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unknown - Communauté de communes - Airvaudais Val du Thouet - D2019 004
Document publié le Mercredi 9 janvier 2019
Lien du pdf (unknown - Communauté de communes - Airvaudais Val du Thouet - D2019 004)
Thèmes du document : Banque, Consommateurs, Assurance,
AIRVAUDAIS
VAL DU THOUET
COMMUNAUTE DE COMMUNES
AIRVAUDAIS-VAL DU THOUET
33 Place des Promenades 79600 AIRVAULT
N° D2019-004
EXTRAIT DU REGISTRE DES DELIBERATIONS
DU CONSEIL COMMUNAUTAIRE
Réunion Ordinaire du 9 janvier 2019
L’an deux mil dix-neuf le neuf du mois de janvier à 18 h 30 le Conseil Communautaire de la Communauté de Communes Airvaudais-Val du Thouet, régulièrement convoqué, s’est réuni au nombre prescrit par la loi, à la salle des conseils de la Mairie d’Airvault, sous la présidence d’Olivier FOUILLET, Président de la CCAVT.
23 présents + 2 pouvoirs (24 votes) :
Membres titulaires présents :
Commune d'Airvault : Olivier FOUILLET, Jacky JOZEAU, Lucette ROCHER, Maryse CHARRIER, Jean-Marie COLIN, Viviane CHABAUTY, Jacques METREAU, Frédérique DAMBRINE, Éric VILAIN, Céline PIGNON Commune d’Assais les Jumeaux : Claude SERVANT, Jean-Pierre CESBRON Commune d'Availles Thouarsais : Daniel ROBERT
Commune de Boussais : Jacques ROY
Commune de Le Chillou : Jeanne BARIGAULT
Commune d'Irais : Joël MEUNIER
Commune de Louin : Maryse BARIGAULT, Monique NOLOT Commune de Saint-Loup-Lamairé : Pascal BIRONNEAU, Micheline REAU, Jacques CHAUVEAU Commune de Maisontiers : Jean-François COIFFARD
Membre suppléant présent (sans voix délibérative) :
Commune de Maisontiers : Alain GILLES
2 pouvoirs :
Claire SAINCOURT a donné pouvoir à Maryse CHARRIER
Ludovic BARREAU a donné pouvoir à Pascal BIRONNEAU
Excusé (e) s : Ludovic BARREAU, Claire SAINCOURT, Jean-Michel PROUST, Mathias DIXNEUF
Pascal BIRONNEAU a été élu secrétaire de séance.
Date de la convocation : mercredi 28 décembre 2018
DEVELOPPEMENT ECONOMIQUE
Aide économique à une création d’entreprise
Vu le Code général des collectivités territoriales et notamment les articles L. 2252-1 et suivants Vu les statuts de la Communauté de communes Airvaudais-Val du Thouet concernant la compétence de l’EPCI en matière d’actions en faveur du développement économique sur son territoire Vu le business plan de la SARL Ferme de d’Airvaudais
Vu le plan de financement prévisionnel fourni par la SARL Ferme de l’Airvaudais Vu la proposition de financement de l’organisme bancaire NEF à la SARL Ferme de l’Airvaudais
Considérant l’intérêt pour le territoire de l’Airvaudais-Val du Thouet de la création de ce projet de yaourterie labellisée Bio
Après délibération et par 17 voix pour, 4 abstentions et 3 voix contre des membres présents et représentés, le Conseil Communautaire décide de : COMMUNAUTA DE COMMUNES
Pour copie conforme, AIRVAUDAIS L DU THOUET
Le Président, 33 Place des Prdrkènades
Olivier FOUILLET 19600 ARRVAULT
Tél. 05 49\64 83 48
/
D’accorder à la SARL Ferme de l’Airvaudais une garantie d’emprunt à hauteur de 39% des 128 000 €
empruntés sur une durée de quinze années pour la création d’un atelier de transformation, à savoir
- Garantie dégressive au regard de l’évolution du capital restant dû de 50 000 € sur l’emprunt de
128 000 € réalisé auprès de la Société financière de la NEF :
Durée : 15 ans dont 12 mois de différé en remboursement du capital
Taux fixe de 3,20 %
Echéance : 168 mensualités de 946,27 €
A Airvault, le 9 janvier 2019
Le Président,
Olivier FOUILLET
Préfecture
079-200041416-20190109-D2019004-DE
Acte certifié éxécutoire
Réception par le Préfet : 15-01-2019
Publication le : 15-01-2019 Edité le 18/09/2018
Dossier prévisionnel
Prévisionnel de Création d'activité
de Avril 2019 à Mars 2022
FERME DE L'AIRVAUDAIS
PLACE DES PROMENADES
79600 AIRVAULT
Tel :
Fax :
Email : fermedelairvaudais@gmail.com FERME DE L'AIRVAUDAIS Prévisionnel (Euro)
Edité le 18/09/2018
Sommaire
Présentation
Description 2 Autres informations 2
Dossier prévisionnel
Exploitation - Compte de résultat synthétique 7 Bilan synthétique 8 Tableau de financement 9 Cycle d'exploitation synthétique 10 Etat de la trésorerie - Structure financière 11 Etat de la trésorerie en fin d'exercice 11 Trésorerie synthétique 12 Trésorerie détaillée 14
Annexes
Investissements 19 Amortissements 19 Financement des investissements 20 Remboursement des emprunts 20 Activité Négoce 22 Activité Production 22 Charges externes 23 Impôts et taxes 23 Charges de personnel 24 FERME DE L'AIRVAUDAIS Prévisionnel (Euro) Page 1
Edité le 18/09/2018
AVERTISSEMENT
Le présent rapport de simulation constitue un outil d'aide à la gestion qui exploite des données et des réponses fournies par le chef d'entreprise sous sa responsabilité.
Notre cabinet, qui a mis tous les moyens nécessaires à la réalisation de la prestation ne supporte pas d'obligation de résultat.
Les projections réalisées n'ayant qu'une valeur indicative, nous ne garantissons pas qu'elles seront vérifiées sur la période analysée. FERME DE L'AIRVAUDAIS Prévisionnel (Euro) Page 2
Edité le 18/09/2018
Présentation
Description
Raison sociale FERME DE L'AIRVAUDAIS
Activité Fabrication d'autres produits
Responsable
Forme juridique SARL
Type juridique Société
Statut fiscal IR
Capital 2 200
Adresse (Ligne 1) PLACE DES PROMENADES
Adresse (Ligne 2)
Code postal / Ville 79600 AIRVAULT
Téléphone
Télécopie
No SIRET
Code NAF
Email fermedelairvaudais@gmail.com
Autres informations
I - Le projet et les porteurs du projet
Le projet est porté par Mr BOULIN Mickael, 31 ans, titulaire d'un BTS ACSE et Mme MATHIS Edwige, 23 ans et titulaire d'un BAC Pro Commerce er d'un BTS Banque
Installés en GAEC depuis le 2014, Mr BOULIN Mickael et Mme MATHIS Edwige ont le projet de transformer à terme 150 000L de lait bio par an.
Le lait viendrait du GAEC Phil'holstein dont Mickaël est associé avec son père Stéphane, 54ans. Le GAEC a eu la certification AB au 01/10/2017
le GAEC est constitué de 102ha dont (70ha en herbe) et 60VL pour une production totale annuelle de 260000L.
l'objectif est de mieux valoriser le lait de l'exploitation et de créer des emplois dans notre campagne, à commencer par celui d'Edwige qui travaille actuellement comme éducatrice sportive.
II - Etude de marché FERME DE L'AIRVAUDAIS Prévisionnel (Euro) Page 3
Edité le 18/09/2018
III- Plan de financement de départ
LES BESOINS :
Bâtiment ( 200 m²) : 45 309 € HT
Batiment ( 200 m²) : 22 804 € HT
Déballage et Isolation : 15 545 € HT
Résine ou carrelage : 6 960 € HT
Agencement du bâtiment : 82 195 € HT
Plomberie : 5 670 € HT
Electricité : 36 173 € HT
Eau raccordement réseau : 9 038 € HT
Panneaux/Porte/Accessoires : 22 517 € HT
Pose Panneaux : 8 797 € HT
Matériel de Production : 126 536 € HT
Transfert laiterie/Yaourterie : 10 000 € HT
Tank réfrigéré : 1 000 € HT
Pompe de transfert lait : 1 000 € HT
Etuve 10 m2 45°C/aérotherme 7.5Kw : 1 753 € HT
Cellule de refroidissement/Evaporateur 12 Kw : 13 281 € HT
Equipement chambre froide/Evaporateur 6 Kw : 7 506 € HT
Ventilation Atelier/VMC simple flux : 5 271 € HT
Air comprimé : 2 940 € HT
Cuve de pasteaurisation éléctrique programmable 300 L : 13 000 € HT Cuve de pasteaurisation éléctrique programmable 300 L : 13 000 € HT Conditionneuse (bi-couche) : 46 750 € HT
Matériel de pesée : 1 020 € HT
Petits Matériels : 4 455 € HT
Lave-batterie : 4 500 € HT
Plonge : 800 € HT
Nettoyage/désinfection : 260 € HT
Admnistratif / Commercialisation : 16 780 € HT
Adhésion au réseau Invitation à la ferme : 10 000 € HT
Matériel informatique : 450 € HT
Parts sociales réseau : 800 €
Architecte pour permis de construire : 2 200 € HT
Création de la société : 2 300 € HT
Etablissement d'un prévisionnel : 600 € HT
Lancement du site internet : 430 € FERME DE L'AIRVAUDAIS Prévisionnel (Euro) Page 4
Edité le 18/09/2018
Logistique : 30 000 €
Camion Frigo Renault Trafic : 30 000 € HT
BFR : 30 000 €
Trésorerie de départ : 15 000 €
Stock de départ : 15 000 € HT
Soit un total de besoins de financement de 330 820 € HT
LES RESSOURCES :
Emprunt bancaire : 127 504 € sur 15 ans, avec un différé d'un an, taux 2% hors assurance - 2.35 % avec assurance Emprunt bancaire : 60 148 € sur 12 ans, avec un différé d'un an, taux 2% hors assurance - 2.35 % avec assurance Emprunt bancaire : 43 678 € sur 7 ans, avec un différé d'un an, taux 1.5% hors assurance - 1.75 % avec assurance Emprunt bancaire : 30 000 € sur 5 ans, avec un différé d'un an, taux 1.5% hors assurance - 1.75 % avec assurance Emprunt bancaire : 53 160 € sur 12 mois jusqu'au règlement de la subvention par l'agence bio ( 101 616 € ) - taux 1% hors assurance - 1.35 % avec assurance
Apport en Compte courant d'associé : 14 130 €
Apport en capital : 2 200 €
Soit un total de ressources de financement de 330 820 € HT
Il convient de négocier auprès du banquier une ouverture de crédit pour financer le besoin en fond de roulement de 20 000 €
En janvier 2019, un crédit relais Tva est à prévoir pour un montant d'environ 53 800 € relatif à la TVA sur investissement qui sera remboursée par le Trésor Public. La demande de remboursement de TVA sur les investissements peut-être faite à tout moment sur la tva sur investissement à condition que son montant est supérieur à 760 €.
