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Lien du pdf (unknown - 4.1 ANNEXE Garantie demprunt CDC Habitat social Contrat 149041)Thèmes du document : Banque, Justice et droit, Investissement et développement économique, PR0090-PR0068 V3.39.6 page 1/30Contrat de prêt n° 149041 Emprunteur n° 000060794 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 ile-de-france@caissedesdepots.fr CDC HABITAT SOCIAL SOCIETE ANONYME D'HABITATIONS A LOYER MODERE - n° LA CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS CONTRAT DE PRÊT 000060794 N° 149041 Entre Et 1/30PR0090-PR0068 V3.39.6 page 2/30Contrat de prêt n° 149041 Emprunteur n° 000060794 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS Entre et : Indifféremment dénommé(e)s « Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 ile-de-france@caissedesdepots.fr CDC HABITAT SOCIAL SOCIETE ANONYME D'HABITATIONS A LOYER MODERE n°: 552046484, sis(e) 33 AVENUE PIERRE MENDES FRANCE 75013 PARIS, Ci-après indifféremment dénommé(e) « D'HABITATIONS A LOYER MODERE LA CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS avril 1816, codifiée aux articles L. 518-2 et suivants du Code monétaire et financier, sise 56 rue de Lille, 75007 PARIS, Ci-après indifféremment dénommée « les Parties CONTRAT DE PRÊT la Caisse des Dépôts » ou « » ou « CDC HABITAT SOCIAL SOCIETE ANONYME l'Emprunteur la Partie , établissement spécial créé par la loi du 28 » », », « la CDC » ou « DE DEUXIÈME PART, DE PREMIÈRE PART, le Prêteur , SIREN » 2/30PR0090-PR0068 V3.39.6 page 3/30Contrat de prêt n° 149041 Emprunteur n° 000060794 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS PRÉAMBULE La Caisse des Dépôts et ses filiales constituent un groupe public au service de l'intérêt général et du développement économique du pays : la Caisse des Dépôts assure ses missions d'intérêt général en appui des politiques publiques, nationales et locales, notamment au travers de sa direction, la Banque des Territoires (ci-après « Banque des Territoires »). La Banque des Territoires accompagne les grandes évolutions économiques et sociétales du pays. Ses priorités s'inscrivent en soutien des grandes orientations publiques au service de la croissance, de l'emploi et du développement économique et territorial du pays. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 ile-de-france@caissedesdepots.fr 3/30PR0090-PR0068 V3.39.6 page 4/30Contrat de prêt n° 149041 Emprunteur n° 000060794 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS ANNEXE L' ANNEXE EST UNE PARTIE INDISSOCIABLE DU PRÉSENT CONTRAT DE PRÊT Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 ile-de-france@caissedesdepots.fr ARTICLE 1 ARTICLE 2 ARTICLE 3 ARTICLE 4 ARTICLE 5 ARTICLE 6 ARTICLE 7 ARTICLE 8 ARTICLE 9 ARTICLE 10 ARTICLE 11 ARTICLE 12 ARTICLE 13 ARTICLE 14 ARTICLE 15 ARTICLE 16 ARTICLE 17 ARTICLE 18 ARTICLE 19 ARTICLE 20 ARTICLE 21 ARTICLE 22 CONFIRMATION D’AUTORISATION DE PRÉLÈVEMENT AUTOMATIQUE OBJET DU PRÊT PRÊT DURÉE TOTALE TAUX EFFECTIF GLOBAL DÉFINITIONS CONDITIONS DE PRISE D’EFFET ET DATE LIMITE DE VALIDITÉ DU CONTRAT CONDITIONS SUSPENSIVES AU VERSEMENT DE CHAQUE LIGNE DU PRÊT MISE À DISPOSITION DE CHAQUE LIGNE DU PRÊT CARACTÉRISTIQUES FINANCIÈRES DE CHAQUE LIGNE DU PRÊT DÉTERMINATION DES TAUX CALCUL ET PAIEMENT DES INTÉRÊTS AMORTISSEMENT ET REMBOURSEMENT DU CAPITAL RÈGLEMENT DES ÉCHÉANCES COMMISSIONS, PENALITES ET INDEMNITES DÉCLARATIONS ET ENGAGEMENTS DE L’EMPRUNTEUR GARANTIES REMBOURSEMENTS ANTICIPÉS ET LEURS CONDITIONS FINANCIÈRES RETARD DE PAIEMENT - INTÉRÊTS MORATOIRES DISPOSITIONS DIVERSES DROITS ET FRAIS NOTIFICATIONS ET DONNÉES À CARACTÈRE PERSONNEL ÉLECTION DE DOMICILE ET ATTRIBUTION DE COMPÉTENCE SOMMAIRE P.5 P.5 P.5 P.6 P.6 P.10 P.11 P.11 P.13 P.17 P.18 P.19 P.20 P.20 P.21 P.23 P.24 P.27 P.27 P.29 P.30 P.30 4/30PR0090-PR0068 V3.39.6 page 5/30Contrat de prêt n° 149041 Emprunteur n° 000060794 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS ARTICLE 1 Le présent Contrat est destiné au financement de l'opération Jouy-le-Moutier Rue de la Bonne Entente, Parc social public, Construction de 37 logements situés rue de la Bonne Entente 95280 JOUY-LE-MOUTIER. Dans le cadre de leur accompagnement du secteur du logement social, la Caisse des Dépôts et Action Logement apportent leur soutien à l’investissement de la présente opération, via la mise en place d’un Prêt à taux d’intérêt très avantageux. ARTICLE 2 Le Prêteur consent à l’Emprunteur qui l’accepte, un Prêt d’un montant maximum de trois millions huit-cent-trente mille cinq-cent-trois euros (3 830 503,00 euros) constitué de 8 Lignes du Prêt. Ce Prêt est destiné au financement de l’opération visée à l’Article suivante : Le montant de chaque Ligne du Prêt ne pourra en aucun cas être dépassé et il ne pourra pas y avoir de fongibilité entre chaque Ligne du Prêt. ARTICLE 3 Le Contrat entre en vigueur suivant les dispositions de l’Article de Validité du Contrat » Le présent Contrat n'est en aucun cas susceptible de renouvellement ou reconduction tacite. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 ile-de-france@caissedesdepots.fr n n n n n n n n CPLS Complémentaire au PLS 2023, d’un montant de trois-cent-dix-neuf mille soixante-quatorze euros (319 074,00 euros) ; PLAI, d’un montant de huit-cent-vingt-cinq mille six-cent-soixante-quatre euros (825 664,00 euros) ; PLAI foncier, d’un montant de cinq-cent-vingt-deux mille deux-cent-quatre-vingt-trois euros (522 283,00 euros) ; PLS PLSDD 2023, d’un montant de quatre-cent-soixante-sept mille huit-cent-dix euros (467 810,00 euros) ; PLS foncier PLSDD 2023, d’un montant de trois-cent-quarante mille sept-cent-quatre euros (340 704,00 euros) ; PLUS, d’un montant de cinq-cent-cinquante-sept mille sept-cent-soixante-treize euros (557 773,00 euros) ; PLUS foncier, d’un montant de quatre-cent-soixante-quatre mille cent-quatre-vingt-quinze euros (464 195,00 euros) ; PHB 2.0 tranche 2019, d’un montant de trois-cent-trente-trois mille euros (333 000,00 euros) ; OBJET DU PRÊT PRÊT DURÉE TOTALE pour une durée totale allant jusqu’au paiement de la dernière échéance du Prêt. « Conditions de Prise d’Effet et Date Limite « Objet du Prêt » et selon l’affectation 5/30PR0090-PR0068 V3.39.6 page 6/30Contrat de prêt n° 149041 Emprunteur n° 000060794 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS ARTICLE 4 Le Taux Effectif Global (TEG) ainsi que le taux de période applicable au Prêt, figurant à l'Article « Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt » l'article L. 313-4 du Code monétaire et financier. Le TEG de chaque Ligne du Prêt est calculé pour leur durée totale sans remboursement anticipé, sur la base du taux d'intérêt initial auquel s'ajoutent les frais, commissions ou rémunérations de toute nature, directs ou indirects, nécessaires à l'octroi du Prêt. L'Emprunteur reconnait que, conformément à la réglementation en vigueur, le TEG susmentionné, calculé selon un mode proportionnel au taux de période établi à partir d'une période de mois normalisés et rapporté à une année civile, est fourni en tenant compte de l'ensemble des commissions, rémunérations et frais, dont les frais de garantie, supportés par l'Emprunteur et portés à la connaissance du Prêteur lors de l'instruction de chaque Ligne du Prêt. L'Emprunteur reconnait avoir procédé personnellement à toutes les estimations et investigations qu'il considère nécessaires pour apprécier le coût total de chaque Ligne du Prêt et reconnaît avoir obtenu tous les renseignements nécessaires de la part du Prêteur. Pour l'avenir, le Prêteur et l'Emprunteur reconnaissent expressément pour chaque Ligne du Prêt que : - le TEG du fait des particularités de taux notamment en cas de taux variable, ne peut être fourni qu'à titre indicatif ; - le calcul est effectué sur l'hypothèse d'un unique Versement, à la date de signature du Contrat qui vaut, pour les besoins du calcul du TEG, date de début d'amortissement théorique du Prêt. Toutefois, ce TEG indicatif ne saurait être opposable au Prêteur en cas de modification des informations portées à sa connaissance. Les éventuels frais de garantie, visés ci-dessus, sont intégrés pour le calcul du TEG sur la base du montage de garantie prévu à l'Article ARTICLE 5 Pour l'interprétation et l'application du Contrat, les termes et expressions ci-après auront la signification suivante : Les notarisation ou enregistrement. Le La « Swap Euribor. En cas d'absence de publication de ces taux pour une maturité donnée, la Courbe de Taux de Swap Euribor sera déterminée par interpolation linéaire réalisée à partir des Taux de Swap Euribor (taux swap « ask ») publiés pour une durée immédiatement inférieure et de ceux publiés pour une durée immédiatement supérieure. La « Swap Inflation. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 ile-de-france@caissedesdepots.fr « Contrat » Courbe de Taux de Swap Inflation Courbe de Taux de Swap Euribor « Autorisations » désigne le présent Contrat de Prêt, son annexe et ses éventuels avenants. TAUX EFFECTIF GLOBAL DÉFINITIONS désignent tout agrément, permis, certificat, autorisation, licence, approbation, « Garanties » » désigne la courbe formée par la structure par termes des Taux de . » désigne la courbe formée par la structure par termes des Taux de , sont donnés en respect des dispositions de 6/30PR0090-PR0068 V3.39.6 page 7/30Contrat de prêt n° 149041 Emprunteur n° 000060794 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS En cas d'absence de publication de ces taux pour une maturité donnée, la Courbe de Taux de Swap Inflation sera déterminée par interpolation linéaire réalisée à partir des Taux de Swap Inflation (taux swap « ask ») publiés pour une durée immédiatement inférieure et de ceux publiés pour une durée immédiatement supérieure. La d’Effet du Contrat additionnée, dans le cas d’une Ligne du Prêt avec une Phase de Préfinancement, de la Durée de la Phase de Préfinancement. Les de remboursement du capital pendant la Phase d’Amortissement. Selon la périodicité choisie, la date des échéances est déterminée à compter de la Date de Début de la Phase d’Amortissement. La Parties et ce, dès lors que la (ou les) condition(s) stipulée(s) à l’Article Limite de Validité du Contrat » La Prêt et est fixée soit deux mois avant la date de première échéance si la Ligne du Prêt ne comporte pas de Phase de Préfinancement, soit au terme de la Durée de la Phase de Préfinancement si la Ligne du Prêt comporte une Phase de Préfinancement. La Début de la Phase d'Amortissement et la dernière Date d'Echéance. La et la dernière Date d’Echéance. La Début de la Phase d'Amortissement et la dernière Date d'Échéance. La de défaillance de l'Emprunteur. La l’Emprunteur en garantissant au Prêteur le remboursement de la Ligne du Prêt en cas de défaillance de sa part. L’ d’intérêt. L’ publics sur la base de la formule en vigueur décrite à l’article 3 du règlement n°86-13 modifié du 14 mai 1986 du Comité de la Réglementation Bancaire et Financière relatif à la rémunération des fonds reçus par les établissements de crédit. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 ile-de-france@caissedesdepots.fr « Index » « Index Livret A » « Durée de la Phase d'Amortissement de la Ligne du Prêt » « Garantie » « Durée totale du Prêt » « Date Limite de Mobilisation » « Date d’Effet » « Durée de la Ligne du Prêt » « Date de Début de la Phase d’Amortissement » « Garantie publique » « Dates d’Echéances » désigne, pour une Ligne du Prêt, l’Index de référence appliqué en vue de déterminer le taux est une sûreté accordée au Prêteur qui lui permet d'obtenir le paiement de sa créance en cas du Contrat est la date de réception, par le Prêteur, du Contrat signé par l’ensemble des désigne le taux du Livret A, exprimé sous forme de taux annuel, calculé par les pouvoirs désigne l’engagement par lequel une collectivité publique accorde sa caution à correspondent, pour une Ligne du Prêt, aux dates de paiement des intérêts et/ou désigne la durée comprise entre le premier jour du mois suivant sa Date d’Effet a (ont) été remplie(s). désigne, pour chaque Ligne du Prêt, la durée comprise entre la Date de correspond à la date de fin de la Phase de Mobilisation d’une Ligne du correspond au premier jour du mois suivant la Date désigne la durée comprise entre la Date de « Conditions de Prise d’Effet et Date 7/30PR0090-PR0068 V3.39.6 page 8/30Contrat de prêt n° 149041 Emprunteur n° 000060794 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS A chaque Révision de l'Index Livret A, l'Emprunteur aura la faculté de solliciter du Prêteur la communication des informations utiles concernant la nouvelle valeur applicable à la prochaine Date d’Echéance. En cas d'indisponibilité temporaire de l’Index, l'Emprunteur ne pourra remettre en cause la Consolidation de la Ligne du Prêt ou retarder le paiement des échéances. Celles-ci continueront à être appelées aux Dates d’Echéances contractuelles, sur la base du dernier Index publié et seront révisées lorsque les nouvelles modalités de révision seront connues. Si le Livret A servant de base aux modalités de révision de taux vient à disparaître avant le complet remboursement du Prêt, de nouvelles modalités de révision seront déterminées par le Prêteur en accord avec les pouvoirs publics. Dans ce cas, tant que les nouvelles modalités de révision ne seront pas définies, l'Emprunteur ne pourra user de la faculté de rembourser par anticipation qu'à titre provisionnel ; le décompte de remboursement définitif sera établi dès détermination des modalités de révision de remplacement. Le « La Elle correspond à un produit déterminé et donne lieu à l'établissement d'un tableau d'amortissement qui lui est propre. Son montant correspond à la somme des Versements effectués entre la Date d'Effet et la Date Limite de Mobilisation auquel sont ajoutés le cas échéant, pour une Ligne du Prêt avec une Phase de Préfinancement, les intérêts capitalisés liés aux Versements. Le financier. Les « réglementaires françaises relatives à la lutte contre la corruption, notamment celles contenues au titre III du livre IV du code pénal, à la section 3 du Chapitre II (« manquements au devoir de probité »), ainsi qu'à la section 1 du chapitre V (« corruption des personnes n'exerçant pas une fonction publique ») du titre IV, (ii) la loi n° 2016-1691 du 9 décembre 2016 relative à la transparence, à la lutte contre la corruption et à la modernisation de la vie économique, dite loi Sapin II ; (iii) les réglementations étrangères relatives à la lutte contre la corruption dans la mesure où celles-ci sont applicables. Le de restrictions générales relatives aux exportations, importations, financements ou investissements. La chaque Ligne du Prêt, la période débutant au premier jour du mois suivant la Date d'Effet, durant laquelle l’Emprunteur rembourse le capital prêté dans les conditions définies à l’Article Echéances » La l’Emprunteur ne règle que des échéances en intérêts. Son début coincide avec le début de la Phase d'Amortissement. La débutant dix (10) Jours ouvrés après la Date d’Effet et s’achevant 2 mois avant la date de première échéance de la Ligne du Prêt. Durant cette phase, l’Emprunteur a la faculté d'effectuer des demandes de Versement. Le Prêt. Son montant ne peut pas excéder celui stipulé à l’Article Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 ile-de-france@caissedesdepots.fr « Pays Sanctionné » « Prêt » « Ligne du Prêt » « Livret A » « Phase de Mobilisation pour une Ligne du Prêt sans Phase de Préfinancement » « Phase d’Amortissement pour une Ligne du Prêt sans Phase de Préfinancement » « Phase de Différé d’Amortissement » Jour ouvré Normes en matière de lutte contre la corruption désigne la somme mise à disposition de l’Emprunteur sous la forme d’une ou plusieurs Lignes du , et allant jusqu'à la dernière Date d'Echéance. désigne le produit d’épargne prévu par les articles L. 221-1 et suivants du Code monétaire et » désigne tout jour de la semaine autre que le samedi, le dimanche ou jour férié légal. désigne la ligne affectée à la réalisation de l'opération ou à une composante de celle-ci. signifie tout pays ou territoire faisant l'objet, au titre des Réglementations Sanctions, désigne, pour une Ligne du Prêt, la période durant laquelle » signifient (i) l'ensemble des dispositions légales et « Prêt ». désigne la période « Règlement des désigne, pour 8/30PR0090-PR0068 V3.39.6 page 9/30Contrat de prêt n° 149041 Emprunteur n° 000060794 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS Le l'habitation. Il est destiné à l'acquisition, à la construction et à l'amélioration de logements locatifs à usage social. Le l'habitation. Il est destiné à l'acquisition, la construction et l'aménagement de logements locatifs très sociaux. Le « construction et de l'habitation, à l'acquisition, à la construction et à l'amélioration de logements locatifs sociaux. Le d’un Prêt Locatif Social (PLS) pour finaliser une opération, dans la limite de 49 % du coût total (minoré des fonds propres, subventions et Prêts divers). Le « d’investissement des bailleurs dans leurs projets de construction et de rénovation de logements locatifs sociaux. Ce Prêt bonifié concerne les projets de construction ayant bénéficié d’un agrément PLUS, PLAI, PLS. Ce Prêt PHB2.0 relève de la catégorie comptable des emprunts et dettes assimilées (compte / classe 16). La Terrorisme (LCB-FT) » la lutte contre le blanchiment d'argent, notamment celles contenues au Livre III, titre II « Des autres atteintes aux biens » du Code pénal, et relatives à la lutte contre le financement du terrorisme, notamment celles contenues au Livre IV, Titre II « Du Terrorisme » du Code pénal ainsi que celles contenues au Livre V, Titre VI « Obligations relatives à la lutte contre le blanchiment des capitaux, le financement des activités terroristes, les loteries, jeux et paris prohibés et l'évasion et la fraude fiscale » du Code monétaire et financier et (ii) les réglementations étrangères relatives à la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme dans la mesure où celles-ci sont applicables. La mises en oeuvre par le Conseil de Sécurité des Nations Unies et/ou l'Union Européenne et/ou la République Française au travers de la Direction Générale du Trésor (DGT) et/ou le gouvernement américain au travers de l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) du Trésor américain et/ou toute autre autorité équivalente prononçant des mesures restrictives, dans la mesure où celles-ci sont applicables. La de révision ci-dessous : La révisé en cas de variation de l'Index. Le Le « in fine qui sera échangé contre l'Index Euribor par référence aux taux composites Bloomberg pour la Zone euro disponibles pour les maturités allant de 1 à 50 ans (taux swap « ask »), tels que publiés sur les pages Bloomberg accessibles à l’aide de la fonction , ou en cas de cessation de publication sur ces pages, toutes autres pages Bloomberg ou Thomson Reuters ou d’autres contributeurs financiers agréés qui seraient notifiées par le Prêteur à l'Emprunteur. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 ile-de-france@caissedesdepots.fr « Taux Fixe » « Prêt Locatif Aidé d’Intégration » « Simple Révisabilité » (SR) « Complémentaire au Prêt Locatif Social » « Révision » « Prêt Locatif à Usage Social » « Réglementation Sanctions » « Réglementation relative à la Lutte contre le Blanchiment de Capitaux et le Financement du Taux de Swap Euribor Prêt Locatif Social Prêt Haut de Bilan Bonifié de deuxième génération » (PHB2.0) consiste à prendre en compte la nouvelle valeur de l'Index de référence selon les modalités désigne le taux ni variable, ni révisable appliqué à une Ligne du Prêt. signifie (i) l'ensemble des dispositions légales et réglementaires françaises relatives à » (PLS) » désigne à un moment donné, en euro et pour une maturité donnée, le taux fixe signifie que pour une Ligne du Prêt seul le taux d’intérêt actuariel annuel est est destiné, selon les conditions prévues à l’article R. 331-17 du Code de la signifie les mesures restrictives adoptées, administrées, imposées ou (PLUS) (PLAI) est défini à l’article R. 331-14 du Code de la construction et de est défini à l'article R. 331-14 du Code de la construction et de (CPLS) est un Prêt permettant de compléter le financement est destiné à soutenir l’effort 9/30PR0090-PR0068 V3.39.6 page 10/30Contrat de prêt n° 149041 Emprunteur n° 000060794 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS Le « pourcentage ou en points de base par an) fixe zéro coupon (déterminé lors de la conclusion d'un contrat de swap) qui sera échangé contre l'inflation cumulée sur la durée du swap, par référence aux taux London composites swap zéro coupon pour l'inflation hors tabac disponibles pour des maturités allant de 1 à 50 ans (taux swap « ask »), tels que publiés sur les pages Bloomberg accessibles à l'aide des codes à , ou en cas de cessation de publication sur ces pages, toutes autres pages Bloomberg ou Thomson Reuters ou d'autres contributeurs financiers agréés qui seraient notifiées par le Prêteur à l'Emprunteur. La actualisée de chacun des flux de Versements et de remboursements en principal et intérêts restant à courir. Dans le cas d’un Index révisable ou variable, les échéances seront recalculées sur la base de scénarios déterminés : - sur la Courbe de Taux de Swap Euribor dans le cas de l'Index Euribor ; - sur la Courbe de Taux de Swap Inflation dans le cas de l'Index Inflation ; - sur une combinaison des Courbes de Taux de Swap des indices de référence utilisés au sein des formules Les échéances calculées sur la base du taux fixe ou des scénarios définis ci-dessus, sont actualisées sur la Courbe de Taux de Swap Euribor zéro coupon. Les courbes utilisées sont celles en vigueur le jour du calcul des sommes dues. Le montant en principal de la Ligne du Prêt. ARTICLE 6 Le présent contrat et l'annexe devront être retournés signés au Prêteur Le contrat prendra effet à la date de réception du Contrat signé par l’ensemble des Parties et après réalisation, à la satisfaction du Prêteur, de la (ou des) condition(s) ci-après mentionnée(s). A défaut de réalisation de cette (ou de ces) condition(s) à la date du le présent Contrat comme nul et non avenu. La prise d’effet est subordonnée à la réalisation de la (ou des) condition(s) suivante(s) : - la production de (ou des) acte(s) conforme(s) habilitant le représentant de l’Emprunteur à intervenir au Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 ile-de-france@caissedesdepots.fr en vigueur, dans le cas des Index Livret A ou LEP. présent contrat. « Versement » « Valeur de Marché de la Ligne du Prêt » - - Taux de Swap Inflation soit par courrier : le Contrat devra alors être dûment complété, paraphé à chaque page et signé à la dernière page ; soit électroniquement via le site www.banquedesterritoires.fr si l'Emprunteur a opté pour la signature électronique : la signature sera alors apposée électroniquement sans qu'il soit besoin de parapher les pages. CONDITIONS DE PRISE D’EFFET ET DATE LIMITE DE VALIDITÉ DU CONTRAT désigne, pour une Ligne du Prêt, la mise à disposition de l’Emprunteur de tout ou partie du » désigne, à un moment donné et pour une maturité donnée, le taux (exprimé en désigne, pour une Ligne du Prêt, à une date donnée, la valeur 05/10/2023 le Prêteur pourra considérer 10/30PR0090-PR0068 V3.39.6 page 11/30Contrat de prêt n° 149041 Emprunteur n° 000060794 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS ARTICLE 7 Il est précisé que le Versement d’une Ligne du Prêt est subordonné au respect des dispositions suivantes : - que l'autorisation de prélèvement soit retournée au Prêteur signée par un représentant de l'Emprunteur - qu'il n'y ait aucun manquement de l'Emprunteur à l'un quelconque des engagements prévus à l’Article - qu'aucun cas d'exigibilité anticipée, visé à l’Article - que l’Emprunteur ne soit pas en situation d’impayé, de quelque nature que ce soit, vis-à-vis du Prêteur ; - que l’Emprunteur justifie au Prêteur l’engagement de l’opération financée tel que précisé à l’Article - que l’Emprunteur produise au Prêteur la (ou les) pièce(s) suivante(s) : A défaut de réalisation des conditions précitées au moins dix (10) Jours ouvrés avant la date souhaitée pour le premier Versement, le Prêteur sera dans l'impossibilité de procéder au Versement des fonds à cette date. ARTICLE 8 Chaque Ligne du Prêt est mise à disposition pendant la Phase de Mobilisation du Contrat. Les Versements sont subordonnés au respect de l’Article Prêt » l'Emprunteur, de l'engagement de l'opération financée notamment par la production de l'ordre de service de démarrage des travaux, d'un compromis de vente ou de toute autre pièce préalablement agréée par le Prêteur. Sous réserve des dispositions de l'alinéa précédent, un échéancier de Versements pour chaque Ligne du Prêt est proposé par le Prêteur à l’Emprunteur. Cet échéancier est positionné à la Date Limite de Mobilisation des fonds. Le premier Versement est subordonné à la prise d’effet du Contrat et ne peut intervenir moins de dix (10) Jours ouvrés après la Date d’Effet et le dernier Versement doit intervenir avant la Date Limite de Mobilisation. Il appartient à l’Emprunteur de s’assurer que l’échéancier de Versements correspond à l’opération financée ou de le modifier dans les conditions ci-après : toute modification du ou des échéanciers de Versements doit être : - soit adressée par l'Emprunteur au Prêteur par lettre parvenue au moins dix (10) Jours ouvrés avant la date de Versement prévue initialement, - soit réalisée par l’Emprunteur directement sur le site : www.banquedesterritoires.fr en respectant un délai de trois (3) Jours ouvrés entre la date de demande et la nouvelle date de réalisation du Versement souhaitée. Le Prêteur se réserve le droit de requérir de l’Emprunteur les justificatifs de cette modification de l’échéancier. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 ile-de-france@caissedesdepots.fr habilité ; « Déclarations et Engagements de l’Emprunteur » Financières » Disposition de chaque Ligne du Prêt » , à la conformité et à l’effectivité de la (ou des) Garantie(s) apportée(s), ainsi qu’à la justification, par n Garantie(s) conforme(s). , ne soit survenu ou susceptible de survenir ; CONDITIONS SUSPENSIVES AU VERSEMENT DE CHAQUE LIGNE DU PRÊT MISE À DISPOSITION DE CHAQUE LIGNE DU PRÊT « Conditions Suspensives au Versement de chaque Ligne du ; « Remboursements Anticipés et Leurs Conditions ; « Mise à 11/30PR0090-PR0068 V3.39.6 page 12/30Contrat de prêt n° 149041 Emprunteur n° 000060794 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS A la date limite de mobilisation de chaque Ligne du Prêt, si la somme des Versements est inférieure au montant de la Ligne du Prêt, le montant de la Ligne du Prêt sera ramené au montant effectivement versé dans les conditions figurant à l'Article En cas de retard dans le déroulement de l'opération, l’Emprunteur s’engage à avertir le Prêteur et à adapter le ou les échéanciers de Versements prévisionnels aux besoins effectifs de décaissements liés à l’avancement des travaux. Le Prêteur a la faculté, pour des raisons motivées, de modifier une ou plusieurs dates prévues à l'échéancier de Versements voire de suspendre les Versements, sous réserve d’en informer préalablement l'Emprunteur par courrier ou par voie électronique. Les Versements sont domiciliés sur le compte dont l'intitulé exact est porté sur l'accusé de réception transmis à l'Emprunteur à la prise d'effet du Contrat. L’Emprunteur a la faculté de procéder à un changement de domiciliation en cours de Versement du Prêt sous réserve d’en faire la demande au Prêteur, par lettre parvenue au moins vingt (20) Jours ouvrés avant la nouvelle date de réalisation du Versement. Le Prêteur se réserve, toutefois, le droit d’agréer les établissements teneurs des comptes ainsi que les catégories de comptes sur lesquels doivent intervenir les Versements. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 ile-de-france@caissedesdepots.fr « Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt ». 12/30PR0090-PR0068 V3.39.6 page 13/30Contrat de prêt n° 149041 Emprunteur n° 000060794 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS ARTICLE 9 Les caractéristiques financières de chaque Ligne du Prêt sont les suivantes : Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 ile-de-france@caissedesdepots.fr Caractéristiques de la Ligne du Prêt Phase d'amortissement 1 2 A titre purement indicatif et sans valeur contractuelle, la valeur de l'index à la date d'émission du présent Contrat est de 3 % (Livret A) Le(s) taux indiqué(s) ci-dessus est (sont) susceptible(s) de varier en fonction des variations de l'Index de la Ligne du Prêt. Enveloppe Identifiant de la Ligne du Prêt Montant de la Ligne du Prêt Commission d'instruction Durée de la période Taux de période TEG de la Ligne du Prêt Durée du différé d'amortissement Durée Index Marge fixe sur index Taux d'intérêt Périodicité Profil d'amortissement Condition de remboursement anticipé volontaire Modalité de révision Taux de progressivité de l'échéance Mode de calcul des intérêts Base de calcul des intérêts 1 CARACTÉRISTIQUES FINANCIÈRES DE CHAQUE LIGNE DU PRÊT 2 Échéance prioritaire Complémentaire au (intérêts différés) courbe SWAP actuarielle sur Equivalent 319 074 € PLS 2023 Indemnité 5533638 Annuelle Annuelle 30 / 360 24 mois Livret A 4,11 % 4,11 % 1,11 % 4,11 % 40 ans CPLS (J-40) 190 € 0 % SR Offre CDC Échéance prioritaire (intérêts différés) courbe SWAP actuarielle sur Equivalent 825 664 € Indemnité 5533635 Annuelle Annuelle 30 / 360 - 0,2 % Livret A 40 ans (J-40) 2,8 % 2,8 % 2,8 % PLAI 0 % 0 € SR - - Échéance prioritaire (intérêts différés) courbe SWAP actuarielle sur PLAI foncier Equivalent 522 283 € Indemnité 5533634 Annuelle Annuelle 30 / 360 Livret A 0,42 % 3,42 % 3,42 % 3,42 % 60 ans (J-40) 1 % 0 € SR - - . Échéance prioritaire (intérêts différés) courbe SWAP actuarielle sur PLSDD 2023 Equivalent 467 810 € Indemnité 5533637 Annuelle Annuelle 30 / 360 24 mois Livret A 4,11 % 4,11 % 1,11 % 4,11 % 40 ans (J-40) 280 € PLS 0 % SR 13/30PR0090-PR0068 V3.39.6 page 14/30Contrat de prêt n° 149041 Emprunteur n° 000060794 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 ile-de-france@caissedesdepots.fr Caractéristiques de la Ligne du Prêt Phase d'amortissement 1 2 A titre purement indicatif et sans valeur contractuelle, la valeur de l'index à la date d'émission du présent Contrat est de 3 % (Livret A) Le(s) taux indiqué(s) ci-dessus est (sont) susceptible(s) de varier en fonction des variations de l'Index de la Ligne du Prêt. Enveloppe Identifiant de la Ligne du Prêt Montant de la Ligne du Prêt Commission d'instruction Durée de la période Taux de période TEG de la Ligne du Prêt Durée du différé d'amortissement Durée Index Marge fixe sur index Taux d'intérêt Périodicité Profil d'amortissement Condition de remboursement anticipé volontaire Modalité de révision Taux de progressivité de l'échéance Mode de calcul des intérêts Base de calcul des intérêts 1 2 Échéance prioritaire (intérêts différés) courbe SWAP actuarielle sur PLSDD 2023 PLS foncier Equivalent 340 704 € Indemnité 5533636 Annuelle Annuelle 30 / 360 Livret A 0,42 % 3,42 % 3,42 % 3,42 % 60 ans (J-40) 200 € 1 % SR - Offre CDC Échéance prioritaire (intérêts différés) courbe SWAP actuarielle sur Equivalent 557 773 € Indemnité Annuelle Annuelle 5533633 30 / 360 24 mois Livret A 40 ans PLUS (J-40) 0,6 % 3,6 % 3,6 % 3,6 % 0 % 0 € SR - Échéance prioritaire (intérêts différés) courbe SWAP actuarielle sur PLUS foncier Equivalent 464 195 € Indemnité 5533632 Annuelle Annuelle 30 / 360 Livret A 0,42 % 3,42 % 3,42 % 3,42 % 60 ans (J-40) 1 % 0 € SR - - . 14/30PR0090-PR0068 V3.39.6 page 15/30Contrat de prêt n° 149041 Emprunteur n° 000060794 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 ile-de-france@caissedesdepots.fr Caractéristiques de la Ligne du Prêt Phase d'amortissement 1 Enveloppe Identifiant de la Ligne du Prêt Durée d'amortissement de la Ligne du Prêt Montant de la Ligne du Prêt Commission d'instruction Durée de la période Taux de période TEG de la Ligne du Prêt Durée du différé d'amortissement Durée Index Marge fixe sur index Taux d'intérêt Périodicité Profil d'amortissement Condition de remboursement anticipé volontaire Modalité de révision Taux de progression de l'amortissement Mode de calcul des intérêts Base de calcul des intérêts 2.0 tranche 2019 Amortissement Sans objet Equivalent 333 000 € prioritaire 240 mois Taux fixe 5533639 Annuelle Annuelle 30 / 360 40 ans 20 ans 1,1 % 1,1 % 190 € PHB Offre CDC (multi-périodes) 0 % 0 % - - 15/30PR0090-PR0068 V3.39.6 page 16/30Contrat de prêt n° 149041 Emprunteur n° 000060794 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 ile-de-france@caissedesdepots.fr Caractéristiques de la Ligne du Prêt Phase d'amortissement 2 1 2 A titre purement indicatif et sans valeur contractuelle, la valeur de l'index à la date d'émission du présent Contrat est de 3 % (Livret A) Le(s) taux indiqué(s) ci-dessus est (sont) susceptible(s) de varier en fonction des variations de l'Index de la Ligne du Prêt. Enveloppe Identifiant de la Ligne du Prêt Durée d'amortissement de la Ligne du Prêt Montant de la Ligne du Prêt Commission d'instruction Durée de la période Taux de période TEG de la Ligne du Prêt Durée Index Marge fixe sur index Taux d'intérêt Périodicité Profil d'amortissement Condition de remboursement anticipé volontaire Modalité de révision Taux de progression de l'amortissement Mode de calcul des intérêts Base de calcul des intérêts 1 2 2.0 tranche 2019 Amortissement Equivalent 333 000 € prioritaire 5533639 Annuelle Annuelle 30 / 360 Livret A 40 ans 20 ans 1,1 % 1,1 % 0,6 % 190 € 3,6 % PHB Offre CDC (multi-périodes) 0 % SR - . 