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Conseil Municipal - DEL 2024 002 DOB DOB 2024 Annexe2 état dette tampon
Document publié le Mardi 2 janvier 2024 par la commune de Grigny.
Lien du pdf (Conseil Municipal - DEL 2024 002 DOB DOB 2024 Annexe2 état dette tampon)
Thèmes du document : Banque, Économie et finances, Investissement et développement économique,
Envoyé en préfecture le 12/02/2024
Reçu en préfecture le 12/02/2024
Publié le S L O7
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Avec les données au 01.01.2024
CM du 5 février 2024 ANNEXE N°2 au DOB
Synthèse de la dette pour le ROB 2024 Envoyé en préfecture le 12/02/2024
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Annuités
35M
30M
25M
20M
15M
Capital
restant
dû
10M
5M
2022 2023 2024 2025 2026 2027 2028
I. Evolution de la dette
Nombre de financements 32 26 257 664 €
Capital Restant Dû Durée de vie résiduelle
moyenne 12 ans
Taux fixe 47,15% 3,05%
Taux d'intérêt moyen Taux variables 52,85%
Capital 2 444 K€ 3 219 377 €
Annuité Intérêts 775 K€
EVOLUTION DU CAPITAL RESTANT DÛ ET DU TAUX MOYEN SUR LES 5 PROCHAINES ANNEES
Date Capital restant dû K€ Evolution (%)
01/01/2023 27 897
01/01/2024 26 249 -5,91%
01/01/2025 23 789 -14,73%
01/01/2026 21 386 -23,34% Taux
moyen
payé
3,5 %
3,0 %
2,5 %
2,0 %
LS %
1,00 %
0,5 %
0,0 %
Envoyé en préfecture le 12/02/2024
Reçu en préfecture le 12/02/2024 7
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3,05 % : 2,93% 2,92% 2,95% 297 %
2,84 %
| | | |
2022 2023 2024 2025 2026 2027 2028
On constate un désendettement de 1.648 K€ en 2023 en tenant compte du nouvel
emprunt de 1 M€ souscrit en décembre et du remboursement en capital de 2.648 K€.
La baisse progressive de l’encours au cours des prochaine années permet de dégager
des capacités pour recourir à des nouveaux emprunts dans le cadre du programme du
NPNRU
Faits marquants de l’exercice écoulé
En 2023, la ville a contracté 2 financements dont un prêt à long terme de 15 ans et une ligne
de trésorerie (destinée à couvrir l’année 2024).
L’évolution au 1er Janvier 2024
Grigny débute l’exercice 2024 avec une dette de 26 257 K€ répartie en 32 financements.
Le taux d’intérêt moyen s’établit à 3.05%.
MONTANT DUREE BANQUE TAUX DATE SIGNATURE
PRET 1 000 000 € 15 ans Euribor 3 +0.94% 08/12/23
LIGNE 1 500 000 € 12 mois €STER +0.29% 08/12/23 Envoyé en préfecture le 12/02/2024
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Evolution annuités
4M © intérêt estimé
© intérêt connu
© Capital
3M
£ Œ # 2M
2 2
si
1M =]
= nu
= a,
Il DRE 2024 2026 2028 2030 2032 2034 2036 2038 2040 2042 2044
Calendrier des échéances 2024
600k © intérêt estimé
© intérêt connu
© Capital
500k
| || Bl s 200k 5 IE
400k
Montant
Le
= =
== ===
| E l Jan ‘24 Fev '24 Mar '24 Avr '24 Mai'24 Juin "24 Juil "24 Aout ‘24 Sept'24 Oct '24 Nov '24 Déc "24
Répartition par index au 01/01/2024 Répartition bancaire au 01/01/2024
Inflation annuelle France INSEE) Dexia 1%
Euribor 12m 2 La banque postale 2% 4%
Euribor 3m CA de Paris et d Ile-de-France 8% 8x
AFL
—— Taux fixe CE
47%
SFL —
13%
Livret A
43%
CE Île de France J
22%
REMBOURSEMENT DES ANNUITES DE LA DETTE
Le remboursement en annuités de la dette est estimé à 3 219 K€ en 2024 décomposé
en 2 444 K€ de capital et 775 K€ d’intérêts. Le suivi budgétaire 2024 montre que les
mois de juillet et décembre seront les plus chargés en décaissement de flux.
CARACTERISTIQUE DE LA DETTE Envoyé en préfecture le 12/02/2024
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Selon la Charte Gissler (mesure du risque), la dette de Grigny est classée au risque le plus faible : 99.43% de l’encours en dans la tranche 1.A et 0.57% dans la tranche 1.B.
La Caisse des dépôts demeure le principal prêteur. Cependant, la ville continue de diversifier ses partenaires bancaires avec l’arrivée d’un nouvel établissement en 2023, la banque postale, signe de l’amélioration de ses finances et du regain de la confiance des banques.
RECOMMANDATIONS DU PRESTATAIRE TAELYS SUR LA DETTE
Le cabinet de conseil Taelys qui accompagne la ville dans la gestion de sa dette note que la hausse des taux est derrière nous, elle doit être suivie désormais d’une baisse amorcée depuis début décembre 2023.
II. Comparaison avec des villes de 25 000 à 30 000 habitants
Le comparatif s’effectue avec des communes de 25 000 à 30 000 Habitants. Les données
sont les dernières connues officiellement 2022.
Au niveau de la strate de référence DGFIP 20 à 50 000 habitants :
- La moyenne d’endettement par habitant de la strate départementale est de 898 €.
- La moyenne d’endettement par habitant de la strate nationale est de 1 018 €
Grigny Île de France France
Nbre de communes 1 32 80
Endettement moyen 27 935 K€ 26 484 K€ 25 867 K€
Dette / Habitant 987€ 961€ 946€ Envoyé en préfecture le 12/02/2024
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Dette 2022 de villes franciliennes comparables (données DGFiP)
Nom Département Habitants 2022 Encours dette (€) Dette / hab.
Villiers-sur-Marne 94 29 014 54 690 200 1 884
Bois-Colombes 92 29 082 49 688 740 1 708
Étampes 91 25 813 49 364 480 1 912
Montfermeil 93 28 058 40 069 570 1 428
Gonesse 95 26 228 39 943 120 1 522
Limeil-Brévannes 94 27 945 39 026 260 1 396
Rambouillet 78 27 636 37 015 150 1 339
Bussy-Saint-Georges 77 26 944 35 191 880 1 306
Sucy-en-Brie 94 27 415 34 669 010 1 264
Ris-Orangis 91 29 927 31 577 320 1 055
Fontenay-aux-Roses 92 25 762 30 992 520 1 203
Villiers-le-Bel 95 28 540 30 375 320 1 064
Brunoy 91 25 757 28 464 900 1 105
Grigny 91 28 299 27 935 090 987
Le Kremlin-Bicêtre 94 25 085 27 202 610 1 084
Yerres 91 29 527 26 332 300 891
Cormeilles-en-Parisis 95 25 620 24 883 380 971
Clichy-sous-Bois 93 28 874 23 926 260 828
Brétigny-sur-Orge 91 27 733 23 692 350 854
Fresnes 94 28 822 23 320 480 809
Sannois 95 26 901 22 173 790 824
Draveil 91 28 867 19 537 450 676
Vanves 92 28 131 18 931 810 672
Taverny 95 27 062 18 268 090 675
Les Ulis 91 25 174 14 169 850 562