III - Le chiffre d'affaires et le taux de marge
Le chiffre d'affaires a été estimé de la manière suivante :
- 1ère année : sur une base de 50 000 litres de volume annuel transformé et d'un prix moyen ht de vente de 3.00 € / KG, le chiffre d'affaires serait de 150 000 € HT la première année
- 2 ème année : sur une base de 75 000 litres de volume annuel transformé et d'un prix moyen ht de vente de 3.10 € / KG, le chiffre d'affaires serait de 232 500 € HT la 2ème année
- 3 ème année : sur une base de 100 000 litres de volume annuel transformé et d'un prix moyen ht de vente de 3.20 € / KG, le chiffre d'affaires serait de 320 000 € HT la 3ème année
Le taux de marge retenu est de 56 % la 1ère année, 57% la 2ème année et 58 % la 3ème année. Ce taux de marge est cohérent par rapport au taux de marge réalisé par la moyenne des fermes du réseau (60%).
IV - Le personnel FERME DE L'AIRVAUDAIS Prévisionnel (Euro) Page 5
Edité le 18/09/2018
1ère année :
- 0.5 ETP salarié Yaourterie (17.5 heures hebdomadaire) évalué sur la base de 11.87€ brut de l'heure - Edwige effectuera 1 ETP en touchant le chômage et 562 € net /mois à l'extérieur (pas de salaire pour Edwige la 1ère année)
- Mickaël effectuera 400h annuel au SMIC
2ème année :
-0.5 ETP salarié Yaourterie (17.5 heures hebdomadaire) évalué sur la base de 11.87€ brut de l'heure - 1 ETP salarié Yaourterie (35 heures hebdomadaire) évalué sur la base de 11.87€ brut de l'heure - Edwige effectuera 1 ETP en se prélevant 600€ par mois ( 7200€ annuel) et 562 € net/mois à l'extérieur - Mickaël effectuera 400h annuel au SMIC
3ème année :
- 2 ETP salarié Yaourterie (70 heures hebdomadaire) évalué sur la base de 11.87€ brut de l'heure - Edwige effectuera 1 ETP en se prélevant 600€ par mois ( 7200€ annuel) et 562 € net/mois à l'extérieur - Mickaël effectuera 400h annuel au SMIC
V - Autres informations
Aucune fiscalité n'a été calculé sur le projet car la fiscalité du projet dépendra du résultat global de la ferme et de sa fiscalité (impôt sur le revenu ou impôt sur les sociétés)
Contrat de partenariat avec le réseau Invitation à la ferme :
Conditions financières :
- Droit d'entrée : 10 000 € HT
- Contribution Réseau :
- 3 % du chiffre d'affaires ventes en magasins
- 1.5 % du chiffre d'affaires ventes en restauration collective
- 5 % des achats à Invitation à la Ferme
Les présents comptes prévisionnels ont été établis d'après les informations et les hypothèses de travail communiquées par Monsieur BOULIN Mickael, le rôle du cabinet se limitant à un rôle de présentation des comptes prévisionnels et de vérification de cohérence formelle.
Mme EON Stéphanie
FICAMEX
21 Bld de la résistance
44130 BLAIN
Tél. : 02.40.79.95.34 FERME DE L'AIRVAUDAIS Prévisionnel (Euro) Page 6
Edité le 18/09/2018
Dossier prévisionnel FERME DE L'AIRVAUDAIS Prévisionnel (Euro) Page 7
Edité le 18/09/2018
Exploitation - Compte de résultat synthétique
Designation 2019-2020 2020-2021 2021-2022 Ventes + Production 150 000 232 500 320 000 Achats consommés 66 000 99 975 134 400 Marge globale 84 000 132 525 185 600
Consommations intermédiaires 23 049 30 124 37 545 Fournitures consommables 9 020 11 504 13 988 Services extérieurs 14 029 18 620 23 557 Valeur ajoutée 60 951 102 401 148 055
Subventions d'exploitation
Impôts et taxes 555 789 1 315 Charges de personnel 19 788 60 060 75 888 Excédent brut d'exploitation 40 608 41 552 70 852
Reprises sur provisions + Transferts de charges
Autres produits
Autres charges
Dotations aux amortissements 32 471 32 471 32 471 Dotations aux provisions
Résultat d'exploitation 8 137 9 081 38 381
Produits financiers
Charges financières 6 948 5 542 4 999 Résultat financier -6 948 -5 542 -4 999 Résultat courant 1 189 3 539 33 382
Produits exceptionnels 9 727 9 727 9 727 Charges exceptionnelles 5 530 Résultat exceptionnel 4 197 9 727 9 727
Participation des salariés
Impôt société
Résultat de l'exercice 5 386 13 266 43 109
Capacité d'autofinancement 28 130 36 010 65 853
Résultat de l'exercice
Résultat de
l'exercice
Résultat
courant
E.B.E. Valeur
ajoutée
0
50000
100000
150000
2019-2020 2020-2021
2021-2022
Valeur ajoutée
Subventions
d'exploitation
Impôts et taxesCharges de
personnel
E.B.E.
0
50000
100000
150000
2019-2020 2020-2021
2021-2022
Compte tenu d'un chiffre d'affaires prévisionnel de 150 000 euros en 2019-2020 et d'une progression de 55,00% en 2020-2021 et d'une progression de 37,63% en 2021-2022, le résultat de l'exercice est bénéficiaire de 5 386 euros en 2019-2020, il augmente à 13 266 euros en 2020-2021 et il progresse à 43 109 euros en 2021-2022.
La capacité d'autofinancement ressort à 28 130 euros en 2019-2020, elle passe à 36 010 euros en 2020-2021 et à 65 853 euros en 2021-2022. FERME DE L'AIRVAUDAIS Prévisionnel (Euro) Page 8
Edité le 18/09/2018
Bilan synthétique
Designation 2019-2020 2020-2021 2021-2022 Actif
Capital souscrit non appelé
Actif immobilisé
Immobilisations 295 290 295 290 295 290 - Amortissements / Provisions 32 471 64 942 97 413 262 819 230 348 197 877
Actif circulant
Stocks et en-cours 10 249 15 304 21 864 - Provisions sur stocks et en-cours
Avances et acomptes versés
Créances clients 18 990 29 436 40 512 - Provisions des créances clients
Autres créances 96 1 1 Disponibilités 40 694 94 005 122 476 - Provisions des V.M.P.
Charges constatées d'avance
70 029 138 746 184 853
Charges à répartir
Total de l'actif 332 848 369 094 382 730
Passif
Capitaux propres
Capital 2 200 2 200 2 200 Réserves et R.A.N. 5 386 18 652 Résultat de l'exercice 5 386 13 266 43 109 Subventions d'investissements -9 727 82 162 72 435 -2 141 103 014 136 396
Provisions pour risques et charges
Dettes
Emprunts et dettes assimilés 328 620 252 180 228 415 Avances et acomptes reçus
Dettes fournisseurs 4 590 8 391 11 094 Dettes fiscales et sociales 1 779 5 509 6 825 Dettes sur immobilisations
Autres dettes
Produits constatés d'avance
334 989 266 080 246 334
Total du passif 332 848 369 094 382 730
De nouveaux investissements en immobilisations ont été prévus à hauteur de 295 290 euros en 2019-2020, de 0 euro en 2020-2021 et de 0 euro en 2021-2022.
Afin de financer ces nouveaux investissements, l'entreprise prévoit une augmentation de ses fonds propres de 105 155 euros en 2020-2021 et une augmentation des fonds propres de 33 382 euros en 2021-2022, ainsi que le recours à de nouveaux emprunts pour 368 290 euros en 2019-2020 et 0 euro en 2020-2021 et 0 euro en 2021-2022. FERME DE L'AIRVAUDAIS Prévisionnel (Euro) Page 9
Edité le 18/09/2018
Tableau de financement
Designation 2019-2020 2020-2021 2021-2022 Ressources
Capitaux propres
Capital 2 200 Comptes courants 14 130 Primes et subventions 101 616 16 330 101 616
Capitaux empruntés
Organismes financiers 368 290
Autres financements
Réserves de participation
Cessions d'immobilisations
Remboursement d'immobilisations financières
Capacité d'autofinancement 28 130 36 010 65 853
Total des ressources 412 750 137 626 65 853
Emplois
Acquisitions
Immobilisations incorporelles 10 000 Immobilisations corporelles 284 490 Immobilisations financières 800 295 290
Charges à répartir
Remboursements
Echéances d'emprunts 53 800 76 440 23 765 Remboursements de comptes courants
Déblocages de participation
53 800 76 440 23 765
Dividendes distribués
Total des emplois 349 090 76 440 23 765
Variation FR 63 660 61 186 42 088
Capitaux propres / Dettes financières (hors cbc) -0,01 0,41 0,60
2019-2020 2020-2021 2021-2022
Ratios d'autonom iefinancière Le ratio d'autonomie financière est de -0,01 en 2019-2020,
0,41 en 2020-2021 et 0,60 en 2021-2022.
