pages, toutes autres pages Bloomberg ou Thomson Reuters ou d’autres contributeurs financiers agréés qui seraient notifiées par le Prêteur à l'Emprunteur.
Le « Taux de Swap Inflation » désigne, à un moment donné et pour une maturité donnée, le taux (exprimé en pourcentage ou en points de base par an) fixe zéro coupon (déterminé lors de la conclusion d'un contrat de swap) qui sera échangé contre l'inflation cumulée sur la durée du swap, par référence aux taux London composites swap zéro coupon pour l'inflation hors tabac disponibles pour des maturités allant de 1 à 50 ans (taux swap « ask »), tels que publiés sur les pages Bloomberg accessibles à l'aide des codes
à
, ou en cas de cessation de publication sur ces pages, toutes autres pages Bloomberg ou Thomson Reuters ou d'autres contributeurs financiers agréés qui seraient notifiées par le Prêteur à l'Emprunteur.
La « Valeur de Marché de la Ligne du Prêt » désigne, pour une Ligne du Prêt, à une date donnée, la valeur
actualisée de chacun des flux de Versements et de remboursements en principal et intérêts restant à courir.
Dans le cas d'un Index révisable ou variable, les échéances seront recalculées sur la base de scénarios
déterminés :
- Sur la Courbe de Taux de Swap Euribor dans le cas de l'index Euribor ;
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- Sur la Courbe de Taux de Swap Inflation dans le cas de l'Index Inflation ; - Sur une combinaison des Courbes de Taux de Swap des indices de référence utilisés au sein des formules en vigueur, dans le cas des Index Livret À ou LEP.
Les échéances calculées sur la base du taux fixe ou des scénarios définis ci-dessus, sont actualisées sur la
Courbe de Taux de Swap Euribor zéro coupon.
Les courbes utilisées sont celles en vigueur le jour du calcul des sommes dues.
Le « Versement » désigne, pour une Ligne du Prêt, la mise à disposition de l'Emprunteur de tout où partie du montant en principal de la Ligne du Prêt.
ARTICLE 6 CONDITIONS DE PRISE D'EFFET ET DATE LIMITE DE VALIDITÉ DU CONTRAT
Le présent contrat et l'annexe devront être retournés signés au Prêteur
- Soit par courrier : le Contrat devra alors être dûment complété, paraphé à chaque page et signé à la dernière page ;:
- Soit électroniquement via le site www.banquedesterritoires.fr si l'Emprunteur a opté pour la signature électronique : la signature sera alors apposée électroniquement sans qu'il soit besoin de parapher les pages.
Le contrat prendra effet à la date de réception du Contrat signé par l'ensemble des Parties et après réalisation, à la satisfaction du Prêteur, de la (ou des) condition(s) ci-après mentionnée(s).
A défaut de réalisation de cette (ou de ces) condition(s) à la date du 31/07/2022 le Prêteur pourra considérer le présent Contrat comme nul et non avenu.
La prise d'effet est subordonnée à la réalisation de la (ou des) condition(s) suivante(s) :
- la production de (ou des) acte(s) conforme(s) habilitant le représentant de l'Emprunteur à intervenir au présent contrat.
La prise d'effet est également subordonnée à l'absence de survenance d’un cas de Perturbation de Marché tel que stipulé à l'Article "Définitions" et ce après notification à l'Emprunteur par le Prêteur dans les conditions prévues à l'Article "Notifications".
ARTICLE 7 CONDITIONS SUSPENSIVES AU VERSEMENT DE CHAQUE LIGNE DU PRÊT
Il est précisé que le Versement d'une Ligne du Prêt est subordonné au respect des dispositions suivantes :
- que l'autorisation de prélèvement soit retournée au Prêteur signée par un représentant de l'Emprunteur habilité ;
- qu'il n'y ait aucun manquement de l'Emprunteur à l'un quelconque des engagements prévus à l'Article « Déclarations et Engagements de l'Emprunteur » ;
- qu'aucun cas d'exigibilité anticipée, visé à l'Article « Remboursements Anticipés et Leurs Conditions Financières », ne soit survenu où susceptible de survenir :
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- que l'Emprunteur ne soit pas en situation d'impayé, de quelque nature que ce soit, vis-à-vis du Prêteur ;
- que l'Emprunteur justifie au Prêteur l'engagement de l'opération financée tel que précisé à l'Article « Mise à Disposition de chaque Ligne du Prêt » ;
- que l'Emprunteur produise au Prêteur la (ou les) pièce(s) suivante(s) :
# Contrat de prêt(s) signé de l'ensemble des parties
= Garantie(s) conforme(s)
= Attestation de pc purgé de retrait administratif
A défaut de réalisation des conditions précitées au moins dix (10) Jours ouvrés avant la date souhaitée pour le premier Versement, le Prêteur sera dans l'impossibilité de procéder au Versement des fonds à cette date.
ARTICLE 8 MISE À DISPOSITION DE CHAQUE LIGNE DU PRÊT
Chaque Ligne du Prêt est mise à disposition pendant la Phase de Mobilisation du Contrat. Les Versements sont subordonnés au respect de l'Article « Conditions Suspensives au Versement de chaque Ligne du Prêt », à la conformité et à l'effectivité de la (ou des) Garantie(s) apportée(s), ainsi qu'à la justification, par l'Emprunteur, de l'engagement de l'opération financée notamment par la production de l'ordre de service de démarrage des travaux, d'un compromis de vente ou de toute autre pièce préalablement agréée par le Prêteur.
Sous réserve des dispositions de l'alinéa précédent, un échéancier de Versements pour chaque Ligne du Prêt est proposé par le Prêteur à l'Emprunteur. Cet échéancier est positionné à la Date Limite de Mobilisation des fonds.
Le premier Versement est subordonné à la prise d'effet du Contrat et ne peut intervenir moins de dix (10) Jours ouvrés après la Date d'Effet et le dernier Versement doit intervenir avant la Date Limite de Mobilisation.
Il appartient à l'Emprunteur de s'assurer que l'échéancier de Versements correspond à l'opération financée où de le modifier dans les conditions ci-après :
toute modification du ou des échéanciers de Versements doit être : - soit adressée par l'Emprunteur au Prêteur par lettre parvenue au moins dix (10) Jours ouvrés avant la date de Versement prévue initialement,
- soit réalisée par l'Emprunteur directement sur le site : www.banquedesterritoires.fr en respectant un délai de trois (3) Jours ouvrés entre la date de demande et la nouvelle date de réalisation du Versement souhaitée.
Le Prêteur se réserve le droit de requérir de l'Emprunteur les justificatifs de cette modification de l'échéancier.
A la date limite de mobilisation de chaque Ligne du Prêt, si la somme des Versements est inférieure au
montant de la Ligne du Prêt, le montant de la Ligne du Prêt sera ramené au montant effectivement versé dans
les conditions figurant à l'Article « Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt ».
En cas de retard dans le déroulement de l'opération, l'Emprunteur s'engage à avertir le Prêteur et à adapter le ou les échéanciers de Versements prévisionnels aux besoins effectifs de décaissements liés à l'avancement des travaux.
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Le Prêteur a la faculté, pour des raisons motivées, de modifier une ou plusieurs dates prévues à l'échéancier de Versements voire de suspendre les Versements, sous réserve d'en informer préalablement l'Emprunteur par courrier où par voie électronique.
Les Versements sont domiciliés sur le compte dont l'intitulé exact est porté sur l'accusé de réception transmis à l'Emprunteur à la prise d'effet du Contrat.
L'Emprunteur a la faculté de procéder à un changement de domiciliation en cours de Versement du Prêt sous réserve d'en faire la demande au Prêteur, par lettre parvenue au moins vingt (20) Jours ouvrés avant la nouvelle date de réalisation du Versement.
Le Prêteur se réserve, toutefois, le droit d'agréer les établissements teneurs des comptes ainsi que les catégories de comptes sur lesquels doivent intervenir les Versements.
En cas de mobilisation des fonds du Prêt après la date d'achèvement des travaux « DAT », par dérogation aux dispositions ci-dessus, les fonds de chaque Ligne de Prêt seront versés par le Prêteur en une seule fois sous la forme d'un unique Versement et sous réserve du respect des dispositions de l'Article « Conditions Suspensives au Versement de chaque Ligne de Prêt » ainsi que de la conformité et de l'effectivité de la (ou des) Garantie(s) apportée(s).
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ARTICLE 9 CARACTÉRISTIQUES FINANCIÈRES DE CHAQUE LIGNE DU PRÊT
Les caractéristiques financières de chaque Ligne du Prêt sont les suivantes :
Er PVAHNE MERE PLAI PLAI foncier PLUS PLUS foncier
“Enveloppe RS LEURS ERIEAS 5497045 5497046 5497043 5497044
DONS la Ligne du 579 258 € 35 073 € 1 398 989 € 105 214 €
__ Commission d'instruction 0€ 0€ 0€ 0€ Durée de la période Il Annuelle Annuelle Annuelle Annuelle
__ Taux de période | 0,8 % 0,8 % 1,6% 1,6% TEG de la Ligne du Prêt 0,8 % 0,8 % 1,6 % 1,6 %
40 ans 50 ans 40 ans 50 ans
Livret À Livret A Livret A Livret A
- 02% - 02% 0,6% 0,6 %
0,8 % 0,8 % 16% 16%
Annuelle Annuelle Annuelle Annuelle
Échéance prioritaire | Échéance prioritaire | Échéance prioritaire | Échéance prioritaire (intérêts différés) (intérêts différés) (intérêts différés) (intérêts différés)
Indemnité Indemnité Indemnité Indemnité
actuarielle actuarielle actuarielle actuarielle
DL DL DR DR
0,5 % 0,5 % - 025% - 0,25 %
0% 0% - -
Equivalent Equivalent Equivalent Equivalent
30 / 360 30 / 360 30 / 360 30 / 360
1 Atitre purement indicatif et sans valeur contractuelle, la valeur de l'index à la date d'émission du présent Contrat est de 1 % (Livret A).
2 Le(s) taux indiqué(s) ci-dessus est (sont) susceptible(s) de varier en fonction des variations de l'index de la Ligne du Prêt.
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40 ans
Si FA TPS Higne) Prêt Booster Prêt Booster
s BEI Taux fixe - BEI Taux fixe -
Enveloppe Soutien à la Soutien à la
u . ; production production
RANCE as ne tu 5497040 5497039
Pre aLignedu 90 000 € 195 000 €
Commission d'instruction 0€ 0€
| : Indemnité de Indemnité de |
Pénalité de dédit Rupture du Taux | Rupture du Taux
Fixe Fixe
___ Durée de la période | Annuelle Annuelle
_ Taux de période | 3,08 % 3,08 %
_ TÉGdelaLignedu Prêt 3,08 % 3,08 %
40 ans
Taux fixe Taux fixe
3,08 % 3,08 %
Annuelle Annuelle
Échéance prioritaire
(intérêts différés)
Échéance prioritaire
(intérêts différés)
Indemnité de
Rupture du Taux
Fixe
Indemnité de
Rupture du Taux
Fixe
Sans objet Sans objet
Equivalent Equivalent
30 / 360 30 / 360
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eee Ligne | PHB PHB |
Enveloppe | 2.0tranche 2019 | 2.0 tranche 2019 |
TRES AIE ATESE | 5497042 5497041 |
| Durée d'amortissement de | " la Ligne du Prêt | ‘2 Fo ans |
RER EMEA 30 000 € 65 000 € |
Commission d'instruction 10€ 30€ | | Durée de lapériode , Annuelle Annuelle
| Taux de période 0,52 % 0,52 %
TEGdelaLignedu Prêt | 0,52 % 0,52 %
240 mois 240 mois
20 ans 20 ans
Taux fixe Taux fixe
0% 0%
Annuelle Annuelle
Amortissement Amortissement
prioritaire prioritaire
Sans Indemnité Sans Indemnité
Sans objet Sans objet
0% 0%
Equivalent Equivalent
30 / 360 30 / 360
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NS BANQUE des
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D EE MERE PHB PHB |
| Enveloppe | 20tranche 2019 | 2.0 tranche 2019 | lopp
re BÉRNEER 5497042 5497041 | — Dürée d'amortissement de [ | _laLigne du Prêt DE 40 ans 40 ans
Us quels 30 000 € 65 000 €
Commission d'instruction 10€ 30 € Ï | _ Duréedelapériode | Annuelle Annuelle
Taux de période | 0,52 % 0,52 % | | __ TEGdelaLigne du Prêt 0,52 % 0,52 % |
20 ans 20 ans
Livret A Livret À
0,6% 0,6 %
1,6% 1,6%
Annuelle Annuelle
Amortissement Amortissement
prioritaire prioritaire
Sans Indemnité Sans Indemnité
SR SR
0% 0%
Equivalent Equivalent
30 / 360 30 / 360
1 Atitre purement indicatif et sans valeur contractuelle, la valeur de l'index à la date d'émission du présent Contrat est de 1 % (Livret A) .
2 Le(s) taux indiqué(s) ci-dessus est (sont) susceptible(s) de varier en fonction des variations de l'index de la Ligne du Prêt.
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L'Emprunteur reconnait que, conformément à la réglementation en vigueur, le TEG susmentionné, calculé selon un mode proportionnel au taux de période établi à partir d'une période de mois normalisés et rapporté à une année civile, est fourni en tenant compte de l'ensemble des commissions, rémunérations et frais, dont les frais de garantie, supportés par l'Emprunteur et portés à la connaissance du Prêteur lors de l'instruction de chaque Ligne du Prêt.
Pour l'avenir, le Prêteur et l'Emprunteur reconnaissent expressément pour chaque Ligne du Prêt, que :
- le TEG du fait des particularités de taux notamment en cas de taux variable, ne peut être fourni qu'à titre indicatif;
- le calcul est effectué sur l'hypothèse d'un unique Versement, à la date de signature du Contrat qui vaut, pour les besoins du calcul du TEG, date de début d'amortissement théorique du Prêt.
Toutefois, ce TEG indicatif ne saurait être opposable au Prêteur en cas de modification des informations portées à sa connaissance.
Et, l'Emprunteur reconnait avoir procédé personnellement à toutes les estimations qu'il jugeait nécessaires à l'appréciation du coût total de chaque Ligne du Prêt.
Les frais de garantie, visés ci-dessus, sont intégrés pour le calcul du TEG sur la base du montage de garantie prévu à l'Article « Garantie ».