16/30PR0090-PR0068 V3.39.6 page 17/30Contrat de prêt n° 149041 Emprunteur n° 000060794 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS Les Lignes du Prêt finançant le foncier, indiquées ci-dessus, s'inscrivent dans le cadre de la politique d'accélération de la production de logement social. A cet effet, la marge fixe sur Index qui leur est appliquée correspond à la moyenne des marges de ces Lignes du Prêt pondérée par le montant de la part foncière financée par lesdites lignes. ARTICLE 10 MODALITÉS DE DÉTERMINATION DU TAUX FIXE Le Taux Fixe est déterminé par le Prêteur, pour chaque Ligne du Prêt. Sa valeur est définie à l'Article « Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt » MODALITÉS D’ACTUALISATION DU TAUX VARIABLE A chaque variation de l'Index, l'Emprunteur aura la faculté de solliciter du Prêteur la communication des informations utiles concernant les nouvelles valeurs applicables à la prochaine Date d’Echéance de chaque Ligne du Prêt. Selon les caractéristiques propres à chaque Ligne du Prêt, l'actualisation du (ou des) taux applicable(s) s’effectue selon les modalités de révisions ci-après. Le taux d'intérêt et, le cas échéant, le taux de progressivité de l'échéance indiqués à l’Article Financières de chaque Ligne du Prêt » Contrat, en cas de variation de l’Index. Les valeurs actualisées sont calculées par application des formules de révision indiquées ci-après. MODALITÉS DE RÉVISION DU TAUX VARIABLE Pour chaque Ligne du Prêt révisée selon la modalité « Simple Révisabilité », le taux d'intérêt actuariel annuel (I) indiqué à l’Article ci-dessus, est révisé à la Date de Début de la Phase d’Amortissement puis à chaque Date d’Echéance de la Ligne du Prêt, dans les conditions ci-après définies : - Le taux d’intérêt révisé (I’) de la Ligne du Prêt est déterminé selon la formule : I’ = T + M où T désigne le taux de l'Index en vigueur à la date de Révision et M la marge fixe sur Index prévue à l'Article « Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt » Prêt. Le taux ainsi calculé correspond au taux actuariel annuel pour la durée de la Ligne du Prêt restant à courir. Il s'applique au capital restant dû et, le cas échéant, à la part des intérêts dont le règlement a été différé. Le taux révisé s’applique au calcul des échéances relatives à la Phase d’Amortissement restant à courir. En tout état de cause, en Phase d'Amortissement ainsi qu'en Phase de Préfinancement éventuelle, le taux d'intérêt de chaque Ligne du Prêt ne saurait être négatif et le cas échéant sera ramené à 0 %. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 ile-de-france@caissedesdepots.fr DÉTERMINATION DES TAUX « Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt » , font l'objet d'une actualisation de leur valeur, à la Date d’Effet du . en vigueur à la Date d'Echéance de la Ligne du et actualisé comme indiqué « Caractéristiques 17/30PR0090-PR0068 V3.39.6 page 18/30Contrat de prêt n° 149041 Emprunteur n° 000060794 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS SUBSTITUTION DE L'INDEX ET/OU AUTRE(S) INDICE(S) EN CAS DE DISPARITION DÉFINITIVE DE L'INDEX ET/OU AUTRE(S) INDICE(S) L'Emprunteur reconnaît que les Index et les indices nécessaires à la détermination de la Courbe de Taux de Swap Euribor, de la Courbe de Taux de Swap Inflation et/ou le cas-échéant de la Courbe de Taux OAT sont susceptibles d'évoluer en cours d'exécution du présent Contrat. En particulier, - si un Index ou un indice nécessaire à la détermination de la Courbe de Taux de Swap Inflation, de la Courbe de Taux de Swap Euribor et/ou le cas-échéant de la Courbe de Taux OAT cesse d'être publié de manière permanente et définitive, - s'il est publiquement et officiellement reconnu que ledit indice a cessé d'être représentatif du marché ou de la réalité économique sous-jacent qu'il entend mesurer ; ou - si son administrateur fait l'objet d'une procédure de faillite ou de résolution ou d'un retrait d'agrément (ci-après désignés comme un « Evénement »), le Prêteur désignera l'indice qui se substituera à ce dernier à compter de la disparition effective de l'indice affecté par un Evénement (ou à toute autre date antérieure déterminée par le Prêteur) parmi les indices de référence officiellement désignés ou recommandés, par ordre de priorité : (1) par l'administrateur de l'indice affecté par un Evénement ; (2) en cas de non désignation d'un successeur dans l'administration de l'indice affecté par un Evènement, par toute autorité compétente (en ce compris la Commission Européenne ou les pouvoirs publics) ; ou (3) par tout groupe de travail ou comité mis en place ou constitué à la demande de l'une quelconque des entités visées au (1) ou au (2) ci-dessus comme étant le (ou les) indices de référence de substitution de l'indice affecté par un Evénement, étant précisé que le Prêteur se réserve le droit d'appliquer ou non la marge d'ajustement recommandée. Le Prêteur, agissant de bonne foi, pourra en outre procéder à certains ajustements relatifs aux modalités de détermination et de décompte des intérêts afin de préserver l'équilibre économique des opérations réalisées entre l'Emprunteur et le Prêteur. En particulier, si l'Index Euribor est affecté par un Evénement, le Prêteur pourra substituer au Taux de Swap Euribor le taux fixe in fine qui sera échangé contre l'indice de substitution choisi. L'indice de substitution et les éventuels ajustements y afférents seront notifiés à l'Emprunteur. Afin de lever toute ambigüité, il est précisé que le présent paragraphe (Substitution de l'Index – disparition permanente et définitive de l'Index et/ou autres indices) et l'ensemble de ses stipulations s'appliqueront mutatis mutandis à tout taux successeur de l'Index initial et/ou des autres indices initiaux qui serait à son tour affecté par un Evènement. ARTICLE 11 Les intérêts dus au titre de la période comprise entre deux Dates d’Echéances sont déterminés selon la ou les méthodes de calcul décrites ci-après. Où (I) désigne les intérêts calculés à terme échu, (K) le capital restant dû au début de la période majoré, le cas échéant, du stock d’intérêts et (t) le taux d’intérêt annuel sur la période. n La base de calcul « 30 / 360 » suppose que l’on considère que tous les mois comportent 30 jours et que l’année comporte 360 jours. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 ile-de-france@caissedesdepots.fr Méthode de calcul selon un mode équivalent et une base « 30 / 360 » : I = K × [(1 + t) CALCUL ET PAIEMENT DES INTÉRÊTS "base de calcul" -1] 18/30PR0090-PR0068 V3.39.6 page 19/30Contrat de prêt n° 149041 Emprunteur n° 000060794 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS Pour chaque Ligne du Prêt, les intérêts seront exigibles selon les conditions ci-après. Pour chaque Ligne du Prêt ne comportant pas de Phase de Préfinancement, les intérêts dus au titre de la première échéance seront déterminés prorata temporis pour tenir compte des dates effectives de Versement des fonds. De la même manière, les intérêts dus au titre des échéances suivantes seront déterminés selon les méthodes de calcul ci-dessus et compte tenu des modalités définies à l’Article chaque Ligne du Prêt » ARTICLE 12 Pour chaque Ligne du Prêt, l'amortissement du capital se fera selon le ou les profils d'amortissements ci-après. Au titre d’une Ligne du Prêt mono-période Lors de l’établissement du tableau d’amortissement d’une Ligne du Prêt avec un profil « échéance prioritaire (intérêts différés) », les intérêts et l’échéance sont prioritaires sur l’amortissement de la Ligne du Prêt. Ce dernier se voit déduit et son montant correspond à la différence entre le montant de l’échéance et celui des intérêts. La séquence d'échéance est fonction du taux de progressivité des échéances mentionnées aux Articles « Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt » Si les intérêts sont supérieurs à l’échéance, alors la différence entre le montant des intérêts et de l’échéance constitue les intérêts différés. Le montant amorti au titre de la période est donc nul. Au titre de la première période de la Phase d’Amortissement d'une Ligne du Prêt multi-périodes Lors de l’établissement du tableau d’amortissement d’une Ligne du Prêt avec un profil « amortissement prioritaire », les intérêts et l’amortissement sont prioritaires sur l’échéance. L’échéance est donc déduite et son montant correspond à la somme entre le montant de l’amortissement et celui des intérêts. La séquence d’amortissement est fonction du taux de progressivité de l’amortissement mentionné à l’Article « Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt » Au titre de la deuxième période de la Phase d’Amortissement d'une Ligne du Prêt multi-périodes Lors de l’établissement du tableau d’amortissement d’une Ligne du Prêt avec un profil « amortissement prioritaire », les intérêts et l’amortissement sont prioritaires sur l’échéance. L’échéance est donc déduite et son montant correspond à la somme entre le montant de l’amortissement et celui des intérêts. La séquence d’amortissement est fonction du taux de progressivité de l’amortissement mentionné à l’Article « Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt » Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 ile-de-france@caissedesdepots.fr AMORTISSEMENT ET REMBOURSEMENT DU CAPITAL . et . . « Détermination des Taux » « Caractéristiques Financières de . 19/30PR0090-PR0068 V3.39.6 page 20/30Contrat de prêt n° 149041 Emprunteur n° 000060794 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS ARTICLE 13 L’Emprunteur paie, à chaque Date d’Echéance, le montant correspondant au remboursement du capital et au paiement des intérêts dus. Ce montant est déterminé selon les modalités définies à l’Article Financières de chaque Ligne du Prêt » Le tableau d'amortissement de chaque Ligne du Prêt indique le capital restant dû et la répartition des échéances entre capital et intérêts, et le cas échéant du stock d'intérêts, calculée sur la base d'un Versement unique réalisé en Date de Début de la Phase d'Amortissement. Les paiements font l'objet d'un prélèvement automatique au bénéfice du Prêteur. Ce prélèvement est effectué conformément à l'autorisation reçue par le Prêteur à cet effet. Les paiements sont effectués de sorte que les fonds parviennent effectivement dans les écritures comptables de la Caisse des Dépôts au plus tard le jour de l'échéance ou le premier jour ouvré suivant celui de l’échéance si ce jour n’est pas un jour ouvré. ARTICLE 14 L’Emprunteur sera redevable, pour une ou plusieurs Lignes du Prêt, d’une commission d’instruction de 0,06% (6 points de base) du montant de la Ligne du Prêt correspondant au montant perçu par le Prêteur au titre des frais de dossier. Selon la typologie du dossier, elle viendra minorer le premier Versement fait par le Prêteur à l’Emprunteur ou fera l'objet d'une mise en recouvrement dans le mois suivant la prise d'effet du Contrat. Elle restera définitivement acquise au Prêteur, même si la Ligne du Prêt n’est que partiellement mobilisée. Son montant est prévu à l'Article Ladite commission d’instruction sera également due par l’Emprunteur si à l’issue de la Phase de Mobilisation aucun Versement n’a été effectué. L’Emprunteur sera redevable, sauf exonération accordée par le Prêteur, pour une ou plusieurs Lignes du Prêt, d’une commission d’instruction de 0,06% (6 points de base) du montant de la Ligne du Prêt. Cette commission ne pourra excéder vingt mille euros (20 000 euros) et correspond au montant perçu par le Prêteur au titre des frais de dossier. Selon la typologie du dossier, elle viendra minorer le premier Versement fait par le Prêteur à l’Emprunteur ou fera l'objet d'une mise en recouvrement dans le mois suivant la prise d'effet du Contrat. Elle restera définitivement acquise au Prêteur, même si la Ligne du Prêt n’est que partiellement mobilisée. Son montant est prévu à l'Article Ladite commission d’instruction sera également due par l’Emprunteur si à l’issue de la Phase de Mobilisation aucun Versement n’a été effectué. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 ile-de-france@caissedesdepots.fr RÈGLEMENT DES ÉCHÉANCES COMMISSIONS, PENALITES ET INDEMNITES « Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt » « Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt » . . . « Caractéristiques 20/30PR0090-PR0068 V3.39.6 page 21/30Contrat de prêt n° 149041 Emprunteur n° 000060794 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS ARTICLE 15 15.1 Déclarations de l'Emprunteur : L'Emprunteur déclare et garantit au Prêteur : - avoir pris connaissance de ses obligations prévues à l'article 1112-1 du Code civil et avoir échangé à cette - avoir pris connaissance de toutes les dispositions et pièces formant le Contrat et les accepter ; - qu’il a la capacité de conclure et signer le Contrat auquel il est Partie, ayant obtenu toutes les autorisations - qu’il renonce expressément à bénéficier d’un délai de rétractation à compter de la conclusion du contrat ; - qu’il a une parfaite connaissance et compréhension des caractéristiques financières et des conditions de - la conformité des décisions jointes aux originaux et rendues exécutoires ; - la sincérité des documents transmis et notamment de la certification des documents comptables fournis et - qu’il n’est pas en état de cessation de paiement et ne fait l’objet d’aucune procédure collective ; - qu'il n'a pas déposé de requête en vue de l'ouverture d'une procédure amiable le concernant ; - l’absence de recours de quelque nature que ce soit à l’encontre de l’opération financée ; 15.2 Engagements de l'Emprunteur : Sous peine de déchéance du terme de remboursement du Prêt, l’Emprunteur s’engage à : - affecter les fonds exclusivement au projet défini à l’Article - rembourser le Prêt aux Dates d’Echéances convenues ; - assurer les immeubles, objet du présent financement, contre l’incendie et à présenter au Prêteur un - ne pas consentir, sans l’accord préalable du Prêteur, de Garantie sur le foncier et les immeubles financés, - obtenir tous droits immobiliers, permis et Autorisations nécessaires, s'assurer et /ou faire en sorte que Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 ile-de-france@caissedesdepots.fr nécessaires à cet effet, ainsi que d'exécuter les obligations qui en découlent ; remboursement du Prêt et qu'il reconnaît avoir obtenu de la part du Prêteur, en tant que de besoin, toutes les informations utiles et nécessaires ; l’utilisation des fonds par l’Emprunteur pour un objet autre que celui défini à l’Article précité ne saurait en aucun cas engager la responsabilité du Prêteur ; exemplaire des polices en cours à première réquisition ; pendant toute la durée de remboursement du Prêt, à l’exception de celles qui pourraient être prises, le cas échéant, par le(s) garant(s) en contrepartie de l’engagement constaté par l’Article celles-ci nécessaires ou requises pour réaliser l'opération sont délivrées et maintenues en vigueur ; fin avec le Prêteur toutes les informations qu'il estimait, au regard de leur importance, déterminantes pour le consentement de l'autre Partie ; l’absence de toute contestation à leur égard ; DÉCLARATIONS ET ENGAGEMENTS DE L’EMPRUNTEUR « Objet du Prêt » « Garanties » du Contrat. Cependant, du Contrat ; 21/30PR0090-PR0068 V3.39.6 page 22/30Contrat de prêt n° 149041 Emprunteur n° 000060794 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS - justifier du titre définitif conforme conférant les droits réels immobiliers pour l’opération financée dans les cas - souscrire et maintenir, le cas échéant, pendant toute la durée du chantier et jusqu'à l'achèvement des - entretenir, réparer et renouveler les actifs utilisés dans le cadre de l'opération ; - apporter, le cas échéant, les fonds propres nécessaires à l’équilibre financier de l’opération ; - informer, le cas échéant, préalablement (et au plus tard dans le mois précédant l’évènement) le Prêteur et - maintenir, pendant toute la durée du Contrat, la vocation sociale de l'opération financée et justifier du - produire à tout moment au Prêteur, sur sa demande, les documents financiers et comptables des trois - fournir à la demande du Prêteur, les pièces attestant de la réalisation de l’objet du financement visé à - fournir au Prêteur, dans les deux années qui suivent la date d'achèvement des travaux, le prix de revient - tenir des écritures comptables de toutes les transactions financières et dépenses faites dans le cadre de - fournir, soit sur sa situation, soit sur les projets financés, tout renseignement et document budgétaire ou - informer, le cas échéant, le Prêteur sans délai, de toute décision tendant à déférer les délibérations de Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 ile-de-france@caissedesdepots.fr où celui-ci n’a pas été préalablement transmis et conserver, sauf accord préalable écrit du Prêteur, la propriété de tout ou partie significative des biens financés par le Prêt ; ouvrages financés par le Prêteur, une police d'assurance tous risques chantier, pour son compte et celui de tous les intervenants à la construction, garantissant les ouvrages en cours de construction contre tous dommages matériels, ainsi que la responsabilité de l’Emprunteur comme de tous les intervenants pour tous dommages aux avoisinants ou aux existants ; obtenir