Les sources professionnelles du milieu bancaire
préconisent un ratio supérieur à 1. FERME DE L'AIRVAUDAIS Prévisionnel (Euro) Page 10
Edité le 18/09/2018
Cycle d'exploitation synthétique
Designation 2019-2020 2020-2021 2021-2022 Besoins
Stocks de marchandises
Stocks de matières premières 10 249 15 304 21 864 En-cours de production et produits finis
Avances et acomptes versés
Créances clients 18 990 29 436 40 512 Autres créances 96 1 1 Charges constatées d'avance
Besoins d'exploitation 29 335 44 741 62 377
Besoins hors exploitation
Total des besoins 29 335 44 741 62 377
Ressources
Avances et acomptes reçus
Dettes fournisseurs 4 590 8 391 11 094 Dettes fiscales et sociales 1 779 5 509 6 825 Autres dettes
Produits constatés d'avance
Ressources d'exploitation 6 369 13 900 17 919
Ressources hors exploitation
Total des ressources 6 369 13 900 17 919
B.F.R. 22 966 30 841 44 458
Cycle d'exploitation
Total des
besoins
Total des
ressources
Besoins en fonds
de roulement
0
20000
40000
60000
80000
2019-2020 2020-2021
2021-2022
Besoins d'exploitation 29 335 44 741 62 377
R essources d'exploitation 6 369 13 900 17 919
BFR lié à l'exploitation 22 966 30 841 44 458
Besoins hors exploitation
R essources hors exploitation
BFR hors exploitation
2019-2020 2020-2021 2021-2022
BFR exploitation/hors exploitation
Le besoin en fonds de roulement s'élève à 22 966 euros en 2019-2020, compte tenu d'un besoin en fonds de roulement lié à l'exploitation de 22 966 euros et d'un besoin en fonds de roulement hors exploitation de 0 euro.
Le besoin en fonds de roulement s'élève à 30 841 euros en 2020-2021, compte tenu d'un besoin en fonds de roulement lié à l'exploitation de 30 841 euros et d'un besoin en fonds de roulement hors exploitation de 0 euro.
Le besoin en fonds de roulement s'élève à 44 458 euros en 2021-2022, compte tenu d'un besoin en fonds de roulement lié à l'exploitation de 44 458 euros et d'un besoin en fonds de roulement hors exploitation de 0 euro. FERME DE L'AIRVAUDAIS Prévisionnel (Euro) Page 11
Edité le 18/09/2018
Etat de la trésorerie - Structure financière
Etat de la trésorerie en fin d'exercice
Designation 2019-2020 2020-2021 2021-2022
Variation du Fonds de roulement 63 660 61 186 42 088 Variation du Besoin en Fonds de roulement 22 966 7 875 13 617 Variation de la Trésorerie 40 694 53 311 28 471
Etat de la Trésorerie 40 694 94 005 122 476
Fonds de roulement 63 660 124 846 166 934 Besoins en fonds de roulement 22 966 30 841 44 458
Etat de la Trésorerie 40 694 94 005 122 476
Structure financière
Fonds de
roulem ent
Besoins en fonds
de roulem ent
Etat de trésorerie
0
50000
100000
150000
200000
2019-2020
2020-2021
2021-2022
Le fonds de roulement en fin d'exercice 2019-2020 d'un montant de 63 660 euros couvre le besoin en fonds de roulement qui s'élève à 22 966 euros. La trésorerie de fin d'exercice s'élève ainsi par différence à 40 694 euros.
Le fonds de roulement en fin d'exercice 2020-2021 d'un montant de 124 846 euros couvre le besoin en fonds de roulement qui s'élève à 30 841 euros. La trésorerie de fin d'exercice s'élève ainsi par différence à 94 005 euros.
Le fonds de roulement en fin d'exercice 2021-2022 d'un montant de 166 934 euros couvre le besoin en fonds de roulement qui s'élève à 44 458 euros. La trésorerie de fin d'exercice s'élève ainsi par différence à 122 476 euros. Jt
FERME DE L'AIRVAUDAIS
Trésorerie synthétique
Designation Avr 2019 Mai 2019 Jui 2019 Jui 2019 Aoû 2019 Sep 2019 Oct 2019 Nov 2019 Déc 2 Entrées 384 620 7 913 73 714 14 243 14 243 14 243 15 826 11 078 Sorties 379 364 7 502 9 642 64 197 10 034 10 034 10 043 8 498 Solde précédent 5 256 5 667 69 739 19 785 23 994 28 203 33 986 3 Nouveau solde 5 256 5 667 69 739 19 785 23 994 28 203 33 986 36 566 3
Créances cédées non échues
Designation Avr 2020 Mai 2020 Jui 2020 Jui 2020 Aoû 2020 Sep 2020 Oct 2020 Nov 2020 Déc 2
Entrées 114 276 18 594 22 076 22 076 22 076 22 076 24 528 17 170 Sorties 67 756 19 024 20 527 20 066 21 085 20 527 18 972 16 855 1 Solde précédent 40 686 87 206 86 776 88 325 90 335 91 326 92 875 98 431 9 Nouveau solde 87 206 86 776 88 325 90 335 91 326 92 875 98 431 98 746 9
Créances cédées non échues
Designation Avr 2021 Mai 2021 Jui 2021 Jui 2021 Aoû 2021 Sep 2021 Oct 2021 Nov 2021 Déc 2
Entrées 19 624 26 692 30 384 30 384 30 384 30 384 33 760 23 632 1 Sorties 22 884 25 303 26 189 25 887 26 781 26 189 24 214 21 037 2 Solde précédent 93 967 90 707 92 096 96 291 100 788 104 391 108 586 118 132 12 Nouveau solde 90 707 92 096 96 291 100 788 104 391 108 586 118 132 120 727 11
Créances cédées non échues
Le solde de Trésorerie en fin d'exercice s'élève à 40 694 euros en 2019-2020, puis à 94 005 euros en 2020-2021 et 122 476 euro
Solde Trésorerie 5 256 86 776 90 707
2019-2020 - M in 2020-2021 - M in 2021-2022 - M in
Trésorerie m in
Solde Trésorerie
201
Trésorerie m ax FERME DE L'AIRVAUDAIS
Trésorerie sur 3 ans
0
50000
100000
150000
La trésor
est de 76 FERME DE L'AIRVAUDAIS
Trésorerie détaillée
Designation Avr 2019 Mai 2019 Jui 2019 Jui 2019 Aoû 2019 Sep 2019 Oct 2019 Nov 2019 Déc 2 Entrées
Créances (N-1)
Créances clients 7 913 14 243 14 243 14 243 14 243 15 826 11 078 Négoce
Production de biens et services 7 913 14 243 14 243 14 243 14 243 15 826 11 078 Production Yaourts et desserts lactés 7 913 14 243 14 243 14 243 14 243 15 826 11 078
Capital 2 200
Comptes courants 14 130
Primes et subventions
Emprunts 368 290
Cessions d'immobilisations
Remboursement immo. financières
Remboursement crédit TVA / IS 59 471 Autres produits
Produits financiers
Placements
Produits exceptionnels
Total des entrées 384 620 7 913 73 714 14 243 14 243 14 243 15 826 11 078
Sorties
Dettes (N-1)
Fournisseurs sur achats 16 353 2 967 5 025 5 552 5 552 5 552 5 407 4 260 Négoce
Production de biens et services 16 353 2 967 5 025 5 552 5 552 5 552 5 407 4 260 Production Yaourts et desserts lactés 16 353 2 967 5 025 5 552 5 552 5 552 5 407 4 260
Acquisitions 354 188
Immobilisations incorporelles 12 000
Immobilisations corporelles 341 388
Immobilisations financières 800
Remboursement de comptes courants
Echéances d'emprunts 669 669 669 54 469 534 534 534 534 Crédit-bail
Dividendes
Fournisseurs sur frais 2 324 2 242 2 324 2 242 2 324 2 324 2 080 2 080 Personnel 300 959 959 959 959 959 959 959 Organismes sociaux 665 665 665 665 665 665 665 Etat - Impôts
TVA à payer 310 398 Impôt société
Autres charges
Charges financières
Intérêts sur comptes courants
Agios bancaires
Charges exceptionnelles 5 530
Total des sorties 379 364 7 502 9 642 64 197 10 034 10 034 10 043 8 498
Solde précédent 5 256 5 667 69 739 19 785 23 994 28 203 33 986 3 FERME DE L'AIRVAUDAIS
Designation Avr 2019 Mai 2019 Jui 2019 Jui 2019 Aoû 2019 Sep 2019 Oct 2019 Nov 2019 Déc 2 Nouveau solde 5 256 5 667 69 739 19 785 23 994 28 203 33 986 36 566 3
Créances cédées non échues
Designation Avr 2020 Mai 2020 Jui 2020 Jui 2020 Aoû 2020 Sep 2020 Oct 2020 Nov 2020 Déc 2
Entrées
Créances (N-1)
Créances clients 12 660 18 594 22 076 22 076 22 076 22 076 24 528 17 170 Négoce
Production de biens et services 12 660 18 594 22 076 22 076 22 076 22 076 24 528 17 170 Production Yaourts et desserts lactés 12 660 18 594 22 076 22 076 22 076 22 076 24 528 17 170
Capital
Comptes courants
Primes et subventions 101 616
Emprunts
Cessions d'immobilisations
Remboursement immo. financières
Remboursement crédit TVA / IS
Autres produits
Produits financiers
Placements
Produits exceptionnels
Total des entrées 114 276 18 594 22 076 22 076 22 076 22 076 24 528 17 170