ARTICLE 10 DÉTERMINATION DES TAUX
MODALITÉS DE DÉTERMINATION DU TAUX FIXE
Le Taux Fixe est déterminé par le Prêteur, pour chaque Ligne du Prêt. Sa valeur est définie à l'Article « Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt ».
MODALITÉS D'ACTUALISATION DU TAUX VARIABLE
À chaque variation de l'index, l'Emprunteur aura la faculté de solliciter du Prêteur la communication des
informations utiles concernant les nouvelles valeurs applicables à la prochaine Date d'Echéance de chaque Ligne du Prêt.
Selon les caractéristiques propres à chaque Ligne du Prêt, l'actualisation du (ou des) taux applicable(s) s'effectue selon les modalités de révisions ci-après.
Le taux d'intérêt et, le cas échéant, le taux de progressivité de l'échéance indiqués à l'Article « Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt », font l'objet d'une actualisation de leur valeur, à la Date d'Effet du Contrat, en cas de variation de l'Index.
Les valeurs actualisées sont calculées par application des formules de révision indiquées ci-après.
MODALITÉS DE RÉVISION DU TAUX VARIABLE
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Pour chaque Ligne du Prêt révisée selon la modalité « Simple Révisabilité », le taux d'intérêt actuariel annuel (1) indiqué à l'Article « Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt » et actualisé comme indiqué ci-dessus, est révisé à la Date de Début de la Phase d'Amortissement puis à chaque Date d'Echéance de la Ligne du Prêt, dans les conditions ci-après définies :
- Le taux d'intérêt révisé (l') de la Ligne du Prêt est déterminé selon la formule : l'=T+M
où T désigne le taux de l'Index en vigueur à la date de Révision et M la marge fixe sur Index prévue à l'Article « Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt » en vigueur à la Date d'Echéance de la Ligne du Prêt.
Le taux ainsi calculé correspond au taux actuariel annuel pour la durée de la Ligne du Prêt restant à courir. I| s'applique au capital restant dû et, le cas échéant, à la part des intérêts dont le règlement a été différé.
Le taux révisé s'applique au calcul des échéances relatives à la Phase d'Amortissement restant à courir.
Pour chaque Ligne du Prêt révisée selon la modalité « Double Révisabilité », le taux d'intérêt actuariel annuel
(1) et le taux annuel de progressivité (P) indiqués à l'Article « Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt» et actualisés, comme indiqué ci-dessus, sont révisés à la Date de Début de la Phase d'Amortissement puis à chaque Date d'Echéance de la Ligne du Prêt, dans les conditions ci-après définies :
- Le taux d'intérêt révisé (l') de la Ligne du Prêt est déterminé selon la formule : l'=T+M
où T désigne le taux de l'Index en vigueur à la date de Révision et M la marge fixe sur Index prévue à l'Article « Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt » en vigueur à la Date d'Echéance de la Ligne du Prêt.
Le taux ainsi calculé correspond au taux actuariel annuel pour la Durée de la Ligne du Prêt restant à courir. I| s'applique au capital restant dû et, le cas échéant, à la part des intérêts dont le règlement a été différé.
- Le taux annuel de progressivité révisé (P') des échéances, est déterminé selon la formule P'= (141) (1+P)/ (141) - 1
Les taux révisés s'appliquent au calcul des échéances relatives à la Phase d'Amortissement restant à courir.
Pour chaque Ligne du Prêt révisée selon la modalité « Double Révisabilité Limitée » avec un plancher à 0 %, le taux d'intérêt actuariel annuel (1) et le taux annuel de progressivité (P) indiqués à l'Article « Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt » et actualisés, comme indiqué ci-dessus, sont révisés à la Date de Début de la Phase d'Amortissement puis à chaque Date d'Echéance de la Ligne du Prêt, dans les conditions ci-après définies :
- Le taux d'intérêt révisé (l') de la Ligne de Prêt est déterminé selon la formule : l'=T+M
où T désigne le taux de l'Index en vigueur à la date de Révision et M la marge fixe sur Index prévue à l'Article « Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt » en vigueur à la Date d'Echéance de la Ligne du Prêt.
Le taux ainsi calculé correspond au taux actuariel annuel pour la Durée de la Ligne du Prêt restant à courir. I| s'applique au capital restant dû et, le cas échéant, à la part des intérêts dont le règlement a été différé.
- Le taux annuel de progressivité révisé (P') des échéances, est déterminé selon la formule : P'=(1+#") (1+P)/ (1+1) - 1
Si le résultat calculé selon la formule précédente est négatif, P' est alors égal à 0 %
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Les taux révisés s'appliquent au calcul des échéances relatives à la Phase d'Amortissement restant à courir.
En tout état de cause, en Phase d'Amortissement ainsi qu'en Phase de Préfinancement éventuelle, le taux
d'intérêt de chaque Ligne du Prêt ne saurait être négatif et le cas échéant sera ramené à 0 %.
SUBSTITUTION DE L'INDEX ET/OU AUTRE(S) INDICE(S) EN CAS DE DISPARITION DÉFINITIVE DE L'INDEX ET/OU AUTRE{(S) INDICE(S)
L'Emprunteur reconnaît que les Index et les indices nécessaires à la détermination de la Courbe de Taux de Swap Euribor, de la Courbe de Taux de Swap Inflation et/ou le cas-échéant de la Courbe de Taux OAT sont susceptibles d'évoluer en cours d'exécution du présent Contrat. En particulier,
- Si un Index où un indice nécessaire à la détermination de la Courbe de Taux de Swap Inflation, de la Courbe
de Taux de Swap Euribor et/ou le cas-échéant de la Courbe de Taux OAT cesse d'être publié de manière permanente et définitive,
- S'il est publiquement et officiellement reconnu que ledit indice a cessé d'être représentatif du marché ou de la réalité économique sous-jacent qu'il entend mesurer ; ou
- Si son administrateur fait l'objet d'une procédure de faillite ou de résolution ou d'un retrait d'agrément (ci-après désignés comme un « Evénement »),
le Prêteur désignera l'indice qui se substituera à ce dernier à compter de la disparition effective de l'indice affecté par un Evénement (ou à toute autre date antérieure déterminée par le Prêteur) parmi les indices de référence officiellement désignés ou recommandés, par ordre de priorité : (1) par l'administrateur de l'indice affecté par un Evénement ;
(2) en cas de non désignation d'un successeur dans l'administration de l'indice affecté par un Evènement, par toute autorité compétente (en ce compris la Commission Européenne ou les pouvoirs publics) ; ou (3) par tout groupe de travail ou comité mis en place ou constitué à la demande de l'une quelconque des entités visées au (1) ou au (2) ci-dessus comme étant le (ou les) indices de référence de substitution de l'indice affecté par un Evénement, étant précisé que le Prêteur se réserve le droit d'appliquer ou non la marge d'ajustement recommandée.
Le Prêteur, agissant de bonne foi, pourra en outre procéder à certains ajustements relatifs aux modalités de détermination et de décompte des intérêts afin de préserver l'équilibre économique des opérations réalisées entre l'Emprunteur et le Prêteur.
En particulier, si l'index Euribor est affecté par un Evénement, le Prêteur pourra substituer au Taux de Swap Euribor le taux fixe in fine qui sera échangé contre l'indice de substitution choisi. L'indice de substitution et les éventuels ajustements y afférents seront notifiés à l'Emprunteur. Afin de lever toute ambigüité, il est précisé que le présent paragraphe (Substitution de l'index — disparition permanente et définitive de l'Index et/ou autres indices) et l'ensemble de ses stipulations s'appliqueront mutatis mutandis à tout taux successeur de l'index initial et/ou des autres indices initiaux qui serait à son tour affecté par un Evènement.
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ARTICLE 11 CALCUL ET PAIEMENT DES INTÉRÊTS
Les intérêts dus au titre de la période comprise entre deux Dates d'Echéances sont déterminés selon la ou les méthodes de calcul décrites ci-après.
Où (1) désigne les intérêts calculés à terme échu, (K) le capital restant dû au début de la période majoré, le cas échéant, du stock d'intérêts et (t) le taux d'intérêt annuel sur la période.
« Méthode de calcul selon un mode équivalent et une base « 30 / 360 » :
1=K x [(1 +t) ‘base de calcul" _7]}
La base de calcul « 30 / 360 » suppose que l’on considère que tous les mois comportent 30 jours et que l’année comporte 360 jours.
Pour chaque Ligne du Prêt, les intérêts seront exigibles selon les conditions ci-après.
Pour chaque Ligne du Prêt ne comportant pas de Phase de Préfinancement, les intérêts dus au titre de la première échéance seront déterminés prorata temporis pour tenir compte des dates effectives de Versement des fonds.
De la même manière, les intérêts dus au titre des échéances suivantes seront déterminés selon les méthodes de calcul ci-dessus et compte tenu des modalités définies à l'Article « Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt ».
ARTICLE 12 AMORTISSEMENT ET REMBOURSEMENT DU CAPITAL
Pour chaque Ligne du Prêt, l'amortissement du capital se fera selon le ou les profils d'amortissements ci-après.
Au titre d'une Ligne du Prêt mono-période
Lors de l'établissement du tableau d'amortissement d'une Ligne du Prêt avec un profil « échéance prioritaire (intérêts différés) », les intérêts et l'échéance sont prioritaires sur l'amortissement de la Ligne du Prêt. Ce dernier se voit déduit et son montant correspond à la différence entre le montant de l'échéance et celui des intérêts.
La séquence d'échéance est fonction du taux de progressivité des échéances mentionnées aux Articles « Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt » et « Détermination des Taux ».
Si les intérêts sont supérieurs à l'échéance, alors la différence entre le montant des intérêts et de l'échéance constitue les intérêts différés. Le montant amorti au titre de la période est donc nul.
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Au titre de la première période de la Phase d'Amortissement d'une Ligne du Prêt multi-périodes
Lors de l'établissement du tableau d'amortissement d'une Ligne du Prêt avec un profil « amortissement prioritaire », les intérêts et l'amortissement sont prioritaires sur l'échéance. L'échéance est donc déduite et son montant correspond à la somme entre le montant de l'amortissement et celui des intérêts.
La séquence d'amortissement est fonction du taux de progressivité de l'amortissement mentionné à l'Article « Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt ».
Au titre de la deuxième période de la Phase d'Amortissement d'une Ligne du Prêt multi-périodes
Lors de l'établissement du tableau d'amortissement d’une Ligne du Prêt avec un profil « amortissement prioritaire », les intérêts et l'amortissement sont prioritaires sur l'échéance. L'échéance est donc déduite et son montant correspond à la somme entre le montant de l'amortissement et celui des intérêts.
La séquence d'amortissement est fonction du taux de progressivité de l'amortissement mentionné à l'Article « Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt ».
ARTICLE 13 RÈGLEMENT DES ÉCHÉANCES
L'Emprunteur paie, à chaque Date d'Echéance, le montant correspondant au remboursement du capital et au paiement des intérêts dus. Ce montant est déterminé selon les modalités définies à l'Article « Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt ».
Le tableau d'amortissement de chaque Ligne du Prêt indique le capital restant dû et la répartition des échéances entre capital et intérêts, et le cas échéant du stock d'intérêts, calculée sur la base d'un Versement unique réalisé en Date de Début de la Phase d'Amortissement.
Les paiements font l'objet d'un prélèvement automatique au bénéfice du Prêteur. Ce prélèvement est effectué conformément à l'autorisation reçue par le Prêteur à cet effet.
Les paiements sont effectués de sorte que les fonds parviennent effectivement dans les écritures comptables de la Caisse des Dépôts au plus tard le jour de l'échéance ou le premier jour ouvré suivant celui de l'échéance si ce jour n'est pas un jour ouvré.
ARTICLE 14 COMMISSIONS
L'Emprunteur sera redevable, pour une ou plusieurs Lignes du Prêt, d’une commission d'instruction de 0,06% (6 points de base) du montant de la Ligne du Prêt correspondant au montant perçu par le Prêteur au titre des frais de dossier.
Selon la typologie du dossier, elle viendra minorer le premier Versement fait par le Prêteur à l'Emprunteur ou fera l'objet d'une mise en recouvrement dans le mois suivant la prise d'effet du Contrat. Elle restera définitivement acquise au Prêteur, même si la Ligne du Prêt n'est que partiellement mobilisée. Son montant est prévu à l'Article « Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt ».
Ladite commission d'instruction sera également due par l'Emprunteur si à l'issue de la Phase de Mobilisation aucun Versement n'a été effectué.
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L'Emprunteur sera redevable, pour chaque Ligne de Prêt sur ressource BEI, d'une Pénalité de Dédit dans le cas où la somme des Versements est inférieure au montant mis à sa disposition. Cette Pénalité de Dédit est calculée à la Date Limite de Mobilisation et correspond à l'indemnité de Rupture du Taux Fixe.
ARTICLE 15 DÉCLARATIONS ET ENGAGEMENTS DE L'EMPRUNTEUR
DÉCLARATIONS DE L'EMPRUNTEUR :
L'Emprunteur déclare et garantit au Prêteur :
- avoir pris connaissance de toutes les dispositions et pièces formant le Contrat et les accepter ;
- qu'il a la capacité de conclure et signer le Contrat auquel il est Partie, ayant obtenu toutes les autorisations nécessaires à cet effet, ainsi que d'exécuter les obligations qui en découlent ;
- qu'il renonce expressément à bénéficier d'un délai de rétractation à compter de la conclusion du contrat ;
- qu'il a une parfaite connaissance et compréhension des caractéristiques financières et des conditions de remboursement du Prêt et qu'il reconnaît avoir obtenu de la part du Prêteur, en tant que de besoin, toutes les informations utiles et nécessaires ;
- la conformité des décisions jointes aux originaux et rendues exécutoires ;
- la sincérité des documents transmis et notamment de la certification des documents comptables fournis et l'absence de toute contestation à leur égard ;
- qu'il n'est pas en état de cessation de paiement et ne fait l'objet d'aucune procédure collective :
- qu'il n'a pas déposé de requête en vue de l'ouverture d'une procédure amiable le concernant ;
- l'absence de recours de quelque nature que ce soit à l'encontre de l'opération financée ;:
- qu'il a été informé que le Prêteur pourra céder et/ou transférer tout ou partie de ses droits et obligations sans que son accord ne soit préalablement requis.