son accord sur tout projet : l l l respect de cet engagement par l'envoi, au Prêteur, d'un rapport annuel d'activité ; derniers exercices clos ainsi que, le cas échéant, un prévisionnel budgétaire ou tout ratio financier que le Prêteur jugera utile d'obtenir ; l’Article « d’assurer la pérennité du caractère social de l’opération financée ; définitif de l'opération financée par le Prêt ; l'opération financée et conserver lesdits livres comptables ; comptable à jour que le Prêteur peut être amené à lui réclamer notamment, une prospective actualisée mettant en évidence sa capacité à moyen et long terme à faire face aux charges générées par le projet, et à permettre aux représentants du Prêteur de procéder à toutes vérifications qu’ils jugeraient utiles ; l’assemblée délibérante de l’Emprunteur autorisant le recours au Prêt et ses modalités devant toute juridiction, de même que du dépôt de tout recours à l'encontre d'un acte détachable du Contrat ; de transformation de son statut, ou de fusion, absorption, scission, apport partiel d’actif, transfert universel de patrimoine ou toute autre opération assimilée ; de modification relative à son actionnariat de référence et à la répartition de son capital social telle que cession de droits sociaux ou entrée au capital d’un nouvel associé/actionnaire ; de signature ou modification d'un pacte d'associés ou d'actionnaires, et plus spécifiquement s'agissant des SA d'HLM au sens des dispositions de l'article L.422-2-1 du Code de la construction et de l'habitation ; Objet du Prêt », ainsi que les documents justifiant de l’obtention de tout financement permettant 22/30PR0090-PR0068 V3.39.6 page 23/30Contrat de prêt n° 149041 Emprunteur n° 000060794 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS - informer, le cas échéant, le Prêteur, sans délai, de l'ouverture d'une procédure amiable à sa demande ou de - informer préalablement, le cas échéant, le Prêteur de tout projet de nantissement de ses parts sociales ou - informer, dès qu’il en a connaissance, le Prêteur de la survenance de tout évènement visé à l’article - informer le Prêteur dès qu'il en a connaissance, de tout évènement susceptible de retarder le démarrage de - informer le Prêteur de la date d’achèvement des travaux, par production de la déclaration ad hoc, dans un - respecter les dispositions réglementaires applicables aux logements locatifs sociaux et transmettre au - rembourser la Ligne du Prêt CPLS octroyée par le Prêteur, en complément du financement de l'opération - réaliser au moyen des fonds octroyés une opération immobilière conforme aux exigences de l’un des - affecter tout remboursement anticipé volontaire prioritairement à une Ligne du Prêt sur les dispositifs prêts Si tout ou partie des fonds d’un de ces dispositifs de prêts de haut de bilan bonifiés n’étaient pas versés à ARTICLE 16 Le Garant du Prêt s’engage, pendant toute la durée du Prêt, au cas où l’Emprunteur, pour quelque motif que ce soit, ne s’acquitterait pas de toutes sommes contractuellement dues ou devenues exigibles, à en effectuer le paiement en ses lieu et place et sur simple demande du Prêteur, sans pouvoir exiger que celui-ci discute au préalable les biens de l'Emprunteur défaillant. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 ile-de-france@caissedesdepots.fr Le remboursement du capital et le paiement des intérêts ainsi que toutes les sommes contractuellement dues ou devenues exigibles au titre du présent contrat sont garantis comme suit : l'ouverture d'une procédure collective à son égard, ainsi que de la survenance de toute procédure précontentieuse, contentieuse, arbitrale ou administrative devant toute juridiction ou autorité quelconque ; actions ; « l'opération financée, d'en suspendre momentanément ou durablement voire d’en annuler la réalisation, ou d'en modifier le contenu ; délai maximum de trois mois à compter de celle-ci ; Prêteur, en cas de réalisation de logements locatifs sociaux sur le(s) bien(s) immobilier(s) financé(s) au moyen du Prêt, la décision de subvention ou d'agrément ouvrant droit à un financement de la Caisse des Dépôts ou d'un établissement de crédit ayant conclu une convention avec celle-ci ; objet du présent Prêt, dans le cas où la Ligne du Prêt PLS ferait l'objet d'un remboursement anticipé, total ou partiel, volontaire ou obligatoire. référentiels suivants : PERENE pour la Réunion, ECODOM + pour la Guadeloupe, la Guyane et la Martinique ou tout autre référentiel reconnu par la Caisse des Dépôts et présentant des niveaux d’exigences équivalents ou supérieurs aux référentiels précités. de haut de bilan mobilisés par l’Emprunteur et ce, avant toute affectation à une ou plusieurs autres lignes de prêt de l’encours de l’Emprunteur auprès de la CDC. l’Emprunteur au moment du remboursement anticipé volontaire, le Prêteur aura la faculté de réduire à due concurrence le montant des prêts haut de bilan non versés. Collectivités locales Type de Garantie Remboursements Anticipés et Leurs Conditions Financières GARANTIES Dénomination du garant / Désignation de la Garantie COMMUNE DE JOUY LE MOUTIER (95) » ; Quotité Garantie (en %) 100,00 23/30PR0090-PR0068 V3.39.6 page 24/30Contrat de prêt n° 149041 Emprunteur n° 000060794 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS L’engagement de ce dernier porte sur la totalité du Prêt contracté par l’Emprunteur. ARTICLE 17 Tout remboursement anticipé devra être accompagné du paiement, le cas échéant, des intérêts différés correspondants. Ce montant sera calculé au prorata des capitaux remboursés en cas de remboursement partiel. Tout remboursement anticipé doit être accompagné du paiement des intérêts courus contractuels correspondants. Le paiement des intérêts courus sur les sommes ainsi remboursées par anticipation, sera effectué dans les conditions définies à l’Article « Le remboursement anticipé partiel ou total du Prêt, qu'il soit volontaire ou obligatoire, donnera lieu, au règlement par l'Emprunteur d'une indemnité dont les modalités de calcul sont détaillées selon les différents cas, au sein du présent Article. L'indemnité perçue par le Prêteur est destinée à compenser le préjudice financier résultant du remboursement anticipé du Prêt avant son terme, au regard de la spécificité de la ressource prêtée et de son replacement sur les marchés financiers. L'Emprunteur reconnaît avoir été informé des conditions financières des remboursements anticipés et en accepte les dispositions. 17.1 REMBOURSEMENTS ANTICIPÉS VOLONTAIRES 17.1.1 Conditions des demandes de remboursements anticipés volontaires Pour chaque Ligne du Prêt comportant une indemnité actuarielle, dont les modalités de calculs sont stipulées ci-après, l’Emprunteur a la faculté d’effectuer, en Phase d'amortissement, des remboursements anticipés volontaires totaux ou partiels à chaque Date d’Echéance moyennant un préavis de quarante cinq (45) jours calendaires avant la date de remboursement anticipé volontaire souhaitée. Les remboursements anticipés volontaires sont pris en compte pour l'échéance suivante si le Versement effectif des sommes est constaté dans les écritures comptables de la Caisse des Dépôts au moins deux mois avant cette échéance. La date du jour de calcul des sommes dues est fixée quarante (40) jours calendaires avant la date de remboursement anticipé volontaire souhaitée. Toute demande de remboursement anticipé volontaire notifiée conformément à l’Article « indiquer, pour chaque Ligne du Prêt, la date à laquelle doit intervenir le remboursement anticipé volontaire, le montant devant être remboursé par anticipation et préciser la (ou les) Ligne(s) du Prêt sur laquelle (ou lesquelles) ce(s) remboursement(s) anticipé(s) doit(doivent) intervenir. Le Prêteur lui adressera, trente cinq (35) jours calendaires avant la date souhaitée pour le remboursement anticipé volontaire, le montant de l’indemnité de remboursement anticipé volontaire calculé selon les modalités détaillées ci-après au présent article. L’Emprunteur devra confirmer le remboursement anticipé volontaire par courriel ou par télécopie, selon les modalités définies à l'Article « calcul de l’indemnité de remboursement anticipé volontaire. Sa confirmation vaut accord irrévocable des Parties sur le montant total du remboursement anticipé volontaire et du montant de l’indemnité. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 ile-de-france@caissedesdepots.fr REMBOURSEMENTS ANTICIPÉS ET LEURS CONDITIONS FINANCIÈRES Notifications Calcul et Paiement des Intérêts », dans les cinq (5) jours calendaires qui suivent la réception du ». Notifications 24/30 » doitPR0090-PR0068 V3.39.6 page 25/30Contrat de prêt n° 149041 Emprunteur n° 000060794 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS 17.1.2 Conditions financières des remboursements anticipés volontaires Les conditions financières des remboursements anticipés volontaires définies ci-dessous et applicables à chaque Ligne du Prêt sont détaillées à l’Article « Au titre d’une Ligne du Prêt mono-période Durant la Phase d’Amortissement, les remboursements anticipés volontaires donnent également lieu à la perception, par le Prêteur, d’une indemnité actuarielle dont le montant sera égal à la différence, uniquement lorsque celle-ci est positive, entre la « remboursé par anticipation, augmenté des intérêts courus non échus dus à la date du remboursement anticipé. Au titre de la première période de la Phase d’Amortissement d'une Ligne du Prêt multi-périodes Au titre de la deuxième période de la Phase d’Amortissement d'une Ligne du Prêt multi-périodes En cas de remboursement anticipé partiel, les échéances ultérieures sont recalculées, par application des caractéristiques en vigueur à la date du remboursement, sur la base, d'une part, du capital restant dû majoré, le cas échéant, des intérêts différés correspondants et, d'autre part, de la durée résiduelle du Prêt. 17.2 REMBOURSEMENTS ANTICIPÉS OBLIGATOIRES 17.2.1 Premier cas entrainant un remboursement anticipé obligatoire Toutes sommes contractuellement dues au Prêteur au titre du Contrat deviendront immédiatement exigibles en cas de : - tout impayé à Date d’Echéance, ces derniers entraineront également l’exigibilité d’intérêts moratoires ; - perte par l’Emprunteur de sa qualité le rendant éligible au Prêt ; - dévolution du bien financé à une personne non éligible au Prêt et/ou non agréée par le Prêteur en raison de - vente de logement faite par l’Emprunteur au profit de personnes morales ne contractualisant pas avec la - non respect par l’Emprunteur des dispositions légales et réglementaires applicables aux logements locatifs - non utilisation des fonds empruntés conformément à l’objet du Prêt tel que défini à l’Article Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 ile-de-france@caissedesdepots.fr la dissolution, pour quelque cause que ce soit, de l’organisme Emprunteur ; Caisse des Dépôts pour l’acquisition desdits logements ; sociaux ; du Contrat ; Valeur de Marché de la Ligne du Prêt Caractéristiques Financières de chaque Ligne du Prêt » et le montant du capital «Objet du Prêt» 25/30 ».PR0090-PR0068 V3.39.6 page 26/30Contrat de prêt n° 149041 Emprunteur n° 000060794 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS - non respect de l’un des engagements de l’Emprunteur énumérés à l’Article Les cas de remboursements anticipés obligatoires ci-dessus donneront lieu au paiement par l’Emprunteur d'une pénalité égale à 7 % du montant total des sommes exigibles par anticipation. 17.2.2 Deuxième cas entrainant un remboursement anticipé obligatoire Toutes sommes contractuellement dues au Prêteur au titre du Contrat deviendront immédiatement exigibles dans les cas suivants : - cession, démolition ou destruction du bien immobilier financé par le Prêt, sauf dispositions législatives ou - transfert, démembrement ou extinction, pour quelque motif que ce soit, des droits réels immobiliers détenus - action judiciaire ou administrative tendant à modifier ou à annuler les autorisations administratives - modification du statut juridique, du capital (dans son montant ou dans sa répartition), de l'actionnaire de - nantissement des parts sociales ou actions de l’Emprunteur. Les cas de remboursements anticipés obligatoires ci-dessus donneront lieu au paiement par l’Emprunteur d’une indemnité égale à un semestre d’intérêts sur les sommes remboursées par anticipation, calculée au taux du Prêt en vigueur à la date du remboursement anticipé. 17.2.3 Troisième cas entrainant un remboursement anticipé obligatoire L’Emprunteur s’oblige, au plus tard dans les deux (2) années qui suivent la date de déclaration d’achèvement des travaux ou dans l’année qui suit l’élaboration de la fiche de clôture d’opération, à rembourser les sommes trop perçues, au titre du Contrat, lorsque : - le montant total des subventions obtenues est supérieur au montant initialement mentionné dans le plan de - le prix de revient définitif de l’opération est inférieur au prix prévisionnel ayant servi de base au calcul du A défaut de remboursement dans ces délais une indemnité, égale à celle perçue en cas de remboursements anticipés volontaires, sera due sur les sommes trop perçues remboursées par anticipation. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 ile-de-france@caissedesdepots.fr de l’Emprunteur » l l réglementaires contraires ou renonciation expresse du Prêteur ; par l'Emprunteur sur le bien financé ; nécessaires à la réalisation de l’opération ; référence, du pacte d'actionnaires ou de la gouvernance de l’Emprunteur, n'ayant pas obtenu l'accord préalable du Prêteur ; financement de l'opération ; montant du Prêt. dissolution, liquidation judiciaire ou amiable, plan de cession de l’Emprunteur ou de l’un des associés de l’Emprunteur dans le cadre d’une procédure collective ; la(les) Garantie(s) octroyée(s) dans le cadre du Contrat, a(ont) été rapportée(s), cesse(nt) d’être valable(s) ou pleinement efficace(s), pour quelque cause que ce soit. , ou en cas de survenance de l’un des événements suivants : « Déclarations et Engagements 26/30PR0090-PR0068 V3.39.6 page 27/30Contrat de prêt n° 149041 Emprunteur n° 000060794 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS Donnent lieu au seul paiement des intérêts contractuels courus correspondants, les cas de remboursements - vente de logement faite par l’Emprunteur au profit de personnes physiques ; - vente de logement faite par l’Emprunteur au profit de personnes morales contractualisant avec la Caisse des - démolition pour vétusté et/ou dans le cadre de la politique de la ville (Zone ANRU). ARTICLE 18 Au titre d’une Ligne du Prêt mono-période Toute somme due au titre de chaque Ligne du Prêt indexée sur Livret A, non versée à la date d'exigibilité, porte intérêt de plein droit, dans toute la mesure permise par la loi, à compter de cette date, au taux du Livret A majoré de 6 % (600 points de base). Au titre de la première période de la Phase d'Amortissement d'une Ligne du Prêt multi-périodes Toute somme due au titre de chaque Ligne du Prêt indexée sur Taux Fixe non versée à la date d'exigibilité, porte intérêt de plein droit, dans toute la mesure permise par la loi, à compter de cette date, au taux de la Ligne du Prêt majoré de 5 % (500 points de base). Au titre de la deuxième période de la Phase d'Amortissement d'une Ligne du Prêt multi-périodes Toute somme due au titre de chaque Ligne du Prêt indexée sur Livret A, non versée à la date d'exigibilité, porte intérêt de plein droit, dans toute la mesure permise par la loi, à compter de cette date, au taux du Livret A majoré de 6 % (600 points de base). La date d'exigibilité des sommes remboursables par anticipation s'entend de la date du fait générateur de l'obligation de remboursement, quelle que soit la date à laquelle ce fait générateur a été constaté par le Prêteur. La perception des intérêts de retard mentionnés au présent article ne constituera en aucun cas un octroi de délai de paiement ou une renonciation à un droit quelconque du Prêteur au titre du Contrat. Sans préjudice de leur exigibilité à tout moment, les intérêts de retard échus et non-payés seront capitalisés avec le montant impayé, s’ils sont dus pour au moins une année entière au sens de l’article 1343-2 du Code civil. ARTICLE 19 19.1 Non renonciation Le Prêteur ne sera pas considéré comme ayant renoncé à un droit au titre du Contrat ou de tout document s’y rapportant du seul fait qu'il s'abstient de l'exercer ou retarde son exercice. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 ile-de-france@caissedesdepots.fr anticipés suivants : Dépôts, dans les conditions d’octroi de cette dernière, pour l’acquisition desdits logements ; RETARD DE PAIEMENT - INTÉRÊTS MORATOIRES DISPOSITIONS DIVERSES 27/30PR0090-PR0068 V3.39.6 page 28/30Contrat de prêt n° 149041 Emprunteur n° 000060794 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS L'exercice partiel d'un droit ne sera pas un obstacle à son exercice ultérieur, ni à l'exercice, plus généralement, des droits et recours prévus par toute réglementation. 