Sorties
Dettes (N-1)
Fournisseurs sur achats 7 149 8 298 10 382 9 565 10 382 10 382 8 627 6 530 Négoce
Production de biens et services 7 149 8 298 10 382 9 565 10 382 10 382 8 627 6 530 Production Yaourts et desserts lactés 7 149 8 298 10 382 9 565 10 382 10 382 8 627 6 530
Acquisitions
Immobilisations incorporelles
Immobilisations corporelles
Immobilisations financières
Remboursement de comptes courants
Echéances d'emprunts 55 615 2 397 2 397 2 397 2 397 2 397 2 397 2 397 Crédit-bail
Dividendes
Fournisseurs sur frais 3 068 2 943 3 068 2 943 3 068 3 068 2 691 2 691 Personnel 1 259 3 011 3 011 3 011 3 011 3 011 3 011 3 011 Organismes sociaux 665 2 220 1 669 1 669 2 227 1 669 1 669 2 226 Etat - Impôts 155 TVA à payer 481 577 Impôt société
Autres charges
Charges financières
Intérêts sur comptes courants
Agios bancaires
Charges exceptionnelles FERME DE L'AIRVAUDAIS
Designation Avr 2020 Mai 2020 Jui 2020 Jui 2020 Aoû 2020 Sep 2020 Oct 2020 Nov 2020 Déc 2 Total des sorties 67 756 19 024 20 527 20 066 21 085 20 527 18 972 16 855 1
Solde précédent 40 686 87 206 86 776 88 325 90 335 91 326 92 875 98 431 9
Nouveau solde 87 206 86 776 88 325 90 335 91 326 92 875 98 431 98 746 9
Créances cédées non échues
Designation Avr 2021 Mai 2021 Jui 2021 Jui 2021 Aoû 2021 Sep 2021 Oct 2021 Nov 2021 Déc 2 Entrées
Créances (N-1)
Créances clients 19 624 26 692 30 384 30 384 30 384 30 384 33 760 23 632 1 Négoce
Production de biens et services 19 624 26 692 30 384 30 384 30 384 30 384 33 760 23 632 1 Production Yaourts et desserts lactés 19 624 26 692 30 384 30 384 30 384 30 384 33 760 23 632
Capital
Comptes courants
Primes et subventions
Emprunts
Cessions d'immobilisations
Remboursement immo. financières
Remboursement crédit TVA / IS
Autres produits
Produits financiers
Placements
Produits exceptionnels
Total des entrées 19 624 26 692 30 384 30 384 30 384 30 384 33 760 23 632 1
Sorties
Dettes (N-1)
Fournisseurs sur achats 11 221 11 922 13 947 12 823 13 947 13 947 11 495 8 722 Négoce
Production de biens et services 11 221 11 922 13 947 12 823 13 947 13 947 11 495 8 722 Production Yaourts et desserts lactés 11 221 11 922 13 947 12 823 13 947 13 947 11 495 8 722
Acquisitions
Immobilisations incorporelles
Immobilisations corporelles
Immobilisations financières
Remboursement de comptes courants
Echéances d'emprunts 2 397 2 397 2 397 2 397 2 397 2 397 2 397 2 397 Crédit-bail
Dividendes
Fournisseurs sur frais 3 846 3 673 3 846 3 673 3 846 3 846 3 328 3 328 Personnel 3 311 3 790 3 790 3 790 3 790 3 790 3 790 3 790 Organismes sociaux 1 669 3 132 2 209 2 209 2 801 2 209 2 209 2 800 Etat - Impôts 389 TVA à payer 440 995 995 Impôt société
Autres charges
Charges financières FERME DE L'AIRVAUDAIS
Designation Avr 2021 Mai 2021 Jui 2021 Jui 2021 Aoû 2021 Sep 2021 Oct 2021 Nov 2021 Déc 2 Intérêts sur comptes courants
Agios bancaires
Charges exceptionnelles
Total des sorties 22 884 25 303 26 189 25 887 26 781 26 189 24 214 21 037 2
Solde précédent 93 967 90 707 92 096 96 291 100 788 104 391 108 586 118 132 12
Nouveau solde 90 707 92 096 96 291 100 788 104 391 108 586 118 132 120 727 11
Créances cédées non échues FERME DE L'AIRVAUDAIS Prévisionnel (Euro) Page 18
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Annexes FERME DE L'AIRVAUDAIS Prévisionnel (Euro) Page 19
Edité le 18/09/2018
Investissements
Designation 2019-2020 2020-2021 2021-2022 Immobilisations incorporelles 10 000 Frais adhésion réseau 10 000
Immobilisations corporelles 284 490 CONSTRUCTIONS 127 504 Bâtiments 45 309 Agencements des bâtiments 82 195 INSTALLATIONS TECHNIQUES 126 536 Matériel de production 126 536 AUTRES IMMOBILISATIONS CORPORELLES 30 450 Véhicule frigorifique 30 000 Matériel de bureau et informatique 450
Immobilisations financières 800 PARTICIPATIONS ET CREANCES RATTACHES 800 Titres de participation 800
Investissements à réaliser 295 290
Immobilisations de l'exercice précédent 295 290 295 290 Immobilisations cédées
Immobilisations 295 290 295 290 295 290
Amortissements
Designation 2019-2020 2020-2021 2021-2022 Amortissements incorporels 2 000 2 000 2 000 Frais adhésion réseau 2 000 2 000 2 000
Amortissements corporels 30 471 30 471 30 471 CONSTRUCTIONS 8 504 8 504 8 504 Bâtiments 3 022 3 022 3 022 Agencements des bâtiments 5 482 5 482 5 482 INSTALLATIONS TECHNIQUES 15 817 15 817 15 817 Matériel de production 15 817 15 817 15 817 AUTRES IMMOBILISATIONS CORPORELLES 6 150 6 150 6 150 Véhicule frigorifique 6 000 6 000 6 000 Matériel de bureau et informatique 150 150 150
Dotations aux amortissements sur immo. existantes
Dotations aux amortissements 32 471 32 471 32 471
Amortissements de l'exercice précédent 32 471 64 942 Amortissements des immobilisations cédées
Amortissements 32 471 64 942 97 413 FERME DE L'AIRVAUDAIS Prévisionnel (Euro) Page 20
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Financement des investissements
Designation 2019-2020 2020-2021 2021-2022 Capitaux propres 16 330 101 616 Capital 2 200 Capital social 2 200 Augmentation de comptes courants 14 130 Apports en compte courant 14 130 Remboursement de comptes courants
Primes et subventions 101 616 Subventions Bâtiment 18 124 Subventions Agencement Bâtiment 32 878 Subventions Matériel de production 50 614
Emprunts 368 290 Emprunt bancaire 127 504 € sur 15 ans taux 2.35% 127 504 Emprunt bancaire 60 148 € sur 12 ans taux 2.35% 60 148 Emprunt bancaire 43 678 € sur 7 ans taux 1.75% 43 678 Emprunt bancaire 30 000 € sur 5 ans taux 1.75% 30 000 Emprunt bancaire 53 160 € sur 1 ans taux 1.30% 53 160 Emprunt bancaire 53 800 € sur 3 mois Relais TVA 53 800
Cessions d'immobilisations
Immobilisations incorporelles
Immobilisations corporelles
Immobilisations financières
Rbt immobilisations financières
Total des financements 384 620 101 616
Excédent / Insuffisance de financement 89 330 101 616
Crédits-bails
Autofinancement des investissements -89 330 -101 616
Remboursement des emprunts
Designation 2019-2020 2020-2021 2021-2022 Echéances d'emprunt 60 748 81 982 28 764 Emprunts 60 748 81 982 28 764 Emprunt bancaire 127 504 € sur 15 ans taux 2.35% 3 000 10 092 10 092 Emprunt bancaire 60 148 € sur 12 ans taux 2.35% 1 416 5 760 5 760 Emprunt bancaire 43 678 € sur 7 ans taux 1.75% 768 6 636 6 636 Emprunt bancaire 30 000 € sur 5 ans taux 1.75% 528 6 276 6 276 Emprunt bancaire 53 160 € sur 1 ans taux 1.30% 696 53 218 Emprunt bancaire 53 800 € sur 3 mois Relais TVA 54 340 Emprunts existants
Capital remboursé 53 800 76 440 23 765 Emprunts 53 800 76 440 23 765 Emprunt bancaire 127 504 € sur 15 ans taux 2.35% 7 172 7 343 Emprunt bancaire 60 148 € sur 12 ans taux 2.35% 4 393 4 498 Emprunt bancaire 43 678 € sur 7 ans taux 1.75% 5 918 6 024 Emprunt bancaire 30 000 € sur 5 ans taux 1.75% 5 797 5 900 Emprunt bancaire 53 160 € sur 1 ans taux 1.30% 53 160 Emprunt bancaire 53 800 € sur 3 mois Relais TVA 53 800 Emprunts existants
Charges d'intérêts 6 948 5 542 4 999 Emprunts 6 948 5 542 4 999 Emprunt bancaire 127 504 € sur 15 ans taux 2.35% 3 000 2 920 2 749 Emprunt bancaire 60 148 € sur 12 ans taux 2.35% 1 416 1 367 1 262 Emprunt bancaire 43 678 € sur 7 ans taux 1.75% 768 718 612 Emprunt bancaire 30 000 € sur 5 ans taux 1.75% 528 479 376 Emprunt bancaire 53 160 € sur 1 ans taux 1.30% 696 58 Emprunt bancaire 53 800 € sur 3 mois Relais TVA 540 FERME DE L'AIRVAUDAIS Prévisionnel (Euro) Page 21
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Remboursement des emprunts - (Suite...)