ENGAGEMENTS DE L'EMPRUNTEUR :
Sous peine de déchéance du terme de remboursement du Prêt, l'Emprunteur s'engage à :
- affecter les fonds exclusivement au projet défini à l'Article « Objet du Prêt » du Contrat. Cependant, l'utilisation des fonds par l'Emprunteur pour un objet autre que celui défini à l'Article précité ne saurait en aucun cas engager la responsabilité du Prêteur ;
- rembourser le Prêt aux Dates d'Echéances convenues ;
- assurer les immeubles, objet du présent financement, contre l'incendie et à présenter au Prêteur un exemplaire des polices en cours à première réquisition ;
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ne pas consentir, sans l'accord préalable du Prêteur, de Garantie sur le foncier et les immeubles financés, pendant toute la durée de remboursement du Prêt, à l'exception de celles qui pourraient être prises, le cas échéant, par le(s) garant(s) en contrepartie de l'engagement constaté par l'Article « Garanties » du Contrat ;
- obtenir tous droits immobiliers, permis et Autorisations nécessaires, s'assurer et /ou faire en sorte que celles-ci nécessaires ou requises pour réaliser l'opération sont délivrées et maintenues en vigueur ;
- justifier du titre définitif conforme conférant les droits réels immobiliers pour l'opération financée dans les cas où celui-ci n'a pas été préalablement transmis et conserver, sauf accord préalable écrit du Prêteur, la propriété de tout où partie significative des biens financés par le Prêt ;
souscrire et maintenir, le cas échéant, pendant toute la durée du chantier et jusqu'à l'achèvement des ouvrages financés par le Prêteur, une police d'assurance tous risques chantier, pour son compte et celui de tous les intervenants à la construction, garantissant les ouvrages en cours de construction contre tous dommages matériels, ainsi que la responsabilité de l'Emprunteur comme de tous les intervenants pour tous dommages aux avoisinants ou aux existants ;
- entretenir, réparer et renouveler les actifs utilisés dans le cadre de l'opération ;
- apporter, le cas échéant, les fonds propres nécessaires à l'équilibre financier de l'opération ;
- informer préalablement (et au plus tard dans le mois précédant l'évènement) le Prêteur et obtenir son accord sur tout projet :
e de transformation de son statut, ou de fusion, absorption, scission, apport partiel d’actif, transfert
universel de patrimoine ou toute autre opération assimilée ;
e de modification relative à son actionnariat de référence et à la répartition de son capital social telle que cession de droits sociaux ou entrée au capital d'un nouvel associé/actionnaire ; e de signature ou modification d'un pacte d'associés ou d'actionnaires, et plus spécifiquement s'agissant des SA d'HLM au sens des dispositions de l'article L.422-2-1 du Code de la construction et de l'habitation ;
- maintenir, pendant toute la durée du Contrat, la vocation sociale de l'opération financée et justifier du respect de cet engagement par l'envoi, au Prêteur, d'un rapport annuel d'activité :
- produire à tout moment au Prêteur, sur sa demande, les documents financiers et comptables des trois
derniers exercices clos ainsi que, le cas échéant, un prévisionnel budgétaire ou tout ratio financier que le Prêteur jugera utile d'obtenir :
- fournir à la demande du Prêteur, les pièces attestant de la réalisation de l'objet du financement visé à l'Article « Objet du Prêt », ainsi que les documents justifiant de l'obtention de tout financement permettant d'assurer la pérennité du caractère social de l'opération financée ;
- fournir au Prêteur, dans les deux années qui suivent la date d'achèvement des travaux, le prix de revient définitif de l'opération financée par le Prêt ;
- tenir des écritures comptables de toutes les transactions financières et dépenses faites dans le cadre de l'opération financée et conserver lesdits livres comptables ;
- fournir, soit sur sa situation, soit sur les projets financés, tout renseignement et document budgétaire ou comptable à jour que le Prêteur peut être amené à lui réclamer notamment, une prospective actualisée mettant en évidence sa capacité à moyen et long terme à faire face aux charges générées par le projet, et à permettre aux représentants du Prêteur de procéder à toutes vérifications qu'ils jugeraient utiles ;
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- informer, le cas échéant, le Prêteur sans délai, de toute décision tendant à déférer les délibérations de
l'assemblée délibérante de l'Emprunteur autorisant le recours au Prêt et ses modalités devant toute juridiction, de même que du dépôt de tout recours à l'encontre d'un acte détachable du Contrat ;
- informer, le cas échéant, le Prêteur, sans délai, de l'ouverture d'une procédure amiable à sa demande ou de
l'ouverture d'une procédure collective à son égard, ainsi que de la survenance de toute procédure précontentieuse, contentieuse, arbitrale où administrative devant toute juridiction ou autorité quelconque ;
- informer préalablement, le cas échéant, le Prêteur de tout projet de nantissement de ses parts sociales ou actions ;
- informer, dès qu'il en a connaissance, le Prêteur de la survenance de tout évènement visé à l'article
« Remboursements Anticipés et Leurs Conditions Financières » ;
- informer le Prêteur dès qu'il en a connaissance, de tout évènement susceptible de retarder le démarrage de l'opération financée, d'en suspendre momentanément où durablement voire d'en annuler la réalisation, où d'en modifier le contenu ;
- informer le Prêteur de la date d'achèvement des travaux, par production de la déclaration ad hoc, dans un délai maximum de trois mois à compter de celle-ci ;
- à ne pas céder ou transférer tout ou partie de ses droits ou obligations au titre du présent Contrat sans l'autorisation expresse du Prêteur.
- assurer l'exécution de l'opération en conformité à toutes lois et réglementations, en ce compris celles relatives au droit environnemental, auxquelles l'Emprunteur ou l'opération sont soumis ;
- déclarer qu'à sa connaissance, aucun fonds investi par lui dans l'opération concernée n'est d'origine illicite, en ce inclus tout blanchiment d'argent ou financement du terrorisme, et s'engage à informer à tout moment le Prêteur s'il venait à en avoir connaissance ;
- permettre aux personnes désignées par le Prêteur :
e d'effectuer des vérifications, visites des lieux, installations et travaux concernés par l'opérations, que le Prêteur jugerait utiles ;
e de s'entretenir avec lui ou ses représentants et, à moins de démontrer que cela n'est pas légalement ou matériellement possible, mettre en oeuvre de bonne foi et de manière raisonnable les mesures qui sont nécessaires afin de faciliter l'exécution de la mission des personnes susvisées notamment en n'empêchant pas les interactions nécessaires avec toute personne employée ou ayant une relation contractuelle avec lui et impliquée dans l'opération financée ;
- informer le Prêteur, dans la limite permise par les lois et réglementations, de toute enquête judiciaire ou procédure en cours le mettant en cause (son président, l’un de ces vice-président ou l’un des membres de son organe délibérant) et / ou de toute condamnation ayant force de chose jugée au titre d’une infraction pénale commise dans le cadre de l'opération ou concernant l'utilisation des fonds mis à disposition au titre d'une opération où d'un contrat subsidiaire ;
- tenir des écritures comptables de toutes les transactions financières et dépenses faites dans le cadre de l'opération financée ;
- fournir, à la demande du Prêteur, une copie des publications pertinentes dans le Journal Officiel de l'Union européenne pour les projets de plus de 5 millions d'euros.
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- respecter les dispositions réglementaires applicables aux logements locatifs sociaux et transmettre au Prêteur, en cas de réalisation de logements locatifs sociaux sur le(s) bien(s) immobilier(s) financé(s) au moyen du Prêt, la décision de subvention où d'agrément ouvrant droit à un financement de la Caisse des Dépôts ou d'un établissement de crédit ayant conclu une convention avec celle-ci ;
- réaliser au moyen des fonds octroyés une opération immobilière conforme aux exigences de l’un des référentiels suivants : PERENE pour la Réunion, ECODOM + pour la Guadeloupe, la Guyane et la Martinique ou tout autre référentiel reconnu par la Caisse des Dépôts et présentant des niveaux d'exigences équivalents ou supérieurs aux référentiels précités.
- affecter tout remboursement anticipé volontaire prioritairement à une Ligne du Prêt sur les dispositifs prêts de haut de bilan mobilisés par l'Emprunteur et ce, avant toute affectation à une ou plusieurs autres lignes de prêt de l'encours de l'Emprunteur auprès de la CDC.
Si tout ou partie des fonds d'un de ces dispositifs de prêts de haut de bilan bonifiés n'étaient pas versés à l'Emprunteur au moment du remboursement anticipé volontaire, le Prêteur aura la faculté de réduire à due concurrence le montant des prêts haut de bilan non versés.
Par ailleurs l'Emprunteur s'engage à ce que le montant cumulé du financement bénéficiant d'un soutien de la BEI n'excède pas 50 % des coûts totaux de l'opération et à ce que le financement obtenu avec le soutien de la BEI et les autres ressources fournies par l'Union européenne n'excède pas 70 % des coûts totaux de l'opération.
ARTICLE 16 GARANTIES
Le remboursement du capital et le paiement des intérêts ainsi que toutes les sommes contractuellement dues ou devenues exigibles au titre du présent contrat sont garantis comme suit :
Type de Garantie Dénomination du garant / Désignation de la Garantie | Quotité Garantie (en %)
Collectivités locales CLERMONT AUVERGNE METROPOLE 75,00
Collectivités locales VILLE DE PONT DU CHATEAU 25,00
Les Garants du Prêt s'engagent, pendant toute la durée du Prêt, au cas où l'Emprunteur, pour quelque motif que ce soit, ne s’acquitterait pas de toutes sommes contractuellement dues ou devenues exigibles, à en effectuer le paiement en ses lieu et place et sur simple demande du Prêteur, sans pouvoir exiger que celui-ci discute au préalable les biens de l'Emprunteur défaillant.
Les engagements de ces derniers sont réputés conjoints, de telle sorte que la Garantie de chaque Garant est due pour la totalité du Prêt à hauteur de sa quote-part expressément fixée aux termes de l'acte portant Garantie au Prêt.
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ARTICLE 17 REMBOURSEMENTS ANTICIPÉS ET LEURS CONDITIONS FINANCIÈRES
Tout remboursement anticipé devra être accompagné du paiement, le cas échéant, des intérêts différés correspondants. Ce montant sera calculé au prorata des capitaux remboursés en cas de remboursement partiel.
Tout remboursement anticipé doit être accompagné du paiement des intérêts courus contractuels correspondants.
Le paiement des intérêts courus sur les sommes ainsi remboursées par anticipation, sera effectué dans les conditions définies à l'Article « Calcul et Paiement des Intérêts ». Le remboursement anticipé partiel ou total du Prêt, qu'il soit volontaire ou obligatoire, donnera lieu, au règlement par l'Emprunteur d'une indemnité dont les modalités de calcul sont détaillées selon les différents cas, au sein du présent Article.
L'indemnité perçue par le Prêteur est destinée à compenser le préjudice financier résultant du remboursement anticipé du Prêt avant son terme, au regard de la spécificité de la ressource prêtée et de son replacement sur les marchés financiers.
L'Emprunteur reconnaît avoir été informé des conditions financières des remboursements anticipés et en accepte les dispositions.
17.1 REMBOURSEMENTS ANTICIPÉS VOLONTAIRES
17.1.1 Conditions des demandes de remboursements anticipés volontaires
Pour chaque Ligne du Prêt comportant une indemnité actuarielle, dont les modalités de calculs sont stipulées ci-après, l'Emprunteur a la faculté d'effectuer, en Phase d'amortissement, des remboursements anticipés volontaires totaux ou partiels à chaque Date d'Echéance moyennant un préavis de quarante cinq (45) jours calendaires avant la date de remboursement anticipé volontaire souhaitée. Les remboursements anticipés volontaires sont pris en compte pour l'échéance suivante si le Versement effectif des sommes est constaté dans les écritures comptables de la Caisse des Dépôts au moins deux mois avant cette échéance.
La date du jour de calcul des sommes dues est fixée quarante (40) jours calendaires avant la date de remboursement anticipé volontaire souhaitée.
Toute demande de remboursement anticipé volontaire notifiée conformément à l'Article « Notifications » doit indiquer, pour chaque Ligne du Prêt, la date à laquelle doit intervenir le remboursement anticipé volontaire, le montant devant être remboursé par anticipation et préciser la (ou les) Ligne(s) du Prêt sur laquelle (ou lesquelles) ce(s) remboursement(s) anticipé(s) doit(doivent) intervenir.
Le Prêteur lui adressera, trente cinq (35) jours calendaires avant la date souhaitée pour le remboursement anticipé volontaire, le montant de l'indemnité de remboursement anticipé volontaire calculé selon les modalités détaillées ci-après au présent article.
L'Emprunteur devra confirmer le remboursement anticipé volontaire par courriel où par télécopie, selon les modalités définies à l'Article « Notifications », dans les cinq (5) jours calendaires qui suivent la réception du calcul de l'indemnité de remboursement anticipé volontaire.
Sa confirmation vaut accord irrévocable des Parties sur le montant total du remboursement anticipé volontaire et du montant de l'indemnité.
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Pour chaque Ligne du Prêt comportant une indemnité forfaitaire, dont les modalités de calculs sont stipulées ci-après, l'Emprunteur a la faculté d'effectuer, en Phase d'Amortissement, des remboursements anticipés volontaires totaux ou partiels à chaque Date d'Echéance. Les remboursements anticipés volontaires sont pris en compte pour l'échéance suivante si le Versement effectif des sommes est constaté dans les écritures comptables de la Caisse des Dépôts au moins deux mois avant cette échéance.
Toute demande de remboursement anticipé volontaire notifiée conformément à l'Article « Notifications » doit indiquer, pour chaque Ligne du Prêt, la date à laquelle doit intervenir le remboursement anticipé volontaire, le montant devant être remboursé par anticipation et préciser la (ou les) Ligne(s) du Prêt sur laquelle (ou lesquelles) ce(s) remboursement(s) anticipé(s) doit(doivent) intervenir.
Pour chaque Ligne du Prêt ne comportant pas d'indemnité de remboursement anticipé volontaire, l'Emprunteur a la faculté d'effectuer, en Phase d'Amortissement, des remboursements anticipés volontaires totaux ou partiels à chaque Date d'Echéance. Les remboursements anticipés volontaires sont pris en compte pour l'échéance suivante si le Versement effectif des sommes est constaté dans les écritures comptables de la Caisse des Dépôts au moins deux mois avant cette échéance.
Toute demande de remboursement anticipé volontaire notifiée conformément à l'Article « Notifications » doit indiquer, pour chaque Ligne du Prêt, la date à laquelle doit intervenir le remboursement anticipé volontaire, le montant devant être remboursé par anticipation et préciser la (ou les) Ligne(s) du Prêt sur laquelle (ou lesquelles) ce(s) remboursement(s) anticipé(s) doit(doivent) intervenir.