19.2 Imprévision Sans préjudice des autres stipulations du Contrat, chacune des Parties convient que l'application des dispositions de l'article 1195 du Code civil à ses obligations au titre du présent contrat est écartée et reconnaît qu'elle ne sera pas autorisée à se prévaloir des dispositions de l'article 1195 dudit code. 19.3 Nullité Même si l'une des clauses ou stipulations du Contrat est réputée, en tout ou partie, nulle ou caduque, la validité du Contrat n'est pas affectée. 19.4 Lutte contre le Blanchiment de Capitaux et le Financement du Terrorisme (LCB-FT) et lutte anti-corruption (LAC) L'Emprunteur déclare que lui-même, ses filiales, leurs représentants, mandataires sociaux, dirigeants ou représentants légaux et agents ou employés respectifs ne se sont comportés d'une manière susceptible d'enfreindre les Réglementations relatives à la lutte contre le blanchiment de capitaux, et de financement du terrorisme (LCB-FT), ou aux normes en matière de lutte anti-corruption (LAC) qui leur sont applicables. En outre, l'Emprunteur a pris et maintient toutes les mesures nécessaires et a notamment adopté et met en oeuvre des procédures et lignes de conduite adéquates afin de prévenir toute violation de ces lois, réglementations et règles. L'Emprunteur s'engage : (i) à ne pas utiliser, directement ou indirectement, tout ou partie du produit du Prêt pour prêter, apporter ou mettre à disposition d'une quelconque manière ledit produit à toute personne ou entité ayant pour effet d'entraîner un non-respect des Réglementations relatives à la LCB-FT ou à la LAC. (ii) à informer sans délai le Prêteur ou l'établissement gestionnaire du Prêteur le cas échéant, de toute plainte, action, procédure, mise en demeure ou investigation relative à une violation des lois et/ou réglementations en matière de LCB-FT ou de LAC concernant une des personnes susmentionnées. En vertu des dispositions légales et réglementaires en vigueur relatives à LCB-FT et des sanctions pénales y attachées, le Prêteur a l'obligation de maintenir une connaissance actualisée de l'Emprunteur, de s'informer de l'identité véritable des personnes au bénéfice desquelles les opérations sont réalisées le cas échéant (bénéficiaires effectifs) et de s'informer auprès de l'Emprunteur lorsqu'une opération lui apparaît inhabituelle en raison notamment de ses modalités ou de son montant ou de son caractère exceptionnel. A ce titre, le Prêteur, ou l'établissement gestionnaire du Prêteur le cas échéant, sera notamment tenu de déclarer les sommes ou opérations pouvant provenir de toute infraction passible d'une peine privative de liberté supérieure à un an ou qui pourraient participer au financement du terrorisme. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 ile-de-france@caissedesdepots.fr 28/30PR0090-PR0068 V3.39.6 page 29/30Contrat de prêt n° 149041 Emprunteur n° 000060794 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS Dans le respect des lois et réglementations en vigueur, pendant toute la durée du Contrat de Prêt, l'Emprunteur (i) est informé que, pour répondre à ses obligations légales, le Prêteur, ou l'établissement gestionnaire du Prêteur le cas échéant, met en oeuvre des traitements de surveillance ayant pour finalité la LCB-FT, (ii) s'engage à communiquer à première demande au Prêteur, ou à l'établissement gestionnaire du Prêteur le cas échéant, tout document ou information nécessaires aux fins de respecter toute obligation qui lui est imposée par toute disposition légale ou réglementaire relative à la LCB-FT, (iii) s'engage à ce que les informations communiquées soient exactes, complètes et à jour et (iv) reconnaît que l'effet des règles ou décisions des autorités françaises, internationales ou étrangères peuvent affecter, suspendre ou interdire la réalisation de certaines opérations. 19.5 Sanctions internationales L'Emprunteur déclare que lui-même, ses filiales, leurs représentants, mandataires sociaux, dirigeants ou représentants légaux et agents ou employés respectifs (i) ne sont actuellement pas visés par les, ou soumis aux, Réglementations Sanctions, (ii) ne sont actuellement pas situés, organisés ou résidents dans un pays ou territoire qui est visé par ou soumis à, ou dont le gouvernement est visé par ou soumis à, l'une des Réglementations Sanctions et/ou (iii) ne sont pas engagés dans des activités qui seraient interdites par les Réglementations Sanctions. L'Emprunteur s'engage à respecter l'ensemble des Réglementations Sanctions et à ne pas utiliser, prêter, investir, ou mettre autrement à disposition le produit du prêt (i) dans un Pays Sanctionné ou (ii) d'une manière qui entrainerait une violation par l'Emprunteur des Réglementations Sanctions. L'Emprunteur s'engage à informer sans délai le Prêteur ou l'établissement gestionnaire du Prêteur le cas échéant, de tout soupçon ou connaissance qu'il pourrait avoir sur le fait que l'une des personnes susmentionnées est en violation des Réglementations Sanctions. 19.6 Cession L'Emprunteur ne pourra en aucun cas céder ni transférer l'un quelconque de ses droits ou de l'ensemble de ses droits ou obligations en vertu du présent contrat sans avoir au préalable obtenu l'accord écrit du Prêteur. Le Prêteur pourra, après avoir informé l'Emprunteur, céder ou transférer tout ou partie des droits ou obligations découlant du présent contrat. ARTICLE 20 L’Emprunteur prend à sa charge les droits et frais présents et futurs qui peuvent résulter du Contrat et notamment les frais de gestion et les commissions prévues à l’Article « chaque Ligne du Prêt Les frais de constitution des Garanties, de réalisation des formalités de publicité éventuelles et les frais liés à leur renouvellement seront supportés par l'Emprunteur. Les impôts et taxes présents et futurs, de quelque nature que ce soit, et qui seraient la suite ou la conséquence du Prêt seront également acquittés par l'Emprunteur ou remboursés au Prêteur en cas d'avance par ce dernier, et définitivement supportés par l'Emprunteur. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 ile-de-france@caissedesdepots.fr DROITS ET FRAIS » et, le cas échéant, à l’Article « Commissions, pénalités et indemnités Caractéristiques Financières de ». 29/30PR0090-PR0068 V3.39.6 page 30/30Contrat de prêt n° 149041 Emprunteur n° 000060794 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS ARTICLE 21 Toutes les communications entre l'Emprunteur et le Prêteur (y compris les demandes de Prêt(s)) peuvent être effectuées soit par courriel soit via le site www.banquedesterritoires.fr par un représentant de l’Emprunteur dûment habilité. A cet égard, l’Emprunteur reconnaît que toute demande ou notification émanant de son représentant dûment habilité et transmise par courriel ou via le site indiqué ci-dessus l’engagera au même titre qu’une signature originale et sera considérée comme valable, même si, pour la bonne forme, une lettre simple de confirmation est requise. Par ailleurs, l'Emprunteur est avisé que les informations résultant de la législation et de la réglementation concernant les données personnelles, et notamment, le règlement (UE) 2016/679 du 27 avril 2016 relatif à la protection des personnes physiques à l'égard du Traitement des Données à caractère personnel et à la libre circulation de ces Données, applicable à compter du 25 mai 2018 (ci-après, « le RGPD »), font l’objet d’une notice, consultable sur le site www.banquedesterritoires.fr/donnees-personnelles. ARTICLE 22 Le Contrat est soumis au droit français. Pour l'entière exécution des présentes et de leur suite, les Parties font élection de domicile, à leurs adresses ci-dessus mentionnées. En cas de différends sur l'interprétation ou l'exécution des présentes, les Parties s'efforceront de trouver de bonne foi un accord amiable. A défaut d’accord trouvé, tout litige sera soumis aux tribunaux compétents dans le ressort des juridictions du second degré de Paris. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 ile-de-france@caissedesdepots.fr NOTIFICATIONS ET DONNÉES À CARACTÈRE PERSONNEL ÉLECTION DE DOMICILE ET ATTRIBUTION DE COMPÉTENCE 30/30PR0090-PR0066 V3.0Contrat de prêt n° 149041 Emprunteur n° 000060794 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE CDC HABITAT SOCIAL SOCIETE ANONYME D'HABITATIONS A LOYER MODERE 33 AVENUE PIERRE MENDES FRANCE 75013 PARIS U084231, CDC HABITAT SOCIAL SOCIETE ANONYME D'HABITATIONS A LOYER MODERE Objet : Contrat de Prêt n° 149041, Ligne du Prêt n° 5533639 Je confirme l’autorisation donnée à la Caisse des Dépôts de recouvrer les échéances, les commissions, les frais et accessoires, ainsi que les indemnités, pénalités et toutes autres sommes éventuellement dues au titre de la Ligne du Prêt visée en objet et ce, par prélèvement direct sur le compte référencé CDCGFRPPXXX/FR1540031000010000323804K72 en vertu du mandat n° AADPH2013338000010 en date du 4 décembre 2013. Si vous souhaitez changer de domiciliation bancaire de recouvrement, nous vous invitons à nous retourner le relevé d’identité bancaire correspondant afin que nous puissions établir le cas échéant le mandat SEPA correspondant. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 ile-de-france@caissedesdepots.fr CONFIRMATION D'AUTORISATION DE PRELEVEMENT AUTOMATIQUE à CAISSE DES DEPOTS ET CONSIGNATIONS DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE 2 avenue Pierre Mendès France 75013 ParisPR0090-PR0066 V3.0Contrat de prêt n° 149041 Emprunteur n° 000060794 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE CDC HABITAT SOCIAL SOCIETE ANONYME D'HABITATIONS A LOYER MODERE 33 AVENUE PIERRE MENDES FRANCE 75013 PARIS U084231, CDC HABITAT SOCIAL SOCIETE ANONYME D'HABITATIONS A LOYER MODERE Objet : Contrat de Prêt n° 149041, Ligne du Prêt n° 5533638 Je confirme l’autorisation donnée à la Caisse des Dépôts de recouvrer les échéances, les commissions, les frais et accessoires, ainsi que les indemnités, pénalités et toutes autres sommes éventuellement dues au titre de la Ligne du Prêt visée en objet et ce, par prélèvement direct sur le compte référencé CDCGFRPPXXX/FR1540031000010000323804K72 en vertu du mandat n° AADPH2013338000010 en date du 4 décembre 2013. Si vous souhaitez changer de domiciliation bancaire de recouvrement, nous vous invitons à nous retourner le relevé d’identité bancaire correspondant afin que nous puissions établir le cas échéant le mandat SEPA correspondant. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 ile-de-france@caissedesdepots.fr CONFIRMATION D'AUTORISATION DE PRELEVEMENT AUTOMATIQUE à CAISSE DES DEPOTS ET CONSIGNATIONS DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE 2 avenue Pierre Mendès France 75013 ParisPR0090-PR0066 V3.0Contrat de prêt n° 149041 Emprunteur n° 000060794 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE CDC HABITAT SOCIAL SOCIETE ANONYME D'HABITATIONS A LOYER MODERE 33 AVENUE PIERRE MENDES FRANCE 75013 PARIS U084231, CDC HABITAT SOCIAL SOCIETE ANONYME D'HABITATIONS A LOYER MODERE Objet : Contrat de Prêt n° 149041, Ligne du Prêt n° 5533635 Je confirme l’autorisation donnée à la Caisse des Dépôts de recouvrer les échéances, les commissions, les frais et accessoires, ainsi que les indemnités, pénalités et toutes autres sommes éventuellement dues au titre de la Ligne du Prêt visée en objet et ce, par prélèvement direct sur le compte référencé CDCGFRPPXXX/FR1540031000010000323804K72 en vertu du mandat n° AADPH2013338000010 en date du 4 décembre 2013. Si vous souhaitez changer de domiciliation bancaire de recouvrement, nous vous invitons à nous retourner le relevé d’identité bancaire correspondant afin que nous puissions établir le cas échéant le mandat SEPA correspondant. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 ile-de-france@caissedesdepots.fr CONFIRMATION D'AUTORISATION DE PRELEVEMENT AUTOMATIQUE à CAISSE DES DEPOTS ET CONSIGNATIONS DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE 2 avenue Pierre Mendès France 75013 ParisPR0090-PR0066 V3.0Contrat de prêt n° 149041 Emprunteur n° 000060794 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE CDC HABITAT SOCIAL SOCIETE ANONYME D'HABITATIONS A LOYER MODERE 33 AVENUE PIERRE MENDES FRANCE 75013 PARIS U084231, CDC HABITAT SOCIAL SOCIETE ANONYME D'HABITATIONS A LOYER MODERE Objet : Contrat de Prêt n° 149041, Ligne du Prêt n° 5533634 Je confirme l’autorisation donnée à la Caisse des Dépôts de recouvrer les échéances, les commissions, les frais et accessoires, ainsi que les indemnités, pénalités et toutes autres sommes éventuellement dues au titre de la Ligne du Prêt visée en objet et ce, par prélèvement direct sur le compte référencé CDCGFRPPXXX/FR1540031000010000323804K72 en vertu du mandat n° AADPH2013338000010 en date du 4 décembre 2013. Si vous souhaitez changer de domiciliation bancaire de recouvrement, nous vous invitons à nous retourner le relevé d’identité bancaire correspondant afin que nous puissions établir le cas échéant le mandat SEPA correspondant. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 ile-de-france@caissedesdepots.fr CONFIRMATION D'AUTORISATION DE PRELEVEMENT AUTOMATIQUE à CAISSE DES DEPOTS ET CONSIGNATIONS DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE 2 avenue Pierre Mendès France 75013 ParisPR0090-PR0066 V3.0Contrat de prêt n° 149041 Emprunteur n° 000060794 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE CDC HABITAT SOCIAL SOCIETE ANONYME D'HABITATIONS A LOYER MODERE 33 AVENUE PIERRE MENDES FRANCE 75013 PARIS U084231, CDC HABITAT SOCIAL SOCIETE ANONYME D'HABITATIONS A LOYER MODERE Objet : Contrat de Prêt n° 149041, Ligne du Prêt n° 5533637 Je confirme l’autorisation donnée à la Caisse des Dépôts de recouvrer les échéances, les commissions, les frais et accessoires, ainsi que les indemnités, pénalités et toutes autres sommes éventuellement dues au titre de la Ligne du Prêt visée en objet et ce, par prélèvement direct sur le compte référencé CDCGFRPPXXX/FR1540031000010000323804K72 en vertu du mandat n° AADPH2013338000010 en date du 4 décembre 2013. Si vous souhaitez changer de domiciliation bancaire de recouvrement, nous vous invitons à nous retourner le relevé d’identité bancaire correspondant afin que nous puissions établir le cas échéant le mandat SEPA correspondant. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 ile-de-france@caissedesdepots.fr CONFIRMATION D'AUTORISATION DE PRELEVEMENT AUTOMATIQUE à CAISSE DES DEPOTS ET CONSIGNATIONS DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE 2 avenue Pierre Mendès France 75013 ParisPR0090-PR0066 V3.0Contrat de prêt n° 149041 Emprunteur n° 000060794 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE CDC HABITAT SOCIAL SOCIETE ANONYME D'HABITATIONS A LOYER MODERE 33 AVENUE PIERRE MENDES FRANCE 75013 PARIS U084231, CDC HABITAT SOCIAL SOCIETE ANONYME D'HABITATIONS A LOYER MODERE Objet : Contrat de Prêt n° 149041, Ligne du Prêt n° 5533636 Je confirme l’autorisation donnée à la Caisse des Dépôts de recouvrer les échéances, les commissions, les frais et accessoires, ainsi que les indemnités, pénalités et toutes autres sommes éventuellement dues au titre de la Ligne du Prêt visée en objet et ce, par prélèvement direct sur le compte référencé CDCGFRPPXXX/FR1540031000010000323804K72 en vertu du mandat n° AADPH2013338000010 en date du 4 décembre 2013. Si vous souhaitez changer de domiciliation bancaire de recouvrement, nous vous invitons à nous retourner le relevé d’identité bancaire correspondant afin que nous puissions établir le cas échéant le mandat SEPA correspondant. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 ile-de-france@caissedesdepots.fr CONFIRMATION D'AUTORISATION DE PRELEVEMENT AUTOMATIQUE à CAISSE DES DEPOTS ET CONSIGNATIONS DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE 2 avenue Pierre Mendès France 75013 ParisPR0090-PR0066 V3.0Contrat de prêt n° 149041 Emprunteur n° 000060794 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE CDC HABITAT SOCIAL SOCIETE ANONYME D'HABITATIONS A LOYER MODERE 33 AVENUE PIERRE MENDES FRANCE 75013 PARIS U084231, CDC HABITAT SOCIAL SOCIETE ANONYME D'HABITATIONS A LOYER MODERE Objet : Contrat de Prêt n° 149041, Ligne du Prêt n° 5533633 Je confirme l’autorisation donnée à la Caisse des Dépôts de recouvrer les échéances, les commissions, les frais et accessoires, ainsi que les indemnités, pénalités et toutes autres sommes éventuellement dues au titre de la Ligne du Prêt visée en objet et ce, par prélèvement direct sur le compte référencé CDCGFRPPXXX/FR1540031000010000323804K72 en vertu du mandat n° AADPH2013338000010 en date du 4 décembre 2013. Si vous souhaitez changer de domiciliation bancaire de recouvrement, nous vous invitons à nous retourner le relevé d’identité bancaire correspondant afin que nous puissions établir le cas échéant le mandat SEPA correspondant. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 ile-de-france@caissedesdepots.fr CONFIRMATION D'AUTORISATION DE PRELEVEMENT AUTOMATIQUE à CAISSE DES DEPOTS ET CONSIGNATIONS DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE 2 avenue Pierre Mendès France 75013 ParisPR0090-PR0066 V3.0Contrat de prêt n° 149041 Emprunteur n° 000060794 CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE CDC HABITAT SOCIAL SOCIETE ANONYME D'HABITATIONS A LOYER MODERE 33 AVENUE PIERRE MENDES FRANCE 75013 PARIS U084231, CDC HABITAT SOCIAL SOCIETE ANONYME D'HABITATIONS A LOYER MODERE Objet : Contrat de Prêt n° 149041, Ligne du Prêt n° 5533632 Je confirme l’autorisation donnée à la Caisse des Dépôts de recouvrer les échéances, les commissions, les frais et accessoires, ainsi que les indemnités, pénalités et toutes autres sommes éventuellement dues au titre de la Ligne du Prêt visée en objet et ce, par prélèvement direct sur le compte référencé CDCGFRPPXXX/FR1540031000010000323804K72 en vertu du mandat n° AADPH2013338000010 en date du 4 décembre 2013. Si vous souhaitez changer de domiciliation bancaire de recouvrement, nous vous invitons à nous retourner le relevé d’identité bancaire correspondant afin que nous puissions établir le cas échéant le mandat SEPA correspondant. Caisse des dépôts et consignations 2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 ile-de-france@caissedesdepots.fr CONFIRMATION D'AUTORISATION DE PRELEVEMENT AUTOMATIQUE à CAISSE DES DEPOTS ET CONSIGNATIONS DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE 2 avenue Pierre Mendès France 75013 ParisEdité le : 05/07/2023 Tableau d'Amortissement CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS En Euros DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE Emprunteur : 0060794 - CDC HABITAT SOCIAL Capital prêté : 333 000 € N° du Contrat de Prêt : 149041 / N° de la Ligne du Prêt : 5533639 Taux effectif global : 1,10 % Opération : Construction Taux théorique par période : Produit : PHB - 2.0 tranche 2019 1ère Période : 0,00 %2ème Période : 3,60 % Capital dû après Date Taux d'intérêt Amortissement Intérêts à différer Stock d'intérêts N° d'échéance Echéance (en €) Intérêts (en €) remboursement d'échéance (*) (en %) (en €) (en €) différés (en €) (en €) 1 05/07/2024 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 333 000,00 0,00 2 05/07/2025 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 333 000,00 0,00 3 05/07/2026 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 333 000,00 0,00 4 05/07/2027 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 333 000,00 0,00 5 05/07/2028 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 333 000,00 0,00 6 05/07/2029 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 333 000,00 0,00 7 05/07/2030 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 333 000,00 0,00 8 05/07/2031 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 333 000,00 0,00 (*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 1/4 PR0090-PR0092 V3.0 Offre Contractuelle n° 149041 Emprunteur n° 000060794 ile-de-france@caissedesdepots.frEdité le : 05/07/2023 Tableau d'Amortissement CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS En Euros DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE Capital dû après Date Taux d'intérêt Amortissement Intérêts à différer Stock d'intérêts N° d'échéance Echéance (en €) Intérêts (en €) remboursement d'échéance (*) (en %) (en €) (en €) différés (en €) (en €) 9 05/07/2032 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 333 000,00 0,00 10 05/07/2033 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 333 000,00 0,00 11 05/07/2034 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 333 000,00 0,00 12 05/07/2035 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 333 000,00 0,00 13 05/07/2036 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 333 000,00 0,00 14 05/07/2037 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 333 000,00 0,00 15 05/07/2038 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 333 000,00 0,00 16 05/07/2039 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 333 000,00 0,00 17 05/07/2040 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 333 000,00 0,00 18 05/07/2041 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 333 000,00 0,00 19 05/07/2042 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 333 000,00 0,00 20 05/07/2043 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 333 000,00 0,00 21 05/07/2044 3,60 28 638,00 16 650,00 11 988,00 0,00 316 350,00 0,00 22 05/07/2045 3,60 28 038,60 16 650,00 11 388,60 0,00 299 700,00 0,00 23 05/07/2046 3,60 27 439,20 16 650,00 10 789,20 0,00 283 050,00 0,00 24 05/07/2047 3,60 26 839,80 16 650,00 10 189,80 0,00 266 400,00 0,00 (*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 2/4 PR0090-PR0092 V3.0 Offre Contractuelle n° 149041 Emprunteur n° 000060794 ile-de-france@caissedesdepots.frEdité le : 05/07/2023 Tableau d'Amortissement CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS En Euros DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE Capital dû après Date Taux d'intérêt Amortissement Intérêts à différer Stock d'intérêts N° d'échéance Echéance (en €) Intérêts (en €) remboursement d'échéance (*) (en %) (en €) (en €) différés (en €) (en €) 25 05/07/2048 3,60 26 240,40 16 650,00 9 590,40 0,00 249 750,00 0,00 26 05/07/2049 3,60 25 641,00 16 650,00 8 991,00 0,00 233 100,00 0,00 27 05/07/2050 3,60 25 041,60 16 650,00 8 391,60 0,00 216 450,00 0,00 28 05/07/2051 3,60 24 442,20 16 650,00 7 792,20 0,00 199 800,00 0,00 29 05/07/2052 3,60 23 842,80 16 650,00 7 192,80 0,00 183 150,00 0,00 30 05/07/2053 3,60 23 243,40 16 650,00 6 593,40 0,00 166 500,00 0,00 31 05/07/2054 3,60 22 644,00 16 650,00 5 994,00 0,00 149 850,00 0,00 32 05/07/2055 3,60 22 044,60 16 650,00 5 394,60 0,00 133 200,00 0,00 33 05/07/2056 3,60 21 445,20 16 650,00 4 795,20 0,00 116 550,00 0,00 34 05/07/2057 3,60 20 845,80 16 650,00 4 195,80 0,00 99 900,00 0,00 35 05/07/2058 3,60 20 246,40 16 650,00 3 596,40 0,00 83 250,00 0,00 36 05/07/2059 3,60 19 647,00 16 650,00 2 997,00 0,00 66 600,00 0,00 37 05/07/2060 3,60 19 047,60 16 650,00 2 397,60 0,00 49 950,00 0,00 38 05/07/2061 3,60 18 448,20 16 650,00 1 798,20 0,00 33 300,00 0,00 39 05/07/2062 3,60 17 848,80 16 650,00 1 198,80 0,00 16 650,00 0,00 (*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 3/4 PR0090-PR0092 V3.0 Offre Contractuelle n° 149041 Emprunteur n° 000060794 ile-de-france@caissedesdepots.frEdité le : 05/07/2023 Tableau d'Amortissement CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS En Euros DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE Capital dû après Date Taux d'intérêt Amortissement Intérêts à différer Stock d'intérêts N° d'échéance Echéance (en €) Intérêts (en €) remboursement d'échéance (*) (en %) (en €) (en €) différés (en €) (en €) 40 05/07/2063 3,60 17 249,40 16 650,00 599,40 0,00 0,00 0,00 Total 458 874,00 333 000,00 125 874,00 0,00 (*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 4/4 PR0090-PR0092 V3.0 Offre Contractuelle n° 149041 Emprunteur n° 000060794 ile-de-france@caissedesdepots.frEdité le : 05/07/2023 Tableau d'Amortissement CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS En Euros DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE Emprunteur : 0060794 - CDC HABITAT SOCIAL Capital prêté : 319 074 € N° du Contrat de Prêt : 149041 / N° de la Ligne du Prêt : 5533638 Taux actuariel théorique : 4,11 % Opération : Construction Taux effectif global : 4,11 % Produit : CPLS - Complémentaire au PLS 2023 Capital dû après Date Taux d'intérêt Amortissement Intérêts à différer Stock d'intérêts N° d'échéance Echéance (en €) Intérêts (en €) remboursement d'échéance (*) (en %) (en €) (en €) différés (en €) (en €) 1 05/07/2024 4,11 13 113,94 0,00 13 113,94 0,00 319 074,00 0,00 2 05/07/2025 4,11 13 113,94 0,00 13 113,94 0,00 319 074,00 0,00 3 05/07/2026 4,11 16 735,82 3 621,88 13 113,94 0,00 315 452,12 0,00 4 05/07/2027 4,11 16 735,82 3 770,74 12 965,08 0,00 311 681,38 0,00 5 05/07/2028 4,11 16 735,82 3 925,72 12 810,10 0,00 307 755,66 0,00 6 05/07/2029 4,11 16 735,82 4 087,06 12 648,76 0,00 303 668,60 0,00 7 05/07/2030 4,11 16 735,82 4 255,04 12 480,78 0,00 299 413,56 0,00 8 05/07/2031 4,11 16 735,82 4 429,92 12 305,90 0,00 294 983,64 0,00 9 05/07/2032 4,11 16 735,82 4 611,99 12 123,83 0,00 290 371,65 0,00 (*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 1/4 PR0090-PR0092 V3.0 Offre Contractuelle n° 149041 Emprunteur n° 000060794 ile-de-france@caissedesdepots.frEdité le : 05/07/2023 Tableau d'Amortissement CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS En Euros DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE Capital dû après Date Taux d'intérêt Amortissement Intérêts à différer Stock d'intérêts N° d'échéance Echéance (en €) Intérêts (en €) remboursement d'échéance (*) (en %) (en €) (en €) différés (en €) (en €) 10 05/07/2033 4,11 16 735,82 4 801,55 11 934,27 0,00 285 570,10 0,00 11 05/07/2034 4,11 16 735,82 4 998,89 11 736,93 0,00 280 571,21 0,00 12 05/07/2035 4,11 16 735,82 5 204,34 11 531,48 0,00 275 366,87 0,00 13 05/07/2036 4,11 16 735,82 5 418,24 11 317,58 0,00 269 948,63 0,00 14 05/07/2037 4,11 16 735,82 5 640,93 11 094,89 0,00 264 307,70 0,00 15 05/07/2038 4,11 16 735,82 5 872,77 10 863,05 0,00 258 434,93 0,00 16 05/07/2039 4,11 16 735,82 6 114,14 10 621,68 0,00 252 320,79 0,00 17 05/07/2040 4,11 16 735,82 6 365,44 10 370,38 0,00 245 955,35 0,00 18 05/07/2041 4,11 16 735,82 6 627,06 10 108,76 0,00 239 328,29 0,00 19 05/07/2042 4,11 16 735,82 6 899,43 9 836,39 0,00 232 428,86 0,00 20 05/07/2043 4,11 16 735,82 7 182,99 9 552,83 0,00 225 245,87 0,00 21 05/07/2044 4,11 16 735,82 7 478,21 9 257,61 0,00 217 767,66 0,00 22 05/07/2045 4,11 16 735,82 7 785,57 8 950,25 0,00 209 982,09 0,00 23 05/07/2046 4,11 16 735,82 8 105,56 8 630,26 0,00 201 876,53 0,00 24 05/07/2047 4,11 16 735,82 8 438,69 8 297,13 0,00 193 437,84 0,00 25 05/07/2048 4,11 16 735,82 8 785,52 7 950,30 0,00 184 652,32 0,00 (*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 2/4 PR0090-PR0092 V3.0 Offre Contractuelle n° 149041 Emprunteur n° 000060794 ile-de-france@caissedesdepots.frEdité le : 05/07/2023 Tableau d'Amortissement CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS En Euros DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE Capital dû après Date Taux d'intérêt Amortissement Intérêts à différer Stock d'intérêts N° d'échéance Echéance (en €) Intérêts (en €) remboursement d'échéance (*) (en %) (en €) (en €) différés (en €) (en €) 26 05/07/2049 4,11 16 735,82 9 146,61 7 589,21 0,00 175 505,71 0,00 27 05/07/2050 4,11 16 735,82 9 522,54 7 213,28 0,00 165 983,17 0,00 28 05/07/2051 4,11 16 735,82 9 913,91 6 821,91 0,00 156 069,26 0,00 29 05/07/2052 4,11 16 735,82 10 321,37 6 414,45 0,00 145 747,89 0,00 30 05/07/2053 4,11 16 735,82 10 745,58 5 990,24 0,00 135 002,31 0,00 31 05/07/2054 4,11 16 735,82 11 187,23 5 548,59 0,00 123 815,08 0,00 32 05/07/2055 4,11 16 735,82 11 647,02 5 088,80 0,00 112 168,06 0,00 33 05/07/2056 4,11 16 735,82 12 125,71 4 610,11 0,00 100 042,35 0,00 34 05/07/2057 4,11 16 735,82 12 624,08 4 111,74 0,00 87 418,27 0,00 35 05/07/2058 4,11 16 735,82 13 142,93 3 592,89 0,00 74 275,34 0,00 36 05/07/2059 4,11 16 735,82 13 683,10 3 052,72 0,00 60 592,24 0,00 37 05/07/2060 4,11 16 735,82 14 245,48 2 490,34 0,00 46 346,76 0,00 38 05/07/2061 4,11 16 735,82 14 830,97 1 904,85 0,00 31 515,79 0,00 39 05/07/2062 4,11 16 735,82 15 440,52 1 295,30 0,00 16 075,27 0,00 (*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 3/4 PR0090-PR0092 V3.0 Offre Contractuelle n° 149041 Emprunteur n° 000060794 ile-de-france@caissedesdepots.frEdité le : 05/07/2023 Tableau d'Amortissement CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS En Euros DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE Capital dû après Date Taux d'intérêt Amortissement Intérêts à différer Stock d'intérêts N° d'échéance Echéance (en €) Intérêts (en €) remboursement d'échéance (*) (en %) (en €) (en €) différés (en €) (en €) 40 05/07/2063 4,11 16 735,96 16 075,27 660,69 0,00 0,00 0,00 Total 662 189,18 319 074,00 343 115,18 0,00 (*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif.A titre purement indicatif et sans valeur contractuelle, la valeur de l’index en vigueur lors de l'émission du présent contrat est de 3,00 % (Livret A). Caisse des dépôts et consignations2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 4/4 PR0090-PR0092 V3.0 Offre Contractuelle n° 149041 Emprunteur n° 000060794 ile-de-france@caissedesdepots.frEdité le : 05/07/2023 Tableau d'Amortissement CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS En Euros DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE Emprunteur : 0060794 - CDC HABITAT SOCIAL Capital prêté : 825 664 € N° du Contrat de Prêt : 149041 / N° de la Ligne du Prêt : 5533635 Taux actuariel théorique : 2,80 % Opération : Construction Taux effectif global : 2,80 % Produit : PLAI Capital dû après Date Taux d'intérêt Amortissement Intérêts à différer Stock d'intérêts N° d'échéance Echéance (en €) Intérêts (en €) remboursement d'échéance (*) (en %) (en €) (en €) différés (en €) (en €) 1 05/07/2024 2,80 34 574,57 11 455,98 23 118,59 0,00 814 208,02 0,00 2 05/07/2025 2,80 34 574,57 11 776,75 22 797,82 0,00 802 431,27 0,00 3 05/07/2026 2,80 34 574,57 12 106,49 22 468,08 0,00 790 324,78 0,00 4 05/07/2027 2,80 34 574,57 12 445,48 22 129,09 0,00 777 879,30 0,00 5 05/07/2028 2,80 34 574,57 12 793,95 21 780,62 0,00 765 085,35 0,00 6 05/07/2029 2,80 34 574,57 13 152,18 21 422,39 0,00 751 933,17 0,00 7 05/07/2030 2,80 34 574,57 13 520,44 21 054,13 0,00 738 412,73 0,00 8 05/07/2031 2,80 34 574,57 13 899,01 20 675,56 0,00 724 513,72 0,00 9 05/07/2032 2,80 34 574,57 14 288,19 20 286,38 0,00 710 225,53 0,00 (*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 1/4 PR0090-PR0092 V3.0 Offre Contractuelle n° 149041 Emprunteur n° 000060794 ile-de-france@caissedesdepots.frEdité le : 05/07/2023 Tableau d'Amortissement CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS En Euros DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE Capital dû après Date Taux d'intérêt Amortissement Intérêts à différer Stock d'intérêts N° d'échéance Echéance (en €) Intérêts (en €) remboursement d'échéance (*) (en %) (en €) (en €) différés (en €) (en €) 10 05/07/2033 2,80 34 574,57 14 688,26 19 886,31 0,00 695 537,27 0,00 11 05/07/2034 2,80 34 574,57 15 099,53 19 475,04 0,00 680 437,74 0,00 12 05/07/2035 2,80 34 574,57 15 522,31 19 052,26 0,00 664 915,43 0,00 13 05/07/2036 2,80 34 574,57 15 956,94 18 617,63 0,00 648 958,49 0,00 14 05/07/2037 2,80 34 574,57 16 403,73 18 170,84 0,00 632 554,76 0,00 15 05/07/2038 2,80 34 574,57 16 863,04 17 711,53 0,00 615 691,72 0,00 16 05/07/2039 2,80 34 574,57 17 335,20 17 239,37 0,00 598 356,52 0,00 17 05/07/2040 2,80 34 574,57 17 820,59 16 753,98 0,00 580 535,93 0,00 18 05/07/2041 2,80 34 574,57 18 319,56 16 255,01 0,00 562 216,37 0,00 19 05/07/2042 2,80 34 574,57 18 832,51 15 742,06 0,00 543 383,86 0,00 20 05/07/2043 2,80 34 574,57 19 359,82 15 214,75 0,00 524 024,04 0,00 21 05/07/2044 2,80 34 574,57 19 901,90 14 672,67 0,00 504 122,14 0,00 22 05/07/2045 2,80 34 574,57 20 459,15 14 115,42 0,00 483 662,99 0,00 23 05/07/2046 2,80 34 574,57 21 032,01 13 542,56 0,00 462 630,98 0,00 24 05/07/2047 2,80 34 574,57 21 620,90 12 953,67 0,00 441 010,08 0,00 25 05/07/2048 2,80 34 574,57 22 226,29 12 348,28 0,00 418 783,79 0,00 (*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 2/4 PR0090-PR0092 V3.0 Offre Contractuelle n° 149041 Emprunteur n° 000060794 ile-de-france@caissedesdepots.frEdité le : 05/07/2023 Tableau d'Amortissement CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS En Euros DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE Capital dû après Date Taux d'intérêt Amortissement Intérêts à différer Stock d'intérêts N° d'échéance Echéance (en €) Intérêts (en €) remboursement d'échéance (*) (en %) (en €) (en €) différés (en €) (en €) 26 05/07/2049 2,80 34 574,57 22 848,62 11 725,95 0,00 395 935,17 0,00 27 05/07/2050 2,80 34 574,57 23 488,39 11 086,18 0,00 372 446,78 0,00 28 05/07/2051 2,80 34 574,57 24 146,06 10 428,51 0,00 348 300,72 0,00 29 05/07/2052 2,80 34 574,57 24 822,15 9 752,42 0,00 323 478,57 0,00 30 05/07/2053 2,80 34 574,57 25 517,17 9 057,40 0,00 297 961,40 0,00 31 05/07/2054 2,80 34 574,57 26 231,65 8 342,92 0,00 271 729,75 0,00 32 05/07/2055 2,80 34 574,57 26 966,14 7 608,43 0,00 244 763,61 0,00 33 05/07/2056 2,80 34 574,57 27 721,19 6 853,38 0,00 217 042,42 0,00 34 05/07/2057 2,80 34 574,57 28 497,38 6 077,19 0,00 188 545,04 0,00 35 05/07/2058 2,80 34 574,57 29 295,31 5 279,26 0,00 159 249,73 0,00 36 05/07/2059 2,80 34 574,57 30 115,58 4 458,99 0,00 129 134,15 0,00 37 05/07/2060 2,80 34 574,57 30 958,81 3 615,76 0,00 98 175,34 0,00 38 05/07/2061 2,80 34 574,57 31 825,66 2 748,91 0,00 66 349,68 0,00 39 05/07/2062 2,80 34 574,57 32 716,78 1 857,79 0,00 33 632,90 0,00 (*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 3/4 PR0090-PR0092 V3.0 Offre Contractuelle n° 149041 Emprunteur n° 000060794 ile-de-france@caissedesdepots.frEdité le : 05/07/2023 Tableau d'Amortissement CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS En Euros DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE Capital dû après Date Taux d'intérêt Amortissement Intérêts à différer Stock d'intérêts N° d'échéance Echéance (en €) Intérêts (en €) remboursement d'échéance (*) (en %) (en €) (en €) différés (en €) (en €) 40 05/07/2063 2,80 34 574,62 33 632,90 941,72 0,00 0,00 0,00 Total 1 382 982,85 825 664,00 557 318,85 0,00 (*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif.A titre purement indicatif et sans valeur contractuelle, la valeur de l’index en vigueur lors de l'émission du présent contrat est de 3,00 % (Livret A). Caisse des dépôts et consignations2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 4/4 PR0090-PR0092 V3.0 Offre Contractuelle n° 149041 Emprunteur n° 000060794 ile-de-france@caissedesdepots.frEdité le : 05/07/2023 Tableau d'Amortissement CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS En Euros DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE Emprunteur : 0060794 - CDC HABITAT SOCIAL Capital prêté : 522 283 € N° du Contrat de Prêt : 149041 / N° de la Ligne du Prêt : 5533634 Taux actuariel théorique : 3,42 % Opération : Construction Taux effectif global : 3,42 % Produit : PLAI foncier Capital dû après Date Taux d'intérêt Amortissement Intérêts à différer Stock d'intérêts N° d'échéance Echéance (en €) Intérêts (en €) remboursement d'échéance (*) (en %) (en €) (en €) différés (en €) (en €) 1 05/07/2024 3,42 16 664,62 0,00 16 664,62 1 197,46 522 283,00 1 197,46 2 05/07/2025 3,42 16 831,26 0,00 16 831,26 1 071,77 522 283,00 2 269,23 3 05/07/2026 3,42 16 999,58 0,00 16 999,58 940,11 522 283,00 3 209,34 4 05/07/2027 3,42 17 169,57 0,00 17 169,57 802,27 522 283,00 4 011,61 5 05/07/2028 3,42 17 341,27 0,00 17 341,27 658,01 522 283,00 4 669,62 6 05/07/2029 3,42 17 514,68 0,00 17 514,68 507,10 522 283,00 5 176,72 7 05/07/2030 3,42 17 689,83 0,00 17 689,83 349,29 522 283,00 5 526,01 8 05/07/2031 3,42 17 866,73 0,00 17 866,73 184,34 522 283,00 5 710,35 9 05/07/2032 3,42 18 045,39 0,00 18 045,39 11,98 522 283,00 5 722,33 (*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 1/5 PR0090-PR0092 V3.0 Offre Contractuelle n° 149041 Emprunteur n° 000060794 ile-de-france@caissedesdepots.frEdité le : 05/07/2023 Tableau d'Amortissement CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS En Euros DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE Capital dû après Date Taux d'intérêt Amortissement Intérêts à différer Stock d'intérêts N° d'échéance Echéance (en €) Intérêts (en €) remboursement d'échéance (*) (en %) (en €) (en €) différés (en €) (en €) 10 05/07/2033 3,42 18 225,85 0,00 18 225,85 - 168,07 522 283,00 5 554,26 11 05/07/2034 3,42 18 408,11 0,00 18 408,11 - 356,08 522 283,00 5 198,18 12 05/07/2035 3,42 18 592,19 0,00 18 592,19 - 552,33 522 283,00 4 645,85 13 05/07/2036 3,42 18 778,11 0,00 18 778,11 - 757,14 522 283,00 3 888,71 14 05/07/2037 3,42 18 965,89 0,00 18 965,89 - 970,82 522 283,00 2 917,89 15 05/07/2038 3,42 19 155,55 0,00 19 155,55 - 1 193,68 522 283,00 1 724,21 16 05/07/2039 3,42 19 347,10 0,00 19 347,10 - 1 426,05 522 283,00 298,16 17 05/07/2040 3,42 19 540,58 1 370,14 18 170,44 - 298,16 520 912,86 0,00 18 05/07/2041 3,42 19 735,98 1 920,76 17 815,22 0,00 518 992,10 0,00 19 05/07/2042 3,42 19 933,34 2 183,81 17 749,53 0,00 516 808,29 0,00 20 05/07/2043 3,42 20 132,67 2 457,83 17 674,84 0,00 514 350,46 0,00 21 05/07/2044 3,42 20 334,00 2 743,21 17 590,79 0,00 511 607,25 0,00 22 05/07/2045 3,42 20 537,34 3 040,37 17 496,97 0,00 508 566,88 0,00 23 05/07/2046 3,42 20 742,71 3 349,72 17 392,99 0,00 505 217,16 0,00 24 05/07/2047 3,42 20 950,14 3 671,71 17 278,43 0,00 501 545,45 0,00 25 05/07/2048 3,42 21 159,64 4 006,79 17 152,85 0,00 497 538,66 0,00 (*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 2/5 PR0090-PR0092 V3.0 Offre Contractuelle n° 149041 Emprunteur n° 000060794 ile-de-france@caissedesdepots.frEdité le : 05/07/2023 Tableau d'Amortissement CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS En Euros DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE Capital dû après Date Taux d'intérêt Amortissement Intérêts à différer Stock d'intérêts N° d'échéance Echéance (en €) Intérêts (en €) remboursement d'échéance (*) (en %) (en €) (en €) différés (en €) (en €) 26 05/07/2049 3,42 21 371,24 4 355,42 17 015,82 0,00 493 183,24 0,00 27 05/07/2050 3,42 21 584,95 4 718,08 16 866,87 0,00 488 465,16 0,00 28 05/07/2051 3,42 21 800,80 5 095,29 16 705,51 0,00 483 369,87 0,00 29 05/07/2052 3,42 22 018,81 5 487,56 16 531,25 0,00 477 882,31 0,00 30 05/07/2053 3,42 22 239,00 5 895,42 16 343,58 0,00 471 986,89 0,00 31 05/07/2054 3,42 22 461,39 6 319,44 16 141,95 0,00 465 667,45 0,00 32 05/07/2055 3,42 22 686,00 6 760,17 15 925,83 0,00 458 907,28 0,00 33 05/07/2056 3,42 22 912,86 7 218,23 15 694,63 0,00 451 689,05 0,00 34 05/07/2057 3,42 23 141,99 7 694,22 15 447,77 0,00 443 994,83 0,00 35 05/07/2058 3,42 23 373,41 8 188,79 15 184,62 0,00 435 806,04 0,00 36 05/07/2059 3,42 23 607,14 8 702,57 14 904,57 0,00 427 103,47 0,00 37 05/07/2060 3,42 23 843,22 9 236,28 14 606,94 0,00 417 867,19 0,00 38 05/07/2061 3,42 24 081,65 9 790,59 14 291,06 0,00 408 076,60 0,00 39 05/07/2062 3,42 24 322,46 10 366,24 13 956,22 0,00 397 710,36 0,00 40 05/07/2063 3,42 24 565,69 10 964,00 13 601,69 0,00 386 746,36 0,00 41 05/07/2064 3,42 24 811,35 11 584,62 13 226,73 0,00 375 161,74 0,00 (*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 3/5 PR0090-PR0092 V3.0 Offre Contractuelle n° 149041 Emprunteur n° 000060794 ile-de-france@caissedesdepots.frEdité le : 05/07/2023 Tableau d'Amortissement CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS En Euros DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE Capital dû après Date Taux d'intérêt Amortissement Intérêts à différer Stock d'intérêts N° d'échéance Echéance (en €) Intérêts (en €) remboursement d'échéance (*) (en %) (en €) (en €) différés (en €) (en €) 42 05/07/2065 3,42 25 059,46 12 228,93 12 830,53 0,00 362 932,81 0,00 43 05/07/2066 3,42 25 310,05 12 897,75 12 412,30 0,00 350 035,06 0,00 44 05/07/2067 3,42 25 563,15 13 591,95 11 971,20 0,00 336 443,11 0,00 45 05/07/2068 3,42 25 818,79 14 312,44 11 506,35 0,00 322 130,67 0,00 46 05/07/2069 3,42 26 076,97 15 060,10 11 016,87 0,00 307 070,57 0,00 47 05/07/2070 3,42 26 337,74 15 835,93 10 501,81 0,00 291 234,64 0,00 48 05/07/2071 3,42 26 601,12 16 640,90 9 960,22 0,00 274 593,74 0,00 49 05/07/2072 3,42 26 867,13 17 476,02 9 391,11 0,00 257 117,72 0,00 50 05/07/2073 3,42 27 135,80 18 342,37 8 793,43 0,00 238 775,35 0,00 51 05/07/2074 3,42 27 407,16 19 241,04 8 166,12 0,00 219 534,31 0,00 52 05/07/2075 3,42 27 681,23 20 173,16 7 508,07 0,00 199 361,15 0,00 53 05/07/2076 3,42 27 958,05 21 139,90 6 818,15 0,00 178 221,25 0,00 54 05/07/2077 3,42 28 237,63 22 142,46 6 095,17 0,00 156 078,79 0,00 55 05/07/2078 3,42 28 520,00 23 182,11 5 337,89 0,00 132 896,68 0,00 56 05/07/2079 3,42 28 805,20 24 260,13 4 545,07 0,00 108 636,55 0,00 57 05/07/2080 3,42 29 093,25 25 377,88 3 715,37 0,00 83 258,67 0,00 (*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 4/5 PR0090-PR0092 V3.0 Offre Contractuelle n° 149041 Emprunteur n° 000060794 ile-de-france@caissedesdepots.frEdité le : 05/07/2023 Tableau d'Amortissement CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS En Euros DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE Capital dû après Date Taux d'intérêt Amortissement Intérêts à différer Stock d'intérêts N° d'échéance Echéance (en €) Intérêts (en €) remboursement d'échéance (*) (en %) (en €) (en €) différés (en €) (en €) 58 05/07/2081 3,42 29 384,19 26 536,74 2 847,45 0,00 56 721,93 0,00 59 05/07/2082 3,42 29 678,03 27 738,14 1 939,89 0,00 28 983,79 0,00 60 05/07/2083 3,42 29 975,04 28 983,79 991,25 0,00 0,00 0,00 Total 1 360 994,08 522 283,00 838 711,08 0,00 (*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif.A titre purement indicatif et sans valeur contractuelle, la valeur de l’index en vigueur lors de l'émission du présent contrat est de 3,00 % (Livret A). Caisse des dépôts et consignations2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 5/5 PR0090-PR0092 V3.0 Offre Contractuelle n° 149041 Emprunteur n° 000060794 ile-de-france@caissedesdepots.frEdité le : 05/07/2023 Tableau d'Amortissement CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS En Euros DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE Emprunteur : 0060794 - CDC HABITAT SOCIAL Capital prêté : 467 810 € N° du Contrat de Prêt : 149041 / N° de la Ligne du Prêt : 5533637 Taux actuariel théorique : 4,11 % Opération : Construction Taux effectif global : 4,11 % Produit : PLS - PLSDD 2023 Capital dû après Date Taux d'intérêt Amortissement Intérêts à différer Stock d'intérêts N° d'échéance Echéance (en €) Intérêts (en €) remboursement d'échéance (*) (en %) (en €) (en €) différés (en €) (en €) 1 05/07/2024 4,11 19 226,99 0,00 19 226,99 0,00 467 810,00 0,00 2 05/07/2025 4,11 19 226,99 0,00 19 226,99 0,00 467 810,00 0,00 3 05/07/2026 4,11 24 537,21 5 310,22 19 226,99 0,00 462 499,78 0,00 4 05/07/2027 4,11 24 537,21 5 528,47 19 008,74 0,00 456 971,31 0,00 5 05/07/2028 4,11 24 537,21 5 755,69 18 781,52 0,00 451 215,62 0,00 6 05/07/2029 4,11 24 537,21 5 992,25 18 544,96 0,00 445 223,37 0,00 7 05/07/2030 4,11 24 537,21 6 238,53 18 298,68 0,00 438 984,84 0,00 8 05/07/2031 4,11 24 537,21 6 494,93 18 042,28 0,00 432 489,91 0,00 9 05/07/2032 4,11 24 537,21 6 761,87 17 775,34 0,00 425 728,04 0,00 (*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 1/4 PR0090-PR0092 V3.0 Offre Contractuelle n° 149041 Emprunteur n° 000060794 ile-de-france@caissedesdepots.frEdité le : 05/07/2023 Tableau d'Amortissement CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS En Euros DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE Capital dû après Date Taux d'intérêt Amortissement Intérêts à différer Stock d'intérêts N° d'échéance Echéance (en €) Intérêts (en €) remboursement d'échéance (*) (en %) (en €) (en €) différés (en €) (en €) 10 05/07/2033 4,11 24 537,21 7 039,79 17 497,42 0,00 418 688,25 0,00 11 05/07/2034 4,11 24 537,21 7 329,12 17 208,09 0,00 411 359,13 0,00 12 05/07/2035 4,11 24 537,21 7 630,35 16 906,86 0,00 403 728,78 0,00 13 05/07/2036 4,11 24 537,21 7 943,96 16 593,25 0,00 395 784,82 0,00 14 05/07/2037 4,11 24 537,21 8 270,45 16 266,76 0,00 387 514,37 0,00 15 05/07/2038 4,11 24 537,21 8 610,37 15 926,84 0,00 378 904,00 0,00 16 05/07/2039 4,11 24 537,21 8 964,26 15 572,95 0,00 369 939,74 0,00 17 05/07/2040 4,11 24 537,21 9 332,69 15 204,52 0,00 360 607,05 0,00 18 05/07/2041 4,11 24 537,21 9 716,26 14 820,95 0,00 350 890,79 0,00 19 05/07/2042 4,11 24 537,21 10 115,60 14 421,61 0,00 340 775,19 0,00 20 05/07/2043 4,11 24 537,21 10 531,35 14 005,86 0,00 330 243,84 0,00 21 05/07/2044 4,11 24 537,21 10 964,19 13 573,02 0,00 319 279,65 0,00 22 05/07/2045 4,11 24 537,21 11 414,82 13 122,39 0,00 307 864,83 0,00 23 05/07/2046 4,11 24 537,21 11 883,97 12 653,24 0,00 295 980,86 0,00 24 05/07/2047 4,11 24 537,21 12 372,40 12 164,81 0,00 283 608,46 0,00 25 05/07/2048 4,11 24 537,21 12 880,90 11 656,31 0,00 270 727,56 0,00 (*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 2/4 PR0090-PR0092 V3.0 Offre Contractuelle n° 149041 Emprunteur n° 000060794 ile-de-france@caissedesdepots.frEdité le : 05/07/2023 Tableau d'Amortissement CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS En Euros DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE Capital dû après Date Taux d'intérêt Amortissement Intérêts à différer Stock d'intérêts N° d'échéance Echéance (en €) Intérêts (en €) remboursement d'échéance (*) (en %) (en €) (en €) différés (en €) (en €) 26 05/07/2049 4,11 24 537,21 13 410,31 11 126,90 0,00 257 317,25 0,00 27 05/07/2050 4,11 24 537,21 13 961,47 10 575,74 0,00 243 355,78 0,00 28 05/07/2051 4,11 24 537,21 14 535,29 10 001,92 0,00 228 820,49 0,00 29 05/07/2052 4,11 24 537,21 15 132,69 9 404,52 0,00 213 687,80 0,00 30 05/07/2053 4,11 24 537,21 15 754,64 8 782,57 0,00 197 933,16 0,00 31 05/07/2054 4,11 24 537,21 16 402,16 8 135,05 0,00 181 531,00 0,00 32 05/07/2055 4,11 24 537,21 17 076,29 7 460,92 0,00 164 454,71 0,00 33 05/07/2056 4,11 24 537,21 17 778,12 6 759,09 0,00 146 676,59 0,00 34 05/07/2057 4,11 24 537,21 18 508,80 6 028,41 0,00 128 167,79 0,00 35 05/07/2058 4,11 24 537,21 19 269,51 5 267,70 0,00 108 898,28 0,00 36 05/07/2059 4,11 24 537,21 20 061,49 4 475,72 0,00 88 836,79 0,00 37 05/07/2060 4,11 24 537,21 20 886,02 3 651,19 0,00 67 950,77 0,00 38 05/07/2061 4,11 24 537,21 21 744,43 2 792,78 0,00 46 206,34 0,00 39 05/07/2062 4,11 24 537,21 22 638,13 1 899,08 0,00 23 568,21 0,00 (*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 3/4 PR0090-PR0092 V3.0 Offre Contractuelle n° 149041 Emprunteur n° 000060794 ile-de-france@caissedesdepots.frEdité le : 05/07/2023 Tableau d'Amortissement CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS En Euros DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE Capital dû après Date Taux d'intérêt Amortissement Intérêts à différer Stock d'intérêts N° d'échéance Echéance (en €) Intérêts (en €) remboursement d'échéance (*) (en %) (en €) (en €) différés (en €) (en €) 40 05/07/2063 4,11 24 536,86 23 568,21 968,65 0,00 0,00 0,00 Total 970 867,61 467 810,00 503 057,61 0,00 (*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif.A titre purement indicatif et sans valeur contractuelle, la valeur de l’index en vigueur lors de l'émission du présent contrat est de 3,00 % (Livret A). Caisse des dépôts et consignations2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 4/4 PR0090-PR0092 V3.0 Offre Contractuelle n° 149041 Emprunteur n° 000060794 ile-de-france@caissedesdepots.frEdité le : 05/07/2023 Tableau d'Amortissement CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS En Euros DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE Emprunteur : 0060794 - CDC HABITAT SOCIAL Capital prêté : 340 704 € N° du Contrat de Prêt : 149041 / N° de la Ligne du Prêt : 5533636 Taux actuariel théorique : 3,42 % Opération : Construction Taux effectif global : 3,42 % Produit : PLS foncier - PLSDD 2023 Capital dû après Date Taux d'intérêt Amortissement Intérêts à différer Stock d'intérêts N° d'échéance Echéance (en €) Intérêts (en €) remboursement d'échéance (*) (en %) (en €) (en €) différés (en €) (en €) 1 05/07/2024 3,42 10 870,93 0,00 10 870,93 781,15 340 704,00 781,15 2 05/07/2025 3,42 10 979,64 0,00 10 979,64 699,15 340 704,00 1 480,30 3 05/07/2026 3,42 11 089,44 0,00 11 089,44 613,26 340 704,00 2 093,56 4 05/07/2027 3,42 11 200,33 0,00 11 200,33 523,35 340 704,00 2 616,91 5 05/07/2028 3,42 11 312,33 0,00 11 312,33 429,25 340 704,00 3 046,16 6 05/07/2029 3,42 11 425,46 0,00 11 425,46 330,80 340 704,00 3 376,96 7 05/07/2030 3,42 11 539,71 0,00 11 539,71 227,86 340 704,00 3 604,82 8 05/07/2031 3,42 11 655,11 0,00 11 655,11 120,25 340 704,00 3 725,07 9 05/07/2032 3,42 11 771,66 0,00 11 771,66 7,81 340 704,00 3 732,88 (*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 1/5 PR0090-PR0092 V3.0 Offre Contractuelle n° 149041 Emprunteur n° 000060794 ile-de-france@caissedesdepots.frEdité le : 05/07/2023 Tableau d'Amortissement CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS En Euros DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE Capital dû après Date Taux d'intérêt Amortissement Intérêts à différer Stock d'intérêts N° d'échéance Echéance (en €) Intérêts (en €) remboursement d'échéance (*) (en %) (en €) (en €) différés (en €) (en €) 10 05/07/2033 3,42 11 889,38 0,00 11 889,38 - 109,64 340 704,00 3 623,24 11 05/07/2034 3,42 12 008,27 0,00 12 008,27 - 232,28 340 704,00 3 390,96 12 05/07/2035 3,42 12 128,35 0,00 12 128,35 - 360,30 340 704,00 3 030,66 13 05/07/2036 3,42 12 249,64 0,00 12 249,64 - 493,91 340 704,00 2 536,75 14 05/07/2037 3,42 12 372,13 0,00 12 372,13 - 633,30 340 704,00 1 903,45 15 05/07/2038 3,42 12 495,85 0,00 12 495,85 - 778,68 340 704,00 1 124,77 16 05/07/2039 3,42 12 620,81 0,00 12 620,81 - 930,27 340 704,00 194,50 17 05/07/2040 3,42 12 747,02 893,79 11 853,23 - 194,50 339 810,21 0,00 18 05/07/2041 3,42 12 874,49 1 252,98 11 621,51 0,00 338 557,23 0,00 19 05/07/2042 3,42 13 003,24 1 424,58 11 578,66 0,00 337 132,65 0,00 20 05/07/2043 3,42 13 133,27 1 603,33 11 529,94 0,00 335 529,32 0,00 21 05/07/2044 3,42 13 264,60 1 789,50 11 475,10 0,00 333 739,82 0,00 22 05/07/2045 3,42 13 397,25 1 983,35 11 413,90 0,00 331 756,47 0,00 23 05/07/2046 3,42 13 531,22 2 185,15 11 346,07 0,00 329 571,32 0,00 24 05/07/2047 3,42 13 666,53 2 395,19 11 271,34 0,00 327 176,13 0,00 25 05/07/2048 3,42 13 803,20 2 613,78 11 189,42 0,00 324 562,35 0,00 (*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 2/5 PR0090-PR0092 V3.0 Offre Contractuelle n° 149041 Emprunteur n° 000060794 ile-de-france@caissedesdepots.frEdité le : 05/07/2023 Tableau d'Amortissement CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS En Euros DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE Capital dû après Date Taux d'intérêt Amortissement Intérêts à différer Stock d'intérêts N° d'échéance