Designation 2019-2020 2020-2021 2021-2022 Emprunts existants FERME DE L'AIRVAUDAIS Prévisionnel (Euro) Page 22
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Activité Négoce
Designation 2019-2020 2020-2021 2021-2022 Ventes de marchandises
Achats effectués de marchandises
Stock initial de marchandises
Stock final de marchandises
Achats consommés de marchandises
Marge commerciale
Marge commerciale (%)
Activité Production
Designation 2019-2020 2020-2021 2021-2022 Production vendue 150 000 232 500 320 000 Production Yaourts et desserts lactés 150 000 232 500 320 000
Encours final de production
Encours initial de production
Production stockée
Production immobilisée
Immobilisation incorporelles
Immobilisation corporelles
Production réelle 150 000 232 500 320 000 Production Yaourts et desserts lactés 150 000 232 500 320 000 Production immobilisée
Achats effectués de matières premières 76 249 105 030 140 960 Production Yaourts et desserts lactés 76 249 105 030 140 960 Achat sur production lait 25 005 38 758 53 344 Achat sur production autres (mat 1ères et emball) 51 244 66 272 87 616
Stock initial de matières premières 10 249 15 304 Production Yaourts et desserts lactés 10 249 15 304 Achat sur production autres (mat 1ères et emball) 10 249 15 304
Stock final de matières premières 10 249 15 304 21 864 Production Yaourts et desserts lactés 10 249 15 304 21 864 Achat sur production autres (mat 1ères et emball) 10 249 15 304 21 864
Achats consommés de matières premières 66 000 99 975 134 400 Production Yaourts et desserts lactés 66 000 99 975 134 400 Achat sur production lait 25 005 38 758 53 344 Achat sur production autres (mat 1ères et emball) 40 995 61 217 81 056
Marge sur production 84 000 132 525 185 600 Production Yaourts et desserts lactés 84 000 132 525 185 600
Marge sur production (%) 56,00% 57,00% 58,00% Production Yaourts et desserts lactés 56,00% 57,00% 58,00% FERME DE L'AIRVAUDAIS Prévisionnel (Euro) Page 23
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Charges externes
Designation 2019-2020 2020-2021 2021-2022 Fournitures consommables 9 020 11 504 13 988 Eau 400 600 800 Electricité 3 500 5 250 7 000 Carburant 1 920 2 304 2 688 Produits d'entretien 300 400 500 Petit outillage 500 550 600 Fournitures de bureau 1 500 1 500 1 500 Fournitures divers (labo...) 900 900 900
Services extérieurs 14 029 18 620 23 557 Loyer batiment 1 200 1 200 1 200 Entretien et réparations matériel 500 515 530 Entretien et réparations véhicule 700 900 1 100 Cotisation Panier Local 600 600 600 Assurances 1 500 1 545 1 591 Honoraire comptable 2 231 3 000 4 000 Contribution Réseau Chiffre d'affaires 2.25 % MOY 3 378 5 232 7 200 Contribution Réseau Achats 5 % (Hors lait) 1 640 3 280 4 919 Déplacements 500 515 530 Publicité 1 000 1 030 1 061 Affranchissements 300 309 318 Téléphone 240 247 254 Services bancaires 240 247 254
Impôts et taxes
Designation 2019-2020 2020-2021 2021-2022 Impôts et taxes 555 789 1 315 Taxe d'apprentissage 74 185 245 Formation continue 81 204 270 Autres impots et taxes 400 400 800 FERME DE L'AIRVAUDAIS Prévisionnel (Euro) Page 24
Edité le 18/09/2018
Charges de personnel
Designation 2019-2020 2020-2021 2021-2022 Salaires bruts 14 760 37 092 49 080 Personnel Yaourterie 10 800 33 048 44 952 Poste Mickael BOULIN 3 960 4 044 4 128
Charges sociales patronales 4 728 11 868 15 708 Personnel Yaourterie 3 456 10 572 14 388 Poste Mickael BOULIN 1 272 1 296 1 320
Rémunération dirigeant 7 200 7 200 Rémunération du dirigeant 7 200 7 200 Charges sociales TNS 3 600 3 600 Cotisations sociales Dirigeant 3 600 3 600
Autres charges de personnel 300 300 300 Médecine du travail 300 300 300
Charges de personnel 19 788 60 060 75 888 Ferme Boullin (création société en cours)
Mickaël Boullin et Edwige Mathis
Place des promenades
79600 AIRVAULT
Présentation 30/01/2018
Invitation a la ferme
Etude Prealable
Pre-Business Plan 1- Marché CONFIDENTIEL
1 Le marché : quelles sont ses grandes tendances et son potentiel ?
L'ultra frais pèse 4,4 milliards d'€ en hyper, super, Hard discount, drive et magasins de proximité
L'ultra frais bio représente 220 millions d'euros
Les ventes se répartissent ainsi: 75% gms soit 165 millions
17% magasins spécialisés 37,4 millions
5% vente directe 11 millions
2% hard discount 4,4 millions
En restauration collective l'UF bio représente 28 millions d'€ (source cniel/biolinéaires 2012) sur 177 millions au total (source agence bio 2015)
Potentiel de la zone de couverture: 375 000 habitants sur 66 000 000 de français
CA UF sur le territoire obj pdm obj CA
Ultra frais bio 1 250 000 7,50% 93 750
Ultra frais 24 062 500 0,25% 60 156
Resto co bio 159 091 20,00% 31 818
Resto co 5 733 165 0,25% 14 333
Autres Paris 140 000
Total 31 204 756 340 057 équivalent lait de 113 352 litres
prix moyen au kilo 3 €
2 La demande : quelle typologie de clientèle ? Quels sont ses besoins, ses attentes ?
En magasin l'ultra frais bio à +10% en 2015, et les produits régionaux à +8% (source Kantar Panel) ,
nous nous positionnons sur ses deux marchés le Bio & le local
Quelle est la taille du marché et quelles sont les quantités vendues ? (en valeur et en volume)
cf ci-dessus
Quel est le nombre de clients sur le marché ? Comment ce chiffre évolue-t-il ? (en hausse, en baisse)
Le taux de pénétration du marché de l'ultra frais au sein de la population est de 99,3%.
La cible potentiel est donc très large puisque nous touchons à la fois des consommateurs attirés par notre dimension locale,
notre caractère fermier mais aussi par le bio
Segmentation de la demande
les convaincus bio Ils sont de gros consommateurs de produits bio
les écolos Ils sont attirés par le mode de production plus sain pour l'environnement
les locavores leur motivation tient au lieu de production des produits
les nostalgiques Ils ont envie de retrouver les saveurs d'antan
3 L'offre : quels concurrents ? Représentent-ils une menace ?
Les fermes locales en bio ou non (quelques exemples)
Gaec de la Bazinière située à
Saint-Maixent-de-Beugné
La ferme de la
famille Métais
située à Voultegon
sous la marque
Lait Plaisirs
La ferme des Petits
Vallons à Pouffonds
tout près de Melle.
Les laiteries artisanales: ex: Gaborit en Maine et Loire, Laiterie Maurice en Indre et Loire
les marques bios (Triballat 28% et Danone 18%) et les Mdd bios 44%) représente 90% du marché bio en magasins
Pas de menace particulière sur un marché en forte croissance,
l'accroissement de l'offre favorise son développement au détriment de l'offre industrielle
4 L'environnement du projet : quelles sont ses évolutions éventuelles qui pourraient agir favorablement ou non sur votre marché ?
Les députés ont adopté le 16/01/16 en commission la proposition de loi visant à favoriser le "manger local". L'objectif est d'atteindre
40% de produits locaux dont 20% de produits bio en 2020
CONFIDENTIEL sie
Myrtite CE
nu
Rue
dessert
APTE
Ds
La gamme
Yaourts étuvés
Yaourts aux fruits
Desserts Distribution coefficient ruralité
CA à atteindre CA à atteindre
Potentiel
Points de vente nbre % Ca/semaine sans coe
HM 24 15 63%
SM 35 18 51%
Magasins Bio 23 10 43%
Magasins producteurs 4 4 100%
Cuisine centrale 2 1 50%
lycée 20 12 60%
Collège 37 15 41%
Ecole primaire 298 15 5%
Nbre de clients: 90 980
marge de sécurité
Restauration collective
Public Privé
écoles primaires
collèges
lycées
Priorité: 1 Cuisine centrale
2 lycée publics
3 collèges publics
4 Ecoles primaires
5 autres établissements
source et liste sur http://www.education.gouv.fr/pid24301/annuaire-de-l-education.html [M
I
CH
CU
1
Volume annuel transformé Intevenant
Production désignation prix désignation prix désignation prix
Bâtiment
Locaux IAF
Stockage ingrédients / emballages 40 m² 40 m² 40 m²
Stockage ing / emb yaourterie 10 m² 10 m² 10 m²
SAS vestaires / sanitaires 17 m² 17 m² 17 m²
Bureau 8 m² 8 m² 8 m²
Salle de fabrication 57 m² 57 m² 57 m²
Etuve 8 m² 8 m² 8 m²
Cellule de refroidissement 6 m² 6 m² 6 m²
Chambre froide 22 m² 22 m² 22 m²
Laverie 7 m² 7 m² 7 m²
Quai de chargement 26 m² 26 m² 26 m²
Total superficie 200 m² 200 m² 200 m²
Permis de construire 1 700 € 1 700 € 1 700 €
Bâtiment SARL Potet Bâtiment bois standard 180m² parapluie semi-bardé 31 204 € Bâtiment bois standard 180m² parapluie semi-bardé 31 204 € Bâtiment bois standard 180m² parapluie semi-bardé 31 204 €
Terrassement Forgerit TP 180m2 / 40€/m² 4 700 € 180m2 / 40€/m² 4 700 € 180m2 / 40€/m² 4 700 €
Dallage + isolation fns local 218m2 / 71€/m² 15 545 € 218m2 / 71€/m² 15 545 € 218m2 / 71€/m² 15 545 €
Résine ou carrelage fns local 130m2 / 65€/m² 8 450 € 130m2 / 65€/m² 8 450 € 130m2 / 65€/m² 8 450 €
Sous-total bâtiment 61 599 € 61 599 € 61 599 €
subventions 40% 23 959 € 40% 23 959 € 40% 23 959 €
Sous-total bâtiment avec subventions 37 639 € 37 639 € 37 639 €
Agencement
Plomberie Desperrière 5 350 € 5 350 € 5 350 €
Chauffe-eau Chauffe-eau + ballon 300L Chauffe-eau + ballon 300L Chauffe-eau + ballon 300L
Distribution eau froide / eau chaude
sanitaire 8 points de distribution 8 points de distribution 8 points de distribution
WC / douche
Laves-main à commande non manuelle CHR Avenue 2 320 € 2 320 € 2 320 €
Electricité Manceau 14 147 € 14 147 € 14 147 €
Tableau général basse tension
Position prises et équipements
Eclairages néons ou LED
raccordement électrique tarif jaune Geredis Raccordement tarif jaune 240m*120€/m*60% 23 000 € 240m*120€/m*60% 23 000 € 240m*120€/m*60% 23 000 €
Eau réseau
raccordement eau potable réseau 2 873 € 2 873 € 2 873 €
Evacuation eaux usées Bourgoin Citerne souple 240m3 5 590 € Citerne souple 240m3 5 590 € Citerne souple 240m3 5 590 €
Panneaux / portes / accessoires Maine-Agrotec 140 m² 22 977 € 140 m² 22 977 € 140 m² 22 977 €
pose panneaux St Jardin 23€/m² (2,5m² / m² au sol) 8 797 € 23€/m² (2,5m² / m² au sol) 8 797 € 23€/m² (2,5m² / m² au sol) 8 797 €
Sous-total agencement 83 054 € 83 054 € 83 054 €