17.1.2 Conditions financières des remboursements anticipés volontaires
Les conditions financières des remboursements anticipés volontaires définies ci-dessous et applicables à chaque Ligne du Prêt sont détaillées à l'Article « Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt ».
Au titre d’une Ligne du Prêt mono-période
Durant la Phase d'Amortissement, les remboursements anticipés volontaires donnent également lieu à la perception, par le Prêteur, d'une indemnité actuarielle dont le montant sera égal à la différence, uniquement lorsque celle-ci est positive, entre la « Valeur de Marché de la Ligne du Prêt » et le montant du capital remboursé par anticipation, augmenté des intérêts courus non échus dus à la date du remboursement anticipé.
Au titre de la première période de la Phase d'Amortissement d'une Ligne du Prêt multi-périodes
Durant la Phase d'Amortissement, les remboursements anticipés volontaires ne donneront lieu à la perception, par le Prêteur, d'aucune indemnité sur les montants remboursés par anticipation.
Au titre de la deuxième période de la Phase d'Amortissement d'une Ligne du Prêt multi-périodes
Durant la Phase d'Amortissement, les remboursements anticipés volontaires ne donneront lieu à la perception, par le Prêteur, d'aucune indemnité sur les montants remboursés par anticipation.
Durant la phase d'amortissement, pour chaque Ligne du Prêt sur ressource BEI, les remboursements anticipés volontaires donnent lieu à la perception par le Prêteur d'une indemnité actuarielle calculée sur les montants remboursés par anticipation égale à l'indemnité de Rupture du Taux Fixe.
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En cas de remboursement anticipé partiel, les échéances ultérieures sont recalculées, par application des caractéristiques en vigueur à la date du remboursement, sur la base, d'une part, du capital restant dû majoré, le cas échéant, des intérêts différés correspondants et, d'autre part, de la durée résiduelle du Prêt.
17.2 REMBOURSEMENTS ANTICIPÉS OBLIGATOIRES
17.2.1 Premier cas entrainant un remboursement anticipé obligatoire
Toutes sommes contractuellement dues au Prêteur au titre du Contrat deviendront immédiatement exigibles en cas de :
- tout impayé à Date d'Echéance, ces derniers entraineront également l'exigibilité d'intérêts moratoires ;
- perte par l'Emprunteur de sa qualité le rendant éligible au Prêt ;
- dévolution du bien financé à une personne non éligible au Prêt et/ou non agréée par le Prêteur en raison de la dissolution, pour quelque cause que ce soit, de l'organisme Emprunteur ;
- vente de logement faite par l'Emprunteur au profit de personnes morales ne contractualisant pas avec la Caisse des Dépôts pour l'acquisition desdits logements ;
- non respect par l'Emprunteur des dispositions légales et réglementaires applicables aux logements locatifs SOCIAUX ;
- non utilisation des fonds empruntés conformément à l'objet du Prêt tel que défini à l'Article «Objet du Prêt» du Contrat ;
- non respect de l'un des engagements de l'Emprunteur énumérés à l'Article « Déclarations et Engagements de l'Emprunteur », ou en cas de survenance de l’un des événements suivants :
e dissolution, liquidation judiciaire ou amiable, plan de cession de l'Emprunteur où de l’un des associés de l'Emprunteur dans le cadre d’une procédure collective ;
e la(les) Garantie(s) octroyée(s) dans le cadre du Contrat, a(ont) été rapportée(s), cesse(nt) d'être valable(s) ou pleinement efficace(s), pour quelque cause que ce soit.
Les cas de remboursements anticipés obligatoires ci-dessus donneront lieu au paiement par l'Emprunteur d'une pénalité égale à 7 % du montant total des sommes exigibles par anticipation.
17.2.2 Deuxième cas entrainant un remboursement anticipé obligatoire
Toutes sommes contractuellement dues au Prêteur au titre du Contrat deviendront immédiatement exigibles dans les cas suivants :
- cession, démolition ou destruction du bien immobilier financé par le Prêt, sauf dispositions législatives ou réglementaires contraires ou renonciation expresse du Prêteur ;
- transfert, démembrement ou extinction, pour quelque motif que ce soit, des droits réels immobiliers détenus par l'Emprunteur sur le bien financé ;
- action judiciaire où administrative tendant à modifier ou à annuler les autorisations administratives nécessaires à la réalisation de l'opération ;
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- modification du statut juridique, du capital (dans son montant ou dans sa répartition), de l'actionnaire de référence, du pacte d'actionnaires ou de la gouvernance de l'Emprunteur, n'ayant pas obtenu l'accord préalable du Prêteur ;
- nantissement des parts sociales ou actions de l'Emprunteur.
Les cas de remboursements anticipés obligatoires ci-dessus donneront lieu au paiement par l'Emprunteur d'une indemnité égale à un semestre d'intérêts sur les sommes remboursées par anticipation, calculée au taux du Prêt en vigueur à la date du remboursement anticipé.
17.2.3 Troisième cas entrainant un remboursement anticipé obligatoire
L'Emprunteur s’oblige, au plus tard dans les deux (2) années qui suivent la date de déclaration d'achèvement des travaux où dans l'année qui suit l'élaboration de la fiche de clôture d'opération, à rembourser les sommes trop perçues, au titre du Contrat, lorsque :
- le montant total des subventions obtenues est supérieur au montant initialement mentionné dans le plan de financement de l'opération ;
- le prix de revient définitif de l'opération est inférieur au prix prévisionnel ayant servi de base au calcul du montant du Prêt.
A défaut de remboursement dans ces délais une indemnité, égale à celle perçue en cas de remboursements anticipés volontaires, sera due sur les sommes trop perçues remboursées par anticipation.
Donnent lieu au seul paiement des intérêts contractuels courus correspondants, les cas de remboursements anticipés suivants :
- vente de logement faite par l'Emprunteur au profit de personnes physiques ;
- vente de logement faite par l'Emprunteur au profit de personnes morales contractualisant avec la Caisse des Dépôts, dans les conditions d'octroi de cette dernière, pour l'acquisition desdits logements ;
- démolition pour vétusté et/ou dans le cadre de la politique de la ville (Zone ANRU).
Quelle que soit la cause de remboursement anticipé obligatoire d'une Ligne de Prêt sur ressource BEI, l'indemnité de Rupture du Taux Fixe sera due quelle que soit la date du remboursement. Elle sera calculée à la date de ce dernier.
ARTICLE 18 RETARD DE PAIEMENT - INTÉRÊTS MORATOIRES
Au titre d'une Ligne du Prêt mono-période
Toute somme due au titre de chaque Ligne du Prêt indexée sur Livret À, non versée à la date d'exigibilité,
porte intérêt de plein droit, dans toute la mesure permise par la loi, à compter de cette date, au taux du Livret À majoré de 6 % (600 points de base).
Toute somme due au titre de chaque Ligne du Prêt indexée sur Taux Fixe non versée à la date d'exigibilité, porte intérêt de plein droit, dans toute la mesure permise par la loi, à compter de cette date, au taux de la Ligne du Prêt majoré de 5 % (500 points de base).
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Au titre de la première période de la Phase d'Amortissement d'une Ligne du Prêt multi-périodes
Toute somme due au titre de chaque Ligne du Prêt indexée sur Taux Fixe non versée à la date d'exigibilité, porte intérêt de plein droit, dans toute la mesure permise par la loi, à compter de cette date, au taux de la Ligne du Prêt majoré de 5 % (500 points de base).
Au titre de la deuxième période de la Phase d'Amortissement d'une Ligne du Prêt multi-périodes
Toute somme due au titre de chaque Ligne du Prêt indexée sur Livret À, non versée à la date d'exigibilité, porte intérêt de plein droit, dans toute la mesure permise par la loi, à compter de cette date, au taux du Livret À majoré de 6 % (600 points de base).
La date d'exigibilité des sommes remboursables par anticipation s'entend de la date du fait générateur de l'obligation de remboursement, quelle que soit la date à laquelle ce fait générateur a été constaté par le Prêteur.
La perception des intérêts de retard mentionnés au présent article ne constituera en aucun cas un octroi de délai de paiement ou une renonciation à un droit quelconque du Prêteur au titre du Contrat.
Sans préjudice de leur exigibilité à tout moment, les intérêts de retard échus et non-payés seront capitalisés avec le montant impayé, s'ils sont dus pour au moins une année entière au sens de l’article 1343-2 du Code civil.
ARTICLE 19 NON RENONCIATION
Le Prêteur ne sera pas considéré comme ayant renoncé à un droit au titre du Contrat ou de tout document s'y rapportant du seul fait qu'il s'abstient de l'exercer ou retarde son exercice.
ARTICLE 20 DROITS ET FRAIS
L'Emprunteur prend à sa charge les droits et frais présents et futurs qui peuvent résulter du Contrat et notamment les frais de gestion et les commissions prévues à l'Article « Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt » et, le cas échéant, à l'Article « Commissions ».
ARTICLE 21 NOTIFICATIONS ET DONNÉES À CARACTÈRE PERSONNEL
Toutes les communications entre l'Emprunteur et le Prêteur (y compris les demandes de Prêt(s)) peuvent être effectuées soit par courriel soit via le site www.banquedesterritoires.fr par un représentant de l'Emprunteur dûment habilité. À cet égard, l'Emprunteur reconnaît que toute demande ou notification émanant de son représentant dûment habilité et transmise par courriel ou via le site indiqué ci-dessus l'engagera au même titre qu'une signature originale et sera considérée comme valable, même si, pour la bonne forme, une lettre simple de confirmation est requise.
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Par ailleurs, l'Emprunteur est avisé que les informations résultant de la législation et de la réglementation concernant les données personnelles, et notamment, le règlement (UE) 2016/679 du 27 avril 2016 relatif à la protection des personnes physiques à l'égard du Traitement des Données à caractère personnel et à la libre circulation de ces Données, applicable à compter du 25 mai 2018 (ci-après, « le RGPD »), font l'objet d'une notice, consultable sur le site www.banquedesterritoires.fr/donnees-personnelles.
ARTICLE 22 ÉLECTION DE DOMICILE ET ATTRIBUTION DE COMPÉTENCE
Le Contrat est soumis au droit français.
Pour l'entière exécution des présentes et de leur suite, les Parties font élection de domicile, à leurs adresses
ci-dessus mentionnées.
En cas de différends sur l'interprétation ou l'exécution des présentes, les Parties s'efforceront de trouver de bonne foi un accord amiable.
À défaut d'accord trouvé, tout litige sera soumis aux tribunaux compétents dans le ressort des juridictions du second degré de Paris.
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Objet : Contrat de Prêt n° 138014, Ligne du Prêt n° 5497042
Je confirme l'autorisation donnée à la Caisse des Dépôts de recouvrer les échéances, les commissions, les
frais et accessoires, ainsi que les indemnités, pénalités et toutes autres sommes éventuellement dues au titre
de la Ligne du Prêt visée en objet et ce, par prélèvement direct sur le compte référencé CEPAFRPP871/FR7618715002000810066379492 en vertu du mandat n° ??DPH2013319003851 en date du 15 novembre 2013.
Si vous souhaitez changer de domiciliation bancaire de recouvrement, nous vous invitons à nous retourner le relevé d'identité bancaire correspondant afin que nous puissions établir le cas échéant le mandat SEPA correspondant.
C consignations
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Objet : Contrat de Prêt n° 138014, Ligne du Prêt n° 5497041
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frais et accessoires, ainsi que les indemnités, pénalités et toutes autres sommes éventuellement dues au titre
de la Ligne du Prêt visée en objet et ce, par prélèvement direct sur le compte référencé CEPAFRPP871/FR7618715002000810066379492 en vertu du mandat n° ??DPH2013319003851 en date du 15 novembre 2013.
Si vous souhaitez changer de domiciliation bancaire de recouvrement, nous vous invitons à nous retourner le relevé d'identité bancaire correspondant afin que nous puissions établir le cas échéant le mandat SEPA correspondant.
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0002861156
PRO090-PRO066
V3.0
BANQUE des | ME
LS TERRITOIRES Es
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
DIRECTION REGIONALE AUVERGNE-RHONE-ALPES
Délégation de CLERMONT-FERRAND
Ê= EE
AUVERGNE HABITAT à CAISSE DES DEPOTS ET CONSIGNATIONS DIRECTION REGIONALE AUVERGNE-RHONE-ALPES
16 BOULEVARD CHARLES DE GAULLE 65 bd François Mitterrand BP 445
63000 CLERMONT FERRAND 63012 Clermont-Ferrand cedex 1
CONFIRMATION D'AUTORISATION DE
PRELEVEMENT AUTOMATIQUE
U112936, AUVERGNE HABITAT
Objet : Contrat de Prêt n° 138014, Ligne du Prêt n° 5497044
Je confirme l'autorisation donnée à la Caisse des Dépôts de recouvrer les échéances, les commissions, les
frais et accessoires, ainsi que les indemnités, pénalités et toutes autres sommes éventuellement dues au titre
de la Ligne du Prêt visée en objet et ce, par prélèvement direct sur le compte référencé CEPAFRPP871/FR7618715002000810066379492 en vertu du mandat n° ??DPH2013319003851 en date du 15 novembre 2013.
Si vous souhaitez changer de domiciliation bancaire de recouvrement, nous vous invitons à nous retourner le relevé d'identité bancaire correspondant afin que nous puissions établir le cas échéant le mandat SEPA correspondant.
C consignations
65 Da rrançois Mitterrand - BP 445 - 63012 Clermont-Ferrand cedex 1 - Tél : 04 73 43 13 13 auvergne-rhone-alpes@caissedesdepots.fr
banquédesterritoires.fr # GBañnqueDes Tor:
N°DEL20221110_015
47/84
Direction Stratégie Financière / 7677 N°DEL20221110_015
48/84
Direction Stratégie Financière / 7677 Contrat
de
prêt
n°
138014
Emprunteur
n°
0002861156
PRO090-PRO066
V3.0
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CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
DIRECTION REGIONALE AUVERGNE-RHONE-ALPES
Délégation de CLERMONT-FERRAND
Ê= EE
AUVERGNE HABITAT à CAISSE DES DEPOTS ET CONSIGNATIONS DIRECTION REGIONALE AUVERGNE-RHONE-ALPES
16 BOULEVARD CHARLES DE GAULLE 65 bd François Mitterrand BP 445
63000 CLERMONT FERRAND 63012 Clermont-Ferrand cedex 1
CONFIRMATION D'AUTORISATION DE
PRELEVEMENT AUTOMATIQUE
U112936, AUVERGNE HABITAT
Objet : Contrat de Prêt n° 138014, Ligne du Prêt n° 5497040
Je confirme l'autorisation donnée à la Caisse des Dépôts de recouvrer les échéances, les commissions, les
frais et accessoires, ainsi que les indemnités, pénalités et toutes autres sommes éventuellement dues au titre
de la Ligne du Prêt visée en objet et ce, par prélèvement direct sur le compte référencé CEPAFRPP871/FR7618715002000810066379492 en vertu du mandat n° ??DPH2013319003851 en date du 15 novembre 2013.