Echéance (en €) Intérêts (en €) remboursement d'échéance (*) (en %) (en €) (en €) différés (en €) (en €) 26 05/07/2049 3,42 13 941,23 2 841,20 11 100,03 0,00 321 721,15 0,00 27 05/07/2050 3,42 14 080,64 3 077,78 11 002,86 0,00 318 643,37 0,00 28 05/07/2051 3,42 14 221,45 3 323,85 10 897,60 0,00 315 319,52 0,00 29 05/07/2052 3,42 14 363,66 3 579,73 10 783,93 0,00 311 739,79 0,00 30 05/07/2053 3,42 14 507,30 3 845,80 10 661,50 0,00 307 893,99 0,00 31 05/07/2054 3,42 14 652,37 4 122,40 10 529,97 0,00 303 771,59 0,00 32 05/07/2055 3,42 14 798,90 4 409,91 10 388,99 0,00 299 361,68 0,00 33 05/07/2056 3,42 14 946,88 4 708,71 10 238,17 0,00 294 652,97 0,00 34 05/07/2057 3,42 15 096,35 5 019,22 10 077,13 0,00 289 633,75 0,00 35 05/07/2058 3,42 15 247,32 5 341,85 9 905,47 0,00 284 291,90 0,00 36 05/07/2059 3,42 15 399,79 5 677,01 9 722,78 0,00 278 614,89 0,00 37 05/07/2060 3,42 15 553,79 6 025,16 9 528,63 0,00 272 589,73 0,00 38 05/07/2061 3,42 15 709,33 6 386,76 9 322,57 0,00 266 202,97 0,00 39 05/07/2062 3,42 15 866,42 6 762,28 9 104,14 0,00 259 440,69 0,00 40 05/07/2063 3,42 16 025,08 7 152,21 8 872,87 0,00 252 288,48 0,00 41 05/07/2064 3,42 16 185,33 7 557,06 8 628,27 0,00 244 731,42 0,00 (*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 3/5 PR0090-PR0092 V3.0 Offre Contractuelle n° 149041 Emprunteur n° 000060794 ile-de-france@caissedesdepots.frEdité le : 05/07/2023 Tableau d'Amortissement CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS En Euros DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE Capital dû après Date Taux d'intérêt Amortissement Intérêts à différer Stock d'intérêts N° d'échéance Echéance (en €) Intérêts (en €) remboursement d'échéance (*) (en %) (en €) (en €) différés (en €) (en €) 42 05/07/2065 3,42 16 347,19 7 977,38 8 369,81 0,00 236 754,04 0,00 43 05/07/2066 3,42 16 510,66 8 413,67 8 096,99 0,00 228 340,37 0,00 44 05/07/2067 3,42 16 675,77 8 866,53 7 809,24 0,00 219 473,84 0,00 45 05/07/2068 3,42 16 842,52 9 336,51 7 506,01 0,00 210 137,33 0,00 46 05/07/2069 3,42 17 010,95 9 824,25 7 186,70 0,00 200 313,08 0,00 47 05/07/2070 3,42 17 181,06 10 330,35 6 850,71 0,00 189 982,73 0,00 48 05/07/2071 3,42 17 352,87 10 855,46 6 497,41 0,00 179 127,27 0,00 49 05/07/2072 3,42 17 526,40 11 400,25 6 126,15 0,00 167 727,02 0,00 50 05/07/2073 3,42 17 701,66 11 965,40 5 736,26 0,00 155 761,62 0,00 51 05/07/2074 3,42 17 878,68 12 551,63 5 327,05 0,00 143 209,99 0,00 52 05/07/2075 3,42 18 057,46 13 159,68 4 897,78 0,00 130 050,31 0,00 53 05/07/2076 3,42 18 238,04 13 790,32 4 447,72 0,00 116 259,99 0,00 54 05/07/2077 3,42 18 420,42 14 444,33 3 976,09 0,00 101 815,66 0,00 55 05/07/2078 3,42 18 604,62 15 122,52 3 482,10 0,00 86 693,14 0,00 56 05/07/2079 3,42 18 790,67 15 825,76 2 964,91 0,00 70 867,38 0,00 57 05/07/2080 3,42 18 978,58 16 554,92 2 423,66 0,00 54 312,46 0,00 (*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 4/5 PR0090-PR0092 V3.0 Offre Contractuelle n° 149041 Emprunteur n° 000060794 ile-de-france@caissedesdepots.frEdité le : 05/07/2023 Tableau d'Amortissement CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS En Euros DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE Capital dû après Date Taux d'intérêt Amortissement Intérêts à différer Stock d'intérêts N° d'échéance Echéance (en €) Intérêts (en €) remboursement d'échéance (*) (en %) (en €) (en €) différés (en €) (en €) 58 05/07/2081 3,42 19 168,36 17 310,87 1 857,49 0,00 37 001,59 0,00 59 05/07/2082 3,42 19 360,05 18 094,60 1 265,45 0,00 18 906,99 0,00 60 05/07/2083 3,42 19 553,61 18 906,99 646,62 0,00 0,00 0,00 Total 887 825,27 340 704,00 547 121,27 0,00 (*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif.A titre purement indicatif et sans valeur contractuelle, la valeur de l’index en vigueur lors de l'émission du présent contrat est de 3,00 % (Livret A). Caisse des dépôts et consignations2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 5/5 PR0090-PR0092 V3.0 Offre Contractuelle n° 149041 Emprunteur n° 000060794 ile-de-france@caissedesdepots.frEdité le : 05/07/2023 Tableau d'Amortissement CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS En Euros DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE Emprunteur : 0060794 - CDC HABITAT SOCIAL Capital prêté : 557 773 € N° du Contrat de Prêt : 149041 / N° de la Ligne du Prêt : 5533633 Taux actuariel théorique : 3,60 % Opération : Construction Taux effectif global : 3,60 % Produit : PLUS Capital dû après Date Taux d'intérêt Amortissement Intérêts à différer Stock d'intérêts N° d'échéance Echéance (en €) Intérêts (en €) remboursement d'échéance (*) (en %) (en €) (en €) différés (en €) (en €) 1 05/07/2024 3,60 20 079,83 0,00 20 079,83 0,00 557 773,00 0,00 2 05/07/2025 3,60 20 079,83 0,00 20 079,83 0,00 557 773,00 0,00 3 05/07/2026 3,60 27 164,75 7 084,92 20 079,83 0,00 550 688,08 0,00 4 05/07/2027 3,60 27 164,75 7 339,98 19 824,77 0,00 543 348,10 0,00 5 05/07/2028 3,60 27 164,75 7 604,22 19 560,53 0,00 535 743,88 0,00 6 05/07/2029 3,60 27 164,75 7 877,97 19 286,78 0,00 527 865,91 0,00 7 05/07/2030 3,60 27 164,75 8 161,58 19 003,17 0,00 519 704,33 0,00 8 05/07/2031 3,60 27 164,75 8 455,39 18 709,36 0,00 511 248,94 0,00 9 05/07/2032 3,60 27 164,75 8 759,79 18 404,96 0,00 502 489,15 0,00 (*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 1/4 PR0090-PR0092 V3.0 Offre Contractuelle n° 149041 Emprunteur n° 000060794 ile-de-france@caissedesdepots.frEdité le : 05/07/2023 Tableau d'Amortissement CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS En Euros DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE Capital dû après Date Taux d'intérêt Amortissement Intérêts à différer Stock d'intérêts N° d'échéance Echéance (en €) Intérêts (en €) remboursement d'échéance (*) (en %) (en €) (en €) différés (en €) (en €) 10 05/07/2033 3,60 27 164,75 9 075,14 18 089,61 0,00 493 414,01 0,00 11 05/07/2034 3,60 27 164,75 9 401,85 17 762,90 0,00 484 012,16 0,00 12 05/07/2035 3,60 27 164,75 9 740,31 17 424,44 0,00 474 271,85 0,00 13 05/07/2036 3,60 27 164,75 10 090,96 17 073,79 0,00 464 180,89 0,00 14 05/07/2037 3,60 27 164,75 10 454,24 16 710,51 0,00 453 726,65 0,00 15 05/07/2038 3,60 27 164,75 10 830,59 16 334,16 0,00 442 896,06 0,00 16 05/07/2039 3,60 27 164,75 11 220,49 15 944,26 0,00 431 675,57 0,00 17 05/07/2040 3,60 27 164,75 11 624,43 15 540,32 0,00 420 051,14 0,00 18 05/07/2041 3,60 27 164,75 12 042,91 15 121,84 0,00 408 008,23 0,00 19 05/07/2042 3,60 27 164,75 12 476,45 14 688,30 0,00 395 531,78 0,00 20 05/07/2043 3,60 27 164,75 12 925,61 14 239,14 0,00 382 606,17 0,00 21 05/07/2044 3,60 27 164,75 13 390,93 13 773,82 0,00 369 215,24 0,00 22 05/07/2045 3,60 27 164,75 13 873,00 13 291,75 0,00 355 342,24 0,00 23 05/07/2046 3,60 27 164,75 14 372,43 12 792,32 0,00 340 969,81 0,00 24 05/07/2047 3,60 27 164,75 14 889,84 12 274,91 0,00 326 079,97 0,00 25 05/07/2048 3,60 27 164,75 15 425,87 11 738,88 0,00 310 654,10 0,00 (*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 2/4 PR0090-PR0092 V3.0 Offre Contractuelle n° 149041 Emprunteur n° 000060794 ile-de-france@caissedesdepots.frEdité le : 05/07/2023 Tableau d'Amortissement CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS En Euros DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE Capital dû après Date Taux d'intérêt Amortissement Intérêts à différer Stock d'intérêts N° d'échéance Echéance (en €) Intérêts (en €) remboursement d'échéance (*) (en %) (en €) (en €) différés (en €) (en €) 26 05/07/2049 3,60 27 164,75 15 981,20 11 183,55 0,00 294 672,90 0,00 27 05/07/2050 3,60 27 164,75 16 556,53 10 608,22 0,00 278 116,37 0,00 28 05/07/2051 3,60 27 164,75 17 152,56 10 012,19 0,00 260 963,81 0,00 29 05/07/2052 3,60 27 164,75 17 770,05 9 394,70 0,00 243 193,76 0,00 30 05/07/2053 3,60 27 164,75 18 409,77 8 754,98 0,00 224 783,99 0,00 31 05/07/2054 3,60 27 164,75 19 072,53 8 092,22 0,00 205 711,46 0,00 32 05/07/2055 3,60 27 164,75 19 759,14 7 405,61 0,00 185 952,32 0,00 33 05/07/2056 3,60 27 164,75 20 470,47 6 694,28 0,00 165 481,85 0,00 34 05/07/2057 3,60 27 164,75 21 207,40 5 957,35 0,00 144 274,45 0,00 35 05/07/2058 3,60 27 164,75 21 970,87 5 193,88 0,00 122 303,58 0,00 36 05/07/2059 3,60 27 164,75 22 761,82 4 402,93 0,00 99 541,76 0,00 37 05/07/2060 3,60 27 164,75 23 581,25 3 583,50 0,00 75 960,51 0,00 38 05/07/2061 3,60 27 164,75 24 430,17 2 734,58 0,00 51 530,34 0,00 39 05/07/2062 3,60 27 164,75 25 309,66 1 855,09 0,00 26 220,68 0,00 (*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 3/4 PR0090-PR0092 V3.0 Offre Contractuelle n° 149041 Emprunteur n° 000060794 ile-de-france@caissedesdepots.frEdité le : 05/07/2023 Tableau d'Amortissement CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS En Euros DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE Capital dû après Date Taux d'intérêt Amortissement Intérêts à différer Stock d'intérêts N° d'échéance Echéance (en €) Intérêts (en €) remboursement d'échéance (*) (en %) (en €) (en €) différés (en €) (en €) 40 05/07/2063 3,60 27 164,62 26 220,68 943,94 0,00 0,00 0,00 Total 1 072 420,03 557 773,00 514 647,03 0,00 (*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif.A titre purement indicatif et sans valeur contractuelle, la valeur de l’index en vigueur lors de l'émission du présent contrat est de 3,00 % (Livret A). Caisse des dépôts et consignations2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 4/4 PR0090-PR0092 V3.0 Offre Contractuelle n° 149041 Emprunteur n° 000060794 ile-de-france@caissedesdepots.frEdité le : 05/07/2023 Tableau d'Amortissement CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS En Euros DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE Emprunteur : 0060794 - CDC HABITAT SOCIAL Capital prêté : 464 195 € N° du Contrat de Prêt : 149041 / N° de la Ligne du Prêt : 5533632 Taux actuariel théorique : 3,42 % Opération : Construction Taux effectif global : 3,42 % Produit : PLUS foncier Capital dû après Date Taux d'intérêt Amortissement Intérêts à différer Stock d'intérêts N° d'échéance Echéance (en €) Intérêts (en €) remboursement d'échéance (*) (en %) (en €) (en €) différés (en €) (en €) 1 05/07/2024 3,42 14 811,19 0,00 14 811,19 1 064,28 464 195,00 1 064,28 2 05/07/2025 3,42 14 959,30 0,00 14 959,30 952,57 464 195,00 2 016,85 3 05/07/2026 3,42 15 108,89 0,00 15 108,89 835,56 464 195,00 2 852,41 4 05/07/2027 3,42 15 259,98 0,00 15 259,98 713,04 464 195,00 3 565,45 5 05/07/2028 3,42 15 412,58 0,00 15 412,58 584,83 464 195,00 4 150,28 6 05/07/2029 3,42 15 566,71 0,00 15 566,71 450,70 464 195,00 4 600,98 7 05/07/2030 3,42 15 722,38 0,00 15 722,38 310,44 464 195,00 4 911,42 8 05/07/2031 3,42 15 879,60 0,00 15 879,60 163,84 464 195,00 5 075,26 9 05/07/2032 3,42 16 038,40 0,00 16 038,40 10,64 464 195,00 5 085,90 (*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 1/5 PR0090-PR0092 V3.0 Offre Contractuelle n° 149041 Emprunteur n° 000060794 ile-de-france@caissedesdepots.frEdité le : 05/07/2023 Tableau d'Amortissement CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS En Euros DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE Capital dû après Date Taux d'intérêt Amortissement Intérêts à différer Stock d'intérêts N° d'échéance Echéance (en €) Intérêts (en €) remboursement d'échéance (*) (en %) (en €) (en €) différés (en €) (en €) 10 05/07/2033 3,42 16 198,78 0,00 16 198,78 - 149,37 464 195,00 4 936,53 11 05/07/2034 3,42 16 360,77 0,00 16 360,77 - 316,47 464 195,00 4 620,06 12 05/07/2035 3,42 16 524,38 0,00 16 524,38 - 490,90 464 195,00 4 129,16 13 05/07/2036 3,42 16 689,62 0,00 16 689,62 - 672,93 464 195,00 3 456,23 14 05/07/2037 3,42 16 856,52 0,00 16 856,52 - 862,85 464 195,00 2 593,38 15 05/07/2038 3,42 17 025,08 0,00 17 025,08 - 1 060,92 464 195,00 1 532,46 16 05/07/2039 3,42 17 195,33 0,00 17 195,33 - 1 267,45 464 195,00 265,01 17 05/07/2040 3,42 17 367,28 1 217,74 16 149,54 - 265,01 462 977,26 0,00 18 05/07/2041 3,42 17 540,96 1 707,14 15 833,82 0,00 461 270,12 0,00 19 05/07/2042 3,42 17 716,37 1 940,93 15 775,44 0,00 459 329,19 0,00 20 05/07/2043 3,42 17 893,53 2 184,47 15 709,06 0,00 457 144,72 0,00 21 05/07/2044 3,42 18 072,47 2 438,12 15 634,35 0,00 454 706,60 0,00 22 05/07/2045 3,42 18 253,19 2 702,22 15 550,97 0,00 452 004,38 0,00 23 05/07/2046 3,42 18 435,72 2 977,17 15 458,55 0,00 449 027,21 0,00 24 05/07/2047 3,42 18 620,08 3 263,35 15 356,73 0,00 445 763,86 0,00 25 05/07/2048 3,42 18 806,28 3 561,16 15 245,12 0,00 442 202,70 0,00 (*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 2/5 PR0090-PR0092 V3.0 Offre Contractuelle n° 149041 Emprunteur n° 000060794 ile-de-france@caissedesdepots.frEdité le : 05/07/2023 Tableau d'Amortissement CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS En Euros DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE Capital dû après Date Taux d'intérêt Amortissement Intérêts à différer Stock d'intérêts N° d'échéance Echéance (en €) Intérêts (en €) remboursement d'échéance (*) (en %) (en €) (en €) différés (en €) (en €) 26 05/07/2049 3,42 18 994,34 3 871,01 15 123,33 0,00 438 331,69 0,00 27 05/07/2050 3,42 19 184,29 4 193,35 14 990,94 0,00 434 138,34 0,00 28 05/07/2051 3,42 19 376,13 4 528,60 14 847,53 0,00 429 609,74 0,00 29 05/07/2052 3,42 19 569,89 4 877,24 14 692,65 0,00 424 732,50 0,00 30 05/07/2053 3,42 19 765,59 5 239,74 14 525,85 0,00 419 492,76 0,00 31 05/07/2054 3,42 19 963,25 5 616,60 14 346,65 0,00 413 876,16 0,00 32 05/07/2055 3,42 20 162,88 6 008,32 14 154,56 0,00 407 867,84 0,00 33 05/07/2056 3,42 20 364,51 6 415,43 13 949,08 0,00 401 452,41 0,00 34 05/07/2057 3,42 20 568,15 6 838,48 13 729,67 0,00 394 613,93 0,00 35 05/07/2058 3,42 20 773,83 7 278,03 13 495,80 0,00 387 335,90 0,00 36 05/07/2059 3,42 20 981,57 7 734,68 13 246,89 0,00 379 601,22 0,00 37 05/07/2060 3,42 21 191,39 8 209,03 12 982,36 0,00 371 392,19 0,00 38 05/07/2061 3,42 21 403,30 8 701,69 12 701,61 0,00 362 690,50 0,00 39 05/07/2062 3,42 21 617,33 9 213,31 12 404,02 0,00 353 477,19 0,00 40 05/07/2063 3,42 21 833,51 9 744,59 12 088,92 0,00 343 732,60 0,00 41 05/07/2064 3,42 22 051,84 10 296,19 11 755,65 0,00 333 436,41 0,00 (*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 3/5 PR0090-PR0092 V3.0 Offre Contractuelle n° 149041 Emprunteur n° 000060794 ile-de-france@caissedesdepots.frEdité le : 05/07/2023 Tableau d'Amortissement CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS En Euros DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE Capital dû après Date Taux d'intérêt Amortissement Intérêts à différer Stock d'intérêts N° d'échéance Echéance (en €) Intérêts (en €) remboursement d'échéance (*) (en %) (en €) (en €) différés (en €) (en €) 42 05/07/2065 3,42 22 272,36 10 868,83 11 403,53 0,00 322 567,58 0,00 43 05/07/2066 3,42 22 495,09 11 463,28 11 031,81 0,00 311 104,30 0,00 44 05/07/2067 3,42 22 720,04 12 080,27 10 639,77 0,00 299 024,03 0,00 45 05/07/2068 3,42 22 947,24 12 720,62 10 226,62 0,00 286 303,41 0,00 46 05/07/2069 3,42 23 176,71 13 385,13 9 791,58 0,00 272 918,28 0,00 47 05/07/2070 3,42 23 408,48 14 074,67 9 333,81 0,00 258 843,61 0,00 48 05/07/2071 3,42 23 642,56 14 790,11 8 852,45 0,00 244 053,50 0,00 49 05/07/2072 3,42 23 878,99 15 532,36 8 346,63 0,00 228 521,14 0,00 50 05/07/2073 3,42 24 117,78 16 302,36 7 815,42 0,00 212 218,78 0,00 51 05/07/2074 3,42 24 358,95 17 101,07 7 257,88 0,00 195 117,71 0,00 52 05/07/2075 3,42 24 602,54 17 929,51 6 673,03 0,00 177 188,20 0,00 53 05/07/2076 3,42 24 848,57 18 788,73 6 059,84 0,00 158 399,47 0,00 54 05/07/2077 3,42 25 097,05 19 679,79 5 417,26 0,00 138 719,68 0,00 55 05/07/2078 3,42 25 348,03 20 603,82 4 744,21 0,00 118 115,86 0,00 56 05/07/2079 3,42 25 601,51 21 561,95 4 039,56 0,00 96 553,91 0,00 57 05/07/2080 3,42 25 857,52 22 555,38 3 302,14 0,00 73 998,53 0,00 (*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif. Caisse des dépôts et consignations2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 4/5 PR0090-PR0092 V3.0 Offre Contractuelle n° 149041 Emprunteur n° 000060794 ile-de-france@caissedesdepots.frEdité le : 05/07/2023 Tableau d'Amortissement CAISSE DES DÉPÔTS ET CONSIGNATIONS En Euros DIRECTION REGIONALE ILE-DE-FRANCE Capital dû après Date Taux d'intérêt Amortissement Intérêts à différer Stock d'intérêts N° d'échéance Echéance (en €) Intérêts (en €) remboursement d'échéance (*) (en %) (en €) (en €) différés (en €) (en €) 58 05/07/2081 3,42 26 116,10 23 585,35 2 530,75 0,00 50 413,18 0,00 59 05/07/2082 3,42 26 377,26 24 653,13 1 724,13 0,00 25 760,05 0,00 60 05/07/2083 3,42 26 641,04 25 760,05 880,99 0,00 0,00 0,00 Total 1 209 625,01 464 195,00 745 430,01 0,00 (*) Les dates d'échéances indiquées dans le présent tableau d’amortissement sont des dates prévisionnelles données à titre indicatif.A titre purement indicatif et sans valeur contractuelle, la valeur de l’index en vigueur lors de l'émission du présent contrat est de 3,00 % (Livret A). Caisse des dépôts et consignations2 avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - Tél : 01 49 55 68 00 5/5 PR0090-PR0092 V3.0 Offre Contractuelle n° 149041 Emprunteur n° 000060794 ile-de-france@caissedesdepots.fr