subventions 40% 22 744 € 40% 22 744 € 40% 22 744 €
Sous-total agencement avec subventions 60 310 € 60 310 € 60 310 €
Matériel laiterie
Transfert laiterie / yaourterie
Chaudronnier -
tuyauteur /
laiterie
Boule à lait sur remorque 3 000 € Boule à lait sur remorque 3 000 € Boule à lait sur remorque 3 000 €
Tank réfrigéré tank froid 500L occasion 1 000 € tank froid 500L occasion 1 000 € tank froid 500L occasion 1 000 €
Pompe de transfert lait Avedemil 1 pompe à impulseur + accessoires 1 000 € 1 pompe à impulseur + accessoires 1 000 € 1 pompe à impulseur + accessoires 1 000 €
Matériel génie climatique
Equipement étuve 10m² 45°C Béliafroid Aérotherme 7,5kW 1 623 € Aérotherme 7,5kW 1 623 € Aérotherme 7,5kW 1 623 €
Equipement cellule de refroidissement Béliafroid Evaporateur 12kW 12 297 € Evaporateur 12kW 12 297 € Evaporateur 12kW 12 297 €
Equipement chambre froide Béliafroid Evaporateur 6kW 6 950 € Evaporateur 6kW 6 950 € Evaporateur 6kW 6 950 €
Ventilation atelier Manceau VMC simple flux 2 bouches d'extraction + chauffage atelier 5 271 € VMC simple flux 2 bouches d'extraction + chauffage atelier 5 271 € VMC simple flux 2 bouches d'extraction + chauffage atelier 5 271 €
Utilités
air comprimé
compresseur 4,4kW 30 m3/h
avec déshumidificateur + filttres
déshuileurs
4 500 €
compresseur 4,4kW 30 m3/h
avec déshumidificateur + filttres
déshuileurs
4 500 €
compresseur 4,4kW 30 m3/h
avec déshumidificateur + filttres
déshuileurs
4 500 €
Cuve de pasteurisation électrique
programmable Avedemil
300L avec racleur 98°C = 12729 € HT 300L avec racleur 98°C 12 729 € 300L avec racleur 98°C 12 729 € 300L avec racleur 98°C 12 729 €
300L avec racleur 98°C 12 729 € 300L avec racleur 98°C 12 729 € 300L avec racleur 98°C 12 729 €
Conditionneuse (bi-couche) Condinov AXIA 1800 46 750 € Condinov AXIA 1800 46 750 € Condinov AXIA 1800 46 750 €
Matériel de pesée Precia-Molen bascule 70-150kg 600 € bascule 70-150kg 600 € bascule 70-150kg 600 €
balance précision Ci20
1,5kg/0,5g 575 €
balance précision Ci20
1,5kg/0,5g 575 €
balance précision Ci20
1,5kg/0,5g 575 €
Petits matériels Sogebul Sogebul 3 000 € Sogebul 3 000 € Sogebul 3 000 €
Poubelle à pédale
Palettes plastique
Agitateur à lait
Spatules, fouets, pelles ronde…
Bacs
Brosserrie, seaux
Table d'égouttage table égouttage 2870*870 650 € table égouttage 2870*870 650 € table égouttage 2870*870 650 €
Mixeur plongeant CHR Avenue 450 € 450 € 450 €
Table d'emballage CHR Avenue Table inox avec étagère basse 1400*700 355 € Table inox avec étagère basse 1400*700 355 € Table inox avec étagère basse 1400*700 355 €
Nettoyage / hygiène
Lave-batterie CHR Avenue
Panier 50*55, double paroi inox,
double cuve, chauffage
autonome 10kW (55-85°C)
4 500 €
Panier 50*55, double paroi inox,
double cuve, chauffage
autonome 10kW (55-85°C)
4 500 €
Panier 50*55, double paroi inox,
double cuve, chauffage
autonome 10kW (55-85°C)
4 500 €
Plonge CHR Avenue Plonge inox 1200*60*85 1 bac + égouttoir avec robinet douchette 800 € Plonge inox 1200*60*85 1 bac + égouttoir avec robinet douchette 800 € Plonge inox 1200*60*85 1 bac + égouttoir avec robinet douchette 800 €
Nettoyage / désinfection quotidienne Sogebul Centrale de nettoyage / désinfection 1 produit 260 € Centrale de nettoyage / désinfection 1 produit 260 € Centrale de nettoyage / désinfection 1 produit 260 €
Objectif Objectif Objectif
50 000 L 75 000 L 100 000 L
Confidentiel 30/01/2018 Page 5 Sous-total matériel 119 039 € 119 039 € 119 039 €
subventions 40% 43 410 € 40% 43 410 € 40% 43 410 €
Sous-total matériel avec subventions 75 629 € 75 629 € 75 629 €
Total 263 692 € 263 692 € 263 692 €
Total avec subventions 173 578 € 173 578 € 173 578 €
Ammort bâtiment (15 ans) 2 509 € 2 509 € 2 509 €
Ammort agencement (8 ans) 7 539 € 7 539 € 7 539 €
Ammort matériel (8 ans) 9 454 € 9 454 € 9 454 €
Sous-total amortissement 19 502 € 19 502 € 19 502 €
Personnel yaourterie 1,0 ETP 21 600 € 1,4 ETP 30 240 € 1,8 ETP 38 880 €
Responsable yaourterie
2,5 jours à 2 3,5 jours à 2 4,5 jours à 2
Utiliés 36 h/T 34 h/T 33 h/T
Electricité 3 500 € 5 250 € 7 000 €
Eau 400 € 600 € 800 €
Entretien / dépannage 300 € 500 € 700 €
Analyses laboratoire 900 € 900 € 900 €
Produits de nettoyage 300 € 400 € 500 €
Total / an 46 504 € 57 394 € 68 284 €
Logistique désignation prix désignation prix désignation prix
Véhicule frigorifique Utileo Niort camion frigo type Renault trafic 30 000 € camion frigo type Renault trafic 30 000 € camion frigo type Renault trafic 30 000 €
Total 30 000 € 30 000 € 30 000 €
Ammortissement sur 5 ans 6 000 € 6 000 € 6 000 €
Intérêts 1% /assurance 0,3% sur 5 ans
Entretien camion 700 € 900 € 1 100 €
Assurance / certificat immatriculation 500 € 500 € 500 €
Carburant 25000 km / an 1 920 € 30000 km / an 2 304 € 35000 km / an 2 688 €
Personnel livraisons 0,3 ETP 6 480 € 0,5 ETP 10 800 € 0,6 ETP 12 960 €
1,5 jours à 1 2,5 jours à 1 3,0 jours à 1
11 h/T 12 h/T 11 h/T
Total / an 15 601 € 20 505 € 23 249 €
Administratif / Commercialisation désignation prix désignation prix désignation prix
Création société Accea+ 1 453 € 1 453 € 1 453 €
Architecte pour permis construire 2 000 € 2 000 € 2 000 €
Matériel informatique / téléphonie 450 € 450 € 450 €
Frais d'entrée réseau INVITATION A LA FERME 10 600 € 10 600 € 10 600 €
Total 14 503 € 14 503 € 14 503 €
Ammortissement sur 5 ans 2 901 € 2 901 € 2 901 €
Intérêts 1% /assurance 0,3% sur 5 ans
Personnel gestion commerciale 0,7 ETP 21 000 € 0,8 ETP 24 000 € 0,9 ETP 27 000 €
3,5 jours à 1,00 4,0 jours à 1,00 4,5 jours à 1,00
Prise de commande 0,50 0,50 0,50
Facturation / relances paiements 0,5 0,5 0,5
Divers administratifs (paye…) 0,5 1,0 1,5
Commercialisation (développement,
animations, suivi magasins) 2,0 2,0 2,0
25 h/T 19 h/T 16 h/T
Cotisation Panier local 600 € 600 € 600 €
Contribution INVITATION A LA FERME 200€ mini / mois 5 025 € 200€ mini / mois 7 731 € 200€ mini / mois 10 560 €
Entretien véhicule
Carburant
Assurance société 1 000 € 1 000 € 1 000 €
Frais administratifs 1 500 € 1 500 € 1 500 €
Honoraires centre gestion Accea+ 2 231 € 3 000 € 4 000 €
Frais déplacements 500 € 500 € 500 €
Publicité 1 000 € 1 000 € 1 000 €
Impôts et taxes 400 € 400 € 800 €
Total / an 36 158 € 42 632 € 49 862 €
Total 308 195 € 308 195 € 308 195 €
Total avec subvention 218 082 € 218 082 € 218 082 €
Total / an (avec subvention) 98 263 € 120 531 € 141 394 €
P&L désignation prix désignation prix désignation prix
Chiffre d'affaire moyen / L
mix produit: lait / yaourt
/fromage frais / dessert
40% resto co / 60% magasin
3,00 €/L
mix produit: lait / yaourt
/fromage frais / dessert
40% resto co / 60% magasin
3,10 €/L
mix produit: lait / yaourt
/fromage frais / dessert
40% resto co / 60% magasin
3,20 €/L
400 € 400 € 400 €
CA moyen annuel 150 000 € CA moyen annuel 232 500 € CA moyen annuel 320 000 €
Marge brute 56% Marge brute 57% Marge brute 58%
Marge brute 84 000 € Marge brute 132 525 € Marge brute 185 600 €
Coût de revient 1,32 €/L 66 000 € 1,33 €/L 99 975 € 1,34 €/L 134 400 €
Coût production 0,93 €/L 46 504 € 0,77 €/L 57 394 € 0,68 €/L 68 284 €
Coût logistique 0,31 €/L 15 601 € 0,27 €/L 20 505 € 0,23 €/L 23 249 €
Coût administratif / commercialisation 0,72 €/L 36 158 € 0,57 €/L 42 632 € 0,50 €/L 49 862 €
2,0 ETP 2,7 ETP 3,3 ETP
Résultat / an hors salaires 0,70 €/L 34 817 € 1,03 €/L 77 034 € 1,23 €/L 123 046 €
Résultat / an avec salaires -0,29 €/L - 14 263 € 0,16 €/L 11 994 € 0,44 €/L 44 206 €
%
Coût de revient 44% 43% 42%
Coût production 31% 25% 21%
Coût logistique 10% 9% 7%
Coût administratif / commercialisation 24% 18% 16%
Résultat / an -10% -0,29 €/L 5% 0,16 €/L 14% 0,44 €/L
Confidentiel 30/01/2018 Page 6 COMMUNAUTADE COMMUNES
Pour copie conforme, AIRVAUDAIS {ŸAL DU THOUET
Le Président, 33 Place des Prark
Olivier FOUILLET 79600 À
Besoins en puissance électrique
Local ou Equipement Matériel Puissance Nombre Fonctionnement (continu = 1, pic = 0) Besoin puissance base Besoin puissance crête
Laiterie pompe centrifuge lait 0,55 1 0 0 0,55
Etuve Aérotherme 7,5kW 7,5 1 1 7,5 0
Groupe frigo cellule de
refroidissement Evaporateur 12kW 10 1 0 0 10
Groupe frigo chambre froide Evaporateur 6kW 5 1 1 5 0
Ventilation atelier Extracteur simple flux 0,75 1 1 0,75 0
Chauffage atelier Aérotherme 6kW 6 1 0 0 6
Air comprimé compresseur 4,4kW 30 m3/h 4,4 1 0 0 4,4
Pasteurisateur 1 300L avec racleur 98°C 20kW 20 1 0 0 20
Pasteurisateur 1 300L avec racleur 98°C 20kW 20 1 0 0 20
Conditionneuse (bi-couche) Condinov AXIA 1800 1,5 1 0 0 1,5
Lave-batterie Lave-batterie autonome 9 1 0 0 9
Production d'eau chaude Chauffe-eau + ballon 300L 3 1 0 0 3
Eclairage 1 1 1 1 0
Puissance souscrite
Total 89 13 14 kW 74 kW 89 kVA théorique
11 kW 52 kW 64 kVA estimée
taux de brassage 80% 70%
Préfecture
079-200041416-20190109-D2019004-DE
Acte certifié éxécutoire
Réception par le Préfet : 15-01-2019
Publication le : 15-01-2019 rm Nantes, le 23/11/2018
[a finance éthique SARL Ferme de l'Airvaudais
n . Place des Promenades
Socièté financière de la Nef 79600 AIRVAULT Délégation de Nantes
e, rue Crucy
44000 Nantes
Tél. 02 40 48 52 44
Courriel : delegation.nantes@lanef.com
www.lanef.com
Objet : Proposition de financement - Création d’un atelier de transformation
Responsable du dossier : Elise GAUTHIER - 02 40 20 02 44 - e.gauthier@lanef.com
Madame, Monsieur,
Suite à notre échange, nous avons le plaisir de vous communiquer notre proposition de financement concernant votre projet de création d'un atelier de transformation, selon le plan de financement suivant :
EMPLOIS {en €) RESSOURCES {en €)
Construction et agencements 127 504 | Apport en capital Matériel de production et véhicule 536 | Apport en CCA Frais immobilisés ) | Prêt Blue Bees (apport en CCA) BFR
TVA sur immo
Abonnement compte en ligne (3 mois)
intérêts des différés des prêts (6 mois)
| Prêt Nef relais TVA Débours liés au prêt relais TVA 87.