Si vous souhaitez changer de domiciliation bancaire de recouvrement, nous vous invitons à nous retourner le relevé d'identité bancaire correspondant afin que nous puissions établir le cas échéant le mandat SEPA correspondant.
C consignations
65 Da rrançois Mitterrand - BP 445 - 63012 Clermont-Ferrand cedex 1 - Tél : 04 73 43 13 13 auvergne-rhone-alpes@caissedesdepots.fr
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Direction Stratégie Financière / 7677 N°DEL20221110_015
50/84
Direction Stratégie Financière / 7677 Contrat
de
prêt
n°
138014
Emprunteur
n°
0002861156
PRO090-PRO066
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LS TERRITOIRES Es
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS
DIRECTION REGIONALE AUVERGNE-RHONE-ALPES
Délégation de CLERMONT-FERRAND
Ê= EE
AUVERGNE HABITAT à CAISSE DES DEPOTS ET CONSIGNATIONS DIRECTION REGIONALE AUVERGNE-RHONE-ALPES
16 BOULEVARD CHARLES DE GAULLE 65 bd François Mitterrand BP 445
63000 CLERMONT FERRAND 63012 Clermont-Ferrand cedex 1
CONFIRMATION D'AUTORISATION DE
PRELEVEMENT AUTOMATIQUE
U112936, AUVERGNE HABITAT
Objet : Contrat de Prêt n° 138014, Ligne du Prêt n° 5497039
Je confirme l'autorisation donnée à la Caisse des Dépôts de recouvrer les échéances, les commissions, les
frais et accessoires, ainsi que les indemnités, pénalités et toutes autres sommes éventuellement dues au titre
de la Ligne du Prêt visée en objet et ce, par prélèvement direct sur le compte référencé CEPAFRPP871/FR7618715002000810066379492 en vertu du mandat n° ??DPH2013319003851 en date du 15 novembre 2013.
Si vous souhaitez changer de domiciliation bancaire de recouvrement, nous vous invitons à nous retourner le relevé d'identité bancaire correspondant afin que nous puissions établir le cas échéant le mandat SEPA correspondant.
C consignations
65 Da rrançois Mitterrand - BP 445 - 63012 Clermont-Ferrand cedex 1 - Tél : 04 73 43 13 13 auvergne-rhone-alpes@caissedesdepots.fr
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N°DEL20221110_015
51/84
Direction Stratégie Financière / 7677 N°DEL20221110_015
52/84
Direction Stratégie Financière / 7677 Offre Contracuelle n° 138014 Emprunteur n° 00028616 PR0090-PR0092 V3.0
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Lw# TERRITOIRES
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS. Tableau d'Amortissement Edité le : 19/07/2022
DIRECTION REGIONALE AUVERGNE-RHONE-ALPES En Euros
Délégation de CLERMONT-FERRAND
==
Emprunteur : 0286156 - AUVERGNE HABITAT Capital prêté : 30 000 €
N° du Contrat de Prêt : 138014 / N° de la Ligne du Prêt : 5497042 Taux effectif global : 0,52 %
Opération : Acquisition en VEFA Taux théorique par période :
Produit : PHB - 2.0 tranche 2019 1ère Période : 0,00 %
2ème Période : 1,60 %
N° d'échéance | ae ni se Echéance (en €) STE Intérêts (en€) DER ET rat eee
1 19/07/2023 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 30 000,00 0,00
2 19/07/2024 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 30 000,00 0,00
3 19/07/2025 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 30 000,00 0,00
4 19/07/2026 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 30 000,00 0,00
5 19/07/2027 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 30 000,00 0,00
6 19/07/2028 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 30 000,00 0,00
7 19/07/2029 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 30 000,00 0,00
8 19/07/2030 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 30 000,00 0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d'amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif.
Caisse des dépôts et consignations
65 bd François Mitterrand - BP 445 - 63012 Clermont-Ferrand cedex 1 - Tél : 04 73 43 13 13 auvergne-rhone-alpes@caissedesdepots.fr 1/4 banquedesterritoires.fr w @BanqueDesTérr Offre Contracuelle n° 138014 Emprunteur n° 00028616 PR0090-PR0092 V3.0
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CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS. Tableau d'Amortissement Edité le : 19/07/2022
DIRECTION REGIONALE AUVERGNE-RHONE-ALPES En Euros Délégation de CLERMONT-FERRAND
N° d'échéance d'él ne et) Es RME Echéance (en €). Am FE Intérêts (en£) ] ue Here rarement ou en
9 19/07/2031 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 30 000,00 0,00
10 19/07/2032 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 30 000,00 0,00
11 19/07/2033 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 30 000,00 0,00
12 19/07/2034 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 30 000,00 0,00
13 19/07/2035 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 30 000,00 0,00
14 19/07/2036 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 30 000,00 0,00
15 19/07/2037 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 30 000,00 0,00
16 19/07/2038 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 30 000,00 0,00
17 19/07/2039 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 30 000,00 0,00
18 19/07/2040 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 30 000,00 0,00
19 19/07/2041 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 30 000,00 0,00
20 19/07/2042 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 30 000,00 0,00
21 19/07/2043 1,60 1 980,00 1 500,00 480,00 0,00 28 500,00 0,00
22 19/07/2044 1,60 1 956,00 1 500,00 456,00 0,00 27 000,00 0,00
23 19/07/2045 1,60 1 932,00 1 500,00 432,00 0,00 25 500,00 0,00
24 19/07/2046 1,60 1 908,00 1 500,00 408,00 0,00 24 000,00 0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d'amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif.
Caisse des dépôts et consignations
65 bd François Mitterrand - BP 445 - 63012 Clermont-Ferrand cedex 1 - Tél : 04 73 43 13 13 auvergne-rhone-alpes@caissedesdepots.fr 214 banquedesterritoires.fr w @BanqueDesTérr Offre Contracuelle n° 138014 Emprunteur n° 00028616 PR0090-PR0092 V3.0
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CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS. Tableau d'Amortissement Edité le : 19/07/2022
DIRECTION REGIONALE AUVERGNE-RHONE-ALPES En Euros Délégation de CLERMONT-FERRAND
N° d'échéance d' Une cel) RAT Echéance (en £) MR Intérêts (en£) ] He Se rarement TRES
25 19/07/2047 1,60 1 884,00 1 500,00 384,00 0,00 22 500,00 0,00
26 19/07/2048 1,60 1 860,00 1 500,00 360,00 0,00 21 000,00 0,00
27 19/07/2049 1,60 1 836,00 1 500,00 336,00 0,00 19 500,00 0,00
28 19/07/2050 1,60 1 812,00 1 500,00 312,00 0,00 18 000,00 0,00
29 19/07/2051 1,60 1 788,00 1 500,00 288,00 0,00 16 500,00 0,00
30 19/07/2052 1,60 1 764,00 1 500,00 264,00 0,00 15 000,00 0,00
31 19/07/2053 1,60 1 740,00 1 500,00 240,00 0,00 13 500,00 0,00
32 19/07/2054 1,60 1716,00 1 500,00 216,00 0,00 12 000,00 0,00
33 19/07/2055 1,60 1 692,00 1 500,00 192,00 0,00 10 500,00 0,00
4 19/07/2056 1,60 1 668,00 1 500,00 168,00 0,00 9 000,00 0,00
35 19/07/2057 1,60 1 644,00 1 500,00 144,00 0,00 7 500,00 0,00
36 19/07/2058 1,60 1 620,00 1 500,00 120,00 0,00 6 000,00 0,00
37 19/07/2059 1,60 1 596,00 1 500,00 96,00 0,00 4 500,00 0,00
38 19/07/2060 1,60 1 572,00 1 500,00 72,00 0,00 3 000,00 0,00
39 19/07/2061 1,60 1 548,00 1 500,00 48,00 0,00 1 500,00 0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d'amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif.
Caisse des dépôts et consignations
65 bd François Mitterrand - BP 445 - 63012 Clermont-Ferrand cedex 1 - Tél : 04 73 43 13 13 auvergne-rhone-alpes@caissedesdepots.fr 3/4 banquedesterritoires.fr w @BanqueDesTérr Offre Contractuelle n° 138014 Emprunteur n° 00028616 PR0090-PR0092 V3.0
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CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS Tableau d'Amortissement Edité le : 19/07/2022
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Re - ee SAIT EE Capital dû après FE Sr ! Date Taux d'intérêt 5 Amortissement en Intérêts à différer Stock d'intérêts b d' N° d'échéance d'échéance (*) (en %) Echéance (en €) (en €) Intérêts (en €) (en €) D différés (en €)
40 19/07/2062 1,60 1 524,00 1 500,00 24,00 0,00 0,00 0,00
Total 35 040,00 30 000,00 5 040,00 0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d'amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif.
Caisse des dépôts et consignations
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CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS. Tableau d'Amortissement Edité le : 19/07/2022
DIRECTION REGIONALE AUVERGNE-RHONE-ALPES En Euros Délégation de CLERMONT-FERRAND
Emprunteur : 0286156 - AUVERGNE HABITAT Capital prêté : 65 000 €
N° du Contrat de Prêt : 138014 / N° de la Ligne du Prêt : 5497041 Taux effectif global : 0,52 %
Opération : Acquisition en VEFA Taux théorique par période :
Produit : PHB - 2.0 tranche 2019 1ère Période : 0,00 %
2ème Période : 1,60 %
N° d'échéance d' es ce (+) RARES Echéance [en €) CRE AR Intérêts (en €) AA NET ‘ensasenen Se
1 19/07/2023 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 65 000,00 0,00
2 19/07/2024 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 65 000,00 0,00
3 19/07/2025 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 65 000,00 0,00
4 19/07/2026 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 65 000,00 0,00
5 19/07/2027 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 65 000,00 0,00
6 19/07/2028 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 65 000,00 0,00
7 19/07/2029 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 65 000,00 0,00
8 19/07/2030 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 65 000,00 0,00
9 19/07/2031 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 65 000,00 0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d'amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif.
Caisse des dépôts et consignations
65 bd François Mitterrand - BP 445 - 63012 Clermont-Ferrand cedex 1 - Tél : 04 73 43 13 13 auvergne-rhone-alpes@caissedesdepots.fr 113
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CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS. Tableau d'Amortissement Edité le : 19/07/2022
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N° d'échéance Re t) RAS Echéance (en €). D Intérêts (en£) ] ee LE rarement Es
10 19/07/2032 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 65 000,00 0,00
11 19/07/2033 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 65 000,00 0,00
12 19/07/2034 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 65 000,00 0,00
13 19/07/2035 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 65 000,00 0,00
14 19/07/2036 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 65 000,00 0,00
15 19/07/2037 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 65 000,00 0,00
16 19/07/2038 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 65 000,00 0,00
17 19/07/2039 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 65 000,00 0,00
18 19/07/2040 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 65 000,00 0,00
19 19/07/2041 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 65 000,00 0,00
20 19/07/2042 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 65 000,00 0,00
21 19/07/2043 1,60 4 290,00 3 250,00 1 040,00 0,00 61 750,00 0,00
22 19/07/2044 1,60 4 238,00 3 250,00 988,00 0,00 58 500,00 0,00
23 19/07/2045 1,60 4 186,00 3 250,00 936,00 0,00 55 250,00 0,00
24 19/07/2046 1,60 4 134,00 3 250,00 884,00 0,00 52 000,00 0,00
25 19/07/2047 1,60 4 082,00 3 250,00 832,00 0,00 48 750,00 0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d'amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif.
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65 bd François Mitterrand - BP 445 - 63012 Clermont-Ferrand cedex 1 - Tél : 04 73 43 13 13 auvergne-rhone-alpes@caissedesdepots.fr 213 banquedesterritoires.fr w @BanqueDesTérr Offre Contracuelle n° 138014 Emprunteur n° 00028616 PR0090-PR0092 V3.0
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CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS. Tableau d'Amortissement Edité le : 19/07/2022
DIRECTION REGIONALE AUVERGNE-RHONE-ALPES En Euros Délégation de CLERMONT-FERRAND
N° d'échéance d' cel) RATES Echéance (en £) MU Intérêts (en £) ] re Se rase TRES
26 19/07/2048 1,60 4 030,00 3 250,00 780,00 0,00 45 500,00 0,00
27 19/07/2049 1,60 3978,00 3 250,00 728,00 0,00 42 250,00 0,00
28 19/07/2050 1,60 3 926,00 3 250,00 676,00 0,00 39 000,00 0,00
29 19/07/2051 1,60 3 874,00 3 250,00 624,00 0,00 35 750,00 0,00
30 19/07/2052 1,60 3 822,00 3 250,00 572,00 0,00 32 500,00 0,00
31 19/07/2053 1,60 3 770,00 3 250,00 520,00 0,00 29 250,00 0,00
32 19/07/2054 1,60 3718,00 3 250,00 468,00 0,00 26 000,00 0,00
33 19/07/2055 1,60 3 666,00 3 250,00 416,00 0,00 22 750,00 0,00
34 19/07/2056 1,60 3614,00 3 250,00 364,00 0,00 19 500,00 0,00
35 19/07/2057 1,60 3 562,00 3 250,00 312,00 0,00 16 250,00 0,00
36 19/07/2058 1,60 3510,00 3 250,00 260,00 0,00 13 000,00 0,00
37 19/07/2059 1,60 3458,00 3 250,00 208,00 0,00 9 750,00 0,00
38 19/07/2060 1,60 3406,00 3 250,00 156,00 0,00 6 500,00 0,00
39 19/07/2061 1,60 3 354,00 3 250,00 104,00 0,00 3 250,00 0,00
40 19/07/2062 1,60 3 302,00 3 250,00 52,00 0,00 0,00 0,00
Total 75 920,00 65 000,00 10 920,00 0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d'amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif.