Débours liés au prêt 6 ans 49 | Prêt Nef 6 ans Débours liés au prêt 11 ans | Prêt Nef 11 ans Débours liés aux 15 ans | 9770! Prêt Nef 15 ans
Total des emplois 415 130 | Total des ressources 415 130
Les conditions suivantes vous sont proposées sous réserve de l’étude définitive du dossier et de l'acceptation définitive par notre Comité des Engagements :
pr
Page 1 sur 4 EN
La Socièté financière de la Nef est une socièté anonyme coopérative financière à capital variable, à directoire et à conseil de surveillance - Agréée par la Banque de France
RC Lyon B 339 799 116 - NAF 64927 - ORIAS 09050786 - Associée au groupe Crédit Coopératif - Siège social : Immeuble Woopa, 8 avenue des Canuts, CS 60032 - 69517 Vaulx-en-Velin Cedex La
-.-..-æ.
Nantes, b 2311112CIT8
hM finance éthique SARL Ferme de l'Airuaudais §ociuormancrèrudch irer |ffiiffi$f,[i** Délégation de Nartes
--â'düi:ri:i
îd.a?4t485244
Courriel : delegation.nantes@lanef.com
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Objet : Proposition de financement - Crêation d'un atelier de transbrmation
Resoonsable du dossier: Elise GAUTHIER -02 40 2A OZ 44 - e.gauthier@lanef.com
Madarne, Monsieur,
Suite à notre êchange, nous âvons le plaisir de vous cornmuniquer notre proposition de financernent concernant votre projet de crèation d'un atelier de transformation, selon le plan de financement suivant:
Les conditions suivantes vous sont proposêes sous réserve de l'étude définitive du dossier et de l'acceptation définitive par notre tomité des Engagements :
Pags i sur4 en
EMFLOIS {en €} RESSOURcËS {en €}
Construction et agencements
Matêriel de production et véhicule
Frais immobilisés
BFR
TVA sur immo
Abonnement comptê en ligne {3 mols)
lntérèts des différês des prêts (6 mois)
Dèbours liés au prêt relais TVA
Dêbours liês au prêt 6 ans
Débours liês au prêt 1I ans
Dêbours liés aux 15 ans
127 504
156 536
16 780
43 479
53 800
ô1 1L
4 4?1
587
549
1 682
g 770
Apport en capital
Apport en CüA
Frêt Biue Bees {apport en CCA}
Prêt F.lef relals T\,/A
Frêt Nef 6 ans
Frêt Nef 1t ans
Prât Nef 15 ans
2 20û
14 130
50 000
53 800
40 000
127 000
128 000
Total des ernplois 415 130 Total des ressources 4t5 130
Lâ Soeràté linantiàre de la Nef esl une socaèté aûonume coopérative {inanciêre à râpilal varieHe, à direclorrê et à conseil de surveillônce - Agréée par la Bânque de France I I f
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---iÈ._ Prêt Construction et agencements :
2
ES
Montant : 128 000 €
Durée : 15 ans dont 12 mois de différé en remboursement du capital (période de déblocage)
Taux fixe : 3,20 %
Echéances : 168 mensualités de 946,27 € (après différé)
Coût maximum du différé (coût réel selon déblocages réalisés) : 4 096 €
Frais de dossier : 1 024€ HT
Souscription au capital de la Nef : 0,25% du montant emprunté, soit 330 € correspondant à 11 parts de 30 €. Souscription remboursable en fin de prêt sur demande avant le 31 décembre de chaque année
Assurances emprunteurs :
os Mme Mathis: 50% Décès-PTIA + IPT + ITT franchise 90 jours. Prime annuelle estimée à 56,51 €. Coût total sur la durée du prêt : 847,65 € (TAEA 0,08%) + 20 € de frais de dossier prélevés à la mise en place de l'assurance.
o M. Boulin : 50% Décès-PTIA + IPT + ITT franchise 90 jours. Prime annuelle estimée à 83,10 €. Coût total sur la durée du prêt : 1246,50 € (TAEA 0,12%) + 20 € de frais de dossier prélevés à la mise en place de l'assurance.
Garanties :
o Hypothèque de 1er rang à hauteur de 128 000 € sur la parcelle à construire. Coût estimé à 2 550 €
o Fonds de garantie BPI France à hauteur de 40%. Coût estimé à 5 481 €
Débours liés au prêt : 9 770€
(Somme des frais à verser à la mise en place du prêt : frais de dossier TTC, souscription au capital de la Nef, 1è'$ primes annuelles d'assurances et frais de dossiers, frais de garanties)
Modalités particulières :
o blocage des comptes courants d'associés à hauteur de 14 130 € sur 7 ans
o Déblocage sur factures par tranches minimum de 10% du montant emprunté, pendant 12 mois à compter du 1°" déblocage.
Prêt Matériels :
Montant : 127 000 €
Durée : 11 ans dont 12 mois de différé en remboursement du capital (période de déblocage)
Taux fixe : 2,95 %
Echéances : 120 mensualités de 1 223,39 € (après différé)
Coût maximum du différé (coût réel selon déblocages réalisés) : 3 747 €
Frais de dossier : 1 016 € HT
Souscription au capital de la Nef : 0,25% du montant emprunté, soit 330 € correspondant à 11 parts de 30 €. Souscription remboursable en fin de prêt sur demande avant le 31 décembre de chaque année
Assurances emprunteurs :
o Mme Mathis: 50% Décès-PTIA + IPT + ITT franchise 90 jours. Prime annuelle estimée à 54,09 €. Coût total sur la durée du prêt : 594,99 € (TAEA 0,08%)
o M. Boulin : 50% Décès-PTIA + IPT + ITT franchise 90 jours. Prime annuelle estimée à 79,09 €. Coût total sur la durée du prêt : 869,99 € (TAEA 0,11%)
Garanties: Pour ce financement la Nef bénéficie du soutien du Fonds Européen d'investissement (FEI) lui permettant de ne pas solliciter de garantie auprès des porteurs de projet
Débours liés au prêt : 1 682 €
(Somme des frais à verser à la mise en place du prêt : frais de dossier TTC, souscription au capital de la Nef, 1°'es primes annuelles d'assurances)
A)
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Prèt Gonstruction et agencements :
- Montant : 128 000 €
- Durêe : 15 ans dont 12 mois de différê en remboursernent du capital (pêriode de déblocage)
- Taux fixe: 3,20 %
- Echêances : 168 mensualitês de 946,27 € (après différé)
- Coüt maximum du différê (coùt réelselon dêblocages rêalisés) : 4 096 €
- Frais de dossier: '! 024 € HT
- Souscription au capital de la Nef : 0,25% du monhnt empruntê, soit 33û € conespondant à 11 parts de 30 €. §ouscription remboursable en fin de prêt sur demande avant le 31 décembre
de chaque année
- Assurances emDrunteurs :
o Mme Mathis: 50% Décès-PTIA + IPT + ITT franchise 90 jours. Prime annuelle estimée à 56,51 €. Cott total sur la durêe du prêt : 847,65 € (TAEA 0,08%) + 20 € de
frais de dossier prélevés à la mise en place de l'assurance.
o M. Boulin : 507o Décès-PTIA + IPT + ITT franchise 90 jours. Prime annuelle estimée à 83,10 €. Coût total sur la durêe du prêt: 1246,50 € (TAEA O,12o/ol + 20 € de frais de
dossier prélevés à la mise en place de I'assurance.
- Garanties:
o Hypothèque de 1er rang à hauteur de 128 000 € sur la parcelle à construire. Coüt esümêà2550€
o Fonds de garantie BPI France à hauteur de 40%. Cotlt estimé à 5 481 €
- Débours liés au orêt: 9 770 €
(Somrne des frais à verser à la mise en place du prêt: frais de dossier TTC, souscription au capital de la Nel 1æprimes annuelles d'assurances et frais de dossiers, frais de garanties)
- Modalités oarticulières :
o blocage des comptes courants d'associés à hauteur de 14 130 € sur 7 ans
û Dêblocage sur factures par banches minimum de 10% du montant emprunté, pendant 12 mois à compter du 16 déblocage.