Caisse des dépôts et consignations
65 bd François Mitterrand - BP 445 - 63012 Clermont-Ferrand cedex 1 - Tél : 04 73 43 13 13 auvergne-rhone-alpes@caissedesdepots.fr 3/3
banquedesterritoires.fr w @BanqueDesTérr N°DEL20221110_015
60/84
Direction Stratégie Financière / 7677 Offre Contracuelle n° 138014 Emprunteur n° 00028616 PR0090-PR0092 V3.0
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CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS. Tableau d'Amortissement Edité le : 19/07/2022
DIRECTION REGIONALE AUVERGNE-RHONE-ALPES En Euros Délégation de CLERMONT-FERRAND
Emprunteur : 0286156 - AUVERGNE HABITAT Capital prêté : 579 258 €
N° du Contrat de Prêt : 138014 / N° de la Ligne du Prêt : 5497045 Taux actuariel théorique : 0,80 %
Opération : Acquisition en VEFA Taux effectif global : 0,80 %
Produit: PLAI
N° d'échéance | j AT ( PORTE Echéance [en €) JR, Intérêts (en €) pat Ferre rt
1 19/07/2023 0,80 15 461,72 10 827,66 4 634,06 0,00 568 430,34 0,00
2 19/07/2024 0,80 15 539,03 10 991,59 4 547,44 0,00 557 438,75 0,00
3 19/07/2025 0,80 15 616,72 11157,21 4 459,51 0,00 546 281,54 0,00
4 19/07/2026 0,80 15 694,80 11 324,55 4 370,25 0,00 534 956,99 0,00
5 19/07/2027 0,80 15 773,28 11 493,62 4 279,66 0,00 523 463,37 0,00
6 19/07/2028 0,80 15 852,14 11 664,43 4187,71 0,00 511 798,94 0,00
7 19/07/2029 0,80 15 931,41 11 837,02 4 094,39 0,00 499 961,92 0,00
8 19/07/2030 0,80 16 011,06 12 011,36 3 999,70 0,00 487 950,56 0,00
9 19/07/2031 0,80 16 091,12 12187,52 3 903,60 0,00 475 763,04 0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d'amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif.
Caisse des dépôts et consignations
65 bd François Mitterrand - BP 445 - 63012 Clermont-Ferrand cedex 1 - Tél : 04 73 43 13 13 auvergne-rhone-alpes@caissedesdepots.fr 1/4 banquedesterritoires.fr w @BanqueDesTérr Offre Contracuelle n° 138014 Emprunteur n° 00028616 PR0090-PR0092 V3.0
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CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS. Tableau d'Amortissement Edité le : 19/07/2022
DIRECTION REGIONALE AUVERGNE-RHONE-ALPES En Euros Délégation de CLERMONT-FERRAND
N° d'échéance |, ue t) RAT Echéance (en £) MA Intéréts(en£) | Dre a ee réasenen TEE
10 19/07/2032 0,80 16 171,57 12 365,47 3 806,10 0,00 463 397,57 0,00
11 19/07/2033 0,80 16 252,43 12 545,25 3707,18 0,00 450 852,32 0,00
12 19/07/2034 0,80 16 333,69 12 726,87 3 606,82 0,00 438 125,45 0,00
13 19/07/2035 0,80 16 415,36 12 910,36 3 505,00 0,00 425 215,09 0,00
14 19/07/2036 0,80 16 497,44 13 095,72 3401,72 0,00 412 119,37 0,00
15 19/07/2037 0,80 16 579,93 13 282,98 3 296,95 0,00 398 836,39 0,00
16 19/07/2038 0,80 16 662,83 13472,14 3 190,69 0,00 385 364,25 0,00
17 19/07/2039 0,80 16 746,14 13 663,23 3 082,91 0,00 371 701,02 0,00
18 19/07/2040 0,80 16 829,87 13 856,26 2 973,61 0,00 357 844,76 0,00
19 19/07/2041 0,80 16 914,02 14 051,26 2 862,76 0,00 343 793,50 0,00
20 19/07/2042 0,80 16 998,59 14 248,24 2 750,35 0,00 329 545,26 0,00
21 19/07/2043 0,80 17 083,58 14 447,22 2 636,36 0,00 315 098,04 0,00
22 19/07/2044 0,80 17 169,00 14 648,22 2 520,78 0,00 300 449,82 0,00
23 19/07/2045 0,80 17 254,85 14 851,25 2 403,60 0,00 285 598,57 0,00
24 19/07/2046 0,80 17 341,12 15 056,33 2 284,79 0,00 270 542,24 0,00
25 19/07/2047 0,80 17 427,83 15 263,49 2 164,34 0,00 255 278,75 0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d'amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif.
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65 bd François Mitterrand - BP 445 - 63012 Clermont-Ferrand cedex 1 - Tél : 04 73 43 13 13 auvergne-rhone-alpes@caissedesdepots.fr 214 banquedesterritoires.fr {| @BanqueDesTerr Offre Contracuelle n° 138014 Emprunteur n° 00028616 PR0090-PR0092 V3.0
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CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS. Tableau d'Amortissement Edité le : 19/07/2022
DIRECTION REGIONALE AUVERGNE-RHONE-ALPES En Euros Délégation de CLERMONT-FERRAND
N° d'échéance |, nee t) RAS Echéance (en £) MR Intéréts(en£) | Dre cut rouen TRES
26 19/07/2048 0,80 17 514,96 1547273 2 042,23 0,00 239 806,02 0,00
27 19/07/2049 0,80 17 602,54 15 684,09 1.918,45 0,00 224 121,93 0,00
28 19/07/2050 0,80 17 690,55 15 897,57 1 792,98 0,00 208 224,36 0,00
29 19/07/2051 0,80 17 779,00 16 113,21 1 665,79 0,00 192 111,15 0,00
30 19/07/2052 0,80 17 867,90 16 331,01 1 536,89 0,00 175 780,14 0,00
31 19/07/2053 0,80 17 957,24 16 551,00 1 406,24 0,00 159 229,14 0,00
32 19/07/2054 0,80 18 047,03 16 773,20 1 273,83 0,00 142 455,94 0,00
33 19/07/2055 0,80 18 137,26 16 997,61 1 139,65 0,00 125 458,33 0,00
34 19/07/2056 0,80 18 227,95 17 224,28 1 003,67 0,00 108 234,05 0,00
35 19/07/2057 0,80 18 319,09 17 453,22 865,87 0,00 90 780,83 0,00
36 19/07/2058 0,80 18 410,68 17 684,43 726,25 0,00 73 096,40 0,00
37 19/07/2059 0,80 18 502,74 17 917,97 584,77 0,00 55 178,43 0,00
38 19/07/2060 0,80 18 595,25 18 153,82 441,43 0,00 37 024,61 0,00
39 19/07/2061 0,80 18 688,23 18 392,03 296,20 0,00 18 632,58 0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d'amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif.
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LS TERRITOIRES
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS. Tableau d'Amortissement Edité le : 19/07/2022
DIRECTION REGIONALE AUVERGNE-RHONE-ALPES En Euros Délégation de CLERMONT-FERRAND
re : ne A Capital dû après RE Kate Date Taux d'intérêt u Amortissement x Intérêts à différer Stock d'intérêts N° d'échéance d'échéance (*) (en %) Echéance (en €) (en €) Intérêts (en €) {en €) RAR différés (en €
40 19/07/2062 0,80 18 781,64 18 632,58 149,06 0,00 0,00 0,00
Total | 682 771,59 579 258,00 103 513,59 0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d'amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif.
A titre purement indicatif et sans valeur contractuelle, la valeur de l'index en vigueur lors de l'émission du présent contrat est de 1,00 % (Livret A)
Caisse des dépôts et consignations
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banquedesterritoires.fr | @BanqueDesTerr Offre Contracuelle n° 138014 Emprunteur n° 00028616 PR0090-PR0092 V3.0
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CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS. Tableau d'Amortissement Edité le : 19/07/2022
DIRECTION REGIONALE AUVERGNE-RHONE-ALPES En Euros Délégation de CLERMONT-FERRAND
Emprunteur : 0286156 - AUVERGNE HABITAT Capital prêté : 35 073 €
N° du Contrat de Prêt : 138014 / N° de la Ligne du Prêt : 5497046 Taux actuariel théorique : 0,80 %
Opération : Acquisition en VEFA Taux effectif global : 0,80 %
Produit: PLAI foncier
N° d'échéance d' ns ce (+) DRE Echéance (en €) AE Intérêts (en €) perse AE rene he
1 19/07/2023 0,80 759,93 479,35 280,58 0,00 34 593,65 0,00
2 19/07/2024 0,80 763,73 486,98 276,75 0,00 34 106,67 0,00
3 19/07/2025 0,80 767,55 494,70 272,85 0,00 33 611,97 0,00
4 19/07/2026 0,80 771,39 502,49 268,90 0,00 33 109,48 0,00
5 19/07/2027 0,80 775,25 510,37 264,88 0,00 32 599,11 0,00
6 19/07/2028 0,80 779,12 518,33 260,79 0,00 32 080,78 0,00
7 19/07/2029 0,80 783,02 526,37 256,65 0,00 31 554,41 0,00
8 19/07/2030 0,80 786,93 534,49 252,44 0,00 31 019,92 0,00
9 19/07/2031 0,80 790,87 542,71 248,16 0,00 30 477,21 0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d'amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif.
Caisse des dépôts et consignations
65 bd François Mitterrand - BP 445 - 63012 Clermont-Ferrand cedex 1 - Tél : 04 73 43 13 13 auvergne-rhone-alpes@caissedesdepots.fr 1/4 banquedesterritoires.fr w @BanqueDesTérr Offre Contracuelle n° 138014 Emprunteur n° 00028616 PR0090-PR0092 V3.0
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CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS. Tableau d'Amortissement Edité le : 19/07/2022
DIRECTION REGIONALE AUVERGNE-RHONE-ALPES En Euros Délégation de CLERMONT-FERRAND
N° d'échéance | y, ue t) RS Echéance (en €) Ris Intérêts(en€) | ne a ee réesenen CASE
10 19/07/2032 0,80 794,82 551,00 243,82 0,00 29 926,21 0,00
11 19/07/2033 0,80 798,80 559,39 239,41 0,00 29 366,82 0,00
12 19/07/2034 0,80 802,79 567,86 234,93 0,00 28 798,96 0,00
13 19/07/2035 0,80 806,81 576,42 230,39 0,00 28 222,54 0,00
14 19/07/2036 0,80 810,84 585,06 225,78 0,00 27 637,48 0,00
15 19/07/2037 0,80 814,89 593,79 221,10 0,00 27 043,69 0,00
16 19/07/2038 0,80 818,97 602,62 216,35 0,00 26 441,07 0,00
17 19/07/2039 0,80 823,06 611,53 211,53 0,00 25 829,54 0,00
18 19/07/2040 0,80 827,18 620,54 206,64 0,00 25 209,00 0,00
19 19/07/2041 0,80 831,31 629,64 201,67 0,00 24 579,36 0,00
20 19/07/2042 0,80 835,47 638,84 196,63 0,00 23 940,52 0,00
21 19/07/2043 0,80 839,65 648,13 191,52 0,00 23 292,39 0,00
22 19/07/2044 0,80 843,85 657,51 186,34 0,00 22 634,88 0,00
23 19/07/2045 0,80 848,07 666,99 181,08 0,00 21 967,89 0,00
24 19/07/2046 0,80 852,31 676,57 175,74 0,00 21 291,32 0,00
25 19/07/2047 0,80 856,57 686,24 170,33 0,00 20 605,08 0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d'amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif.
Caisse des dépôts et consignations
65 bd François Mitterrand - BP 445 - 63012 Clermont-Ferrand cedex 1 - Tél : 04 73 43 13 13 auvergne-rhone-alpes@caissedesdepots.fr 214 banquedesterritoires.fr {| @BanqueDesTerr Offre Contracuelle n° 138014 Emprunteur n° 00028616 PR0090-PR0092 V3.0
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CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS. Tableau d'Amortissement Edité le : 19/07/2022
DIRECTION REGIONALE AUVERGNE-RHONE-ALPES En Euros Délégation de CLERMONT-FERRAND
N° d'échéance d' Une cel) RATS Echéance (en £) gs Intérêts (en £) ] Her Here reesenen TR Es
26 19/07/2048 0,80 860,85 696,01 164,84 0,00 19 909,07 0,00
27 19/07/2049 0,80 865,15 705,88 159,27 0,00 19 203,19 0,00
28 19/07/2050 0,80 869,48 715,85 153,63 0,00 18 487,34 0,00
29 19/07/2051 0,80 873,83 725,93 147,90 0,00 17.761,41 0,00
30 19/07/2052 0,80 878,20 736,11 142,09 0,00 17 025,30 0,00
31 19/07/2053 0,80 882,59 746,39 136,20 0,00 16 278,91 0,00
32 19/07/2054 0,80 887,00 756,77 130,23 0,00 15 522,14 0,00
33 19/07/2055 0,80 891,44 767,26 124,18 0,00 14 754,88 0,00
34 19/07/2056 0,80 895,89 777,85 118,04 0,00 13 977,03 0,00
35 19/07/2057 0,80 900,37 788,55 111,82 0,00 13 188,48 0,00
36 19/07/2058 0,80 904,87 799,36 105,51 0,00 12 389,12 0,00
37 19/07/2059 0,80 909,40 810,29 99,11 0,00 11 578,83 0,00
38 19/07/2060 0,80 913,95 821,32 92,63 0,00 10 757,51 0,00
39 19/07/2061 0,80 918,52 832,46 86,06 0,00 9 925,05 0,00
40 19/07/2062 0,80 923,11 843,71 79,40 0,00 9 081,34 0,00
a1 19/07/2063 0,80 927,72 855,07 72,65 0,00 8 226,27 0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d'amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif.