Prêt Matériels :
- Montant : 127 0û0 €
- Durée : 11 ans dont 12 mois de différé an remboursement du capital (période de dêblocage)
- Taux fixe :2,95 olo
- EchéArces: 120 mensualités de 1 223,39 € (après différé)
- Coût maximum du différé (coût réelselon déblocages réalisês) : 3 747 €
- Frais de dossier : 1 016 € HT
- §ouscriotion au capital de la Nef : 0,25o/o du montant empruntê, soit 330 € conespondant à 11 parts de 30 €. Souscription remboursable en fin de prêt sur demande avant le 3I décembre
de chaque annèe
- Assurances emDrunteurs :
ü Mrne Mathis: 50% Décès-PTIA + IPT + ITT franchise g0 iours. Prime annuelle estirnêe à 54.09 €. Corjt total sur la durée du prêt: 594,99 € (TAEA 0,û8%)
o M. Boulin : 50lo Dêcês-PTIA + IPT + ITT kanchise 90 jours. Prime annuelle estimée à 79,09 €. Corjt total sur la durée du prèt : 869,99 € (TAEA 0,11%)
- Garanties: Pour ce financement la Nef bénêficie du soutien du Fonds Européen d'lnvestissement (FEl) lui pennettant de ne pas solliciter de garantie auprès des porteurs de
projet
- Débours liês auofèt : 1 682 €
(Somme des kais à verser à la mise en plaæ du prêt: frais de dossier TTG, souscription au capitalde la Nel 1æ"primes annuelles d'assurances)
:6§ Page ? sur 4 Modalités particulières :
> blocage des comptes courants d'associés à hauteur de 14 130 € sur 7 ans
o Suppression des indemnités de remboursement anticipé à hauteur de 53 000 € pendant 3 ans à partir du 1° déblocage, en cas de remboursement anticipé partiel au titre de la perception éventuelle de subventions sur les investissements de démarrage
> Engagement des associés sur la durée des prêts à ne pas affecter annuellement plus de 30 % des bénéfices de l'exercice sous forme de distribution (dividendes + participations).
> Déblocage sur factures par tranches minimum de 10% du montant emprunté, pendant 12 mois à compter du 1° déblocage.
Prêt Véhicule et BFR :
Montant : 40 000 €
Durée : 6 ans dont 12 mois de différé en remboursement du capital (période de déblocage)
Taux fixe : 2,50 %
Echéances : 60 mensualités de 709,89 € (après différé)
Coût maximum du différé (coût réel selon déblocages réalisés) : 1 000 €
Frais de dossier : 320 € HT
Souscription au capital de la Nef: 0,25% du montant emprunté, soit 120 € correspondant à 4 parts de 30 €. Souscription remboursable en fin de prêt sur demande avant le 31 décembre de chaque année
Assurances emprunteurs :
> Mme Mathis: 50% Décès-PTIA + IPT + ITT franchise 90 jours. Prime annuelle estimée à 18,02 €. Coût total sur la durée du prêt : 108,12 € (TAEA 0,09%)
o M. Boulin : 50% Décès-PTIA + IPT + ITT franchise 90 jours. Prime annuelle estimée à 26,53 €. Coût total sur la durée du prêt : 159,18 € (TAEA 0,13%)
Garanties: Pour ce financement la Nef bénéficie du soutien du Fonds Européen d'investissement (FEI) lui permettant de ne pas solliciter de garantie auprès des porteurs de projet
Débours liés au prêt : 549 €
(Somme des frais à verser à la mise en place du prêt : frais de dossier TTC, souscription au capital de la Nef, 1£"5 primes annuelles d'assurances)
Modalités particulières :
o blocage des comptes courants d'associés à hauteur de 14 130 € sur la durée du prêt
Engagement des associés sur la durée des prêts à ne pas affecter annuellement plus de 30 % des bénéfices de l'exercice sous forme de distribution (dividendes + participations).
o Débiocage sur factures à hauteur de 30 000 € par tranches minimum de 10% du montant emprunté, pendant 12 mois à compter du 1° déblocage.
Prêt relais TVA :
me
Montant : 53 800 €
Durée : 6 ans
Taux fixe : 2,50 %
Frais de dossier : 250 € HT
Commission d'engagement : 1% l'an, soit 269 €
Garantie :
Cession de créance Dailly. Coût évalué à 15 € HT
Caution des associés à hauteur de 53 800 €. Sans frais.
Débours liés au prêt : 587 €
EN
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- Modalitésparticulières:
* blocage des comptes courants d'associês à hauteur de 14 130 € sur 7 ans
o Sr.lppression des indemnitês de rernboursernent anticipé à hauteur de 53 000 € pendant 3 ans à partir du 1er dêblocage, en cas de remboursement anticipê partiel au
titre de la perception êventuelle de subventions sur les investissements de démanage
c Engagernent des associês sur la dur& des prêts à ne pas affecter annuellement plus de 30 % des bênêfices de l'exercice sous forme de distribution (dividendes +
participations).
a Déblocage sur factures par tranches minimurn de 10% du montant ernpruntê, pendant 12 mois à compter du 1s déblocage.
Prêt Véhicule et BFR :
- Montant : 40 û00 €
- Durêe: 6 ans dont 12 mois de différé en remboursement du capital{période de déblocage}
- Taux fixe : 2,50 Yo
- Echéances : 60 mensualitês de 709,89 € {après diffèré}
- Çoût maximum du diffêré {coût rêel selon dêblocages réalisês} : I 000 €
- Frais de dossier : 320 € HT
- §ouscriotion au capital de la Nef : 0,25% du montant emprunté, soit 120 € conespondant à 4 parts de 30 €. Souscription remboursable en fin de prêt sur demande avant le 31 dècemhre
de chaque année
- Assurancesemprunteurs:
.) Mme Mathis: 50% Dêcès-PTtA + IPT + ITT franchise 90 jours. Prime annuelle estimêe à 18,02 €. Coût tctal sur la durée du prêt : 108,12 € {TAEA §,09%}
c M. Boulin : §00/o Décès-FTIA + IPT + ITT franchise 90 jours. Prime annuel[e estimêe à 26,53 €, Coût total sur la durêe du prêt : 159,18 € {TAEA 0,13%}
- Garanties: Pour ce financement la Nef bênéftcie du soutien du Fonds Europêen d'lnvestissement tFEl) lui permettant de ne pas solliciter de garantie auprès des porteurs de projet
- Débours liés au prêt : 549 €
(Somme des frais à verser à la mise en place du prêt: frais de dossier TTC, souscription au capitalde la Nef, 1æsprimes annuelles d'assurances)
- Modalitês narticulières :
ü btocage des comptes courants d'associés à hauteur de 14 130 € sur la durêe du prèt
o Engagement des associês sur la durêe des prêts à ne pas affecter annuellement plus de 30 % des bénéfices de I'exerciee sous fonne de distribution (dividendes +
participations).
,,r Déblocage sur factures à hauteur de 30 000 € par tranches minimum de 10% du
montant emprunté, pendant 12 rnois à compter du 1tr dêblocage.
Prêt relais TVA :
- Montant : 53 800 €
- Durée:6ans
- Taux fixe : 2,50 û/o
- Frais de doss.ier: 250 € HT
- Commission d'engaoement : 1% I'an, soit 269 €
- Garantie:
* Cession de crêance Dailly. Corlt êualué à 15 € HT
,: Caution des associês à hauteur de 53 800 €. §ans frais.
- Dêbours liés au orêt : 587 €
6r1
F4e 3 sur4 (Somme des frais à verser à la mise en place du prêt: frais de dossier TTC, commission d'engagement, frais de garanties)
Autres modalités particulières :
- Ouverture d'un Compte Courant Nef Pro en gestion par internet, avec abonnement mensuel de 6€ HT
- Prélèvement des mensualités Nef sur ce compte courant
- Versement à réaliser à l'ouverture du compte courant : 14 481 €, correspondant aux débours liés aux prêts (hors frais de garantie hypothécaire), 3 mois d'abonnement au compte courant, avance des intérêts des différés pour une période de 6 mois
- Modalités en cas de remboursement anticipé (hors clause particulière sur le prêt matériels) : ne pourra être inférieur à 8 000 € et donnera lieu à perception par la Nef d'intérêts
compensatoires représentant 3% du montant remboursé.
Ces conditions sont valables un mois à compter de ce jour.
En espérant que cette proposition réponde à vos attentes, et restant à votre disposition pour échanger
plus en détail, veuillez recevoir nos respectueuses salutations.
Pour la Société Financière de la Nef,
Elise GAUTHIER
Chargée de Crédits
Retour à la Nef : Date + Signature précédée de la mention « Bon pour Accord »
Ë î
Ron pou Acer |
02/18/19
COMMUNAUTA DE COMMUNES
Pour copie conforme, AIRVAUDAIS L DU THOUET
Le Président, 33 Place des Prdrbènades
Olivier FOUILLET 79600 AÏRVAULT
Tél. 05 4 03 48
/
Àutres modalités particulières :
- Ouverture d'un Compte Courant Nef Pro en gestion par internet, avec abonnernent mensuel de 6€ HT
- Prélèvernent des mensuatitês Nef sur ce compte courant
- Versement à réaliser à I'ouverture du compte courant : 14 481€, correspondant aux débours liês aux prêts
{hors kais de garantie hypothécaire), 3 mois d'abonnement au compte courant, avance des intêrêts des différés pwr une période de 6 mois
- Modalités en cas de remboursement anticipé (hors clause particulière sur le prêt matêriels) : ne pourra être inférieur à I 000 € et donnera lieu à perception par la Nef d'intérêts
compensatoircs représentant 3% du montant remboursé.
Ces conditions sont valables un mois à compter de ceiour.
En espêrant que ceüe proposition réponde à vos attentes, et restant à votre dispositicn pour échanger
plus en dêtail, veuillez recevoir nos respectuêuses salutations.
Pour la Socièté Financière de la Nef,
Elise GAUTHIER
Chargéa de Crédrts
(Sornme des frais à verser à la mise en place du prèt: frais de dossier TTG. comrnission d'engagement, frais de garanties)
Retour à la Nef : Date + Signature précédée de la mention
" È., rr r\(,-"1 ii( Cdti i " .\
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en
Page 4 sur 4
Préfecture
079-200041416-20190109-D2019004-DE
Acte certifié éxécutoire
Réception par le Préfet : 15-01-2019
Publication le : 15-01-2019