Caisse des dépôts et consignations
65 bd François Mitterrand - BP 445 - 63012 Clermont-Ferrand cedex 1 - Tél : 04 73 43 13 13 auvergne-rhone-alpes@caissedesdepots.fr 3/4 banquedesterritoires.fr w @BanqueDesTérr Offre Contracluelle n° 138014 Emprunteur n° 00028616 PR0090-PR0092 V3.0
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CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS. Tableau d'Amortissement Edité le : 19/07/2022
DIRECTION REGIONALE AUVERGNE-RHONE-ALPES En Euros Délégation de CLERMONT-FERRAND
N° d'échéance d'él ne et) és REA Echéance (en €) Am Feu Intérêts (en£) l Dre : Ho réasenen cn en
42 19/07/2064 0,80 932,36 866,55 65,81 0,00 7 359,72 0,00
43 19/07/2065 0,80 937,02 878,14 58,88 0,00 6 481,58 0,00
44 19/07/2066 0,80 941,71 889,86 51,85 0,00 5 591,72 0,00
45 19/07/2067 0,80 946,42 901,69 44,73 0,00 4 690,03 0,00
46 19/07/2068 0,80 951,15 913,63 37,52 0,00 3776,40 0,00
47 19/07/2069 0,80 955,91 925,70 30,21 0,00 2 850,70 0,00
48 19/07/2070 0,80 960,69 937,88 22,81 0,00 1 912,82 0,00
49 19/07/2071 0,80 965,49 950,19 15,30 0,00 962,63 0,00
50 19/07/2072 0,80 970,33 962,63 7,70 0,00 0,00 0,00
Total 43 046,63 35 078,00 7 973,63 0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d'amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif.
A titre purement indicatif et sans valeur contractuelle, la valeur de l'index en vigueur lors de l'émission du présent contrat est de 1,00 % (Livret A).
Caisse des dépôts et consignations
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CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS. Tableau d'Amortissement Edité le : 19/07/2022
DIRECTION REGIONALE AUVERGNE-RHONE-ALPES En Euros Délégation de CLERMONT-FERRAND
Emprunteur : 0286156 - AUVERGNE HABITAT Capital prêté : 1 398 989 €
N° du Contrat de Prêt : 138014 / N° de la Ligne du Prêt : 5497043 Taux actuariel théorique : 1,60 %
Opération : Acquisition en VEFA Taux effectif global : 1,60 %
Produit: PLUS
N° d'échéance d' ns ce (+) DA Echéance [en €) DNS Intérêts (en €) perse AE Feat CRT
1 19/07/2023 1,60 49721,72 27 337,90 22 383,82 0,00 1371 651,10 0,00
2 19/07/2024 1,60 49 597,42 27 651,00 21 946,42 0,00 1 344 000,10 0,00
3 19/07/2025 1,60 49 473,43 27 969,43 21 504,00 0,00 1 316 030,67 0,00
4 19/07/2026 1,60 49 349,74 28 293,25 21 056,49 0,00 1 287 737,42 0,00
5 19/07/2027 1,60 49 226,37 28 622,57 20 603,80 0,00 1259 114,85 0,00
6 19/07/2028 1,60 49 103,30 28 957,46 20 145,84 0,00 1 230 157,39 0,00
7 19/07/2029 1,60 48 980,54 29 298,02 19 682,52 0,00 1 200 859,37 0,00
8 19/07/2030 1,60 48 858,09 29 644,34 19 213,75 0,00 1171 215,03 0,00
9 19/07/2031 1,60 48 735,95 29 996,51 18 739,44 0,00 1141 218,52 0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d'amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif.
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CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS. Tableau d'Amortissement Edité le : 19/07/2022
DIRECTION REGIONALE AUVERGNE-RHONE-ALPES En Euros Délégation de CLERMONT-FERRAND
N° d'échéance | y, ue t) RTS Echéance (en €) SU Intéréts(en£) | re a HE reesenen SE
10 19/07/2032 1,60 48614,11 30 354,61 18 259,50 0,00 1110 863,91 0,00
11 19/07/2033 1,60 48 492,57 30 718,75 17 773,82 0,00 1 080 145,16 0,00
12 19/07/2034 1,60 48 371,34 31 089,02 17 282,32 0,00 1 049 056,14 0,00
13 19/07/2035 1,60 48 250,41 31 465,51 16 784,90 0,00 1017 590,63 0,00
14 19/07/2036 1,60 48 129,79 31 848,34 16 281,45 0,00 985 742,29 0,00
15 19/07/2037 1,60 48 009,46 32 237,58 15771,88 0,00 953 504,71 0,00
16 19/07/2038 1,60 47 889,44 32 633,36 15 256,08 0,00 920 871,35 0,00
17 19/07/2039 1,60 47 769,71 33 035,77 14 733,94 0,00 887 835,58 0,00
18 19/07/2040 1,60 47 650,29 33 444,92 14 205,37 0,00 854 390,66 0,00
19 19/07/2041 1,60 47 531,16 33 860,91 13 670,25 0,00 820 529,75 0,00
20 19/07/2042 1,60 47 412,34 34 283,86 13 128,48 0,00 786 245,89 0,00
21 19/07/2043 1,60 47 293,81 34 713,88 12 579,93 0,00 751 532,01 0,00
22 19/07/2044 1,60 47 175,57 35 151,06 12 024,51 0,00 716 380,95 0,00
23 19/07/2045 1,60 47 057,63 35 595,53 11 462,10 0,00 680 785,42 0,00
24 19/07/2046 1,60 46 939,99 36 047,42 10 892,57 0,00 644 738,00 0,00
25 19/07/2047 1,60 46 822,64 36 506,83 10 315,81 0,00 608 231,17 0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d'amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif.
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CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS. Tableau d'Amortissement Edité le : 19/07/2022
DIRECTION REGIONALE AUVERGNE-RHONE-ALPES En Euros Délégation de CLERMONT-FERRAND
N° d'échéance pese t) RSA Echéance (en £) Cr Intérêts (en£) | re Se réa senen Es
26 19/07/2048 1,60 46 705,58 36 973,88 9 731,70 0,00 571 257,29 0,00
27 19/07/2049 1,60 46 588,82 37 448,70 9 140,12 0,00 533 808,59 0,00
28 19/07/2050 1,60 46 472,35 37 931,41 8 540,94 0,00 495 877,18 0,00
29 19/07/2051 1,60 46 356,16 38 422,13 7 934,03 0,00 457 455,05 0,00
30 19/07/2052 1,60 46 240,27 38 920,99 7 319,28 0,00 418 534,06 0,00
31 19/07/2053 1,60 46 124,67 39 428,13 6 696,54 0,00 379 105,93 0,00
32 19/07/2054 1,60 46 009,36 39 943,67 6 065,69 0,00 339 162,26 0,00
33 19/07/2055 1,60 45 894,34 40 467,74 5 426,60 0,00 298 694,52 0,00
34 19/07/2056 1,60 45 779,60 41 000,49 4779.11 0,00 257 694,03 0,00
35 19/07/2057 1,60 45 665,15 41 542,05 4 123,10 0,00 216 151,98 0,00
36 19/07/2058 1,60 45 550,99 42 092,56 3458,43 0,00 174 059,42 0,00
37 19/07/2059 1,60 45 437,11 42 652,16 2 784,95 0,00 131 407,26 0,00
38 19/07/2060 1,60 45 323,52 43 221,00 2 102,52 0,00 88 186,26 0,00
39 19/07/2061 1,60 45 210,21 43 799,23 1 410,98 0,00 44 387,03 0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d'amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif.
Caisse des dépôts et consignations
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DIRECTION REGIONALE AUVERGNE-RHONE-ALPES En Euros Délégation de CLERMONT-FERRAND
re : ere À Capital dû après RE Kate Date Taux d'intérêt : Amortissement x Intérêts à différer Stock d'intérêts N° d'échéance d'échéance (*) (en %) Echéance (en €) (en €) Intérêts (en €) {en €) RAR différés (en €
40 19/07/2062 1,60 45 097,22 44 387,03 710,19 0,00 0,00 0,00
Total . 1 89491217 1398 989,00 495 923,17 0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d'amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif.
A titre purement indicatif et sans valeur contractuelle, la valeur de l'index en vigueur lors de l'émission du présent contrat est de 1,00 % (Livret A)
Caisse des dépôts et consignations
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banquedesterritoires.fr | @BanqueDesTerr Offre Contracuelle n° 138014 Emprunteur n° 00028616 PR0090-PR0092 V3.0
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CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS. Tableau d'Amortissement Edité le : 19/07/2022
DIRECTION REGIONALE AUVERGNE-RHONE-ALPES En Euros Délégation de CLERMONT-FERRAND
Emprunteur : 0286156 - AUVERGNE HABITAT Capital prêté : 105 214 €
N° du Contrat de Prêt : 138014 / N° de la Ligne du Prêt : 5497044 Taux actuariel théorique : 1,60 %
Opération : Acquisition en VEFA Taux effectif global : 1,60 %
Produit : PLUS foncier
N° d'échéance d' ts ce (+) se Echéance (en €) RE Intérêts (en €) perse AE Ferre RTE
1 19/07/2023 1,60 3 238,64 1 555,22 1 683,42 0,00 103 658,78 0,00
2 19/07/2024 1,60 3 230,54 1 572,00 1 658,54 0,00 102 086,78 0,00
3 19/07/2025 1,60 3 222,46 1 589,07 1 633,39 0,00 100 497,71 0,00
4 19/07/2026 1,60 321441 1 606,45 1 607,96 0,00 98 891,26 0,00
5 19/07/2027 1,60 3 206,37 1 624,11 1 582,26 0,00 97 267,15 0,00
6 19/07/2028 1,60 3198,35 1 642,08 1 556,27 0,00 95 625,07 0,00
7 19/07/2029 1,60 3 190,36 1 660,36 1 530,00 0,00 93 964,71 0,00
8 19/07/2030 1,60 3 182,38 1 678,94 1 503,44 0,00 92 285,77 0,00
9 19/07/2031 1,60 3174,43 1 697,86 1 476,57 0,00 90 587,91 0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d'amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif.
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65 bd François Mitterrand - BP 445 - 63012 Clermont-Ferrand cedex 1 - Tél : 04 73 43 13 13 auvergne-rhone-alpes@caissedesdepots.fr 1/4 banquedesterritoires.fr w @BanqueDesTérr Offre Contracuelle n° 138014 Emprunteur n° 00028616 PR0090-PR0092 V3.0
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CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS. Tableau d'Amortissement Edité le : 19/07/2022
DIRECTION REGIONALE AUVERGNE-RHONE-ALPES En Euros Délégation de CLERMONT-FERRAND
N° d'échéance d' sue cel) RAS Echéance (en £) MR Intérêts (en £) l ne AE rarement EE
10 19/07/2032 1,60 3166,49 1.717,08 1 449,41 0,00 88 870,83 0,00
11 19/07/2033 1,60 3158,57 1 736,64 1 421,93 0,00 87 134,19 0,00
12 19/07/2034 1,60 3 150,68 1 756,53 1 394,15 0,00 85 377,66 0,00
13 19/07/2035 1,60 3 142,80 1 776,76 1 366,04 0,00 83 600,90 0,00
14 19/07/2036 1,60 3134,94 1 797,33 1 337,61 0,00 81 803,57 0,00
15 19/07/2037 1,60 3127,11 1 818,25 1 308,86 0,00 79 985,32 0,00
16 19/07/2038 1,60 3119,29 1 839,52 1 279,77 0,00 78 145,80 0,00
17 19/07/2039 1,60 3111,49 1 861,16 1 250,33 0,00 76 284,64 0,00
18 19/07/2040 1,60 3103,71 1 883,16 1 220,55 0,00 74 401,48 0,00
19 19/07/2041 1,60 3095,95 1 905,53 1 190,42 0,00 72 495,95 0,00
20 19/07/2042 1,60 3088,21 1 928,27 1 159,94 0,00 70 567,68 0,00
21 19/07/2043 1,60 3080,49 1 951,41 1 129,08 0,00 68 616,27 0,00
22 19/07/2044 1,60 307279 1 974,93 1 097,86 0,00 66 641,34 0,00
23 19/07/2045 1,60 3065,11 1 998,85 1 066,26 0,00 64 642,49 0,00
24 19/07/2046 1,60 3057,45 2 023,17 1 034,28 0,00 62 619,32 0,00
25 19/07/2047 1,60 3 049,80 2 047,89 1 001,91 0,00 60 571,43 0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d'amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif.
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65 bd François Mitterrand - BP 445 - 63012 Clermont-Ferrand cedex 1 - Tél : 04 73 43 13 13 auvergne-rhone-alpes@caissedesdepots.fr 214
banquedesterritoires.fr | @SanqueDesterr Offre Contracuelle n° 138014 Emprunteur n° 00028616 PR0090-PR0092 V3.0
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CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS. Tableau d'Amortissement Edité le : 19/07/2022
DIRECTION REGIONALE AUVERGNE-RHONE-ALPES En Euros Délégation de CLERMONT-FERRAND
N° d'échéance perse t RSS Echéance (en €) CN Intérêts(en€) | Dre : HET rarement ASE
26 19/07/2048 1,60 3042,18 2 073,04 969,14 0,00 58 498,39 0,00
27 19/07/2049 1,60 3034,57 2 098,60 935,97 0,00 56 399,79 0,00
28 19/07/2050 1,60 3 026,99 2 124,59 902,40 0,00 54 275,20 0,00
29 19/07/2051 1,60 3019,42 2151,02 868,40 0,00 52 124,18 0,00
30 19/07/2052 1,60 3011,87 2177,88 833,99 0,00 49 946,30 0,00
31 19/07/2053 1,60 3 004,34 2 205,20 799,14 0,00 47 741,10 0,00
32 19/07/2054 1,60 2 996,83 2 232,97 763,86 0,00 45 508,13 0,00
33 19/07/2055 1,60 2 989,34 2261,21 728,13 0,00 43 246,92 0,00
34 19/07/2056 1,60 2 981,86 2 289,91 691,95 0,00 40 957,01 0,00
35 19/07/2057 1,60 297441 2 319,10 655,31 0,00 38 637,91 0,00
36 19/07/2058 1,60 2 966,97 2 348,76 618,21 0,00 36 289,15 0,00
37 19/07/2059 1,60 2 959,56 2 378,93 580,63 0,00 33 910,22 0,00
38 19/07/2060 1,60 2952,16 2 409,60 542,56 0,00 31 500,62 0,00
39 19/07/2061 1,60 2 944,78 2440,77 504,01 0,00 29 059,85 0,00
40 19/07/2062 1,60 2 937,42 247246 464,96 0,00 26 587,39 0,00
a1 19/07/2063 1,60 2 930,07 2 504,67 425,40 0,00 24 082,72 0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d'amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif.
Caisse des dépôts et consignations
65 bd François Mitterrand - BP 445 - 63012 Clermont-Ferrand cedex 1 - Tél : 04 73 43 13 13 auvergne-rhone-alpes@caissedesdepots.fr 3/4 banquedesterritoires.fr {| @BanqueDesTerr Offre Contracluelle n° 138014 Emprunteur n° 00028616 PR0090-PR0092 V3.0
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CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS. Tableau d'Amortissement Edité le : 19/07/2022
DIRECTION REGIONALE AUVERGNE-RHONE-ALPES En Euros Délégation de CLERMONT-FERRAND
N° d'échéance ue t) RER Echéance (en €) Med Intérêts (en £) | Rue LE reasenen De
42 19/07/2064 1,60 2922,75 2 537,43 385,32 0,00 21 545,29 0,00
43 19/07/2065 1,60 2915,44 2 570,72 344,72 0,00 18 974,57 0,00
44 19/07/2066 1,60 2 908,15 2 604,56 303,59 0,00 16 370,01 0,00
45 19/07/2067 1,60 2 900,88 2 638,96 261,92 0,00 13731,05 0,00
46 19/07/2068 1,60 2 893,63 2 673,93 219,70 0,00 11 057,12 0,00
47 19/07/2069 1,60 2 886,39 270948 176,91 0,00 8 347,64 0,00
48 19/07/2070 1,60 2879,18 2745,62 133,56 0,00 5 602,02 0,00
49 19/07/2071 1,60 2 871,98 278235 89,63 0,00 2819,67 0,00
50 19/07/2072 1,60 2 864,78 2 819,67 45,11 0,00 0,00 0,00
Total 152 398,77 105 214,00 47 184,77 0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d'amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif.
A titre purement indicatif et sans valeur contractuelle, la valeur de l'index en vigueur lors de l'émission du présent contrat est de 1,00 % (Livret A).
Caisse des dépôts et consignations
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CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS. Tableau d'Amortissement Edité le : 19/07/2022
DIRECTION REGIONALE AUVERGNE-RHONE-ALPES En Euros Délégation de CLERMONT-FERRAND
Emprunteur : 0286156 - AUVERGNE HABITAT Capital prêté : 90 000 €
N° du Contrat de Prêt : 138014 / N° de la Ligne du Prêt : 5497040 Taux actuariel théorique : 3,08 %
Opération : Acquisition en VEFA Taux effectif global : 3,08 %
Produit : Prêt Booster - BEI Taux fixe - Soutien à la production
Nrdéchéanoe | je parce «3 | nn | Echéancèene) | AMOMREMENE | intérets (en) | (Mr SRI rensasenen CU lrE
1 19/07/2023 3,08 3 944,13 1172,13 2772,00 0,00 88 827,87 0,00
2 19/07/2024 3,08 3944,13 1 208,23 2 735,90 0,00 87 619,64 0,00
3 19/07/2025 3,08 3 944,13 1 245,45 2 698,68 0,00 86 374,19 0,00
4 19/07/2026 3,08 3944,13 1 283,80 2 660,33 0,00 85 090,39 0,00
5 19/07/2027 3,08 3 944,13 1 323,35 2 620,78 0,00 83 767,04 0,00
6 19/07/2028 3,08 3944,13 1 364,11 2 580,02 0,00 82 402,93 0,00
7 19/07/2029 3,08 3 944,13 1 406,12 2 538,01 0,00 80 996,81 0,00
8 19/07/2030 3,08 3944,13 1 449,43 2 494,70 0,00 79 547,38 0,00
9 19/07/2031 3,08 3 944,13 1 494,07 2 450,06 0,00 78 053,31 0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d'amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif.
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CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS. Tableau d'Amortissement Edité le : 19/07/2022
DIRECTION REGIONALE AUVERGNE-RHONE-ALPES En Euros Délégation de CLERMONT-FERRAND
N° d'échéance |, ue t) RTE Echéance (en €) Mel Intéréts(en£) | He HET réesenen CASE
10 19/07/2032 3,08 3.944,13 1 540,09 2 404,04 0,00 76 513,22 0,00
11 19/07/2033 3,08 3.944,13 1 587,52 2 356,61 0,00 74 925,70 0,00
12 19/07/2034 3,08 3.944,13 1 636,42 2 307,71 0,00 73 289,28 0,00
13 19/07/2035 3,08 3944,13 1 686,82 2 257,31 0,00 71 602,46 0,00
14 19/07/2036 3,08 3944,13 1 738,77 2 205,36 0,00 69 863,69 0,00
15 19/07/2037 3,08 3944,13 1 792,33 2151,80 0,00 68 071,36 0,00
16 19/07/2038 3,08 3.944,13 1 847,53 2 096,60 0,00 66 223,83 0,00
17 19/07/2039 3,08 3.944,13 1 904,44 2 039,69 0,00 64 319,39 0,00
18 19/07/2040 3,08 3.944,13 1 963,09 1 981,04 0,00 62 356,30 0,00
19 19/07/2041 3,08 3.944,13 2 023,56 1 920,57 0,00 60 332,74 0,00
20 19/07/2042 3,08 3.944,13 2 085,88 1 858,25 0,00 58 246,86 0,00
21 19/07/2043 3,08 3.944,13 2 150,13 1 794,00 0,00 56 096,73 0,00
22 19/07/2044 3,08 3.944,13 2 216,35 1727,78 0,00 53 880,38 0,00
23 19/07/2045 3,08 3.944,13 2 284,61 1 659,52 0,00 51 595,77 0,00
24 19/07/2046 3,08 3.944,13 2 354,98 1 589,15 0,00 49 240,79 0,00
25 19/07/2047 3,08 3.944,13 2427,51 1 516,62 0,00 46 813,28 0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d'amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif.
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65 bd François Mitterrand - BP 445 - 63012 Clermont-Ferrand cedex 1 - Tél : 04 73 43 13 13 auvergne-rhone-alpes@caissedesdepots.fr 213 banquedesterritoires.fr {| @BanqueDesTerr Offre Contracuelle n° 138014 Emprunteur n° 00028616 PR0090-PR0092 V3.0
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CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS. Tableau d'Amortissement Edité le : 19/07/2022
DIRECTION REGIONALE AUVERGNE-RHONE-ALPES En Euros Délégation de CLERMONT-FERRAND
N° d'échéance UE et) RS Echéance (en €) nl Intérêts (en£) ] He Se resenen TRES
26 19/07/2048 3,08 3.944,13 2 502,28 1 441,85 0,00 44 311,00 0,00
27 19/07/2049 3,08 3.944,13 2 579,35 1 364,78 0,00 41 731,65 0,00
28 19/07/2050 3,08 3.944,13 2 658,80 1 285,33 0,00 39 072,85 0,00
29 19/07/2051 3,08 3944,13 2740,69 1 203,44 0,00 36 332,16 0,00
30 19/07/2052 3,08 3944,13 2 825,10 1 119,03 0,00 33 507,06 0,00
31 19/07/2053 3,08 3944,13 2912,11 1 032,02 0,00 30 594,95 0,00
32 19/07/2054 3,08 3.944,13 3 001,81 942,32 0,00 27 593,14 0,00
33 19/07/2055 3,08 3.944,13 3 094,26 849,87 0,00 24 498,88 0,00
34 19/07/2056 3,08 3.944,13 3 189,56 754,57 0,00 21 309,32 0,00
35 19/07/2057 3,08 3.944,13 3 287,80 656,33 0,00 18 021,52 0,00
36 19/07/2058 3,08 3.944,13 3 389,07 555,06 0,00 14 632,45 0,00
37 19/07/2059 3,08 3944,13 3 493,45 450,68 0,00 11 139,00 0,00
38 19/07/2060 3,08 3.944,13 3 601,05 343,08 0,00 7 537,95 0,00
39 19/07/2061 3,08 3944,13 3711,96 232,17 0,00 3 825,99 0,00
40 19/07/2062 3,08 3.943,83 3 825,99 117,84 0,00 0,00 0,00
Total 157 764,90 90 000,00 67 764,90 0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d'amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif.
Caisse des dépôts et consignations
65 bd François Mitterrand - BP 445 - 63012 Clermont-Ferrand cedex 1 - Tél : 04 73 43 13 13 auvergne-rhone-alpes@caissedesdepots.fr 3/3
banquedesterritoires.fr | @SanqueDesTerr N°DEL20221110_015
80/84
Direction Stratégie Financière / 7677 Offre Contracuelle n° 138014 Emprunteur n° 00028616 PR0090-PR0092 V3.0
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CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS. Tableau d'Amortissement Edité le : 19/07/2022
DIRECTION REGIONALE AUVERGNE-RHONE-ALPES En Euros Délégation de CLERMONT-FERRAND
Emprunteur : 0286156 - AUVERGNE HABITAT Capital prêté : 195 000 €
N° du Contrat de Prêt : 138014 / N° de la Ligne du Prêt : 5497039 Taux actuariel théorique : 3,08 %
Opération : Acquisition en VEFA Taux effectif global : 3,08 %
Produit : Prêt Booster - BEI Taux fixe - Soutien à la production
Ndéchéance| je parce «3 | nn | Echéancèene) | AMOMREMENE | dintérets (en) | (Mr eN Ne Feat CARTE
1 19/07/2023 3,08 8 545,61 2 539,61 6 006,00 0,00 192 460,39 0,00
2 19/07/2024 3,08 8 545,61 2617,83 5 927,78 0,00 189 842,56 0,00
3 19/07/2025 3,08 8 545,61 2 698,46 5 847,15 0,00 187 144,10 0,00
4 19/07/2026 3,08 8 545,61 2781,57 5 764,04 0,00 184 362,53 0,00
5 19/07/2027 3,08 8 545,61 2 867,24 5 678,37 0,00 181 495,29 0,00
6 19/07/2028 3,08 8 545,61 2 955,56 5 590,05 0,00 178 539,73 0,00
7 19/07/2029 3,08 8 545,61 3 046,59 5 499,02 0,00 175 493,14 0,00
8 19/07/2030 3,08 8 545,61 3 140,42 5 405,19 0,00 172 352,72 0,00
9 19/07/2031 3,08 8 545,61 3237,15 5 308,46 0,00 169 115,57 0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d'amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif.
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65 bd François Mitterrand - BP 445 - 63012 Clermont-Ferrand cedex 1 - Tél : 04 73 43 13 13 auvergne-rhone-alpes@caissedesdepots.fr 1/3 banquedesterriloires.fr | @SanqueDesterr Offre Contracuelle n° 138014 Emprunteur n° 00028616 PR0090-PR0092 V3.0
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CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS. Tableau d'Amortissement Edité le : 19/07/2022
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N° d'échéance |, ue t) RS Echéance (en £) PRES Intérêts (en.£) | He a ee reeusenen CASE
10 19/07/2032 3,08 8 545,61 3 336,85 5 208,76 0,00 165 778,72 0,00
11 19/07/2033 3,08 8 545,61 3439,63 5 105,98 0,00 162 339,09 0,00
12 19/07/2034 3,08 8 545,61 3 545,57 5 000,04 0,00 158 793,52 0,00
13 19/07/2035 3,08 8 545,61 3 654,77 4 890,84 0,00 155 138,75 0,00
14 19/07/2036 3,08 8 545,61 3767,34 4778,27 0,00 151 371,41 0,00
15 19/07/2037 3,08 8 545,61 3 883,37 4 662,24 0,00 147 488,04 0,00
16 19/07/2038 3,08 8 545,61 4 002,98 4 542,63 0,00 143 485,06 0,00
17 19/07/2039 3,08 8 545,61 4 126,27 4 419,34 0,00 139 358,79 0,00
18 19/07/2040 3,08 8 545,61 4 253,36 4 292,25 0,00 135 105,43 0,00
19 19/07/2041 3,08 8 545,61 4 384,36 4161,25 0,00 130 721,07 0,00
20 19/07/2042 3,08 8 545,61 4 519,40 4 026,21 0,00 126 201,67 0,00
21 19/07/2043 3,08 8 545,61 4 658,60 3 887,01 0,00 121 543,07 0,00
22 19/07/2044 3,08 8 545,61 4 802,08 3743,53 0,00 116 740,99 0,00
23 19/07/2045 3,08 8 545,61 4 949,99 3 595,62 0,00 111 791,00 0,00
24 19/07/2046 3,08 8 545,61 5 102,45 344316 0,00 106 688,55 0,00
25 19/07/2047 3,08 8 545,61 5 259,60 3 286,01 0,00 101 428,95 0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d'amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif.
Caisse des dépôts et consignations
65 bd François Mitterrand - BP 445 - 63012 Clermont-Ferrand cedex 1 - Tél : 04 73 43 13 13 auvergne-rhone-alpes@caissedesdepots.fr 213 banquedesterritoires.fr {| @BanqueDesTerr Offre Contracuelle n° 138014 Emprunteur n° 00028616 PR0090-PR0092 V3.0
BANQUE des X TERRITOIRES
CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS. Tableau d'Amortissement Edité le : 19/07/2022
DIRECTION REGIONALE AUVERGNE-RHONE-ALPES En Euros Délégation de CLERMONT-FERRAND
N° d'échéance perse t RSS Echéance (en £) CR Intérêts (en £) | He a HET réeusenen CT ASE
26 19/07/2048 3,08 8 545,61 5 421,60 3 124,01 0,00 96 007,35 0,00
27 19/07/2049 3,08 8 545,61 5 588,58 2 957,03 0,00 90 418,77 0,00
28 19/07/2050 3,08 8 545,61 5 760,71 2 784,90 0,00 84 658,06 0,00
29 19/07/2051 3,08 8 545,61 5 938,14 2 607,47 0,00 78 719,92 0,00
30 19/07/2052 3,08 8 545,61 6 121,04 2424,57 0,00 72 598,88 0,00
31 19/07/2053 3,08 8 545,61 6 309,56 2 236,05 0,00 66 289,32 0,00
32 19/07/2054 3,08 8 545,61 6 503,90 2041,71 0,00 59 785,42 0,00
33 19/07/2055 3,08 8 545,61 6 704,22 1 841,39 0,00 53 081,20 0,00
E7 19/07/2056 3,08 8 545,61 6910,71 1 634,90 0,00 46 170,49 0,00
35 19/07/2057 3,08 8 545,61 7 123,56 1 422,05 0,00 39 046,93 0,00
36 19/07/2058 3,08 8 545,61 7 342,96 1 202,65 0,00 31 703,97 0,00
37 19/07/2059 3,08 8 545,61 7 569,13 976,48 0,00 24 134,84 0,00
38 19/07/2060 3,08 8 545,61 7 802,26 743,35 0,00 16 332,58 0,00
39 19/07/2061 3,08 8 545,61 8 042,57 503,04 0,00 8 290,01 0,00
40 19/07/2062 3,08 8 545,34 8 290,01 255,33 0,00 0,00 0,00
Total 34182413 195 000,00 146.824,13 0,00
(*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d'amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif.
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